Robo Advisor – Statistiken und Daten

Robo Advisor: Performance im Vergleich

Performance der Robo-Advice-Anbieter im vierten Betrachtungsjahr seit 1.05.2018

Im Mai 2018 ist unser Test nach 36 Monaten in eine neue Betrachtungsphase gestartet. Neu im Test sind seitdem cominvest, Prospery, ROBIN, Solidvest und WeltInvest. Den eigentlichen Echtgeld-Test finden interessierte Leser hier:

Zum Robo-Advisor Echtgeld-Test »

Quellen:

  • Eigene Berechnungen
Robo-Advisor Performance im Betrachtungsmonat Wertent-
wicklung
gesamt
2018-05 2018-06 2018-07 2018-08 2018-09 2018-10 2018-11 2018-12 2019-01 2019-02 2019-03 2019-04

*Benchmark 1: Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen).
**Benchmark 2: Kommer-Strategie, Weltportfolio gemischt mit „risikofreiem“ Portfolioteil

Für Renditeberechnungen werden die Kurswerte vom letzten Handelstag des Vormonats und des jeweils betrachteten Monats herangezogen.
Quellen: Eigene Berechnungen. Kurswerte von Comdirect.de, Onvista.de, JustETF.de und den Robo-Advisors. Alle Angaben ohne Gewähr

cominvest -1,8% -1,0% +0,8% -2,7% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. -4,7%
easyfolio +0,8% -1,0% +1,3% -0,6% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +0,4%
fintego +1,6% -0,3% +0,7% +0,5% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +2,5%
Ginmon +2,5% -0,4% +0,8% +1,2% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +4,2%
growney +0,6% -0,4% +1,1% -0,3% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +1,0%
investify +1,5% -1,1% +0,7% +0,4% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +1,7%
Prospery +2,0% -1,7% +1,9% -0,7% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +1,4%
quirion +1,3% -0,6% +1,2% +0,3% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +2,1%
ROBIN +1,3% -1,3% +1,2% +0,2% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +1,3%
Scalable Capital +0,8% -0,7% +1,1% +0,6% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +1,8%
Solidvest +1,6% +0,0% +0,7% +0,0% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +2,4%
Sutor Bank +0,7% -0,7% +1,2% -0,5% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +0,5%
vaamo +2,2% -1,4% +1,9% +0,4% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +3,2%
VisualVest +1,0% -1,0% +0,2% -0,3% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. -0,1%
WeltInvest +1,6% -0,8% +1,5% +0,2% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +2,5%
Whitebox +0,4% -0,9% +0,8% -0,9% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +0,5%
Benchmarks
MSCI World +
Barclays
Aggregate*
+1,7% +0,2% +1,0% +1,1% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +4,1%
Portfolio
nach
Kommer**
+1,9% -1,0% +0,6% +0,0% n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. +1,6%

Performance der Robo-Advice-Anbieter im dritten Betrachtungsjahr vom 1.05.2017 bis 30.04.2018

Im Mai 2017 ist unser Test nach 24 Monaten in eine neue Betrachtungsphase gestartet. Neu im Test sind seitdem VisualVest, growney und investify.

2018-05-31

Quellen:

  • Eigene Berechnungen

Betrachtungsjahr 3: 01.05.2017 bis 30.04.2018

Robo-Advisor Performance im Betrachtungsmonat Wertent-
wicklung
gesamt
2017-05 2017-06 2017-07 2017-08 2017-09 2017-10 2017-11 2017-12 2018-01 2018-02 2018-03 2018-04

*Benchmark 1: Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen). Neue Berechnung seit 01/2018. Zahlen rückwirkend angepasst.
**Benchmark 2: Kommer-Strategie, Weltportfolio gemischt mit „risikofreiem“ Portfolioteil

