Robo Advisor – Statistiken und Daten

RoboAdvisor: Performance im Vergleich

Performance der Robo-Advice-Anbieter im dritten Betrachtungsjahr seit 1.05.2017

Im Mai 2017 ist unser Test nach 24 Monaten in eine neue Betrachtungsphase gestartet. Neu im Test sind seit dem VisualVest, growney und investify.

Quellen:

  • Eigene Berechnungen

Betrachtungsjahr 3: seit 01.05.2017

Robo-Advisor Performance im Betrachtungsmonat Wertent-
wicklung
gesamt
2017-05 2017-06 2017-07 2017-08 2017-09 2017-10 2017-11 2017-12 2018-01 2018-02 2018-03 2018-04

*Benchmark 1: Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen)
**Benchmark 2: Kommer-Strategie, Weltportfolio gemischt mit „risikofreiem“ Portfolioteil

Für Renditeberechnungen werden die Kurswerte vom letzten Handelstag des Vormonats und des jeweils betrachteten Monats herangezogen.
Quellen: Eigene Berechnungen. Kurswerte von Comdirect.de, Onvista.de, JustETF.de und den Robo-Advisors. Alle Angaben ohne Gewähr

easyfolio -0,4% -0,9% -0,1% +0,0% +0,9% +2,0% -1,7% +0,1% n. a. n. a. n. a. n. a. +1,1%
fintego -0,1% -1,5% +0,1% +0,3% +0,9% +2,2% +0,0% -2,3% n. a. n. a. n. a. n. a. -0,4%
GINMON -1,0% -0,6% -0,6% -0,3% +2,0% +2,0% -0,1% +0,6% n. a. n. a. n. a. n. a. +2,0%
growney +0,1% -0,8% +0,3% 0,0% +1,0% +2,0% -0,3% +0,3% n. a. n. a. n. a. n. a. +2,6%
investify -0,2% -0,8% -0,3% +0,3% +0,9% +1,8% -0,2% +0,5% n. a. n. a. n. a. n. a. +2,0%
quirion -0,6% -0,6% +0,1% -0,5% +1,2% +1,7% -0,1% -0,6% n. a. n. a. n. a. n. a. +0,6%
Scalable Capital -1,5% -1,2% -0,8% +0,4% +1,9% +2,7% -0,8% +0,6% n. a. n. a. n. a. n. a. +1,2%
SutorBank -0,3% -0,9% +0,4% -0,7% +1,9% +2,0% -0,5% +0,3% n. a. n. a. n. a. n. a. +2,0%
vaamo -0,7% -0,9% -0,6% -0,1% +1,5% +2,0% -1,7% +1,5% n. a. n. a. n. a. n. a. +0,8%
VisualVest -0,8% -2,1% +0,0% -0,9% +1,0% +2,0% -0,1% +0,3% n. a. n. a. n. a. n. a. -0,4%
Whitebox -0,3% -1,3% -0,5% +0,1% +1,1% +2,5% -1,0% +0,7% n. a. n. a. n. a. n. a. +1,2%
Benchmarks
MSCI World +
Barclays
Aggregate*
+0,1% -0,5% +0,3% -0,1% +1,0% +1,4% +0,3% +0,4% n. a. n. a. n. a. n. a. +3,2%
Portfolio
nach
Kommer**
-0,4% -0,8% +0,4% -0,3% +1,5% +1,9% -0,1% +0,7% n. a. n. a. n. a. n. a. +2,9%

Tipp: Bester Robo Advisor 2017

2017 wurde auf Brokervergleich.de zum zweiten Mal die „Wahl zum Robo-Advisor des Jahres“ durchgeführt. Die Stimmen der Kunden und der Redaktion flossen jeweils zu 50 Prozent in das Ergebnis ein. Die Gewinner sind: quirion, LIQID und Scalable Capital.

