ETFs kaufen für Anfänger
Gerade als Neuling an der Börse stellt sich die Frage, wie und vor allem welche ETFs man kaufen soll. In diesem Ratgeber zeigen wir Ihnen, wie das geht und welche Strategien vor allem für Einsteiger zu empfehlen sind.
Inhaltsverzeichnis
Welche ETFs soll ich kaufen?
Bei mehr als 1.700 ETFs, die für Anleger aus Europa handelbar sind, stellt sich natürlich die Frage: wie finde ich die richtigen ETFs bzw. in welche ETFs soll ich investieren? Auf diese Frage gibt es keine allgemeingültige Antwort. Banken und Fondsgesellschaften sind dazu verpflichtet, ein Chance-Risiko-Profil des Anlegers auf der Grundlage seiner bisherigen Anlageerfahrungen und getätigten Investments zu erstellen.
Für Einsteiger empfehlen wir jedoch, sich auf ETFs zu konzentrieren, die möglichst weltweit gestreute Indizes abbilden. Nachfolgend stellen wir Ihnen für zwei Anlagestrategien konkrete ETFs vor, mit denen sie diese Strategien umsetzen können:
Core-Portfolio
Seit einiger Zeit positionieren sich sogenannte Core-ETFs am Markt. Diese wurden von iShares, dem weltweit größten Anbieter von ETFs, im Jahr 2014 etabliert. Dabei handelte es sich nicht um neue Fonds, sondern um bereits bestehende Fonds, die sich durch eine Gemeinsamkeit auszeichnen und den Namenszusatz „Core“ erhielten.
Der Begriff „Core“ ist hier am besten mit Kern oder Herzstück übersetzt. Core-ETFs bilden den Referenz-Index eins zu eins ab und halten die entsprechenden Papiere auch tatsächlich in der Verwahrung. Ein Core-ETF enthält keine Derivate auf den Index, oder ein völlig fremdes Papier. iShares bietet Core-ETFs für deutsche Anleger für acht Aktienindizes und zwei Anleiheindizes an.
Während die Aktien-ETFs die Gewinne nicht ausschütten, sondern wieder anlegen, thesaurieren, schütten die Anleihe-ETFs die Gewinne einmal jährlich aus. Mit der Wahl eines Core-ETF hat sich der Anleger bereits für eine Strategie entschieden – die Core-Strategie.
Musterdepot für Langfrist-Anleger
60 Prozent Aktien und 40 Prozent Anleihen – aus diesen beiden Komponenten besteht unsere Standardlösung für Langfristanleger. Der Aktienanteil wird dabei über den SPDR MSCI All Country World Index (ACWI) ETF abgedeckt, der Zugang zu Aktien aus 23 Industrie- und 26 Schwellenländern bietet. Den Anleiheanteil deckt der Amundi J.P.Morgan GBI Global Govies ab, mit dem Anleger den Rederenzindex mit über 21.000 Anleihen aus über 60 Ländern abdecken können:
| ETF / ISIN | Gewichtung | Laufende Kosten (TER) |
|---|---|---|
| iShares MSCI ACWI UCITS ETF – USD ACC A1JMDF / IE00B6R52259 |
60 Prozent | 0,20 Prozent |
| Amundi J.P.Morgan GBI Global Govies A2H9Q3 / LU1737653631 |
40 Prozent | 0,20 Prozent |
| Gesamt | 100 Prozent | 0,20 Prozent |
| Sparplanfähig unter anderem bei: | ||
