Scalable Capital ist vielen Anlegern vor allem als der führende Robo-Advisor auf dem deutschen Markt bekannt. Seit 2020 bietet das Unternehmen aus München jedoch auch einen Online-Broker an. Das Besondere: Entscheiden Anleger sich für das Kostenmodell „Prime Broker“, handeln sie, so viel sie wollen für eine Flatrate von 2,99 Euro pro Monat. Das Angebot umfasst Aktien, ETFs, Fonds und nun auch circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte. Ein Mindestordervolumen gibt es nicht, Order unter einem Ordervolumen von 250 Euro kosten jedoch 0,99 Euro je Trade. Die Ausführung von Aktien- und ETF-Sparplänen ist dauerhaft gebührenfrei (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an).
Günstige Gebühren (bis hin zur monatlichen Flatrate und Sparplänen ab einem Euro), ein ausgeweitetes Angebot und einfaches Traden per App – das macht Kunden offensichtlich glücklich. Im Feld der Online-Broker bzw. Neo-Broker hat Scalable Capital seine Hausaufgaben gemacht. Auch als Fonds- und ETF-Broker konnte Scalable Capital glänzen und einen starken dritten Platz in der diesjäghrigen Brokerwahl gewinnen. Der Broker macht bereits vieles richtig. Wir sind gespannt auf das kommende Jahr!
Alle Vorteile auf einen Blick
Neu seit März 2023: Handel mit Anleihen!
Die Alternative: Handeln für 0,99 Euro pro Trade ohne Monatsgebühr + alle Sparpläne und über 600 Prime ETFs gebührohenfrei im Modell „Free Broker“ (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an)
Alle Funktionen auf allen Geräten: Desktop plus App für iOS und Android
Insgesamt erzielt Scalable Capital 2022 4,35 von 5,00 Punkten und setzt sich auf den 1. Platz. Ein besonderer Erfolg nach so kurzer Zeit als Online-Broker. Wie knapp es war, zeigt aber der Blick auf den Branchenprimus.
Für Prime+-Mitglieder: Bis zu 2,60 Prozent Zinsen p.a. aufs Geld
Kunden, die bei Scalable Capital eine Prime+ Mitgliedschaft führen (4,99 Euro/Monat), erhalten auf ihr Guthaben aktuell 2,60 Prozent Zinsen (Zinsangebot der Baader Bank). Das gilt für Beträge bis 100.000 Euro.
Für interessierte Kunden haben wir berechnet, welche Renditen für das Tagesgeldangebot mit 2,60 Prozent Zinsen p.a. (Zinsangebot der Baader Bank) nach zwölf Monaten erzielt werden, sofern die Kosten der Prime+-Mitgliedschaft Beachtung finden.
Einlage (EUR)
Kosten pro Jahr (EUR)
Zinsertrag pro Jahr (EUR)
Zinsertrag minus Kosten (EUR)
Rendite p.a.
5.000,00
59,88
115
55,12
1,10%
10.000,00
59,88
230
170,12
1,70%
20.000,00
59,88
460
400,12
2,00%
30.000,00
59,88
690
630,12
2,10%
40.000,00
59,88
920
860,12
2,15%
50.000,00
59,88
1.150,00
1.090,12
2,18%
60.000,00
59,88
1.380,00
1.320,12
2,20%
70.000,00
59,88
1.610,00
1.550,12
2,21%
80.000,00
59,88
1.840,00
1.780,12
2,23%
90.000,00
59,88
2.070,00
2.010,12
2,23%
100.000,00
59,88
2.300,00
2.240,12
2,24%
Quelle: Brokervergleich.de / Nicht beachtet werden vierteljährliche Zinsgutschriften sowie steuerliche Aspekte
Mit vierteljährlicher Zinsgutschrift – Beträge gerundet
Einlage (EUR)
Kosten pro Jahr (EUR)
Zinsertrag pro Jahr (EUR)
Zinsertrag minus Kosten (EUR)
Rendite p.a.
