Scalable Capital Broker – Test & Erfahrungen
Scalable Capital ist vielen Anlegern vor allem als der führende Robo-Advisor auf dem deutschen Markt bekannt. Seit 2020 bietet das Unternehmen aus München jedoch auch einen Online-Broker an. Das Besondere: Entscheiden Anleger sich für das Kostenmodell „Prime Broker“, handeln sie, so viel sie wollen für eine Flatrate von 2,99 Euro pro Monat. Das Angebot umfasst Aktien, ETFs, Fonds und nun auch circa 300.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte. Ein Mindestordervolumen gibt es nicht, Order unter einem Ordervolumen von 250 Euro kosten jedoch 0,99 Euro je Trade. Die Ausführung von Aktien- und ETF-Sparplänen ist dauerhaft gebührenfrei.
Inhaltsverzeichnis
Alle Vorteile auf einen Blick
- Tipp: Handeln für 2,99 Euro pro Monat flat im Modell „Prime Broker“ – Alle Trades via Handelsplatz gettex und Sparplanausführungen gebührenfrei bzw. inklusive!
- Die Alternative: Handeln für 0,99 Euro pro Trade ohne Monatsgebühr + alle Sparpläne und über 600 Prime ETFs gebührenfrei im Modell „Free Broker“
- Neu: 6.000 Aktien und 1.900 ETFs ab einer Rate von 1 Euro im Monat gebührenfrei besparen
- Keine Mindestordervolumen
- Aktien, Fonds und ETFs sowie Kryptowährungen handelbar
- circa 300.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte
- Handel über Börse Xetra für 3,99 Euro + Handelsplatzgebühr
- Der Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum (über ETP´s)
- Alle Funktionen auf allen Geräten: Desktop plus App für iOS und Android
Sparplan-Angebot
Scalable Capital bietet Sparpläne sowohl auf einzelne Aktien als auch auf ETFs und Kryptowährungen. Das Sparplan-Angebot auf einen Blick:
ETF-Sparpläne | Aktiensparpläne | Kryptosparpläne | |
---|---|---|---|
Depotführung | |||
Depotführung | kostenlos | ||
Anzahl und Kosten | |||
Anzahl | 1900 (alle kostenlos) | 1.100 (alle kostenlos) | 45 (alle kostenlos) |
Mindestsparrate | 1 € | 1 € | 1 € |
Sparintervalle | 1, 2, 3 | 1, 2, 3 | 1, 2, 3 |
Sparplanentgelt | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro |
Depot eröffnen und Sparplan einrichten |
Kosten und Gebühren
(4,2 von 5 Sternen )Bei Scalable Broker stehen drei Kontomodelle zur Wahl
Beim Neo-Broker von Scalable Capital wählen Anleger aus drei Kontomodellen:
- Free Broker – gebührenfreies Depot, 0,99 pro Trade, Trades in PRIME Partner ETFs unter 250 Euro kosten 0,99 Euro, alle Sparpläne gratis
- Prime Broker – 2,99 Euro im Monat flat (jährliche Abbuchung) für Trades ab 250 Euro Ordervolumen, unbegrenzt traden, 0,99 Euro pro Trade für Order unter 250 Euro Ordervolumen, Sparpläne gratis
- Prime Broker flex – 4,99 Euro im Monat flat (monatliche Abbuchung) für Trades ab 250 Euro Ordervolumen, sonst wie Prime Broker
Eine Mindestordergröße gibt es seit Mai 2021 nicht mehr. Trades mit einem Ordervolumen unter 250 Euro kosten jedoch 0,99 Euro je Order. Gerade für Vieltrader sind die Modelle „Prime Broker“ und „Prime Broker flex“ spannend, da sie unbegrenzt traden können, aber nur 2,99 Euro bzw. 4,99 Euro pro Monat bezahlen. Zusätzliche Gebühren wie Depotführungsgebühren, Fremdkostenpauschale oder Ausgabeaufschläge gibt es nicht.
Handel über Xetra für 3,99 Euro + Handelsplatzgebühr
Seit Ende 2020 ist zudem der Handel über die Börse Xetra möglich. Bei diesem fallen in jedem Kontomodell 3,99 Euro zzgl. einer Handelsplatzgebühr von 0,01 Prozent (mind. 1,50 Euro) je Order an. Es gibt kein Mindestordervolumen.
Sparpläne in allen Modellen gratis ausführbar
Alle Sparpläne in allen Modellen („Prime Broker“, „Prime Broker flex“, „Free Broker“) lassen sich gebührenfrei ausführen. ETF- und Aktien-Sparpläne lassen sich ab einer Rate von 1 Euro im Monat einrichten.
Fonds ohne Ausgabeaufschlag ausführen
Fonds lassen sich beim Neo-Broker von Scalable Capital ohne Ausgabeaufschlag handeln. Es gelten dieselben Gebühren je Kontomodell wie bei anderen Wertpapieren.
Scalable Broker - handeln zur Flatrate »
Produktangebot
(2,8 von 5 Sternen )Es können Aktien, Fonds, ETFs und circa 300.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte gehandelt werden
Beim Neo-Broker Scalable Capitals können Anleger Aktien, Fonds, ETFs und circa 300.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte handeln. Lediglich Anleihen sind nicht im Angebot enthalten.
Folgende Wertpapiere sind im Produktumfang enthalten:
- 6.000 Aktien
- 1.900 ETFs
- 2.000 aktiv gemanagte Fonds
- circa 300.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte
Alle 1.900 ETFs auch als Sparplan ausführbar + 6.000 Aktiensparpläne
Positiv hervorzuheben ist, dass sich alle 1.900 ETFs sowie 6.000 Aktien gebührenfrei als Sparplan ausführen lassen. Ein größeres Aktien- und ETF-Sparplanangebot gibt es bei keinem anderen Anbieter in unserem Vergleich. Das Angebot gilt ab einer Sparrate von 1 Euro im Monat. Egal, welches Modell Anleger wählen („Prime Broker“, „Prime Broker flex“ „Free Broker“) – alle Sparpläne können ab einer Rate von 1 Euro gebührenfrei eingerichtet werden.
Anleger haben zudem die Wahl, ob sie einen Sparplan monatlich, zweimonatlich oder vierteljährlich ausführen lassen. Ebenso können sie verschiedene Ausführungstermine (1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22. oder 25. eines Monats) wählen. Auch eine automatisch steigende Sparrate kann eingerichtet werden. Zusätzlich überlässt Scalable Broker Anlegern die Entscheidung, ob ihre Sparpläne vom Guthaben oder per Lastschrift vom Girokonto abgebucht werden.
Im umfangreichen Angebot befinden sich auch folgende Gold-ETCs und -ETFs:
Gold-ETC/ETF | ISIN | |||
---|---|---|---|---|
Stand: 09/2021 | ||||
Invesco Physical Gold ETC | IE00B579F325 | |||
iShares Physical Gold | IE00B4ND3602 | |||
iShares Gold Producers UCITS ETF USD (Acc) | IE00B6R52036 | |||
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities | DE000A2T0VU5 | |||
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities | DE000A2T5DZ1 | |||
AMUNDI PHYSICAL GOLD ETC (C) | FR0013416716 | |||
The Royal Mint Physical Gold ETC Securities | XS2115336336 | |||
AuAg ESG Gold Mining UCITS ETF | IE00BNTVVR89 | |||
L&G Gold Mining UCITS ETF | IE00B3CNHG25 | |||
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS (DR) UCITS ETF | LU0488317701 | |||
GPF Physical Gold ETC | XS2265368097 | |||
UBS (Irl) ETF plc – Solactive Global Pure Gold Miners UCITS ETF (USD) A-dis | IE00B7KMNP07 | |||
VanEck Vectors Junior Gold Miners UCITS ETF | IE00BQQP9F84 | |||
VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF | IE00BQQP9G91 | |||
Gold Bullion Securities | DE000A0LP781 | |||
WisdomTree Physical Gold | DE000A0N62G0 | |||
WisdomTree Physical Swiss Gold | DE000A1DCTL3 | |||
WisdomTree Core Physical Gold | DE000A3GNQ18 |
Der Handel ist nur über gettex und Xetra möglich
Eine Einschränkung müssen Anleger bei den Handelsplätzen in Kauf nehmen. Das Handeln ist nur über die elektronischen Börsen gettex und Xetra möglich. Gettex gehört zur Börse in München und ist Teil der Bayerischen Börse AG, Xetra zur Frankfurter Börse.
Scalable Broker - 1.900 ETFs im Sparplan »
Leistungen
(4,1 von 5 Sternen )Anleger können auf die üblichen Ordertypen zurückgreifen
Bei Scalable Broker haben Anleger die Wahl aus diesen Ordertypen:
- Market Order
- Limit-Order
- Stop-Order
- Stop-Limit-Order
Damit lassen sich die üblichen Ordertypen ausführen.
Gebührenfreie Realtime-Kurse und Charts
Über die App beziehungsweise die Web-Anwendung haben Anleger Zugriff auf Realtime-Kurse und -Charts. Mit diesen lassen sich die Kursbewegungen von Wertpapieren in Echtzeit nachvollziehen.
Eigens entwickelte App
Anleger haben über den Browser Zugriff auf ihr Depot. Für den mobilen Zugriff können sie jedoch auch die App nutzen. Sie ist für iOS und Android verfügbar. Die Oberfläche hat Scalable Capital selbst entwickelt. Es können Order aufgegeben und Realtime-Charts genutzt werden. Mit dem Split-Tracer kann der Betrachtungszeitraum für die Kursentwicklung festgelegt werden.
Research-Möglichkeiten gibt es nur für eingeloggte Kunden
Auf den Research-Bereich mit den Charts und Realtime-Kursen haben nur eingeloggte Kunden Zugriff. Für Nicht-Kunden bietet die Homepage hingegen wenig Möglichkeiten, sich über aktuelle Entwicklungen an der Börse zu informieren. Es wird lediglich auf den ETF-Finder von gettex verwiesen.
Scalable Broker - bequem per App traden »
Service und Sicherheit
(4,5 von 5 Sternen )Der Kundenservice ist von Montag bis Freitag erreichbar
Anleger können sich von Montag bis Freitag an den Kundenservice des Neo-Brokers wenden. Dieser ist jeweils ab 09.00 Uhr und bis 19 Uhr erreichbar. Die Kontaktaufnahme ist per Telefon, Chat und E-Mail möglich.
Die Depoteröffnung dauert nur wenige Minuten
Anleger, die ein Depot bei Scalable Broker eröffnen wollen, registrieren sich mit ihrer E-Mail-Adresse. Anschließend erhalten sie eine Mail mit einem Bestätigungslink.
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Mit einem Klick auf den Bestätigungslink gelangen Anleger zur Antragsstrecke. Im ersten Schritt wählen sie eines der drei Kontomodelle. Im zweiten Schritt sind persönliche Angaben erforderlich. Im dritten Schritt geben Anleger an, wie hoch die Ersteinzahlung sein soll. Auch nach der IBAN wird gefragt. Sodann erhalten sie eine Zusammenfassung ihrer Angaben. Im letzten Schritt überprüfen sie den Antrag. Es fehlt nur noch die Legitimation.
Einlagen sind über die deutsche Einlagensicherung geschützt
Das Depot wird bei der Baader Bank geführt. Sowohl Scalable Capitals als auch die Baader Bank stehen unter Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Einlagen sind über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken bis 100.000 Euro je Kunde geschützt. Darüber hinaus ist die Baader Bank freiwilliges Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds des BdB e.V., dadurch besteht eine erweiterte Einlagensicherung. Die individuelle Sicherungsgenze Ihres Kreditinstituts lässt sich beim Einlagensicherungsfonds des BdB individuell schnell und gebührenfrei abfragen. (Link zur Seite einlagensicherungsfonds.de)
Wertpapiere wie ETFs und Fonds gelten als Sondervermögen. Im Falle einer Insolvenz von Scalable Capital oder der Baader Bank wären sie nicht Teil der Insolvenzmasse. Sie könnten auf ein Depot bei einer anderen Bank übertragen werden.
Scalable Broker - mit deutscher Einlagensicherung »
Handel mit Kryptowährungen
- Handel über ETPs (Exchange-Traded-Products) in Bitcoin, Ethereum (Long & Short) und weitere Kryptowährungen
- Attraktive Handelskosten durch günstige Geld-Briefspannen
- Sparplanfähig ab 1 EUR Sparrate
- Spread-Aufschlag von 0,99 Prozent im FREE Broker und 0,69 Prozent im PRIME Broker
ETPs
Anders als bei Krypto-Plattformen können im Scalable Broker sogenannte ETPs, genauso wie Aktien und ETFs, gehandelt werden. Diese ETPs sind an den Börsen gettex oder Xetra gehandelte Wertpapiere, die den Wertverlauf von Kryptowährungen abbilden, das heißt man investiert passiv – wie bei ETFs.
Vorteile von ETPs
Der Handel über ETPs bringt im Vergleich zu konventionellen Krypto-Plattformen einige Vorteile mit sich: Sparpläne können im Scalable Broker für alle Kryptowährungen ab 1 Euro eingerichtet werden. Auch von besonders attraktiven Handelskosten kann profitiert werden, da die Geld-Brief-Spannen klein und die Handelsgebühren damit niedrig sind. Im Vergleich zu Krypto-Plattformen (wie Wallet-Anbieter) kann so beim Handel mit Kryptowährungen viel Geld gespart werden.
Verfügbare ETP Kryptoprodukte
Scalable Capital konnte CoinShares als Partner gewinnen. Bei den PRIME Crypto-ETPs von CoinShares entfallen darum bis auf Weiteres die Produktkosten (TER). Derzeit stehen folgende PRIME Crypto-ETPs zur Auswahl:
alle PRIME Crypto-ETPs ab 1 EUR monatlicher Sparrate | ||
---|---|---|
Kryptowährung | Name/ISIN | Staking Rewards (p.a.) |
Quelle: Scalable Capital| Stand: 30.03.2022 | ||
Bitcoin | CoinShares Physical Bitcoin / GB00BLD4ZL17 | – |
Cardano | CoinShares Physical Staked Cardano / GB00BNRRF659 | 3,00% |
Ethereum | CoinShares Physical Ethereum / GB00BLD4ZM24 | – |
Litecoin | CoinShares Physical Litecoin / GB00BLD4ZP54 | – |
Polkadot | CoinShares Physical Staked Polkadot / GB00BNRRFW10 | 5,00% |
Ripple (XRP) | CoinShares Physical XRP / GB00BLD4ZN31 | – |
Solana | CoinShares Physical Staked Solana / GB00BNRRFY34 | 3,00% |
Tezos | CoinShares Physical Staked Tezos / GB00BMWB4803 | 3,00% |
Scalable Broker - Jetzt in Kryptowährungen investieren »
Darüber hinaus stehen verschiedene Produkte (Long und Short) im Scalable Broker zum Handel zur Verfügung, welche die beiden Kryptowährungen Bitcoin und Ethereum abbilden. Auch ETPs auf andere Kryptowährungen wie Cardano und Polkadot können gehandelt werden. Hier einige Beispiele:
Beispiele für verfügbare Produkte | |||
---|---|---|---|
Kryptowährung | Name/ISIN | Kosten pro Jahr | Kosten pro Trade |
Quelle: Scalable Capital| Stand: 10.03.2021 | |||
Bitcoin | 21Shares Bitcoin ETP / CH0454664001 | 1,49 % | 0,11 % |
Bitcoin (short) | 21Shares Short Bitcoin ETP / CH0514065058 | 2,50 % | 0,30 % |
Bitcoin | BTCetc – Bitcoin Exchange Traded Crypto / DE000A27Z304 | 2,00 % | 0,07 % |
Bitcoin | VanEck Vectors Bitcoin ETN / DE000A28M8D0 | 2,00 % | 0,12 % |
Bitcoin | XBT Provider Bitcoin Tracker One / SE0007126024 | 2,50 % | 0,38 % |
Ethereum | XBT Provider Ether Tracker One / SE0010296574 | 2,50 % | 0,34 % |
Gesamtbewertung
(3,9 von 5 Sternen )Scalable Broker überzeugt vor allem durch sein simples und günstiges Gebührenmodell mit optionaler Handelsflatrate. In den beiden „Prime“-Varianten zahlen Anleger einen geringen Betrag von 2,99 Euro bzw. 4,99 Euro pro Monat und dürfen dafür unbegrenzt handeln (gilt für Order ab 250 Euro Volumen, unter 250 Euro fallen Kosten von 0,99 Euro je Trade an). Weitere Kosten gibt es nicht. Alle Sparpläne lassen sich zudem in allen Modellen ab einer Rate von 1 Euro ohne Ordergebühren ausführen. App und Oberfläche überzeugen außerdem mit Realtime-Kursen und -Charts. Mit der Baader Bank ist ein starker und sicherer Partner für das Depot an Bord. Das Angebot reicht hingegen noch nicht ganz an das der großen Konkurrenten heran. Derzeit können Aktien, ETFs und Fonds und die Kryptowährungen (über ETP´s) gehandelt werden. Die Anzahl der ETF- und Aktien-Sparpläne ist spitze. Somit bleibt ein günstiger Neo-Broker mit leichtem Zugang via App oder Browser aber Einschränkungen beim Handelsangebot.
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Erfahrungsberichte
Gesamtbewertung
- Anbietername
- Scalable Broker
- 86
- 4,19 von 5,00 Sternen
- Gebühren: 4,50
- Service: 4,23
- Angebot: 4,09
- Leistungen: 3,92
Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte
- Gebühren: 5,00
- Service: 5,00
- Angebot: 4,00
- Leistungen: 5,00
- Gebühren: 5,00
- Service: 4,00
- Angebot: 5,00
- Leistungen: 4,00
- Gebühren: 5,00
- Service: 3,00
- Angebot: 4,00
- Leistungen: 4,00
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Aktuelle Neukunden- und Depotwechsel-Angebote im Überblick
Angebot | Bonus | |
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