| Broker | Mindest-Sparrate | Kosten pro Ausführung |
 Zum Broker » |
1 EUR | gebührenfrei |
 Zum Broker » |
1 EUR | gebührenfrei |
 Zum Broker » |
10 EUR | gebührenfrei |
 Zum Broker » |
25 EUR | 0,20% (mindestens 0,80 Euro) |
 Zum Broker » |
25 EUR | 1,50% |
 Zum Broker » |
50 EUR | 1,50 EUR |
 Zum Broker » |
50 EUR | 2,95 EUR |
Performance
Diese Performance bzw. Rendite hätte unser ETF-Portfolio in den letzten ein, drei und fünf Jahren erzielt:
| Name des ETF / ISIN | Performance | ||
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | |
| iShares MSCI ACWI UCITS ETF – USD ACC / IE00B6R52259 | 9,27% | 40,38% | 62,60% |
| Amundi J.P.Morgan GBI Global Govies / LU1737653631 | -4,63% | -5,18% | k.A. |
| Gesamt | 3,71% | 22,16% | k.A. |
| Quelle: ariva.de | Stand: 22.04.2022 | |||
Aktien-Gold-Portfolio
Die Idee eines Portfolios, in welchem der Anleiheanteil durch Gold ersetzt wird, stammt von Michael A. Martens und ist leicht umzusetzen, da nur zwei ETFs benötigt werden:
- 50% Aktien weltweit (hier abgebildet über den iShares MSCI ACWI UCITS ETF – USD ACC mit der WKN: A1JMDF
- 50% Gold (hier abgebildet über Euwax Gold II mit der WKN: EWG2LD
- Zu Beginn eines jeden Kalenderjahres wird ein Rebalancing durchgeführt, damit die Aufteilung von 50/50 wieder stimmt. Der Anleger verkauft also Anteile des besser gelaufenen ETFs und kauft davon Anteile des anderen ETFs, bis die Verteilung wieder gleich ist.
| ETF / ISIN | Gewichtung | Laufende Kosten (TER) |
|---|---|---|
| iShares MSCI ACWI UCITS ETF – USD ACC A1JMDF / IE00B6R52259 |
50 Prozent | 0,20 Prozent |
| Euwax Gold II EWG2LD / DE000EWG2LD7 |
50 Prozent | 0,00 Prozent |
| Gesamt | 100 Prozent | 0,10 Prozent |
| Sparplanfähig unter anderem bei: | ||
| Broker | Mindest-Sparrate | Kosten pro Ausführung |
| Zum Broker » |
1 EUR | gebührenfrei |
| Zum Broker » |
25 EUR | 1,50% |
 Zum Broker » |
25 EUR | 1,50% |
 Zum Broker » |
50 EUR | 2,50% |
| Zum Broker » |
50 EUR | 2,95 EUR |
Performance
Diese Performance bzw. Rendite hätte unser ETF-Portfolio in den letzten ein, drei und fünf Jahren erzielt:
| Name des ETF / ISIN | Performance | ||
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | |
| iShares MSCI ACWI UCITS ETF – USD ACC / IE00B6R52259 | 8,99% | 40,02% | 62,19% |
| Euwax Gold II / DE000EWG2LD7 | 20,30% | 58,12% | k.A. |
| Gesamt | 14,65% | 49,07% | k.A. |
| Quelle: comdirect.de | Stand: 22.04.2022 | Performance ohne Rebalancing | |||
Dividenden-Portfolio
Auf 3,60 Prozent Ausschüttungsrendite bringt es unser Dividendenportfolio aktuell pro Jahr. Der Clou: mit nur drei ETFs können sich Anleger jeden Monat Dividenden ausschütten lassen. Wie das geht? Ganz einfach: wir haben dazu drei Dividenden-ETFs ausgewählt, die monatlich versetzt jeweils vierteljährlich ausschütten.
Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 schüttet im Januar, April, Juli und Oktober aus, der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats im Februar, Mai, August und November, und der Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility im März, Juni, September und Dezember:
| ETF / ISIN | Gewichtung | Laufende Kosten (TER) | |
|---|---|---|---|
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats IE00B9CQXS71 |
33,33 Prozent | 0,45 Prozent | |
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 DE000A0F5UH1 |
33,33 Prozent | 0,46 Prozent | |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility IE00BYYXBF44 |
33,33 Prozent | 0,49 Prozent | |
| Gesamt | 100 Prozent | 0,47 Prozent | |
| Sparplanfähig unter anderem bei: | |||
| Broker | Mindest-Sparrateg | Kosten pro Ausführung | |
| Zum Broker » |
1 EUR |
gebührenfrei | |
 Zum Broker » |
25 EUR | gebührenfrei | |
| Zum Broker » |
25 EUR | 1,50% | |
| Zum Broker » |
50 EUR | 1,50% | |
| Zum Broker » |
50 EUR | 2,50% | |
Core-Satellite-Portfolio
Die Core-Satellite Strategie verknüpft zwei Risikoklassen miteinander – konservativ Core-ETFs und volatilere ETFs. Die Core-Fonds machen dabei den deutlich größeren Anteil am Portfolio aus und sorgen für eine möglichst hohe Stabilität für ein langsames, aber kontinuierliches Wachstum. Um den Core, das Herzstück des Portfolios, sind in klarer Unterzahl die Satelliten, Fonds mit höherem Chance-Risiko-Potenzial, gestreut. Diese bieten bei höherem Risiko ein überdurchschnittliches Kurssteigerungspotenzial.
Musterdepot für Langfrist-Anleger
Ein Beispiel für ein Depot, welches nach der Core-Satellite-Strategie aufgebaut ist, könnte folgendermaßen aussehen:
- MSCI World (1.600 Aktien aus 23 Industrieländern)
- Stoxx 600 Europe (600 Aktien der größten europäischen Unternehmen)
- BCOM – Bloomberg Commodity Index (Rohstoffe)
- iBoxx Europa (europäische Staatsanleihen)
| ETF / ISIN | Gewichtung | Laufende Kosten (TER) | ||
|---|---|---|---|---|
| Lyxor MSCI World LU0392494562 |
50 Prozent | 0,20 Prozent | ||
| Lyxor STOXX® Europe 600 LU0378434582 |
16,67 Prozent | 0,20 Prozent | ||
| Market Access Rogers International Commodity Index LU0249326488 |
16,67 Prozent | 0,60 Prozent | ||
| iShares Euro Government Bond Capped1.5-10.5yr DE000A0H0785 |
16,67 Prozent | 0,16 Prozent | ||
| Gesamt | 100 Prozent | 0,26 Prozent | ||
| Sparplanfähig unter anderem bei: | ||||
| Broker | Mindest-Sparrate | Kosten pro Ausführung | ||
| Zum Broker » |
25 EUR | 0,20% (mindestens jedoch 0,80 Euro) | ||
| Zum Broker » |
25 EUR | 1,50% | ||
| Zum Broker » |
25 EUR | 1,50% | ||
| Zum Broker » |
50 EUR | 2,50% | ||
Performance
Diese Performance bzw. Rendite hätte unser ETF-Portfolie in den letzten ein, drei und fünf Jahren erzielt:
| Name des ETF / ISIN | Performance | ||
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | |
| Lyxor MSCI World LU0392494562 |
10,01% | 39,23% | 58,99% |
| Lyxor STOXX® Europe 600 LU0378434582 |
2,84% | 14,30% | 21,67% |
| Market Access Rogers International Commodity Index LU0249326488 |
72,16% | 71,36% | 74,39% |
| iShares Euro Government Bond Capped1.5-10.5yr DE000A0H0785 |
-10,00% | -6,88% | -5,05% |
| Gesamt | 15,84% | 32,75% | 44,67% |
| Quelle: ariva.de | Stand: 22.04.2022 | |||
Nachhaltiges Portfolio (ESG)
Auch für Anleger, denen Nachhaltigkeit (ESG) sowie Zukunftsthemen wie Alternative Energien und Wasser am Herzen liegt, haben wir ein Musterportfolio aufgebaut – diesmal zu 100 Prozent aus Aktien. Den Kern bilden zwei ETFs mit über 450 nach ESG-Kriterien ausgewählten Unternehmen aus den Emerging Markets sowie mit über 1.500 nach ESG-Kriterien ausgewählten Unternehmen aus den Developed Markets. Ergänzt wird dieser Kern (Core) um zwei Satelliten-Themen (Satellite) mit den jeweils 20 weltweit größten Unternehmen im Bereich "Alternative Energien" sowie "Wasser".