Alle Details zu den Ergebnissen finden Sie hier »

Performance der Robo-Advice-Anbieter im zweiten Betrachtungsjahr vom 1.05.2016 bis 30.04.2017

Im Mai 2016 ist unser Test nach 12 Monaten in eine neue Betrachtungsphase gestartet. Neu im Test sind seit dem Scalable Capital, Whitebox und GINMON.

2017-05-31

Quellen:

  • Eigene Berechnungen

Betrachtungsjahr 2: 01.05.2016 bis 30.04.2017

Robo-Advisor Performance im Betrachtungsmonat Wertent-
wicklung
gesamt
2016-05 2016-06 2016-07 2016-08 2016-09 2016-10 2016-11 2016-12 2017-01 2017-02 2017-03 2017-04

*Benchmark 1: Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen)
**Benchmark 2: Kommer-Strategie, Weltportfolio gemischt mit „risikofreiem“ Portfolioteil

Für Renditeberechnungen werden die Kurswerte vom letzten Handelstag des Vormonats und des jeweils betrachteten Monats herangezogen.
Quellen: Eigene Berechnungen. Kurswerte von Comdirect.de, Onvista.de, JustETF.de und den Robo-Advisors. Alle Angaben ohne Gewähr

Whitebox +1,8% +0,8% +2,5% +1,0% +0,2% +0,0% +0,8% +2,2% -0,2% +3,0% +0,3% +0,3% +13,3%
vaamo +1,2% +0,5% +2,3% +0,5% +0,1% -0,1% +1,5% +2,7% +0,0% +2,8% +0,3% -0,6% +11,8%
GINMON +1,6% +0,1% +1,9% +0,8% +0,1% -0,1% +2,7% +1,5% -0,8% +3,2% +0,1% -0,2% +11,4%
SutorBank +1,1% -1,0% +3,0% +0,4% +0,1% -0,2% +1,0% +3,2% +0,4% +1,7% +0,6% +0,7% +11,4%
Scalable Capital +0,9% +2,6% +1,5% +0,5% +0,0% +0,2% +0,6% +0,7% -0,7% +3,8% +0,4% -1,0% +9,8%
quirion +0,9% -0,5% +2,7% +0,4% -0,2% +0,1% +2,2% +1,5% +0,1% +2,2% -0,2% +0,2% +9,6%
easyfolio +1,1% +0,5% +2,4% +0,5 % +0,0% +0,1% +0,5% +1,3% -0,4% +2,6% +0,5% -0,1% +9,3%
fintego +1,0% +0,5% +2,6% -0,2% +0,4% -0,8% +1,1% +1,3% -0,3% +2,8% -0,2% -0,4% +8,2%
Benchmarks
MSCI World +
Barclays
Aggregate*
+1,5% +0,3% +1,9% -0,2% -0,2% -0,4% +1,0% +1,4% +0,1% +2,4% +0,0% -0,1% +7,8%
Portfolio
nach
Kommer**
+1,0% +0,9% +2,4% +0,1% +0,6% -0,3% +2,5% +2,1% +0,4% +2,6% -0,1% -0,1% +11,7%

 


Performance der RoboAdvice-Anbieter im ersten Betrachtungsjahr vom 1.05.2015 bis 30.04.2016

Im Mai 2015 ist unser Echtgeld-Test der Robo-Advisor gestartet. Die ersten Robo-Advisor im Test sind Quirion, Fintego, Vaamo, Sutorbank und easyfolio

2016-05-31

Quellen:

  • Eigene Berechnungen

Hinweis: Als Benchmarkt 1 dient eine Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen), Benchmark 2 ist ein Portfolio nach Kommer-Strategie.

Scalabe Capital, Whitebox und GINMON werden erst seit Mai 2016 betrachet und fehlen in dieser Übersicht mangels Vergleichbarkeit der Gesamtperformance. Eine erweiterte Darstellung folgt.

