Investmentfonds – Rendite und Kosten

Anders als bei Aktien haben Anleger bei Investmentfonds laufende Kosten. Der Großteil von ihnen wird in der Kennzahl TER (Total Expense Ratio) zusammengefasst. Anleger sollten die Kosten in jedem Fall im Auge behalten, denn sie schmälern die Rendite teils sehr. Wie viel der Rendite von den Kosten bei Investmentfonds aufgefressen wird, zeigt unsere Statistik.

Um wie viel verringert sich die Rendite durch die Kosten von Fonds?

Bei der Berechnung der Renditeminderung durch die Kosten der Fonds stützen wir uns auf Daten der European Securities and Markets Authority (ESMA). Sie hat Rendite und Kosten von Investmentfonds im Zeitraum von 2008 bis 2017 untersucht. Folgende Fondstypen wurden betrachtet:

  • Aktienfonds
  • Anleihefonds
  • Mischfonds
  • Geldmarktfonds
  • Alternative Investmentfonds

Dabei wurden verschiedene Laufzeiten berücksichtigt. Neben Fonds mit 10 Jahren Laufzeit, wurden auch Fonds mit sieben, drei und einem Jahr Laufzeit auf Rendite und Kosten geprüft. Wir haben errechnet, um wie viel sich die Rendite durch die Kosten der Fonds verringert. Die Ergebnisse sind ernüchternd, insbesondere mit Blick auf die so beliebten Mischfonds:

Infografik zum Anteil der Rendite von Fonds, die für Kosten und Gebühren drauf geht

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Um wie viel verringert sich die Rendite durch die Kosten von Fonds mit 10 Jahren Laufzeit?

Rendite und Kosten von Fonds über 10 Jahre Laufzeit

Bei Fonds mit zehn Jahren Laufzeit lag die Renditeminderung im Schnitt bei mindestens 24,89 Prozent. Besonders schlecht schnitten Mischfonds ab. Hier lag die Renditeminderung im Schnitt bei 41,92 Prozent. Mischfonds sind aufgrund ihrer Risikostreuung vor allem bei deutschen Anlegern sehr beliebt. Bei den Anleihefonds betrug die Renditeminderung „nur“ 24,89 Prozent.

Um wie viel verringert sich die Rendite durch die Kosten von Fonds mit 7 Jahren Laufzeit?

Um so viel Prozent verringert sich die Rendite durch die Kosten der Fonds bei 7 Jahren Laufzeit

Ein etwas anderes Bild ergibt sich bei Fonds mit sieben Jahren Laufzeit. Hier betrug die Renditeminderung im Schnitt mindestens 18,94 Prozent. Deutlich schlechter als Mischfonds zeigten sich allerdings Alternative Investmentfonds (39,23 Prozent Renditeminderung) und Geldmarktfonds (42,97 Prozent Renditeminderung). Am geringsten fiel die Renditeminderung bei Aktienfonds aus.

Um wie viel verringert sich die Rendite durch die Kosten von Fonds mit 3 Jahren Laufzeit?

Um so viel Prozent verringert sich die Rendite durch die Kosten der Fonds bei 3 Jahren Laufzeit

Besonders desaströs ist das Ergebnis bei Geldmarktfonds mit 3 Jahren Laufzeit. Hier betrug die Renditeminderung 152,35 Prozent. Mit anderen Worten, die Kosten fraßen die Rendite nicht nur komplett auf, sondern trieben diese sogar ins Minus. So wurde aus einer Bruttorendite von 0,24 Prozent eine Nettorendite von -0,12 Prozent. Am besten schlugen sich bei der Laufzeit von drei Jahren erneut die Aktienfonds mit einer Renditeminderung von 17,73 Prozent.

Um wie viel verringert sich die Rendite durch die Kosten von Fonds mit 1 Jahr Laufzeit?

Um so viel Prozent verringert sich die Rendite durch die Kosten der Fonds bei 1 Jahr Laufzeit

Auch bei den Fonds mit einem Jahr Laufzeit schneiden Aktienfonds am besten ab. Die Renditeminderung betrug im Schnitt 12,01 Prozent. So niedrig war sie bei keiner anderen Laufzeit und keinem anderen Fondstyp. Das Schlusslicht bilden Anleihefonds mit einer Renditeminderung von 60,80 Prozent.

Wichtig: Die Inflation spielte bei obigen Berechnungen keine Rolle.