Für Renditeberechnungen werden die Kurswerte vom letzten Handelstag des Vormonats und des jeweils betrachteten Monats herangezogen.
Quellen: Eigene Berechnungen. Kurswerte von Comdirect.de, Onvista.de, JustETF.de und den Robo-Advisors. Alle Angaben ohne Gewähr

growney +0,1% -0,8% +0,3% 0,0% +1,0% +2,0% -0,3% +0,3% +0,2% -0,8% -1,4% +1,3% +1,9%
SutorBank -0,3% -0,9% +0,4% -0,7% +1,9% +2,0% -0,5% +0,3% +0,7% -2,0% -1,2% +2,1% +1,5%
investify -0,2% -0,8% -0,3% +0,3% +0,9% +1,8% -0,2% +0,5% +0,4% -1,3% -1,0% +1,1% +1,2%
GINMON -0,9% -0,5% -0,8% +0,1% +1,8% +2,0% -0,8% +1,1% +0,0% -1,3% -1,4% +1,3% +0,5%
quirion -0,6% -0,6% +0,1% -0,5% +1,2% +1,7% -0,1% -0,6% +0,6% -0,9% -1,7% +1,7% +0,3%
easyfolio -0,4% -0,9% -0,1% +0,0% +0,9% +2,0% -1,7% +0,1% +0,0% -1,1% -1,2% +1,1% -0,1%
vaamo -0,7% -0,9% -0,6% -0,1% +1,5% +2,0% -1,7% +1,5% +0,4% -1,8% -0,9% +1,1% -0,3%
Whitebox -0,3% -1,3% -0,5% +0,1% +1,1% +2,5% -1,0% +0,7% +0,3% -1,7% -2,0% +1,7% -0,6%
Scalable Capital -1,5% -1,2% -0,8% +0,4% +1,9% +2,7% -0,8% +0,6% +1,0% -2,4% -1,9% +1,6% -0,7%
fintego -0,1% -1,5% +0,1% +0,3% +0,9% +2,2% +0,0% -2,3% +0,3% -1,1% -0,8% +1,4% -0,7%
VisualVest -0,8% -2,1% +0,0% -0,9% +1,0% +2,0% -0,1% +0,3% +0,8% -1,3% -1,3% +1,3% -1,1%
Benchmarks
MSCI World +
Barclays
Aggregate*
-0,3% -0,7% -0,5% +0,0% +1,2% +1,7% -0,1% +0,7% -0,1% -1,0% -1,5% +1,7% +0,9%
Portfolio
nach
Kommer**
-0,4% -0,8% +0,4% -0,3% +1,5% +1,9% -0,1% +0,7% +0,6% -1,8% -0,9% +2,3% +2,9%

Tipp: Bester Robo Advisor 2017

2017 wurde auf Brokervergleich.de zum zweiten Mal die „Wahl zum Robo-Advisor des Jahres“ durchgeführt. Die Stimmen der Kunden und der Redaktion flossen jeweils zu 50 Prozent in das Ergebnis ein. Die Gewinner sind: quirion, LIQID und Scalable Capital.

Alle Details zu den Ergebnissen finden Sie hier »

Performance der Robo-Advice-Anbieter im zweiten Betrachtungsjahr vom 1.05.2016 bis 30.04.2017

Im Mai 2016 ist unser Test nach 12 Monaten in eine neue Betrachtungsphase gestartet. Neu im Test sind seit dem Scalable Capital, Whitebox und GINMON.

2017-05-31

Quellen:

  • Eigene Berechnungen

Betrachtungsjahr 2: 01.05.2016 bis 30.04.2017

Robo-Advisor Performance im Betrachtungsmonat Wertent-
wicklung
gesamt
2016-05 2016-06 2016-07 2016-08 2016-09 2016-10 2016-11 2016-12 2017-01 2017-02 2017-03 2017-04

*Benchmark 1: Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen). Neue Berechnung seit 01/2018. Zahlen rückwirkend angepasst. 
**Benchmark 2: Kommer-Strategie, Weltportfolio gemischt mit „risikofreiem“ Portfolioteil

Für Renditeberechnungen werden die Kurswerte vom letzten Handelstag des Vormonats und des jeweils betrachteten Monats herangezogen.
Quellen: Eigene Berechnungen. Kurswerte von Comdirect.de, Onvista.de, JustETF.de und den Robo-Advisors. Alle Angaben ohne Gewähr