Musterdepot
Umgesetzt wird unser nachhaltiges ETF-Sparplan-Portfolio durch diese vier Fonds:
- Lyxor MSCI EM ESG Trend Leaders UCITS ETF
- iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF
- Lyxor New Energy UCITS ETF
- Lyxor World Water UCITS ETF
| ETF / ISIN | Gewichtung | Laufende Kosten (TER) | ||
|---|---|---|---|---|
| Lyxor MSCI EM ESG Leaders Extra LU1769088581 |
33,33 Prozent | 0,25 Prozent | ||
| iShares IV plc MSCI World ESG Screened IE00BFNM3K80 |
33,33 Prozent | 0,20 Prozent | ||
| Lyxor New Energy FR0010524777 |
16,67 Prozent | 0,60 Prozent | ||
| Lyxor World Water FR0010527275 |
16,67 Prozent | 0,60 Prozent | ||
| Gesamt | 100 Prozent | 0,35 Prozent | ||
| Sparplanfähig unter anderem bei: | ||||
| Broker | Mindest-Sparrate | Kosten pro Ausführung | ||
| Zum Broker » |
1 EUR | gebührenfrei | ||
| Zum Broker » |
1 EUR | gebührenfrei | ||
| Zum Broker » |
10 EUR | gebührenfrei | ||
| Zum Broker » |
25 EUR | gebührenfrei | ||
| Zum Broker » |
25 EUR | 0,20% (mindestens 0,80 Euro) | ||
| Zum Broker » |
25 EUR | 1,50% | ||
| Zum Broker » |
25 EUR | 1,50% | ||
Performance
Diese Performance bzw. Rendite hätte unser ETF-Portfolio in den letzten ein, drei und fünf Jahren erzielt:
| Name des ETF / ISIN | Performance | ||
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | |
| Lyxor MSCI EM ESG Leaders Extra LU1769088581 |
-11,32% | 8,19% | k.A. |
| iShares IV plc MSCI World ESG Screened IE00BFNM3K80 |
9,74% | 41,93% | k.A. |
| Lyxor New Energy FR0010524777 |
-9,87% | 53,88% | 88,96% |
| Lyxor World Water FR0010527275 |
4,00% | 43,24% | 46,88% |
| Gesamt | -1,51% | 32,90% | k.A. |
| Quelle: ariva.de | Stand: 22.04.2022 | |||
Diversifiziertes Portfolio
Unser diversifiziertes Portfolio besteht aus Aktien, Gold, (Wandel-)Anleihen und Rohstoffen. Mit den Wandelanleihen ersetzen wir einen Teil der sonst zum Zuge kommenden Staats- oder Unternehmensanleihen. Ihr Vorteil: sie machen als Zwitter aus Aktien und Anleihen Aufschwünge am Aktienmarkt statistisch zu zwei Dritteln mit, Abschwünge aber nur zu einem Drittel. Das sorgt für eine niedrigere Volatilität bei aktienähnlicher Rendite.