5.000,00
59,88
116,00
56,12
1,12%
10.000,00
59,88
231,99
172,11
1,72%
20.000,00
59,88
463,98
404,1
2,02%
30.000,00
59,88
695,97
636,09
2,12%
40.000,00
59,88
927,97
868,09
2,17%
50.000,00
59,88
1.159,96
1.100,08
2,20%
60.000,00
59,88
1.391,95
1.332,07
2,22%
70.000,00
59,88
1.623,94
1.564,06
2,23%
80.000,00
59,88
1.855,93
1.796,05
2,25%
90.000,00
59,88
2.087,92
2.028,04
2,25%
100.000,00
59,88
2.319,91
2.260,03
2,26%
Quelle: Brokervergleich.de / Nicht beachtet werden steuerliche Aspekt
Mit dem aktuellen Bonus von 1,40 Prozent + 2,60 Prozent Zinsen p.a.
Von Scalable Capital als „Inflationsanpassung“ bezeichnet und vielen Verbrauchern als Dynamik bei Versicherungsprämien bekannt, bietet der Broker seinen Kunden die Möglichkeit, ihre Sparrate jährlich um 2, 3, 5 oder 8 Prozent zu erhöhen.
Kosten und Gebühren
(4,7 von 5 Sternen )
Bei Scalable Broker stehen drei Kontomodelle zur Wahl
Beim Neo-Broker von Scalable Capital wählen Anleger aus drei Kontomodellen:
FREE Broker – gebührenfreies Depot, 0,99 pro Trade via Handelsplatz gettex, Trades in PRIME Partner ETFs unter 250 Euro kosten 0,99 Euro, alle Sparpläne gratis (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an)
PRIME Broker: 2,99 Euro im Monat flat (jährliche Abbuchung) für Trades ab 250 Euro Ordervolumen via Handelsplatz gettex, unbegrenzt traden, 0,99 Euro pro Trade für Order unter 250 Euro Ordervolumen, Sparpläne gratis
PRIME+ Broker: 4,99 Euro im Monat flat (monatliche Abbuchung) für Trades ab 250 Euro Ordervolumen Handelsplatz gettex + 2,60 Prozent Zinsen auf Guthaben, sonst wie PRIME Broker
Eine Mindestordergröße gibt es seit Mai 2021 nicht mehr. Trades mit einem Ordervolumen unter 250 Euro kosten jedoch 0,99 Euro je Order. Gerade für Vieltrader sind die Modelle „PRIME Broker“ und „PRIME+ Broker“ spannend, da sie unbegrenzt am Handelsplatz gettex traden können, aber nur 2,99 Euro bzw. 4,99 Euro pro Monat bezahlen. Zusätzliche Gebühren wie Depotführungsgebühren, Fremdkostenpauschale oder Ausgabeaufschläge gibt es nicht.
Handel über Xetra für 3,99 Euro + Handelsplatzgebühr
Seit Ende 2020 ist zudem der Handel über die Börse Xetra möglich. Bei diesem fallen in jedem Kontomodell 3,99 Euro zzgl. einer Handelsplatzgebühr von 0,01 Prozent (mind. 1,50 Euro) je Order an. Es gibt kein Mindestordervolumen.
Sparpläne in allen Modellen gratis ausführbar
Alle Sparpläne in allen Modellen („PRIME Broker“, „PRIME+ Broker“, „FREE Broker“) lassen sich gebührenfrei ausführen (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an). ETF- und Aktien-Sparpläne lassen sich ab einer Rate von 1 Euro im Monat einrichten.
Fonds ohne Ausgabeaufschlag ausführen
Fonds lassen sich beim Neo-Broker von Scalable Capital ohne Ausgabeaufschlag handeln. Es gelten dieselben Gebühren je Kontomodell wie bei anderen Wertpapieren.
Es können Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs und circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte gehandelt werden
Beim Neo-Broker Scalable Capitals können Anleger Aktien, Fonds, ETFs und circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte handeln. Anleihen bereichern das Angebot seit März 2023.
Folgende Wertpapiere sind im Produktumfang enthalten:
7.500 Aktien
Anleihen
2.400 ETFs
3.000 aktiv gemanagte Fonds
circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte
Derivate ohne Mindestordervolumen
Wie bei Aktien, ETFs, Fonds und Crypto-ETPs kann bei Scalable Capital auch in Derivate (Zertifikate, Optionsscheine) ohne Mindestordervolumen investiert werden.