Im Folgenden führen wir für jeden Fondstyp und jede Laufzeit Rendite und Kosten im Detail auf. Die Nettorendite vor Inflation (dritte Spalte der Tabelle) ergibt sich aus der Bruttorendite abzüglich aller Kosten. Die Nettorendite nach Inflation (letzte Spalte der Tabelle) ergibt sich aus der Bruttorendite abzüglich aller Kosten und Inflation.

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Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Aktienfonds?

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Aktienfonds mit 10 Jahren Laufzeit?

Bei Aktienfonds mit zehn Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 7,40 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 5,53 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 25,33 Prozent.

Aktienfonds – Laufzeit 10 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 5,73 3,6 1,95 0 0,18 1,9 1,69
BE 6,21 4,42 1,65 0,14 1,94 2,47
DE 7,6 5,85 1,59 0 0,16 1,34 4,51
DK 11,39 9,62 1,69 0,03 0,05 1,01 8,61
ES 6,21 3,95 2,06 0,2 0 1,4 2,55
FI
FR 6,35 4,35 1,83 0,02 0,14 1,29 3,07
IE 7,61 5,67 1,66 0,05 0,24 0,42 5,25
IT 6,10 3,84 2,22 0,02 0,02 1,5 2,34
LU 7,12 4,83 1,99 0,04 0,26 1,83 3
NL 6,27 5,02 1,19 0,03 0,03 1,42 3,6
PT
SE 10,70 9,53 1,15 0 0,02 1,33 8,13
UK 7,60 5,85 1,58 0 0,16 2,38 3,47
EU 7,34 5,36 1,77 0,03 0,19 1,73 3,63

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Aktienfonds mit 7 Jahren Laufzeit?

Bei Aktienfonds mit sieben Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 10,23 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 8,30 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 18,94 Prozent.

Aktienfonds – Laufzeit 7 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 8,86 6,58 2,09 0 0,18 1,95 4,63
BE 10,4 8,56 1,73 0,11 1,82 6,74
DE 11,57 9,76 1,66 0 0,15 1,31 8,45
DK 11,93 10,17 1,68 0,04 0,05 1,03 9,14
ES 9,77 7,52 2,12 0,14 0 1,16 6,36
FI 9,92 8,1 1,68 0,09 0,05 1,53 6,57
FR 10,13 8,05 1,95 0,02 0,12 1,11 6,94
IE 10 8,13 1,63 0,05 0,2 0,56 7,58
IT 9,64 7,3 2,3 0,02 0,02 1,29 6,01
LU 9,24 6,94 2,01 0,04 0,26 1,61 5,33
NL 10,55 9,35 1,12 0,03 0,05 1,43 7,92
PT 8,39 5,97 2,22 0,2 0 0,87 5,1
SE 12,04 10,76 1,26 0 0,01 0,96 9,79
UK 10,84 9,09 1,61 0,01 0,13 2,1 6,99
EU 10,22 8,23 1,79 0,03 0,17 1,53 6,7

Wie finde ich den richtigen Fonds? »

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Aktienfonds mit 3 Jahren Laufzeit?

Bei Aktienfonds mit sieben Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 10,64 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 8,75 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 17,73 Prozent.

Aktienfonds – Laufzeit 3 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 10,45 8,16 2,11 0 0,18 1,33 6,83
BE 10,11 8,27 1,73 0,11 1,54 6,73
DE 11,75 9,91 1,66 0 0,17 0,69 9,22
DK 12,92 11,1 1,73 0,04 0,05 0,47 10,63
ES 8,37 6,21 2,01 0,15 0 0,33 5,88
FI 12,15 10,43 1,59 0,08 0,04 0,32 10,12
FR 10,76 8,65 1,95 0,02 0,14 0,52 8,14
IE 11,59 9,8 1,59 0,04 0,15 0,01 9,8
IT 10,15 7,82 2,29 0,02 0,02 0,43 7,4
LU 11,03 8,79 1,96 0,05 0,23 0,67 8,13
NL 10,86 9,84 0,88 0,04 0,1 0,5 9,34
PT 7,57 5,23 2,16 0,18 0 0,93 4,31
SE 12,17 10,94 1,22 0 0,02 1,22 9,73
UK 8,93 7,32 1,5 0,01 0,11 1,03 6,29
EU 10,77 8,85 1,73 0,03 0,15 0,7 8,15

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Aktienfonds mit 1 Jahr Laufzeit?