Betrachtungsjahr 1: 01.05.2015 bis 30.04.2016

Robo-
Advisor
Performance im Betrachtungsmonat Wertent-
wicklung
gesamt
2015-05 2015-06 2015-07 2015-08 2015-09 2015-10 2015-11 2015-12 2016-01 2016-02 2016-03 2016-04

*Benchmark 1: Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen)
**Benchmark 2: Kommer-Strategie, Weltportfolio gemischt mit „risikofreiem“ Portfolioteil

Für Renditeberechnungen werden die Kurswerte vom letzten Handelstag des Vormonats und des jeweils betrachteten Monats herangezogen.
Quellen: Eigene Berechnungen. Kurswerte von Comdirect.de, Onvista.de, JustETF.de und den Robo-Advisors. Alle Angaben ohne Gewähr

quirion +1,2% -2,6% +0,7% -4,0% -2,4% +4,9% +1,5% -2,5% -4,1% +0,9% +2,3% +0,8% -3,6%
fintego +0,4% -3,5% +1,4% -4,4% -1,2% +4,6% +1,6% -3,5% -2,3% +0,2% +1,6% +1,1% -4,2%
vaamo +1,2% -2,3% +0,0% -4,6% -2,0% +4,3% +0,6% -1,8% -3,2% -0,2% +2,7% +0,4% -5,1%
easyfolio +0,3% -3,0% +0,9% -5,0% -1,8% +4,9% +2,0% -3,2% -2,9% +0,1% +1,8% +0,6% -6,1%
SutorBank +0,2% -2,7% +0,8% -5,3% -2,3% +5,1% +1,7% -3,0% -3,8% -1,2% +2,8% +0,9% -7,2%
Benchmarks
MSCI World +
Barclays
Aggregate*
+1,1% -2,6% +1,8% -4,3% -1,6% +4,6% +1,3% -2,5% -2,2% -0,3% +1,5% +0,4% -3,7%
Portfolio
nach
Kommer**
+0,5% -2,5% -0,2% -5,3% -1,8% +5,1% +1,3% -2,7% -4,1% +0,5% +3,2% +1,3% -5,3%

 

Gesamtperformance der RoboAdvice-Anbieter im Zeitverlauf seit 1.Mai 2015

Quellen:

  • Eigene Berechnungen

Hinweis: Als Benchmarkt 1 dient eine Kombination aus 50 Prozent MSCI World (Aktien) und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds (Anleihen), Benchmark 2 ist ein Portfolio nach Kommer-Strategie.

Scalabe Capital, Whitebox und GINMON werden erst seit Mai 2016 betrachet und fehlen in dieser Übersicht mangels Vergleichbarkeit der Gesamtperformance. Eine erweiterte Darstellung folgt.

 


Robo-Advisor Aktivitätsindex

Robo-Advisor Depot-
bestand-
teile*
Aktivitäten im Betrachtungsmonat 2017** insge-
samt
Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez
* Depotbestandteile (Fonds/ETFs, ETCs etc.) ohne Cash-Anteil/Liquidität. Stand 11.01.2018
** Aktivitäten sind Käufe und Verkäufe von Depotbestandteilen. Es werden Aktivitäten betrachtet, die im Rahmen von Rebalancing-Maßnahmen oder allgemeinen Portfolio-Umschichtungen durchgeführt werden. Nicht betrachtet werden Anteilsverkäufe, die zum Zweck der Gebührenerhebung bzw. zum Saldenausgleich durchgeführt werden.
n. a. = keine Daten vorhanden

Quellen: Eigene Berechnungen. Alle Angaben ohne Gewähr

fintego 5 1 0 0 0 0 0 0 1 0 5 0 6 13
GINMON 5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
growney 8 n. a. n. a. n. a. 1 0 0 0 0 0 1 0 24 26
investify 19 n. a. n. a. n. a. n. a. 18 20 0 0 0 17 18 0 73
quirion 13 0 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14 17
Scalable Capital 14 13 3 0 15 3 10 16 13 0 0 8 0 81
SutorBank 13 14 1 0 0 14 0 0 0 0 0 14 0 43
vaamo 5 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5 8
VisualVest 8 n. a. n. a. n. a. n. a. 0 0 0 0 0 12 0 0 12
Whitebox 18 1 2 23 23 10 5 7 3 34 28 12 5 153
  Aktivitäten insgesamt  
  32 9 23 39 45 35 23 17 34 63 52 54 426

Die Zusammensetzung der Portfolios

Portfolios mit ca. 50 % Aktien und ca. 50 % Anleihen:
easyfolio – easyfolio 50
quirion – Kapitalmarktstrategie 50/50

Portfolios mit bis zu 60 % Aktien und 40 % Anleihen:
Ginmon – Anlagestrategie: Ausgewogen
vaamo – mittleres Risiko
SutorBank – ausgewogenes Portfolio

Portfolio mit ca. 57 % Aktien, 32 % Anleihen, 4% Gold, 3 % Immobilien, 2 % Cash, 2 % Rohstoffe:
Whitebox: Risikoklasse 6

Portfolio mit ca. 45 % Aktien, 5 % Rohstoffe und 50 % Anleihen:
fintego – Anlagestrategie: Ausgewogen

Portfolio mit 20 % Cash, 25 % Immobilien, 20 % Mischfonds, 25 % Aktien, 10 % P2P-Kredite:
cashboard – Anlagestrategie: Ausgewogen

Portfolio mit ca. 40 % Anleihen, 48 % Aktien, 7 % Immobilien, 2 % Cash, 3 % Rohstoffe:
Scalable Capital – Anlagestrategie: 20% VaR (dyn. Portfolioanpassung)


Produktpartner/Emittenten in den Portfolios der getesteten Robo-Advisor*
*Die Angaben beziehen sich auf die jeweiligen Portfolios in unserem Echtgeld-Test. Individuelle Abweichungen sind bei abweichenden und vergleichbaren Anlagestrategien möglich. Alle Angaben ohne Gewähr. Stand der Daten: 12.12.2017

ComStage = Commerz Funds Solutions S.A. / Commerzbank Asset Management; db x-trackers = Deutsche Asset Management International GmbH; Deka = Deka Investment GmbH; Dimensional Funds = Dimensional Funds Advisors Ltd.; iShares = BlackRock SA / BlackRock Asset Management Ireland Ltd.; Lyxor = Lyxor International Asset Management; Robeco = Robeco Luxembourg S.A.; SPDR = State Street Global Advisors Ltd.; UBS = UBS Fund Management S.A./ UBS Asset Management GmbH; Vanguard = Vanguard Group (Ireland) Limited .

easyfolio fintego ginmon growney
UBS
iShares
SPDR
Vanguard
21,7%
43,7%
28,6%
5,4%
ComStage
iShares
db x-trackers
40,7%
44,1%
15,2%
Dimensional Funds
iShares
UBS
47,0%
7,3%
45,6%
ComStage
db x-trackers
Deka)
66,9%
16,9%
16,2%
investify quirion Scalable Capital SutorBank
iShares
ETFS SECURITIES
ComStage
Deka
UBS
74,5%
7,1%
3,5%
10,2%
3,2%
db x-trackers
Dimensional Funds
iShares
Lyxor
Robeco
SPDR
7,9%
39,8%
27,0%
1,7%
5,2%
2,6%
iShares
db x-trackers
HSBC
Lyxor
UBS
52,2%
6,3%
4,0%
1,7%
35,3%
ComStage
db x-trackers
Deka
Dimensional Funds
Source Comm. M.
1,8%
26,5%
4,7%
64,6%
2,5%
vaamo VisualVest Whitebox  
Dimensional Funds 100,0% ComStage
db x-trackers
iShares
Lyxor
UBS
12,4%
14,4%
37,6%
29,4%
6,2%
Amundi
db x-trackers
Deka
iShares
Lyxor
Source Comm. M.
SPDR
25,7%
5,6%
2,6%
35,0%
3,1%
3,7%
13,8%
   