Alle 2.400+ ETFs auch als Sparplan ausführbar + 7.500 Aktiensparpläne
Positiv hervorzuheben ist, dass sich alle 2.400+ ETFs sowie 7.500 Aktien gebührenfrei als Sparplan ausführen lassen (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an). Ein größeres Aktien- und ETF-Sparplanangebot gibt es bei keinem anderen Anbieter in unserem Vergleich. Das Angebot gilt ab einer Sparrate von 1 Euro im Monat. Egal, welches Modell Anleger wählen („Prime Broker“, „Prime Broker flex“ „Free Broker“) – alle Sparpläne können ab einer Rate von 1 Euro eingerichtet werden.
Anleger haben zudem die Wahl, ob sie einen Sparplan monatlich, zweimonatlich oder vierteljährlich ausführen lassen. Ebenso können sie verschiedene Ausführungstermine (1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22. oder 25. eines Monats) wählen. Auch eine automatisch steigende Sparrate kann eingerichtet werden. Zusätzlich überlässt Scalable Broker Anlegern die Entscheidung, ob ihre Sparpläne vom Guthaben oder per Lastschrift vom Girokonto abgebucht werden.
Im umfangreichen Angebot befinden sich auch folgende Gold-ETCs und -ETFs:
UBS (Irl) ETF plc – Solactive Global Pure Gold Miners UCITS ETF (USD) A-dis
IE00B7KMNP07
VanEck Vectors Junior Gold Miners UCITS ETF
IE00BQQP9F84
VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF
IE00BQQP9G91
Gold Bullion Securities
DE000A0LP781
WisdomTree Physical Gold
DE000A0N62G0
WisdomTree Physical Swiss Gold
DE000A1DCTL3
WisdomTree Core Physical Gold
DE000A3GNQ18
Der Handel ist nur über gettex und Xetra möglich
Eine Einschränkung müssen Anleger bei den Handelsplätzen in Kauf nehmen. Das Handeln ist nur über die elektronischen Börsen gettex und Xetra möglich. Gettex gehört zur Börse in München und ist Teil der Bayerischen Börse AG, Xetra zur Frankfurter Börse.
Einzahlungen per Überweisung, SEPA-Lastschrift oder Instant
Neben Einzahlungsoptionen per Überweisung bzw. SEPA-Lastschrift bietet Scalable Capital seit November 2022 auch die Möglichkeit „Instant“ an, d. h. der gewünschte Betrag ist unverzüglich nutzbar. Für letztgenannte Variante sind allerdings Gebühren (0,69 bis 0,99 Prozent des Gebührenvolumens) fällig.
Anleger können auf die üblichen Ordertypen zurückgreifen
Bei Scalable Broker haben Anleger die Wahl aus diesen Ordertypen:
Market Order
Limit-Order
Stop-Order
Stop-Limit-Order
Damit lassen sich die üblichen Ordertypen ausführen.
Im PRIME Broker gibt es darüber hinaus eine hilfreiche Funktion bei der Aufgabe von Limit- und Stop-Orders: Smart Predict. Das Feature zeigt die Wahrscheinlichkeit an, mit der eine Limit- oder Stop-Order innerhalb der nächsten Stunde ausgeführt wird. Damit können Limit- oder Stop-Preise leichter festgesetzt und das Trading optimiert werden.
Gebührenfreie Realtime-Kurse und Charts
Über die App beziehungsweise die Web-Anwendung haben Anleger Zugriff auf Realtime-Kurse und -Charts. Mit diesen lassen sich die Kursbewegungen von Wertpapieren in Echtzeit nachvollziehen.
Eigens entwickelte App
Anleger haben über den Browser Zugriff auf ihr Depot. Für den mobilen Zugriff können sie jedoch auch die App nutzen. Sie ist für iOS und Android verfügbar. Die Oberfläche hat Scalable Capital selbst entwickelt. Es können Order aufgegeben und Realtime-Charts genutzt werden. Mit dem Split-Tracer kann der Betrachtungszeitraum für die Kursentwicklung festgelegt werden.