Bei Aktienfonds mit einem Jahr Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 16,27 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 14,32 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 12,01 Prozent.

Aktienfonds – Laufzeit 1 Jahr*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 16,8 14,42 2,2 0 0,18 2,2 12,22
BE 12,97 11,08 1,77 0,12 2,35 8,73
DE 16,41 14,48 1,72 0 0,21 1,73 12,75
DK 15,6 13,69 1,8 0,06 0,04 1,15 12,54
ES 17,83 15,57 2,15 0,12 0 2,23 13,34
FI 16,28 14,52 1,64 0,09 0,03 0,75 13,77
FR 17,95 15,73 2,02 0,03 0,17 1,25 14,48
IE 16,8 15 1,61 0,05 0,15 0,3 14,7
IT 17,12 14,67 2,4 0,02 0,03 1,33 13,35
LU 16,32 14,04 2,01 0,04 0,22 2,23 11,82
NL 14,65 13,62 0,79 0,07 0,16 1,45 12,17
PT 18,29 15,77 2,36 0,16 0 1,65 14,12
SE 17,52 16,25 1,25 0 0,02 1,88 14,38
UK 13,55 11,92 1,49 0,01 0,13 2,52 9,39
EU 16,01 14,05 1,76 0,03 0,16 1,88 12,17

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Anleihefonds?

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Anleihefonds mit 10 Jahren Laufzeit?

Bei Anleihefonds mit zehn Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 4,44 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 3,34 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 24,89 Prozent.

Anleihefonds – Laufzeit 10 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 4,51 3,64 0,7 0 0,16 1,9 1,74
BE 4,38 3,53 0,75 0,1 1,94 1,58
DE 4,31 3,3 0,88 0 0,12 1,34 1,96
DK 5,29 4,29 0,91 0,05 0,04 1,01 3,28
ES 2,93 2 0,85 0,06 0,02 1,4 0,6
FI
FR 3,84 2,82 0,87 0,02 0,13 1,29 1,54
IE 6,67 4,91 1,27 0,04 0,45 0,42 4,49
IT 3,52 2,34 1,09 0,05 0,04 1,5 0,84
LU 6,16 4,48 1,3 0,05 0,33 1,83 2,65
NL 4,59 3,86 0,71 0,01 0,01 1,42 2,46
PT
SE 1,84 1,27 0,56 0 0,01 1,33 -0,06
UK 4,43 3,09 1,14 0,02 0,18 2,38 0,71
EU 5,25 3,83 1,14 0,04 0,24 1,7 2,13

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Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Anleihefonds mit 7 Jahren Laufzeit?

Bei Anleihefonds mit sieben Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 4,33 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 3,26 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 24,95 Prozent.

Anleihefonds – Laufzeit 7 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 4 3,09 0,73 0 0,19 1,14 1,95
BE 3,74 2,76 0,88 0,11 0,93 1,82
DE 3,83 2,83 0,87 0 0,13 1,52 1,31
DK 4,62 3,69 0,85 0,04 0,04 2,66 1,03
ES 3 2,04 0,88 0,05 0,03 0,88 1,16
FI 4,29 3,53 0,71 0,03 0,02 1,94 1,53
FR 3,62 2,6 0,86 0,03 0,14 1,49 1,11
IE 5,78 4,02 1,27 0,03 0,46 3,46 0,56
IT 3,37 2,14 1,12 0,07 0,04 0,85 1,29
LU 5,61 3,9 1,32 0,05 0,33 2,29 1,61
NL 4,66 3,94 0,7 0,02 0,01 2,5 1,43
PT 4,97 4,08 0,81 0,08 0 3,21 0,87
SE 2,36 1,8 0,56 0 0 0,85 0,95
UK 5,99 4,73 1,14 0,01 0,11 2,63 2,1
EU 5,13 3,68 1,17 0,04 0,25 2,17 1,5

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Anleihefonds mit 3 Jahren Laufzeit?

Bei Anleihefonds mit drei Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 2,86 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 1,83 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 36,22 Prozent.