Whitebox +1,8% +0,8% +2,5% +1,0% +0,2% +0,0% +0,8% +2,2% -0,2% +3,0% +0,3% +0,3% +13,3%
vaamo +1,2% +0,5% +2,3% +0,5% +0,1% -0,1% +1,5% +2,7% +0,0% +2,8% +0,3% -0,6% +11,8%
GINMON +1,7% +0,3% +1,6% +0,8% +0,1% +0,0% +2,0% +2,0% -0,7% +3,0% +0,4% -0,4% +11,3%
SutorBank +1,1% -1,0% +3,0% +0,4% +0,1% -0,2% +1,0% +3,2% +0,4% +1,7% +0,6% +0,7% +11,4%
Scalable Capital +0,9% +2,6% +1,5% +0,5% +0,0% +0,2% +0,6% +0,7% -0,7% +3,8% +0,4% -1,0% +9,8%
quirion +0,9% -0,5% +2,7% +0,4% -0,2% +0,1% +2,2% +1,5% +0,1% +2,2% -0,2% +0,2% +9,6%
easyfolio +1,1% +0,5% +2,4% +0,5 % +0,0% +0,1% +0,5% +1,3% -0,4% +2,6% +0,5% -0,1% +9,3%
fintego +1,0% +0,5% +2,6% -0,2% +0,4% -0,8% +1,1% +1,3% -0,3% +2,8% -0,2% -0,4% +8,2%
Benchmarks
MSCI World +
Barclays
Aggregate*
+0,2% +2,4% +2,1% +0,1% -0,1% -0,3% +1,8% +1,5% -0,8% +2,9% +0,1% -0,1% +10,6%
Portfolio
nach
Kommer**
+1,0% +0,9% +2,4% +0,1% +0,6% -0,3% +2,5% +2,1% +0,4% +2,6% -0,1% -0,1% +11,7%

 


Performance der RoboAdvice-Anbieter im ersten Betrachtungsjahr vom 1.05.2015 bis 30.04.2016

Im Mai 2015 ist unser Echtgeld-Test der Robo-Advisor gestartet. Die ersten Robo-Advisor im Test sind Quirion, Fintego, Vaamo, Sutorbank und easyfolio

2016-05-31

Quellen:

  • Eigene Berechnungen

Hinweis: Als Benchmarkt 1 dient eine Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen), Benchmark 2 ist ein Portfolio nach Kommer-Strategie.

Scalabe Capital, Whitebox und GINMON werden erst seit Mai 2016 betrachet und fehlen in dieser Übersicht mangels Vergleichbarkeit der Gesamtperformance. Eine erweiterte Darstellung folgt.

Betrachtungsjahr 1: 01.05.2015 bis 30.04.2016

Robo-
Advisor
Performance im Betrachtungsmonat Wertent-
wicklung
gesamt
2015-05 2015-06 2015-07 2015-08 2015-09 2015-10 2015-11 2015-12 2016-01 2016-02 2016-03 2016-04

*Benchmark 1: Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen). Neue Berechnung seit 01/2018. Zahlen rückwirkend angepasst.
**Benchmark 2: Kommer-Strategie, Weltportfolio gemischt mit „risikofreiem“ Portfolioteil

Für Renditeberechnungen werden die Kurswerte vom letzten Handelstag des Vormonats und des jeweils betrachteten Monats herangezogen.
Quellen: Eigene Berechnungen. Kurswerte von Comdirect.de, Onvista.de, JustETF.de und den Robo-Advisors. Alle Angaben ohne Gewähr

quirion +1,2% -2,6% +0,7% -4,0% -2,4% +4,9% +1,5% -2,5% -4,1% +0,9% +2,3% +0,8% -3,6%
fintego +0,4% -3,5% +1,4% -4,4% -1,2% +4,6% +1,6% -3,5% -2,3% +0,2% +1,6% +1,1% -4,2%
vaamo +1,2% -2,3% +0,0% -4,6% -2,0% +4,3% +0,6% -1,8% -3,2% -0,2% +2,7% +0,4% -5,1%
easyfolio +0,3% -3,0% +0,9% -5,0% -1,8% +4,9% +2,0% -3,2% -2,9% +0,1% +1,8% +0,6% -6,1%
SutorBank +0,2% -2,7% +0,8% -5,3% -2,3% +5,1% +1,7% -3,0% -3,8% -1,2% +2,8% +0,9% -7,2%
Benchmarks
MSCI World +
Barclays
Aggregate*
+0,9% -2,4% +1,9% -4,1% -1,5% +5,0% +2,0% -2,3% -2,6% +0,6% +0,9% +0,1% -2,2%
Portfolio
nach
Kommer**
+0,5% -2,5% -0,2% -5,3% -1,8% +5,1% +1,3% -2,7% -4,1% +0,5% +3,2% +1,3% -5,3%

 

Gesamtperformance der RoboAdvice-Anbieter im Zeitverlauf seit 1.Mai 2015

Quellen:

  • Eigene Berechnungen

Hinweis: Als Benchmarkt 1 dient eine Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen), Benchmark 2 ist ein Portfolio nach Kommer-Strategie.

Scalabe Capital, Whitebox und GINMON werden erst seit Mai 2016 betrachet und fehlen in dieser Übersicht mangels Vergleichbarkeit der Gesamtperformance. Eine erweiterte Darstellung folgt.

Zum Robo-Advisor Vergleich »

 


Jahresrückblick zur Entwicklung 2017

Gesamtperformance der Robo-Advice-Anbieter im Jahr 2017

2017 war ein insgesamt solides Jahr für die Robo-Advice-Anbieter im Echtgeld-Test auf Brokervergleich.de. Alle Anbieter weisen zum Jahresende ein Plus auf. Die Spannbreite reicht von +1,5 Prozent (fintego) bis +5,5 Prozent (SutorBank). Die beiden Benchmarks wurden nur von der SutoBank geschlagen. Whitebox liegt mit +4,7 Prozent immerhin über dem Portfolio nach Kommer mit +4,5 Prozent. Die Performances von growney, investify und VisualVest flossen nicht in den Jahresvergleich ein, da diese erst im Mai 2017 in den Echtgeld-Test aufgenommen wurden.

Quellen:

  • Eigene Berechnungen
Performance 2017 – 01.01.2017 bis 31.12.2017
nach Abzug von Gebühren und Steuern*
Robo-Advisor Wertent-
wicklung*
Robo-Advisor Wertent-
wicklung*
Benchmark Wertent-
wicklung*

* nach Abzug von Verwaltungskosten/Servicegebühren, variabler Drittkosten (Fonds-/ETF-Kosten etc.) und Steuern.
**Benchmark 1: Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen)
***Benchmark 2: Kommer-Strategie, Weltportfolio gemischt mit „risikofreiem“ Portfolioteil

Für Renditeberechnungen werden die Kurswerte vom letzten Handelstag des Vormonats und des jeweils betrachteten Monats herangezogen.
Quellen: Eigene Berechnungen. Kurswerte von Comdirect.de, Onvista.de, JustETF.de und den Robo-Advisors. Alle Angaben ohne Gewähr

Weitere Statistiken zum Echtgeld-Test und den Robo-Advisors finden Sie hier »

SutorBank 5,5% easyfolio 3,7% MSCI World + Barclays Aggregate** 4,8%
Whitebox 4,7% vaamo 3,5% Portfolio nach Kommer*** 4,5%
Ginmon 4,3% quirion 3,0%    
Scalable Capital 3,7% fintego 1,5%    

Robo-Advisor Aktivitätsindex 2017

Wie aktiv waren die Robo-Advisors des Echtgeld-Tests auf Brokervergleich.de im Jahr 2017? Die Redaktion hat untersucht, wie viele Käufe und Verkäufe von Depotbestandteilen im letzten Jahr durchgeführt wurden. Die Unterschiede könnten dabei kaum größer sein. Während GINMON 2017 keinen einzigen Kauf beziehungsweise Verkauf tätigte, waren es bei Whitebox satte 153. Zu beachten gilt es dabei allerdings, dass sich unterschiedlich viele Werte in den Portfolios der Robo-Advisors befinden. Bei vaamo (8 Käufe und Verkäufe) sind es beispielsweise 5 ETFs, bei Whitebox 18.

Quellen:

  • Eigene Berechnungen
Robo-Advisor Depot-
bestand-
teile*
Aktivitäten im jeweiligen Betrachtungsmonat** 2017 insge-
samt
Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez
* Depotbestandteile (Fonds/ETFs, ETCs etc.) ohne Cash-Anteil/Liquidität. Stand 11.01.2018 ** Aktivitäten sind Käufe und Verkäufe von Depotbestandteilen. Es werden Aktivitäten betrachtet, die im Rahmen von Rebalancing-Maßnahmen oder allgemeinen Portfolio-Umschichtungen durchgeführt werden. Nicht betrachtet werden Anteilsverkäufe, die zum Zweck der Gebührenerhebung bzw. zum Saldenausgleich durchgeführt werden.
n. a. = keine Daten vorhanden

Quellen: Eigene Berechnungen. Alle Angaben ohne Gewähr

fintego 5 1 0 0 0 0 0 0 1 0 5 0 6 13
GINMON 5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
quirion 13 0 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14 17
Scalable Capital 14 13 3 0 15 3 10 16 13 0 0 8 0 81
SutorBank 13 14 1 0 0 14 0 0 0 0 0 14 0 43
vaamo 5 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5 8
Whitebox 18 1 2 23 23 10 5 7 3 34 28 12 5 153
  Aktivitäten insgesamt  
  32 9 23 38 27 15 23 17 34 33 34 30 315

Die Depots von growney, investify und VisualVest sind erst seit Mai 2017 Bestandteil unseres Echtgeld-Tests. Wir haben die Aktivitäten in diesen Depots aus der Gesamtbetrachtung 2017 herausgelöst.

Robo-Advisor Depot-
bestand-
teile*
Aktivitäten im jeweiligen Betrachtungsmonat** 2017 insge-
samt
Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez
* Depotbestandteile (Fonds/ETFs, ETCs etc.) ohne Cash-Anteil/Liquidität. Stand 11.01.2018 ** Aktivitäten sind Käufe und Verkäufe von Depotbestandteilen. Es werden Aktivitäten betrachtet, die im Rahmen von Rebalancing-Maßnahmen oder allgemeinen Portfolio-Umschichtungen durchgeführt werden. Nicht betrachtet werden Anteilsverkäufe, die zum Zweck der Gebührenerhebung bzw. zum Saldenausgleich durchgeführt werden.
n. a. = keine Daten vorhanden

Quellen: Eigene Berechnungen. Alle Angaben ohne Gewähr

growney 8 n. a. n. a. n. a. n. a. 0 0 0 0 0 1 0 24 26
investify 19 n. a. n. a. n. a. n. a. 18 20 0 0 0 17 18 0 73
VisualVest 8 n. a. n. a. n. a. n. a. 0 0 0 0 0 12 0 0 12
  Aktivitäten insgesamt  
  n. a. n. a. n. a. n. a. 18 20 0 0 0 30 18 24 111

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Testsieger: Bester Robo Advisor 2017

2017 wurde auf Brokervergleich.de zum zweiten Mal die „Wahl zum Robo-Advisor des Jahres“ durchgeführt. Die Stimmen der Kunden und der Redaktion flossen jeweils zu 50 Prozent in das Ergebnis ein. Die Testsieger sind: quirion, LIQID und Scalable Capital.

Alle Details zu den Ergebnissen finden Sie hier »


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Aktuelle Studien: Robo Advisor haben Potential

Auch in Deutschland besteht großes Potential bei den Robo Advisors, wie Studien von Cofinpro und YouGov zeigen. Laut der Studie von Cofinpro sind 88 Prozent der 2.100 Befragten der Vorstellung gegenüber aufgeschlossen, ihren Zahlungsverkehr über FinTechs abzuwickeln. Bei Geldanlagen und Krediten kann sich immerhin jeder Fünfte vorstellen, Beträge bis 10.000 Euro über FinTechs anzulegen.

YouGov kommt zu dem Ergebnis, dass sich über ein Drittel (37 Prozent) der 2.000 Befragten vorstellen kann, Vermögen abseits klassischer Bankprodukte anzulegen. 17 Prozent gaben an, von Robo Advisors gehört zu haben. Genutzt wurden sie von einem Prozent der Befragten.

Ein Drittel (31 Prozent) zeigt sich offen, Robo Advisor in Zukunft zu nutzen. Rund 10 Prozent würden den Vorschlägen eines Robo Advisors „bestimmt“ oder „wahrscheinlich“ folgen. Zu den Vorteilen der Robo Advisor zählen den Befragten zufolge, dass sie ständig erreichbar sind und ihre Kunden nicht beeinflussen bzw. überreden.

 

robo-advisor-yougov-studie-fintech

Quelle: it-finanzmagazin

Betrachtet man aber nur die Personen, die digitale Anlageroboter kennen, offenbart sich das eigentliche Potenzial in dieser Branche“, erklärt Markus Braun, Head of Business Unit Reports bei YouGov. Fast jeder Zweite (46 Prozent) in dieser Gruppe kann sich vorstellen, digitale Angebote für die kurzfristige Geldanlage zu nutzen.