| ETF / ISIN | Gewichtung | Laufende Kosten (TER) |
|---|---|---|
| SPDR MSCI ACWI IE00B44Z5B48 |
40 Prozent | 0,40 Prozent |
| SPDR Refinitiv Global Convertible Bond IE00BNH72088 |
20 Prozent | 0,50 Prozent |
| iShares $ Treasury Bond 20+yr IE00BSKRJZ44 |
20 Prozent | 0,07 Prozent |
| Euwax Gold II DE000EWG2LD7 |
10 Prozent | 0,50 Prozent |
| Market Access Rogers International Commodity Index LU0249326488 |
10 Prozent | 0,60 Prozent |
| Gesamt | 100 Prozent | 0,38 Prozent |
| Sparplanfähig unter anderem bei: | ||
| Broker | Mindest-Sparrate | Kosten pro Ausführung |
| Zum Broker » |
1 EUR | gebührenfrei |
| Zum Broker » |
10 EUR | 0,75 Prozent |
| Zum Broker » |
25 EUR | 1,50 Prozent |
Performance
Diese Performance bzw. Rendite hätte unser diversifiziertes Portfolio in den letzten ein, drei und fünf Jahren erzielt:
| Name des ETF / ISIN | Performance | ||
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | |
| SPDR MSCI ACWI / IE00B44Z5B48 |
10,75% | 44,27% | 64,98% |
| SPDR Refinitiv Global Convertible Bond / IE00BNH72088 | -6,37% | 31,80% | 34,77% |
| iShares Treasury Bond 20 yr UCITS / IE00BSKRJZ44 | -1,71% | 3,80% | -2,77% |
| Euwax Gold II / DE000EWG2LD7 | 24,48% | 60,11% | k.A. |
| Market Access Rogers International Commodity Index / LU0249326488 | 78,71% | 71,06% | 67,34% |
| Gesamt | 13,00% | 37,95% | k.A. |
| Quelle: ariva.de | Stand: 13.04.2022 | |||
Welche Kosten fallen beim Kauf an?
Einmalkauf
Beim Kauf von ETF-Anteilen an der Börse fallen – ähnlich wie bei Aktien – Orderkosten an, die von Broker zu Broker unterschiedlich sind. Unser nachfolgende Vergleich zeigt Ihnen, welche Broker besonders niedrige Ordergebühren für den Kauf von ETFs anbieten:
Wählen Sie ihr ETF-Kaufverhalten
| Broker | Standard | Neukunde | Bonus | Ergebnis Online-Broker Test | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kosten p.a. | pro Order | Kosten p.a. | ||||
| Hinweis: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken! 1 Die Gesamtkosten p.a. berechnen sich auf Basis der aktuellen Konditionen (Quelle: Preis- Leistungsverzeichnis). Einige Broker berechnen außerdem Börsenplatzgebühren. 2 Gesamtkosten p.a. (Neukunde) + Prämie berechnen sich auf Basis der vom jeweiligen Broker angebotenen Konditionen für Neukunden. Einige Broker berechnen außerdem Börsenplatzgebühren. Alle Angaben ohne Gewähr * Smartbroker: Aktienhandel über Gettex für 0 € pro Order. An anderen deutschen Börsenplätzen betragen die Kosten 4 € pro Order, unabhängig vom Ordervolumen. | ||||||
| 224,00 €497,50 €139,60 € | 5,60 €4,975 €8,725 € | 112,00 €248,75 €69,80 € | Bis 150 Euro Prämie + 3,75 % Zinsen für Guthaben + 0,95 € pro Trade für 12 Monate über Tradegate + 20 € Prämie für den ersten Sparplan. | (4,3) |?| | Zum Broker » |
 | 100,00 €250,00 €40,00 € | 5,00 €5,00 €5,00 € | 100,00 €250,00 €40,00 € | Nur 5 Euro Orderprovision. | (4) |?| | Zum Broker » |
| 223,00 €495,00 €139,20 € | 3,90 €3,90 €3,90 € | 78,00 €195,00 €31,12 € | Bis 75 Euro Prämie + Handeln ab 3,90 Euro je Order für 12 Monate + 150 kostenlose ETF-Sparpläne ab 25 Euro Sparrate. | (4,5) |?| | Zum Broker » |
 | 116,00 €290,00 €56,00 € | 5,80 €5,80 €7,00 € | 116,00 €290,00 €56,00 € | - | (3,8) |?| | Zum Broker » |
| 118,00 €295,00 €47,20 € | 5,90 €5,90 €5,90 € | 118,00 €295,00 €47,20 € | 6 Monate ohne Orderprovision handeln + kostenlose Sparpläne. | (4,3) |?| | Zum Broker » |
 | 80,00 €200,00 €40,00 € | 4,00 €4,00 €5,00 € | 80,00 €200,00 €40,00 € | - | (3,9) |?| | Zum Broker » |
 | 178,00 €445,00 €100,00 € | 8,90 €8,90 €12,50 € | 178,00 €445,00 €100,00 € | Bis zu 5.000 € Prämie oder 3,20 % auf Tagesgeld bei Depotwechsel zur TARGOBANK. | (3,7) |?| | Zum Broker » |
| 224,80 €449,50 €139,92 € | 7,62 €6,49 €10,74 € | 152,30 €324,50 €85,92 € | 60 Free Trades sichern + 2,30 % Zinsen p.a. auf Tagesgeld. | (4,2) |?| | Zum Broker » |
| 223,00 €370,00 €139,20 € | 11,15 €7,40 €17,40 € | 223,00 €370,00 €139,20 € | Über 160 ETFs und mehr als 800 ETF-Sparpläne dauerhaft vergünstigt + 3,50 % Zinsen p.a. aufs Tagesgeld. | (4,2) |?| | Zum Broker » |
 | 178,00 €445,00 €100,00 € | 8,90 €8,90 €12,50 € | 178,00 €445,00 €100,00 € | Polaroid Go bei Depoteröffnung + Bis 500 € Prämie bei Depotwechsel. | (3,9) |?| | Zum Broker » |
| 200,00 €500,00 €80,00 € | 10,00 €10,00 €10,00 € | 200,00 €500,00 €80,00 € | - | (3,8) |?| | Zum Broker » |
| 223,00 €495,00 €139,20 € | 8,03 €7,40 €11,15 € | 160,50 €370,00 €89,20 € | 3,20 % p. a. Tagesgeldzinsen für bis zu 12 Monate + 12 Monate ab 2,90 € über gettex handeln + 100 ETF-Sparpläne ohne Ausführungsgebühr | (3,6) |?| | Zum Broker » |
 | 87,00 €204,00 €38,40 € | 4,35 €4,08 €4,80 € | 87,00 €204,00 €38,40 € | - | (3,5) |?| | Zum Broker » |
| 20,00 €50,00 €8,00 € | 1,00 €1,00 €1,00 € | 20,00 €50,00 €8,00 € | Bis 2,00 % Zinsen auf Guthaben + Dauerhaft kostenlose Sparpläne. | (3,8) |?| | Zum Broker » |
 | 0,00 €0,00 €0,00 € | 0,00 €0,00 €0,00 € | 0,00 €0,00 €0,00 € | 1 Aktie geschenkt bekommen. | (3,8) |?| | Zum Broker » |
| 19,80 €35,88* €7,92 € | 0,99 €0,72* €0,99 € | 19,80 €35,88* €7,92 € | Aktuell bis zu 4,00% p.a. Zinsen aufs Geld (Baader Bank). | (4,2) |?| | Zum Broker » |
 | 0,00 €0,00 €0,00 € | 0,00 €0,00 €0,00 € | 0,00 €0,00 €0,00 € | - | (3,6) |?| | Zum Broker » |
 | 78,00 €195,00 €36,00 € | 3,90 €3,90 €4,50 € | 78,00 €195,00 €36,00 € | - | (3,8) |?| | Zum Broker » |
 | 78,00 €195,00 € 56,00 € | 3,90 €3,90 €7,00 € | 78,00 €195,00 € 56,00 € | - | (3,5) |?| | Zum Broker » |
 | 223,00 €495,00 €139,20 € | 11,15 €9,90 €17,40 € | 223,00 €495,00 €139,20 € | Ausgewählte Fonds & ETFs im Sparplan 3 Jahre ohne Ausführungsgebüren. | (4,1) |?| | Zum Broker » |