Anleihefonds – Laufzeit 3 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 3,07 2,15 0,75 0 0,17 1,33 0,81
BE 2,38 1,24 1,02 0,12 1,54 -0,31
DE 2,68 1,72 0,84 0 0,12 0,69 1,03
DK 3,26 2,31 0,86 0,05 0,04 0,47 1,85
ES 1,65 0,68 0,88 0,05 0,04 0,33 0,34
FI 2,66 1,98 0,64 0,02 0,02 0,32 1,66
FR 2,56 1,53 0,83 0,04 0,17 0,52 1,01
IE 5,36 3,82 1,18 0,03 0,33 0,01 3,81
IT 2,64 1,33 1,15 0,11 0,05 0,42 0,91
LU 4,88 3,35 1,23 0,05 0,25 0,67 2,68
NL 3,1 2,5 0,57 0,03 0 0,5 2
PT 2,02 1,18 0,77 0,07 0 0,93 0,26
SE -0,09 -0,61 0,52 0 0 1,22 -1,83
UK 2,7 1,56 1,04 0,01 0,1 1,03 0,52
EU 4,02 2,68 1,1 0,05 0,2 0,63 2,05

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Anleihefonds mit 1 Jahr Laufzeit?

Bei Anleihefonds mit einem Jahr Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 1,68 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 0,66 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 60,80 Prozent.

Anleihefonds – Laufzeit 1 Jahr*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 1,38 0,46 0,76 0 0,16 2,2 -1,74
BE 1,36 0,27 1,02 0,08 2,35 -2,08
DE 0,31 -0,58 0,8 0 0,09 1,73 -2,31
DK 4,26 3,29 0,87 0,08 0,02 1,15 2,14
ES 0,98 0,06 0,81 0,07 0,03 2,23 -2,16
FI 1,73 1,06 0,63 0,03 0,01 0,75 0,31
FR 2,76 1,71 0,84 0,02 0,2 1,25 0,46
IE 2,95 1,35 1,08 0,02 0,51 0,3 1,05
IT 2,56 1,21 1,16 0,13 0,06 1,33 -0,11
LU 3,12 1,64 1,16 0,04 0,28 2,23 -0,59
NL -0,21 -0,83 0,6 0,02 0 1,45 -2,28
PT 2 1,21 0,77 0,02 0 1,65 -0,44
SE -0,95 -1,46 0,5 0 0 1,88 -3,33
UK 0,48 -0,64 0,99 0,01 0,12 2,53 -3,16
EU 2,49 1,19 1,04 0,04 0,23 1,86 -0,68

Fonds gibt es auch für Minderjährigen-Depots »

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Mischfonds?

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Mischfonds mit 10 Jahren Laufzeit?

Bei Mischfonds mit zehn Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 4,30 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 2,50 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 41,92 Prozent.

Mischfonds – Laufzeit 10 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 4,17 2,39 1,56 0 0,23 1,9 0,48
BE 4,38 2,42 1,66 0,3 1,94 0,48
DE 4,24 2,5 1,5 0 0,24 1,34 1,16
DK
ES 2,79 1,31 1,45 0,03 0 1,4 -0,09
FI 1,6 4,08
FR 5,33 3,44 1,63 0,01 0,27 1,29 2,15
IE 4,63 2,07 2,03 0,01 0,52 0,42 1,65
IT 3,89 2,17 1,55 0,11 0,06 1,5 0,67
LU 4,96 2,95 1,72 0,03 0,26 1,83 1,12
NL
PT
SE 3,72 2,68 1,03 0 0 1,33 1,35
UK 4,53 2,76 1,52 0 0,25 2,38 0,38
EU 4,64 2,81 1,59 0,03 0,21 1,72 1,09
               

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Mischfonds mit 7 Jahren Laufzeit?

Bei Mischfonds mit sieben Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 5,99 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 4,23 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 29,40 Prozent.

Mischfonds – Laufzeit 7 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 5,36 3,36 1,75 0 0,25 1,95 1,4
BE 5,56 3,29 1,91 0,36 1,82 1,47
DE 5,82 3,98 1,61 0 0,24 1,31 2,67
DK 7,37 6,05 1,2 0,01 0,11 1,08 4,97
ES 4,15 2,64 1,49 0,01 0 1,16 1,49
FI 6,65 5,11 1,44 0,02 0,08 1,53 3,52
FR 5,86 3,95 1,75 0,01 0,16 1,11 2,84
IE 5,57 2,84 2,13 0,01 0,59 0,56 2,29
IT 4,96 3,17 1,58 0,14 0,07 1,29 1,89
LU 6,27 4,19 1,75 0,02 0,31 1,61 2,58
NL 8,13 7,06 1,05 0,01 0,01 1,43 5,63
PT 3,36 1,78 1,46 0,12 0 0,87 0,91
SE 7,77 6,71 1,06 0 0 0,95 5,76
UK 6,84 5,04 1,57 0 0,22 2,1 2,93
EU 6,22 4,32 1,65 0,03 0,22 1,52 2,81

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Mischfonds mit 3 Jahren Laufzeit?