Produktpartner/Emittenten in den Portfolios der getesteten Robo-Advisor*

Die Angaben beziehen sich auf die Zusammensetzung der Portfolios in unserem Echtgeld-Test. Abweichungen zum 100% Ergebnis entstehen durch Rundungen. Alle Angaben ohne Gewähr. Stand der Daten: 19.12.2017

ComStage = Commerz Funds Solutions S.A. / Commerzbank Asset Management; db x-trackers = Deutsche Asset Management International GmbH; Deka = Deka Investment GmbH; Dimensional Funds = Dimensional Funds Advisors Ltd.; iShares = BlackRock SA / BlackRock Asset Management Ireland Ltd.; Lyxor = Lyxor International Asset Management; Robeco = Robeco Luxembourg S.A.; SPDR = State Street Global Advisors Ltd.; UBS = UBS Fund Management S.A./ UBS Asset Management GmbH; Vanguard = Vanguard Group (Ireland) Limited .
* Weitere, nicht näher benannte Emittenten
** Anteil an liquiden Mitteln am Gesamtportfolio

Emittent Anteil Emittent Anteil
iShares 32,44% Amundi 2,25%
Dimensional Funds 17,69% Robeco 0,87%
UBS 12,57% ETFS SECURITIES LTD 0,57%
ComStage 9,50% HSBC 0,57%
db x-trackers 8,52% Source Commodity Markets 0,53%
Lyxor 5,28% Vanguard 0,46%
SPDR 4,08% Sonstige* 0,17%
Deka 2,74% Cash** 1,78%

Aktuelle Studien: Robo Advisor haben Potential

Auch in Deutschland besteht großes Potential bei den Robo Advisors, wie Studien von Cofinpro und YouGov zeigen. Laut der Studie von Cofinpro sind 88 Prozent der 2.100 Befragten der Vorstellung gegenüber aufgeschlossen, ihren Zahlungsverkehr über FinTechs abzuwickeln. Bei Geldanlagen und Krediten kann sich immerhin jeder Fünfte vorstellen, Beträge bis 10.000 Euro über FinTechs anzulegen.

YouGov kommt zu dem Ergebnis, dass sich über ein Drittel (37 Prozent) der 2.000 Befragten vorstellen kann, Vermögen abseits klassischer Bankprodukte anzulegen. 17 Prozent gaben an, von Robo Advisors gehört zu haben. Genutzt wurden sie von einem Prozent der Befragten.

Ein Drittel (31 Prozent) zeigt sich offen, Robo Advisor in Zukunft zu nutzen. Rund 10 Prozent würden den Vorschlägen eines Robo Advisors „bestimmt“ oder „wahrscheinlich“ folgen. Zu den Vorteilen der Robo Advisor zählen den Befragten zufolge, dass sie ständig erreichbar sind und ihre Kunden nicht beeinflussen bzw. überreden.

 

robo-advisor-yougov-studie-fintech

Quelle: it-finanzmagazin

Betrachtet man aber nur die Personen, die digitale Anlageroboter kennen, offenbart sich das eigentliche Potenzial in dieser Branche“, erklärt Markus Braun, Head of Business Unit Reports bei YouGov. Fast jeder Zweite (46 Prozent) in dieser Gruppe kann sich vorstellen, digitale Angebote für die kurzfristige Geldanlage zu nutzen.


Tipp: Bester Robo Advisor 2017

2017 wurde auf Brokervergleich.de zum zweiten Mal die „Wahl zum Robo-Advisor des Jahres“ durchgeführt. Die Stimmen der Kunden und der Redaktion flossen jeweils zu 50 Prozent in das Ergebnis ein. Die Gewinner sind: quirion, LIQID und Scalable Capital.

Alle Details zu den Ergebnissen finden Sie hier »