| Broker | Standard | Neukunde | Bonus | Ergebnis Online-Broker Test | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kosten p.a. | pro Order | Kosten p.a. | ||||
| 1 Die Gesamtkosten p.a. berechnen sich auf Basis der aktuellen Konditionen (Quelle: Preis- Leistungsverzeichnis). Einige Broker berechnen außerdem Börsenplatzgebühren. 2 Gesamtkosten p.a. (Neukunde) + Prämie berechnen sich auf Basis der vom jeweiligen Broker angebotenen Konditionen für Neukunden. Einige Broker berechnen außerdem Börsenplatzgebühren. Alle Angaben ohne Gewähr | ||||||
| 224,00 €497,50 €139,60 € | 5,60 €4,975 €8,725 € | 112,00 €248,75 €69,80 € | Bis 150 Euro Prämie + 3,75 % p.a. Zinsen für Guthaben + 0,95 EUR pro Trade für 12 Monate über Tradegate. | (4,3) |?| | Zum Broker » |
| 178,00 €445,00 €100,00 € | 8,90 €8,90 €12,50 € | 178,00 €445,00 €100,00 € | 3,10 % p.a. auf Tagesgeld oder bis zu 7.000 EUR Wechselprämie! | (3,7) |?| | Zum Broker » |
| 178,00 €445,00 €100,00 € | 8,90 €8,90 €12,50 € | 178,00 €445,00 €100,00 € | Bis zu 500 EUR Prämie bei Depotwechsel. | (3,9) |?| | Zum Broker » |
| 223,00 €495,00 €139,20 € | 8,05 €7,40 €11,18 € | 161,00 €370,00 &eu;89,40 € | 6 Monate ab 4,90 EUR handeln + 100 ETF-Sparpläne 12 Monate gebührenfrei + 2,50 % Tagesgeldzinsen für 6 Monate. | (3,6) |?| | Zum Broker » |
| 20,00 €50,00 €8,00 € | 1,00 €1,00 €1,00 € | 20,00 €50,00 €8,00 € | Bis 2,00 % Zinsen auf Guthaben! | (3,8) |?| | Zum Broker » |
| 19,80 €35,88* €7,92 € | 0,99 €0,72* €0,99 € | 19,80 €35,88* €7,92 € | Bis 2,60 % Zinsen auf Guthaben im Modell PRIME+! | (4,2) |?| | Zum Broker » |
Sparplan
Wenn Sie die ausgewählten ETFs per Sparplan kaufen wollen, bietet Ihnen unser Vergleich eine Übersicht über ausgewählte Online-Broker und deren Angebot zum Kauf von ETF-Sparplänen:
ETF-Sparplan-Vergleich
| Broker | Anzahl ETFs | Mindest- sparrate | Kosten je Sparbetrag | Sparintervalle (Monate) | Bonus | Ergebnis Online-Broker Test | zum Broker |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1715 (435 kostenlos) | 10 Euro | 0,75 €1,50 €3,75 €7,50 € | 1, 2, 3, 6 | 20 Euro Prämie für ersten Sparplan + über 400 ETFs gebührenfrei. | (4,3) |?| | Zum Broker » |
| 101 | 50 Euro | 1,00 €1,00 €1,00 €1,00 € | 1, 3 | Dauerhaft 1,00 Euro pro Sparplan-Ausführung. | (4) |?| | Zum Broker » |
| 971 (200 kostenlos) | 25 Euro | 0,75 €1,50 €3,75 €7,50 € | 1, 2, 3 | 200 ETFs für 0 Euro Orderentgelt im Sparplan. | (4,5) |?| | Zum Broker » |
| 2481 (alle kostenlos) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1, 2, 3 | Alle ETF-Sparpläne kostenfrei. | (3,8) |?| | Zum Broker » |
| 825 | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1, 2, 3 | Über 800 ETF-Sparpläne dauerhaft vergünstigt. | (4,2) |?| | Zum Broker » |
| 1490* | 25 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1, 3, 6, 12 | 0,00 Euro je Sparplanausführung zzgl. Spreads und Produtkosten. | (4,3) |?| | Zum Broker » |
| 103 | 50 Euro | 1,50 €2,50 €3,00 €3,00 € | 1, 2, 3, 6, 12 | Bis zu 5.000 Euro bei Depotwechsel. | (3,7) |?| | Zum Broker » |
| 707 | 50 Euro | 1,25 €2,50 €6,25 €12,50 € | 1, 2, 3, 6 | Kein Orderentgelt für Deka und UBS ETFs sowie 50 DWS ETFs. | (4,2) |?| | Zum Broker » |
| 334 (alle kostenlos) | 50 Euro | 0,63 €1,25 €3,13 €6,25 € | 1, 2, 3, 6, 12 | 0,00 Euro Kaufgebühren für über 140 ETF-Sparpläne. | (3,9) |?| | Zum Broker » |
| 1097 (174 gebührenfrei) | 50 Euro | 1,50 €1,50 €1,50 €1,50 € | 1, 2, 3, 6, 12 | 115 ETFs für nur 0,49 Euro je Sparplan-Ausführung. | (3,8) |?| | Zum Broker » |
| 1258, davon 100 gebührenfrei | 25 Euro | 1,50 €1,50 €3,75 €7,50 € | 1 | 100 Sparpläne 1 Jahr ohne Ausführungsgebühr + 3 Jahre keine Depotgebühren. | (3,6) |?| | Zum Broker » |
 | 1327 | 10 Euro | 0,10 €0,20 €0,50 €1,00 € | 1, 3, 6, 12 | Große Auswahl an VL-fähigen Fonds und ETFs. | (1,3) |?| | Zum Broker » |
| 646, davon 28 kostenlos | 25 Euro | 0,80 €0,80 €0,80 €1,00 € | 1, 2, 3, 6 | 24 ETFs ohne Ausführungsgebühr. | (4,3) |?| | Zum Broker » |
| 2821 (alle kostenlos) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €* | 1, 2, 3 | Alle ETF-Sparpläne kostenfrei! | (4,2) |?| | Zum Broker » |
| 849 (alle kostenlos) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1,3 | Alle Sparpläne gebührenfrei ab 1 Euro Sparrate. | (3,8) |?| | Zum Broker » |
| 148 (alle ohne Orderentgelt) | 25 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1 | 0,00 Euro Sparplanausführung. | (3,6) |?| | Zum Broker » |
| 204 (204 kostenlos) | 25 Euro | 2,63 €2,75 €3,13 €3,75 € | 1, 3, 6, 12 | Ausgewählte ETFs 3 Jahre ohne Ausführungsgebühr besparen. | (4,1) |?| | Zum Broker » |
Wie kaufe ich ETFs per Sparplan?
Der Kauf von ETFs per Sparplan bzw. das Anlegen der Sparpläne erfordert einige wenige Schritte mehr als der Einmalkauf. Die folgende Infografik zeigt Ihnen die wichtigsten Schritte auf:
Welche laufenden Kosten fallen an?
Der große Vorteil von ETFs sind die geringen laufenden Kosten. Für unsere beiden Musterportfolios fallen in der anfänglichen Gewichtung 0,28 bzw. 0,39 Prozent Gebühren pro Jahr an. Die nachfolgende Grafik zeigt, wie groß der Unterschied bei den laufenden Kosten zwischen ETFs und aktiv gemanagten Fonds sein kann:
Sie wollen die Auswahl der ETFs Profis überlassen?
Wenn Sie sich die Auswahl der passenden ETFs und deren Kauf bzw. die Einrichtung eines Sparplanes nicht zutrauen, gibt es eine Lösung: so genannte Robo-Advisor, also Online-Vermögensverwalter, nehmen Ihnen die Arbeit ab und bauen nach Ihren Angaben ein passendes Depot auf. Welche Anbieter es gibt, zeigt unser Vergleich:
Zuletzt aktualisiert am 23.05.2022