Push-Benachrichtigung
Mittels Push-Benachrichtigung können sich Nutzer der App etwa über erhaltene Dividenden oder ausgeführte Orders informieren lassen, auch wenn sie die App gerade nicht geöffnet haben.
Research-Möglichkeiten gibt es nur für eingeloggte Kunden
Auf den Research-Bereich mit den Charts und Realtime-Kursen haben nur eingeloggte Kunden Zugriff. Für Nicht-Kunden bietet die Homepage hingegen wenig Möglichkeiten, sich über aktuelle Entwicklungen an der Börse zu informieren. Es wird lediglich auf den ETF-Finder von gettex verwiesen.
Aktienkennzahlen nutzen
Finanzkennzahlen und Unternehmensdaten lassen sich seit einiger Zeit direkt recherchierrn, darunter z. B. die Marktkapitalisierung, das Kurs-Gewinn-Verhältnis, die Höhe der Dividende etc. – die Informationsdienste sind kostenlos.
Der Kundenservice ist von Montag bis Freitag erreichbar
Anleger können sich von Montag bis Freitag an den Kundenservice des Neo-Brokers wenden. Dieser ist jeweils ab 09.00 Uhr und bis 19 Uhr erreichbar. Die Kontaktaufnahme ist per Telefon, Chat und E-Mail möglich.
Die Depoteröffnung dauert nur wenige Minuten
Anleger, die ein Depot bei Scalable Broker eröffnen wollen, registrieren sich mit ihrer E-Mail-Adresse. Anschließend erhalten sie eine Mail mit einem Bestätigungslink.
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Mit einem Klick auf den Bestätigungslink gelangen Anleger zur Antragsstrecke. Im ersten Schritt wählen sie eines der drei Kontomodelle. Im zweiten Schritt sind persönliche Angaben erforderlich. Im dritten Schritt geben Anleger an, wie hoch die Ersteinzahlung sein soll. Auch nach der IBAN wird gefragt. Sodann erhalten sie eine Zusammenfassung ihrer Angaben. Im letzten Schritt überprüfen sie den Antrag. Es fehlt nur noch die Legitimation.
Einlagen sind über die deutsche Einlagensicherung geschützt
Das Depot wird bei der Baader Bank geführt. Sowohl Scalable Capital als auch die Baader Bank stehen unter Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Einlagen sind über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken bis 100.000 Euro je Kunde geschützt. Darüber hinaus ist die Baader Bank freiwilliges Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds des BdB e.V., dadurch besteht eine erweiterte Einlagensicherung. Die individuelle Sicherungsgenze Ihres Kreditinstituts lässt sich beim Einlagensicherungsfonds des BdB individuell schnell und gebührenfrei abfragen. (Link zur Seite einlagensicherungsfonds.de)
Wertpapiere wie ETFs und Fonds gelten als Sondervermögen. Im Falle einer Insolvenz von Scalable Capital oder der Baader Bank wären sie nicht Teil der Insolvenzmasse. Sie könnten auf ein Depot bei einer anderen Bank übertragen werden.
Handel über ETPs (Exchange-Traded-Products) in Bitcoin, Ethereum (Long & Short) und weitere Kryptowährungen
Attraktive Handelskosten durch günstige Geld-Briefspannen
Sparplanfähig ab 1 EUR Sparrate
Spread-Aufschlag von 0,99 Prozent im FREE Broker und 0,69 Prozent im PRIME Broker
ETPs
Anders als bei Krypto-Plattformen können im Scalable Broker sogenannte ETPs, genauso wie Aktien und ETFs, gehandelt werden. Diese ETPs sind an den Börsen gettex oder Xetra gehandelte Wertpapiere, die den Wertverlauf von Kryptowährungen abbilden, das heißt man investiert passiv – wie bei ETFs.