Bei Mischfonds mit drei Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 5,08 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 3,35 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 34,07 Prozent.

Mischfonds – Laufzeit 3 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 5,08 3,04 1,7 0 0,34 1,33 1,71
BE 4,91 2,52 2,07 0,31 1,54 0,98
DE 5,43 3,56 1,61 0 0,26 0,69 2,87
DK 6,79 5,56 1,14 0,01 0,07 0,47 5,1
ES 2,99 1,45 1,53 0,01 0 0,33 1,12
FI 6,4 4,92 1,4 0,01 0,06 0,32 4,6
FR 5,75 3,86 1,71 0,01 0,16 0,52 3,34
IE 4,96 2,4 2,1 0,02 0,44 0,01 2,39
IT 3,55 1,61 1,62 0,23 0,09 0,43 1,18
LU 5,7 3,61 1,74 0,03 0,32 0,67 2,94
NL 7,12 6,22 0,88 0,01 0,02 0,5 5,72
PT 3,09 1,44 1,59 0,06 0 0,93 0,51
SE 6,35 5,38 0,97 0 0 1,22 4,16
UK 3,03 1,48 1,43 0,01 0,11 1,03 0,44
EU 5,01 3,14 1,62 0,02 0,21 0,71 2,43

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Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Mischfonds mit 1 Jahr Laufzeit?

Bei Mischfonds mit einem Jahr Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 6,47 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 4,76 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 26,38 Prozent.

Mischfonds – Laufzeit 1 Jahr*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 5,94 3,98 1,68 0 0,27 2,2 1,78
BE 7,03 4,78 2,13 0,12 2,35 2,42
DE 7,05 5,2 1,63 0 0,22 1,73 3,47
DK 7,22 5,98 1,15 0,01 0,08 1,15 4,83
ES 4,98 3,41 1,57 0 0 2,23 1,18
FI 7,01 5,56 1,41 0,01 0,04 0,75 4,81
FR 7,8 5,92 1,73 0,01 0,14 1,25 4,67
IE 6,39 4,04 2,02 0,02 0,31 0,3 3,74
IT 4,7 2,7 1,63 0,32 0,05 1,33 1,38
LU 6,59 4,57 1,72 0,03 0,27 2,23 2,35
NL 9,05 8,22 0,8 0,01 0,02 1,45 6,77
PT 5,54 3,74 1,72 0,08 0 1,65 2,09
SE 8,1 7,1 1 0 0 1,88 5,23
UK 3,48 2 1,39 0 0,09 2,53 -0,53
EU 6,1 4,25 1,62 0,07 0,17 1,93 2,32

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Geldmarktfonds?

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Geldmarktfonds mit 10 Jahren Laufzeit?

Bei Geldmarktfonds mit zehn Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 1,13 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 0,67 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 40,49 Prozent.

Geldmarktfonds – Laufzeit 10 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 1,73 1,39 0,29 0 0,05 1,9 -0,52
BE 1,53 0,88 0,6 0,06 1,94 -1,07
DE 1,09 0,67 0,42 0 0,01 1,34 -0,67
DK
ES 1,69 1,08 0,6 0 0 1,4 -0,32
FI
FR 1,13 0,84 0,18 0,01 0,1 1,29 -0,45
IE 1,42 1,13 0,25 0,01 0,03 0,42 0,72
IT 1,55 0,87 0,66 0,01 0,01 1,5 -0,63
LU 1,73 1,25 0,42 0,02 0,04 1,83 -0,58
NL
PT
SE -0,14 -0,48 0,34 0 0 1,33 -1,81
UK -0,49 -0,97 0,44 0 0,04 2,38 -3,35
EU 1,15 0,73 0,36 0,02 0,04 1,43 -0,7

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Geldmarktfonds mit 7 Jahren Laufzeit?

Bei Geldmarktfonds mit sieben Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 0,97 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 0,56 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 42,97 Prozent.

Geldmarktfonds – Laufzeit 7 Jahre
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 1,26 0,92 0,29 0 0,05 1,95 -1,04
BE 0,47 -0,19 0,62 0,04 1,82 -2
DE 0,69 0,33 0,36 0 0,01 1,31 -0,99
DK 0,72 -1,04
ES 1,55 0,94 0,61 0 0 1,16 -0,22
FI 1,11 0,78 0,31 0 0,02 1,53 -0,75
FR 0,52 0,27 0,15 0,01 0,09 1,11 -0,84
IE 0,98 0,78 0,19 0,01 0,01 0,56 0,22
IT 1,02 0,38 0,63 0,01 0 1,29 -0,91
LU 1,42 1,01 0,35 0,02 0,04 1,61 -0,6
NL
PT 1,52 0,99 0,53 0 0 0,87 0,13
SE 0,51 0,21 0,3 0 0 0,95 -0,74
UK 0,9 0,46 0,38 0 0,06 2,1 -1,64
EU 0,7 0,35 0,28 0,02 0,04 1,25 -0,9

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Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Geldmarktfonds mit 3 Jahren Laufzeit?

Bei Geldmarktfonds mit drei Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 0,24 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt -0,12 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 152,35 Prozent.

Geldmarktfonds – Laufzeit 3 Jahre
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 0,71 0,36 0,29 0 0,06 1,33 -0,97
BE 1,01 0,42 0,55 0,04 1,54 -1,12
DE 0,31 0,02 0,28 0 0,02 0,69 -0,68
DK 0,47 -0,78
ES 0,5 -0,03 0,53 0 0 0,33 -0,36
FI 0,51 0,22 0,26 0,01 0,02 0,32 -0,1
FR 0,15 -0,1 0,11 0,02 0,13 0,52 -0,62
IE 0,72 0,51 0,19 0,01 0,01 0,01 0,5
IT 0,26 -0,39 0,63 0,02 0 0,43 -0,82
LU 1,65 1,29 0,3 0,01 0,05 0,67 0,62
NL
PT 0,47 0,16 0,31 0 0 0,93 -0,77
SE -1,52 -1,69 0,17 0 0 1,22 -2,91
UK -1,81 -2,18 0,23 0 0,14 1,03 -3,22
EU 0,13 -0,19 0,23 0,02 0,06 0,5 -0,68

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Geldmarktfonds mit 1 Jahr Laufzeit?

Bei Geldmarktfonds mit einem Jahr Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt -0,61 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt -0,95 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 54,44 Prozent.

Geldmarktfonds – Laufzeit 1 Jahr*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 0,33 -0,01 0,28 0 0,06 2,2 -2,21
BE 0,64 0,13 0,49 0,01 2,35 -2,22
DE 0,24 -0,03 0,24 0 0,03 1,73 -1,75
DK 1,15 -1,5
ES 0,31 -0,13 0,44 0 0 2,23 -2,36
FI 0,45 0,19 0,23 0 0,03 0,75 -0,56
FR -0,04 -0,24 0,09 0,01 0,1 1,25 -1,49
IE -2,95 -3,19 0,21 0,01 0,01 0,3 -3,49
IT 0,55 -0,15 0,66 0,04 0 1,33 -1,47
LU -1,45 -1,76 0,26 0,02 0,03 2,23 -3,99
NL
PT 0,37 0,15 0,22 0 0 1,65 -1,5
SE -1,94 -2,1 0,15 0 0 1,88 -3,97
UK -3,29 -3,71 0,2 0 0,22 2,53 -6,24
EU -1,17 -1,46 0,21 0,02 0,05 1,46 -2,92

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Alternativen Investmentfonds?

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Alternativen Investmentfonds mit 10 Jahren Laufzeit?

Bei Alternativen Investmentfonds mit zehn Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 4,30 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 2,61 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 39,60 Prozent.

Alternative Investmentfonds – Laufzeit 10 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 3,88 2,91 0,78 0 0,19 1,9 1,01
BE 6,43 5,49 0,92 0,02 1,94 3,55
DE 1,83 -0,08 1,58 0 0,33 1,34 -1,42
DK
ES 5,03 3,12 1,44 0,47 0 1,4 1,72
FI
FR 4,22 2,55 1,31 0,11 0,26 1,29 1,26
IE 5,45 2,96 1,81 0,02 0,67 0,42 2,62
IT
LU 3,5 1,65 1,49 0,06 0,29 1,83 -0,18
NL
PT
SE
UK 4,49 2,84 1,36 0,07 0,22 2,38 0,47
EU 3,91 2,07 1,44 0,1 0,3 1,65 0,42

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Alternativen Investmentfonds mit 7 Jahren Laufzeit?

Bei Alternativen Investmentfonds mit sieben Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 4,50 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 2,74 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 39,23 Prozent.

Alternative Investmentfonds – Laufzeit 7 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 2,02 0,97 0,79 0 0,26 1,95 -0,98
BE 5,64 4,68 0,93 0,03 1,82 2,86
DE 3,07 1,1 1,63 0 0,33 1,31 -0,21
DK
ES 8,18 6,39 1,64 0,15 0 1,16 5,23
FI  
FR 4,93 3,12 1,43 0,06 0,31 1,11 2,01
IE 4,42 1,89 1,8 0,02 0,71 0,56 1,33
IT
LU 4,06 2,03 1,64 0,05 0,35 1,61 0,42
NL
PT
SE
UK 3,84 2,15 1,34 0,09 0,26 2,1 0,05
EU 4,36 2,34 1,58 0,07 0,37 1,42 0,92

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Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Alternativen Investmentfonds mit 3 Jahren Laufzeit?

Bei Alternativen Investmentfonds mit drei Jahren Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 3,46 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 1,65 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 52,64 Prozent.

Alternative Investmentfonds – Laufzeit 3 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 1,93 0,65 0,87 0 0,42 1,33 -0,69
BE 5,44 4,29 1,08 0,07 1,54 2,74
DE 0 -1,77 1,32 0 0,45 0,69 -2,47
DK
ES 3,65 1,58 1,78 0,3 0 0,33 1,24
FI
FR 5,59 3,97 1,23 0,05 0,33 0,52 3,46
IE 4,77 2,42 1,77 0,05 0,53 0,01 2,41
IT
LU 4,25 1,98 1,79 0,1 0,38 0,67 1,32
NL
PT
SE
UK 1,34 -0,3 1,2 0,15 0,29 1,03 -1,33
EU 4,21 2,05 1,66 0,1 0,4 0,55 1,5

Wie hoch sind Rendite und Kosten bei Alternativen Investmentfonds mit 1 Jahr Laufzeit?

Bei Alternativen Investmentfonds mit einem Jahr Laufzeit betrug die Bruttorendite im Schnitt 3,81 Prozent. Die Nettorendite (vor Inflation) war im Schnitt 1,97 Prozent hoch. Der Anteil der Kosten an der Rendite betrug damit 48,73 Prozent.

Alternative Investmentfonds – Laufzeit 10 Jahre*
Land Brutto-rendite Netto-rendite (vor Inflation) TER BL (re-demption) FL (sub-scription) Inflation Netto-rendite (nach Inflation)
*Alle Angaben in Prozent, Stand: 02/2019, Quelle: ESMA
AT 0,63 -0,53 0,8 0 0,36 2,2 -2,73
BE 3,98 2,58 1,19 0,22 2,35 0,23
DE 3,73 1,99 1,38 0 0,36 1,73 0,27
DK
ES 5,7 3,36 1,74 0,61 0 2,23 1,13
FI
FR 8,56 6,91 1,27 0,05 0,33 1,25 5,66
IE 4,11 1,7 1,65 0,06 0,7 0,3 1,4
IT
LU 3,96 1,69 1,82 0,12 0,33 2,23 -0,53
NL
PT
SE
UK -0,52 -1,97 1,14 0,04 0,26 2,53 -4,49
EU 4,17 2 1,66 0,1 0,41 1,71 0,29

Fazit

Die Daten der ESMA belegen, dass Anleger die Kosten ihrer Investmentfonds gut im Auge behalten sollten. Am besten schnitten bei den meisten Laufzeiten Aktienfonds ab. Doch auch bei ihnen betrug die Renditeminderung durch die Kosten mindestens 12 Prozent. Bei anderen Fondstypen kam es sogar zu Renditeminderungen von 25, 40 oder in einem Extremfall 152 Prozent.

Anleger, denen die Kosten von Fonds im Verhältnis zur Rendite zu hoch sind, finden in ETFs oft eine kostengünstigere Alternative. Mit ETFs lässt sich ebenso wie mit aktiv verwalteten Fonds eine breite Streuung erreichen, um das Risiko der Anlage zu verringern. Da sie passiv einen Index abbilden, sind die laufenden Kosten in der Regel jedoch deutlich geringer als bei aktiv gemanagten Fonds.

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Weiterführender Link

ESMA – annual statistical report (englisch)