Seriöse CFD-Broker im Vergleich

Mit CFDs können Sie Volumina handeln, die Ihren Kapitaleinsatz um ein Vielfaches übersteigen. Die Preisbildung von CFDs ist einfach und transparent. Des Weiteren bieten CFDs die Möglichkeit, sowohl von steigenden als auch von fallenden Kurse zu profitieren. CFDs werden außerbörslich gehandelt, Ihre Differenzkontrakte schließen Sie direkt mit einem CFD-Broker ab.

Empfehlung:
XTB

• Variable Spreads ab 0,8/0,1 Punkten.
• Über 5.000 Finanzinstrumente (CFDs, Aktien, ETFs).
• Kryptowährungen ohne Wallet handeln.
• Risikohinweis: 82,00 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

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Empfehlung:
Admirals

• Top Handelskonditionen und Spreads.
• Trading bereits ab 100 Euro.
• Über 4.000 CFDs auf Aktien, Indizes, Forex, Rohstoffe
• Risikohinweis: 80,00 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

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CFD-Broker ohne Nachschusspflicht vergleichen

Eine Übersicht empfehlenswerter CFD-Broker finden Sie hier in unserem Vergleich, in welchem wir ausschließlich CFD-Broker ohne Nachschusspflicht aufführen. Beachten Sie bitte unseren Risikohinweis zum Handel mit CFDs sowie unsere Ausführungen zu den Kriterien, nach denen unsere Redaktion entscheidet, welche Anbieter überhaupt den Weg in unseren Vergleich finden:

Broker	Mindest- einzahlung	Max. Hebel	Spreads z.B.	Transaktions- kosten	Finanzierungs- kosten	Sicherungs- systeme	Mobile Trading
Alle im Vergleich aufgeführten Broker führen die Kundengelder auf segregierten Konten. Alle Angaben im CFD-Vergleich ohne Gewähr.
Unsere Empfehlungen
zum Test »	0 EUR	30	variabel, DAX ab 0,7 Punkte	Aktien-und ETF-CFDs ab 0,08 % (min. 8,00 EUR) echte Aktien & CFDs 0% Kommission.	Swap-Kosten, siehe Anbieter Webseite	Stop-Loss, Stop-Out, keine Nachschuss- pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen + Kryptowährungen, ETFs (insg. ca. 5.000 Basiswerte)    Einlagensicherung: 3.000 EUR (100%), 22.000 EUR (90%) Risikohinweis: 82,00 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	4.000 EUR	30	Aktien CFDs variabel, DAX: 0,5 Punkt	Aktien-CFDs 0,10 % (min 5,80 EUR), Index-CFDs ab 0,01 % (min 3 EUR)	2,50 % p.a. +/- EONIA	Stop-Loss, Stop-Out, keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Währungen, Futures (insg. über 7.000 Basiswerte)    Einlagensicherung: 50.000 GBP Risikohinweis: 69,4 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	200 EUR	30	variabel, DAX: 0,8 Punkte Haupt- handels- zeit	Forex & Index-CFDs: nur Spread	Swap-Kosten, siehe Anbieter Webseite	Stop-Loss, Stop-Out, Trailing Stop, Volatility Protection Service, keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen, Anleihen, Futures (insg. ca. 100 Basiswerte)    Einlagensicherung: 50.000 GBP Risikohinweis: 80 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
Weitere Broker
zum Test »	200 EUR	30	Aktien CFDs variabel, DAX: 0,9 Punkt	Aktien-CFDs 0,09 %, alles andere gebührenfrei	produktabhängig	Stop-Loss, Stop-Out, keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Zinsen, Währungen, ETFs, Anleihen (insg. über 8.500 Basiswerte)    Einlagensicherung: 20.000 EUR oder 50.000 GBP Risikohinweis: 75,1 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	500 EUR	30	Aktien CFDs variabel, DAX: 1 Punkt	Aktien, ETF-CFDs 7 EUR + 0,007 %, Index-, Rohstoff-CFDs 3 EUR oder 0,007%	3,50 % p.a. +/- LIBOR	Stop-Loss, Stop-Out, garantierter Stop, keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen, ETFs (insg. über 5.000 Basiswerte)    Einlagensicherung: 100.000 EUR Risikohinweis: 71 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	50 USD	30	variabel	Spread (ab 0,75% für Bitcoin)	variabel	keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Devisen, Kryptowährungen (insg. über 2.000 Basiswerte)    Einlagensicherung: Risikohinweis: 81 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	0 EUR	30	Aktien CFDs variabel, DAX: ab 1 Punkt	Aktien-CFDs, Aktien-Baskets und ETFs Deutschland 5 EUR, USA 10 USD	Referenzzins (z.B. EURIBOR) +/- 2,5%	keine Nachschuss-pflicht, Stop-Loss garantiert	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen, Anleihen, Kryptowährungen, Futures (insg. über 12.000 Basiswerte)    Einlagensicherung: 20.000 EUR Risikohinweis: 77 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	k.a.	30	variabel, DAX: ab 1,2 Punkte	Aktien-CFDs Europa ab 0,05 % (min. 10 EUR)	2,50 % p.a. +/-relevanter Benchmark-Zinssatz	Stop-Loss garantiert, keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Zinssätze, Währungen, ETFs, Anleihen, Sektoren, Kryptowährungen (insg. über 17.000 Basiswerte)    Einlagensicherung: 100.000 EUR Risikohinweis: 79 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	5000 EUR	-	-	0,1% (bis 10.000 Euro)	Long-Positionen = 2,226% vom Handelsvolumen in Euro; Short- Positionen = 1,5%	Stop-Loss, Stop-Out, keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen, ETFs, Anleihen (insg. Basiswerte)    Einlagensicherung: 20.000 EUR Risikohinweis: 68,7 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	0 EUR	30	fix, Aktien CFDs: 1:1, DAX Spot 2,0 Punkte	Aktien CFDs 0,10% min. 9,95 EUR, Futures: ab 0,01% min. 9,95 EUR	3,5 % p.a. +/- Währungszins	keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Futures, Währungen (insg. über 1.250 Basiswerte)    Einlagensicherung: 100.000 EUR Risikohinweis: 77,03 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	0 EUR	30	Aktien CFDs variabel, DAX: 1,5 Punkte	Aktien- CFDs 0,1 %, DAX- und Index-Futures 0,01 bzw. 0,02 % (je min. 8,99 EUR)	3,5 % p.a. +/- Währungszins	Stop-Loss, Stop-Out, keine Nachschuss-pflicht	nein	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Futures, Währungen (insg. über 1.200 Basiswerte)    Einlagensicherung: 100.000 EUR Risikohinweis: 78,9 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	250 EUR	30	variabel	Aktien- und ETF-CFDs 0,1-0,2 %, alles andere gebührenfrei	Swap-Punkte	keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Devisen, Rohstoffe, Futures, Kryptowähr. (insg. über 500 Basiswerte)    Einlagensicherung: 20.000 EUR Risikohinweis: 88,11 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	0 EUR	30	variabel, ab 0,0 Pips + Kommission	gebührenfrei (Standard-Modell), 2,61 EUR (5,23 EUR je Roundturn) pro 1 Lot (Razor-Modell)	Swap-Punkte	keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Rohstoffe, Devisen, Energie, Kryptowährungen (insg. über 180 Basiswerte)    Einlagensicherung: 100.000 EUR Risikohinweis: 73,5 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	0 EUR	30	variabel, DAX ab 1,0 Punkte	gebührenfrei (außer Robo.ECN)	Swap-Punkte	Stop-Loss, Stop-Out, keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Indizes, Edelmetalle, Energien (insg. ca. 8.400 Basiswerte)    Einlagensicherung: 20.000 EUR Risikohinweis: 78,16 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	2000 EUR	30	variabel	0,01%, min. 2,00 EUR		keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, CFD, Forex, Indizes, Rohstoffe, Devisen, ETF, Fonds, Futures, Kryptowährungen (insg. über 7000 Basiswerte)    Einlagensicherung: 20.000 EUR Risikohinweis: 64 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja
zum Test »	1.000 EUR	30	variabel und fix, Ger 30 ab 0,0 + Kommission	gebührenfrei (außer bei GBE Raw)	Swap-Punkte	keine Nachschuss-pflicht	ja	Zum Broker »
Aktien, Anleihen, Indizes, Rohstoffe, Devisen, Kryptowährungen (insg. über 200 Basiswerte)    Einlagensicherung: 20.000 EUR Risikohinweis: 81,65 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.								Demokonto: ja

Kostenlos über aktuelle Aktionen und Tests informieren lassen

Im Rahmen unseres kostenlosen Newsletters informieren wir Sie auch über die neusten Sonder- und Bonusaktionen der von uns verglichenen CFD-Broker. Tragen Sie sich jetzt in unseren Newsletter-Verteiler ein und verpassen Sie keinen Bonus und keine Gebührensenkung mehr:

Bewertungen durch Anleger

Wie Anleger ihre CFD-Broker bewerten, fragen wir in unserer jährlichen Brokerwahl sowie laufend in unseren redaktionellen Tests ab. Welche CFD-Broker am besten bewertet werden, zeigt Ihnen unsere nachfolgende Auswertung:

Anbieter	Anzahl der Bewertungen	Gebühren	Angebot	Leistung	Service	Gesamt	Antragslink
	2	5,00	5,00	5,00	5,00	5,00	Zum Broker »
	748	4,63	4,57	4,75	4,79	4,69	Zum Broker »
	11	4,45	4,55	4,64	4,73	4,59	Zum Broker »
	212	4,28	4,71	4,63	4,72	4,58	Zum Broker »
	18	4,11	4,67	4,67	4,89	4,58	Zum Broker »
	8	4,50	4,63	4,50	4,63	4,56	Zum Broker »
	24	4,54	4,42	4,46	4,63	4,51	Zum Broker »
	8048	4,07	4,57	4,54	4,64	4,45	Zum Broker »
	57	4,32	4,42	4,42	4,58	4,43	Zum Broker »
	119	4,55	4,50	4,17	4,19	4,36	Zum Broker »
	21	3,81	4,67	4,38	4,43	4,32	Zum Broker »
	217	3,91	4,40	4,24	4,42	4,24	Zum Broker »
	118	3,56	4,39	4,23	4,50	4,17	Zum Broker »
	123	3,70	4,34	4,03	4,01	4,02	Zum Broker »
	15	3,73	4,07	3,73	3,67	3,80	Zum Broker »
	13	3,00	3,62	4,08	3,54	3,56	Zum Broker »
Kategorie Gesamtstimmen		Ø Gebühren	Ø Angebot	Ø Leistung	Ø Service	Ø Gesamt
9754		4,14	4,47	4,40	4,46	4,37

Wer ist der beste CFD-Broker?

Im Rahmen der Brokerwahl von Brokervergleich.de werden jedes Jahr auch die besten CFD-Broker gekürt. In das Ergebnis fließen sowohl die Stimmen der Kunden als auch die Bewertung durch unsere jeweils anteilig mit 50 Prozent ein. 2021 wurden auf diese Weise folgende Gewinner ermittelt:

Platz 1: admirals

Nur der Name hat sich geändert, ansonsten bleibt alles wie im Vorjahr. admirals, zuvor als Admiral Markets unterwegs, schlägt die Konkurrenz im Bereich CFD-Broker um eine ganze Länge. Der in St. Petersburg gegründet Anbieter, seit 2001 am Markt, erreicht in der Brokerwahl 2021 insgesamt 4,36 Punkte – vor allem dank vergleichsweise günstiger Gebühren, der besten Angebotspalette im Test sowie einem der Top-3-Werte bezüglich der Leistungen. Pluspunkte gab es insbesondere für die eigens entwickelte App sowie die diversen Handelsplattformen. Wer CFDs seriös und sicher handeln will, ist bei admirals gut aufgehoben.

Zum sechsten Mal geht der Titel CFD-Broker des Jahres an admirals, die sich jedes Jahr ein wenig weiterentwickeln und entsprechend nichts an Attraktivität verlieren.

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Platz 2: FXFlat

Das Tor zu den Börsen der Welt – damit wirbt FXFlat, der CFD-, Futures- und Forex-Spezialist aus Ratingen. Die Marke der FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH überzeugte im Rahmen der Brokerwahl 2021 speziell durch die niedrigen Gebühren (ab 0,90 bzw. 1,90 Euro lassen sich Futures oder CFDs handeln) und Bestwerte bei den Leistungen. Etwas übersichtlicher erscheint das Angebot – nur etwas mehr als 350 CFDs sind im Vergleich ein geringer Umfang. Nichtsdestotrotz sind die Kunden zufrieden. Was will FXFlat mehr?

Mit 4,16 von 5,00 Punkten landet FXFlat 2021 auf einem hervorragenden 2. Platz und lässt die Platzhirsche hinter sich.

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Platz 3: XTB

Ebenfalls im vergangenen Jahr nicht unter den Top 3 war die XTB, nach eigenen Angaben einer der führenden Forex- und CFD-Broker weltweit. 2021 sind sie zumindest im Rahmen der Brokerwahl diesem Anspruch gerecht geworden. Im Endergebnis reicht es für den Sprung aufs Treppchen. Der börsennotierte CFD- und Forex-Broker landet mit 4,15 Punkten nur einen Hauch hinter FXFlat und deutlich vor dem nächsten Anbieter. In den einzelnen Bereichen sichert sich XTB jeweils einen Rang im vorderen Feld – egal ob Gebühren, Angebot oder Service & Sicherheit. Solide.

Der 3. Platz für XTB ist insbesondere den Kunden zu verdanken, die deutlich überdurchschnittlich ihre Punkte an den CFD-Broker vergaben.

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Was sind CFDs?

CFDs (Contracts for Difference, zu deutsch Differenzkontrakte) zählen zur Gruppe der so genannten Derivate oder derivativen Finanzinstrumente. Sie ermöglichen es Anlegern, auf steigende oder fallende Kurse eines Basiswertes (etwa einer Aktie, eines Index, eines Rohstoffes) zu setzen, ohne den zugrunde liegenden Basiswert kaufen zu müssen. Die genaue Funktionsweise von CFDs erläutern wir interessierten Lesern in unserem Ratgeber „Was sind CFDs?„.

Aus der Tatsache, auf Kursbewegungen eines Basiswertes setzen zu können, ohne diesen erwerben zu müssen, resultieren einige Vorteile:

Vorteile von CFDs und CFD-Trading

• CFDs sind sehr kosteneffizient, da keinerlei Depotgrundgebühren, Ordergebühren oder Kommissionen anfallen.
• Mit CFDs können auch Bruchteile eines Basiswertes gekauft werden. Damit können Anleger einem Basiswert auch mit geringem Einsatz proportional folgen.
• Über CFDs erhalten Anleger Zugang zu Finanzmärkten, die ihnen in der Form sonst so nicht zur Verfügung stehen würden (das gilt insbesondere für Rohstoff- und Währungsmärkte).

Risiken des CFD-Tradings

Das Verbot von CFDs mit Nachschusspflicht hat den CFD-Handel sicherer gemacht. Dennoch ist der Handel weiterhin sehr riskant. Im schlimmsten Fall kann es zum Totalverlust des eingesetzten Vermögens kommen.

Eines der Kennzeichen des CFD-Handels ist der Handel mit Hebel. Bei manchen Brokern lässt sich der Hebel auf bis zu 1:500 einstellen. Schließt ein Trader einen CFD mit Hebel auf einen Basiswert ab, muss er nur einen Bruchteil dessen, was der Basiswert in diesem Moment Wert ist, als Sicherheitsleistung (im Englischen als Margin bezeichnet) hinterlegen. Das unterscheidet den Abschluss eines CFD beispielsweise vom Kauf einer Aktie.

Steht eine Aktie bei einem Kurs von 100 Euro zahlt der Aktienkäufer diese 100 Euro (plus Ordergebühren). Schließt ein Trader hingegen einen CFD mit dem Hebel 1:10 auf dieselbe Aktie ab, hinterlegt er nur zehn Euro als Sicherheitsleistung.

Steigt die Aktie auf 110 Euro, hat der CFD-Trader zwar 10 Euro und damit 100 Prozent Gewinn gemacht. Sinkt die Aktie auf 90 Euro, hat der Trader sein gesamtes eingesetztes Kapital von 10 Euro verloren, also einen Verlust von 100 Prozent eingefahren. Das wird als Hebelwirkung oder Leverage-Effekt bezeichnet.

Diese Hebelwirkung, welche Kursschwankungen des Basiswertes verstärkt, macht den CFD-Handel so riskant. Wer einen CFD anschließt, sollte sich vorher genau über den Basiswert informieren und sich stets bewusst sein, dass er das komplette eingesetzte Kapital verlieren kann.

CFD-Broker ohne Nachschusspflicht

Die Nachschusspflicht, der so genannte Margin Call, war lange Zeit eines der Risiken beim CFD-Trading. Bei unerwarteten Ereignissen wie der plötzlichen Abwertung des Schweizer Franken konnten Anleger aufgrund der Hebelwirkung von CFDs vor Verlusten stehen, die ihren ursprünglichen Einsatz überstiegen.Dies ist nun jedoch nicht mehr möglich. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat im Dezember 2016 bekanntgegeben, dass sie CFDs mit Nachschusspflicht verbieten will. Broker und andere Betroffene konnten sich bis zum 20. Januar 2017 dazu äußern. Insgesamt gab es 30 Stellungnahmen. 11 davon kamen von CFD-Brokern und einem Anbieterverband. Vier sprachen sich für die Maßnahme, acht dagegen aus.

Am 08.05.2017 erließ die BaFin eine Allgemeinverfügung, die CFDs mit Nachschusspflicht verbietet. Das bedeutete, alle CFD-Broker mussten ein Sicherheitssystem einrichten, welches die Verluste der Trader beschränkt. Es dürfen keine Forderungen über die hinterlegte Sicherheitsleistung hinaus mehr von den Tradern verlangt werden. Den Brokern wurde drei Monate Zeit gegeben, um die Vorgaben umzusetzen.

Seit dem 10.08.2017 gilt das Verbot von CFDs mit Nachschusspflicht. Spätestens zu diesem Termin haben alle Broker ihre Konten entsprechend umgestellt. Bei CMC Markets ging das zudem mit einer Änderung der Margins einher. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist jedoch weiterhin möglich. Welche zusätzlichen Sicherungssysteme die CFD-Broker anbieten, zeigt unser Vergleich in der Spalte „Sicherungssysteme“.

Weiterführende Informationen zur Regulierung im CFD-Handel:

• CFD-Handel: BaFin veröffentlicht Leitlinien zum Nachschusspflichtverbot
• BaFin: Merkblatt vom 8. Mai 2017 bezüglich Nachschusspflicht bei Contracts for Difference (CFDs)

Die Auswirkungen des Hebels beim CFD-Handel

Der Reiz des Handels mit CFDs besteht für viele Anleger in der bereits beschriebenen Hebelwirkung. Doch diese Hebelwirkung kann in beide Richtungen ausschlagen. Wie stark dabei der Ausschlag sowohl in positiver als auch in negativer Richtung ist, hängt vom Kursanstieg bzw. Kursverlust des Basiswertes und dem Hebel zusammen, der sich als Kehrwert der Margin errechnet (Hebel = 1 / Margin). Um diese Auswirkungen zu veranschaulichen, haben wir nachfolgend eine Tabelle für verschiedene Kursänderungen und Hebel online gestellt:

Hinweis: Durch gesetzliche Regulierungen gelten seit dem 01.08.2018 Beschränkungen in Bezug auf den Hebel im CFD-Handel. Je nach CFD-Art ist der Hebel  für private Trader auf maximal 30:1 begrenzt! Die Spalten F und G dienen lediglich zu Verdeutlichung des Hebeleffekts. 

CFD-Broker und CFD-Handel immer beliebter

CFDs sind eine Erfindung aus den 1990er Jahren. Mit ihnen wollten nach Auskunft des deutschen CFD-Verbandes Hegde-Fonds Leerverkäufe auf Aktien durchführen, ohne die damals fällige britische Börsensteuer entrichten zu müssen. In Deutschland sprang als erstes großes Institut die Postbank 2008 auf die CFD-Schiene auf, gefolgt vom S-Broker der Sparkassen 2011.

Wachstum des CFD-Handelsvolumens in Deutschland

Bis 2015 wuchsen sowohl Handelsvolumen als auch die Anzahl von CFD-Konten und Transaktionen. So stieg das CFD-Handelsvolumen 2015 um über 32 Prozent gegenüber dem Vorjahr auf 1.963 Milliarden Euro. Seit 2016 ging es – vor allem infolge strengerer Regulierung – wieder zurück. 2020 jedoch „explodierte“ das Handelsvolumen bei CFDs von rund 1.100 auf fast 2.100 Milliarden Euro. Diese Entwicklung ging auch 2021 weiter. Dort wurde ein Volumen von 2.293,7 Milliarden Euro erreicht.

Anzahl der CFD-Konten und Transaktionen in Deutschland

Das Wachstum bei der Anzahl der CFD-Konten ist ungebrochen. 2021 wuchs die Zahl der Konten im Vergleich zum Vorjahr um 11,8 Prozent auf 291.708. Die Anzahl der getätigten Transaktionen sank hingegen um 21,9 Prozent wieder auf das Niveau vor der Corona-Pandemie auf 71,8 Millionen.

Welche Basiswerte zum Handel gewählt werden

Beim CFD-Handel setzen Anleger fast ausschließlich auf Indizes. Der quartalsweisen Erhebung des deutschen CFD-Verbandes zufolge entfielen im Jahr 2021 87,5 Prozent aller Transaktionen auf Aktienindizes wie etwa den DAX. Die restlichen 12,5 Prozent verteilten sich auf Devisen (7,6 Prozent), Rohstoffe (3,7 Prozent), Aktien (1,0 Prozent) und Sonstiges (0,1 Prozent). Der Anteil von Renten-CFDs lag bei 0,0 Prozent.

5 Tipps, wie Sie erfolgreich mit CFDs handeln

1. Handeln Sie nur mit Basiswerten, die Sie kennen!
Wer CFDs handeln will, muss die Entwicklung des dem CFD zugrunde liegenden Basiswertes verstehen und einschätzen können. Das fällt naturgemäß bei Indizes leichter als bei Einzelwerten und dürfte auch der Grund dafür sein, weshalb fast 93 Prozent aller Trades beim CFD-Handel auf Indizes entfallen. Ebenfalls gut einschätzen lassen sich Basiswerte wie die Unternehmen aus dem DAX40 – etwa Münchner Rück oder Daimler. Setzen Sie daher nur auf Basiswerte, die Sie kennen oder deren Entwicklung Sie gut einschätzen können!

2. Beginnen Sie mit einem kleinen Hebel!
Das interessante am CFD-Handel ist die Tatsache, dass man mit wenig Eigenkapital große Positionen bewegen kann – der Hebel macht es möglich. Wie eine Tür kann aber auch der Hebel in beide Richtungen schwingen. Daher unser Rat: beginnen Sie mit einem kleinen Hebel und steigern Sie diesen nur langsam. Lieber einen etwas niedrigeren Gewinn als ein zu hohes Risiko von Totalverlusten oder Nachschussforderungen.

3. Margin-Call des Brokers immer beachten!
Geht ein CFD-Trade nicht auf und reicht das auf dem Handelskonto befindliche Geld nicht aus, um die Verluste zu begleichen, bekommen Sie vom Broker einen so genannten Margin-Call, also eine Aufforderung, die Position glattzustellen oder mehr Kapital nachzuschießen. Beachten Sie solche Margin-Calls immer und schließen Sie am besten die Position. Das Nachschießen von Kapital macht nur Sinn, wenn Sie sich sicher sind, dass der Trade doch noch aufgeht. Ansonsten bedeutet es, gutes Geld schlechtem Geld hinterherzuwerfen.

4. Verlustbegrenzung gehört zur Pflicht!
Die Begrenzung von Verlusten ist wichtig. Daher: niemals ohne Stoppkurs handeln. Immer mehr CFD-Broker bieten inzwischen garantierte Stoppkurse an, bei deren Erreichen die Position geschlossen wird. In unserem Vergleich seriöser CFD-Broker finden Sie in der Spalte „Sicherungssysteme“ Hinweise unserer Redaktion, welcher Broker welche Sicherungssysteme anbietet.

5. Erst Demo-, dann Echtgeldkonto!

Wer zum ersten Mal mit CFDs handelt, sollte das mit einem Demokonto tun. Fast alle Broker bieten solche Demokonten an, in denen Sie mit virtuellem Geld den Handel mit CFDs ausgiebig üben können. Haben Sie das Prinzip verinnerlicht und Ihre Basiswerte gefunden, können Sie zum Handel mit Echtgeld übergehen.

Mit diesen 7 Kriterien finden Sie den passenden CFD-Broker

1. Wie hoch ist die Mindesteinzahlung?
Für die Teilnahme am CFD-Handel müssen Sie, im Rahmen der Kontoeröffnung, eine Mindestsumme einzahlen. Die Höhe der Einzahlung variiert von Broker zu Broker.

2. Wie hoch ist der maximal wählbare Hebel?
CFDs werden mit einem Hebel gehandelt. Das heißt, es wird nur ein kleiner Teil (die Margin) des Gesamtwertes einer Position hinterlegt. So ist es möglich, dass Sie mit einem kleinen Einsatz eine weit größere Position handeln können. Einige Broker bieten Ihnen die Möglichkeit den Hebel individuell zu bestimmen. Bei anderen wird die Höhe des Hebels vordefiniert.

3. Welche Basiswerte bietet der CFD-Broker an?
Mit dem Handel auf Basiswerte unterschiedlicher Anlageklassen ist es Ihnen möglich an verschiedenen Märkten zu partizipieren. Ein Großteil der Broker bietet CFDs auf alle bekannten Basiswerte an wie zum Beispiel Aktien, Indizes, Rohstoffe oder Währungen.

4. Wie hoch sind die Spreads des jeweiligen Brokers?
Der Spread ist die Differenz von Kauf- und Verkaufskurs. Bei den meisten CFD-Anbietern fallen neben dem Spread keine weiteren Gebühren an. Je geringer der Spread, desto weniger Kosten entstehen Ihnen.

Die jeweilige Höhe ist variabel und kann je nach Marktgegebenheit sehr unterschiedlich ausfallen. Im Vergleich sehen Sie außerdem den minimalen Spread für CFDs, die den DAX nachbilden, da diese besonders beliebt sind.

5. Wie hoch sind die Transaktionskosten?
Neben dem Spread wird für einige Instrumente, im Wesentlichen für Aktien CFDs, eine Provision erhoben.

6. Wie hoch sind die Finanzierungskosten?
Wenn Sie eine offene CFD-Position über den Handelsschluss hinaus halten möchten, berechnet der Broker Ihnen eine zusätzliche Gebühr.
Berechnungsbasis ist der zum Handelsschluss gehaltene Gesamtwert Ihrer Position.

Bei einer Long-Position werden Ihnen Finanzierungskosten in Rechnung gestellt. Bei einer offenen Short-Position wird Ihnen in der Regel eine Gutschrift ausgezahlt. Jeder Broker verwendet einen unterschiedlichen Zinssatz. Die Höhe der einzelnen Finanzierungskosten können Sie dem Vergleich entnehmen.

7. Bietet der Broker ein Demokonto an?
Mit einem CFD-Demokonto haben Sie die Möglichkeit mit virtuellem Kapital unter echten Bedingungen die jeweilige Handelsplattform des Brokers ohne Risiko zu testen.

Innovationen beim CFD Trading

Auch die CFD Broker werden immer professioneller. Etliche von ihnen haben aus den Problemen nach dem Crash des Schweizer Frankens gelernt und bieten nun etwa garantierte Stoppkurse oder beidseitiges Traden an. Welche CFD-Broker welches Sicherungselement anbieten, zeigt unser Vergleich am Anfang dieser Seite.

Garantierte Stoppkurse

Relativ neu und noch nicht bei allen CFD-Brokern verfügbar sind so genannte Stoppkurse. Mit ihnen begrenzen Trader ihr Verlustrisiko auf einen kalkulierbaren Betrag, da die Order immer zum angegebenen Stoppkurs ausgeführt wird. Das schützt Anleger vor hohen Verlusten, die Kurssprünge in die eine oder andere Richtung aufgrund des hohen Hebels der CFDs verursachen können.

Bei der Planung ihrer Trades sollten Anleger beachten, dass der Stoppkurs weit genug vom aktuellen Kurs des Basiswertes entfernt gesetzt werden muss.

Wichtig: auch wenn ein Broker garantierte Stoppkurse anbietet, bedeutet das nicht automatisch, dass diese für alle angebotenen Basiswerte verfügbar sind. Hier hilft nur ein Blick in die jeweiligen AGBs und Konditionsübersichten.

Gesetzt werden können garantierte Stoppkurse fast immer nur bei Eröffnung einer Position. Die Veränderung oder das Löschen eines einmal gesetzten Stoppkurses hingegen ist prinzipiell immer möglich und meist auch gebührenfrei.

Natürlich hat diese Garantie ihren Preis, der von Broker zu Broker anders ausfällt. Während der eine Broker den Spread, also die Spanne zwischen Kauf- und Verkaufspreis, erhöht, ziehen andere Broker die Gebühr direkt vom Konto ab.

Beidseitiges Traden

Beidseitiges Traden bedeutet, dass man als Anleger auf einen Basiswert parallel Long und Short geht, also gleichzeitig auf steigende wie auf fallende Kurse setzt. Mit dieser Tradingvariante positioniert sich der Anleger risikolos am Markt und kann so unsichere Phasen einfach aussitzen. Eine einfach Alternative dazu wäre es, alle Trades glattzustellen und Cash vorzuhalten, bis die unsichere Phase vorüber ist, denn mit einer neutralen Stellung wie dem beidseitigen Traden kann der Anleger zwar nichts verlieren aber auch nichts gewinnen.

Suchen Sie weitere nützliche Informationen zum CFD-Trading?

Unsere Ratgeber zum Thema Handel und Trading mit CFDs »

*Vergütung: Von diesem Anbieter erhalten wir von Franke-Media.net eine Vergütung für die Vermittlung von CFD-Konten. Unsere Arbeit finanzieren wir überwiegend durch Provisionen, die wir von einzelnen Brokern für die Kontoeröffnungen und Aktivitäten unserer Nutzer gezahlt bekommen. Derzeit gibt es praktisch keinen anderen Weg, ein Projekt wie Brokervergleich.de kostendeckend zu betreiben.

Zuletzt aktualisiert am 19.01.2023