Vorteile von ETPs
Der Handel über ETPs bringt im Vergleich zu konventionellen Krypto-Plattformen einige Vorteile mit sich: Sparpläne können im Scalable Broker für alle Kryptowährungen ab 1 Euro eingerichtet werden. Auch von besonders attraktiven Handelskosten kann profitiert werden, da die Geld-Brief-Spannen klein und die Handelsgebühren damit niedrig sind. Im Vergleich zu Krypto-Plattformen (wie Wallet-Anbieter) kann so beim Handel mit Kryptowährungen viel Geld gespart werden.
Verfügbare ETP Kryptoprodukte
Scalable Capital konnte CoinShares als Partner gewinnen. Bei den PRIME Crypto-ETPs von CoinShares entfallen darum bis auf Weiteres die Produktkosten (TER). Derzeit stehen folgende PRIME Crypto-ETPs zur Auswahl:
alle PRIME Crypto-ETPs ab 1 EUR monatlicher Sparrate
Darüber hinaus stehen verschiedene Produkte (Long und Short) im Scalable Broker zum Handel zur Verfügung, welche die beiden Kryptowährungen Bitcoin und Ethereum abbilden. Auch ETPs auf andere Kryptowährungen wie Cardano und Polkadot können gehandelt werden. Hier einige Beispiele:
Beispiele für verfügbare Produkte
Kryptowährung
Name/ISIN
Kosten pro Trade (gettex)
Kosten pro Trade (Xetra)
Quelle: Scalable Capital| Stand: 29.06.2021
Bitcoin
21Shares Bitcoin ETP / CH0454664001
0,99 € + 0,99% Spread-Aufschlag
3,99 Euro + mind. 1,00% Handelsplatzgebühr und Spread-Aufschlag
Scalable Broker überzeugt vor allem durch sein simples und günstiges Gebührenmodell mit optionaler Handelsflatrate. In den beiden „Prime“-Varianten zahlen Anleger einen geringen Betrag von 2,99 Euro bzw. 4,99 Euro pro Monat und dürfen dafür unbegrenzt handeln (gilt für Order ab 250 Euro Volumen, unter 250 Euro fallen Kosten von 0,99 Euro je Trade an). Weitere Kosten gibt es nicht. Alle Sparpläne lassen sich zudem in allen Modellen ab einer Rate von 1 Euro ohne Ordergebühren ausführen (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an). App und Oberfläche überzeugen außerdem mit Realtime-Kursen und -Charts. Mit der Baader Bank ist ein starker und sicherer Partner für das Depot an Bord. Das Angebot reicht hingegen noch nicht ganz an das der großen Konkurrenten heran. Derzeit können Aktien, ETFs und Fonds und die Kryptowährungen (über ETP´s) gehandelt werden. Die Anzahl der ETF- und Aktien-Sparpläne ist spitze. Somit bleibt ein günstiger Neo-Broker mit leichtem Zugang via App oder Browser aber Einschränkungen beim Handelsangebot.
Schreiben Sie uns, welche Erfahrungen Sie mit dem Anbieter gemacht haben. Jeder Erfahrungsbericht, der von uns veröffentlicht wird, nimmt an der monatlichen Verlosung von drei Amazon-Gutscheinen im Wert von jeweils 50 Euro teil. Wichtig: schreiben Sie ehrlich und begründen Sie eventuell geäußerte Kritik sachlich. So können andere Leser einen besseren Eindruck Ihrer Erfahrungen mit dem Anbieter bekommen. Für Ihre Bewertung vergeben Sie bitte Sterne von 1 (mangelhaft) bis 5 (sehr gut).
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Aktuelle Neukunden- und Depotwechsel-Angebote im Überblick
Günstige Gebühren (bis hin zur monatlichen Flatrate und Sparplänen ab einem Euro), ein ausgeweitetes Angebot und einfaches Traden per App – das macht Kunden offensichtlich glücklich. Im Feld der Online-Broker bzw. Neo-Broker hat Scalable Capital seine Hausaufgaben gemacht. Auch als Fonds- und ETF-Broker konnte Scalable Capital glänzen und einen starken dritten Platz in der diesjäghrigen Brokerwahl gewinnen. Der Broker macht bereits vieles richtig. Wir sind gespannt auf das kommende Jahr!
Bei Scalable Broker haben Anleger die Wahl aus diesen Ordertypen:
