eToro – das größte Socialtrading-Netzwerk

eToro ist eine Socialtrading-Plattform, die 2006 gegründet wurde. Der Hauptsitz befindet sich auf Zypern. Darüber hinaus verfügt es über Niederlassungen in Israel und Großbritannien. eToro hat nach eigenen Angaben über 4,5 Millionen Benutzer, die in 170 Ländern aktiv sind. Damit zählt eToro zu den führenden Socialtrading-Plattformen weltweit.

Beim Socialtrading folgen Trader den Strategien anderer Trader und können diese kopieren. Bei eToro stehen als Basiswerte Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien und ETFs zu Verfügung.

Vorteile von eToro

  • Große Community – über 4,5 Millionen Nutzer
  • Positionen kopieren mit nur einem Klick
  • Direkte Kommunikation mit anderen Tradern über News-Feeds

Anmerkungen

  • Reguliert durch die CySEC. Einlagensicherung 20.000 Euro.
  • Kosten u.a. für das Umrechnen von Euro in Dollar

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Wie funktioniert eToro?

Die Anmeldung bei eToro erfolgt unkompliziert und kostenfrei. Zunächst sind lediglich Vor- und Nachname, ein Benutzername, die E-Mail-Adresse, die Telefonnummer und ein Passwort notwendig. Wer einen Facebook- oder Google-Account besitzt, kann sich zudem über diesen anmelden.

Jetzt können Sie nach anderen Trader suchen, denen Sie folgen wollen. Auch ein kostenfreies Demokonto steht bereit, mit dem Sie das Socialtrading unter realen Bedingungen testen können – aber ohne echtes Geld einzusetzen!

Wollen Sie den ersten Trade mit echtem Geld tätigen, wird eine Mindesteinzahlung von 200 Euro fällig. Spätestens, sobald Sie Geld von Ihrem Konto abheben wollen, sind aber weitere Daten zur Verifizierung Ihrer Identität notwendig. So wird eine Kopie des Ausweises verlangt (Vor- und Rückseite, farbig) und eine Bestätigung der Telefonnummer.

Was ist Copy Trading?

Beim Copy Trading kopieren Sie die offenen Positionen eines anderen Traders. Das Ganze funktioniert mit nur einem einzigen Klick. Top Investoren werden Ihnen angezeigt. Sie können die bisherige Entwicklung der Positionen einsehen sowie das Risikoniveau und Statistiken. Auch die direkte Kommunikation über News Feeds ist möglich.

Macht der Trader, den Sie kopieren, Gewinn, machen auch Sie Gewinn. Ebenso läuft es selbstverständlich bei Verlusten. Falls Sie einen Trader nicht mehr kopieren wollen, können Sie den Prozess jederzeit beenden. Gehandelt werden kann dabei grundsätzlich mit Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien und ETFs.

Auch der Handel mit Hebel ist möglich. Der Hebel beträgt max. 1:400 bei Währungen sowie max. 1:50 bei Rohstoffen und Indizes.

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Was sind CopyFunds?

CopyFunds sind ein weiteres Angebot von eToro, das Sie als Anleger nutzen können. Bei eToro haben Sie die Möglichkeit, in zwei Arten von CopyFunds zu investieren. Die Top Trader CopyFunds setzen sich aus den Positionen der Trader zusammen, welche die beste Wertentwicklung aufweisen sowie besonders nachhaltig sind. Die Market CopyFunds investieren in Aktien-CFDs, Rohstoffe oder ETFs.

Eine Investition ist so einfach wie beim Copy Trading: Sie wählen einen CopyFund aus, legen fest, wie viel Sie investieren wollen, und bestätigen Anschließen mit einem Klick auf „Investieren“.

Welche Kosten gibt es?

Für die Registrierung bei eToro fallen keine Kosten an.

Auch beim Eröffnen einer Position fallen keine Gebühren an. Wird eine Position geschlossen, fällt eine Gebühr an, die in den Spread eingerechnet ist.

Außerdem werden Gebühren beim Halten einer Position über Nacht fällig. Während unseres Tests betrug beispielsweise der Spread für den GER30 1,0. Die Über-Nacht-Gebühr bei -0,8 (Verkaufen) und bei -1,01 (Verkaufen). Diese Werte sind jedoch variabel.

Beim Einzahlen von Guthaben wird keine Gebühr berechnet. Beim Auszahlen hingegen fallen folgende Beträge an:

  • 20 bis 200 USD: 5 USD
  • 200,01 bis 500 USD: 10 USD
  • 500,01 und höher: 25 USD

Außerdem wird beim Einzahlen in Euro eine Umrechnungsgebühr für die Umrechnung des Guthabens in US-Dollar fällig. Beim Auszahlen wird dieselbe Gebühr nochmal für das Umrechnen von US-Dollar in Euro verlangt.

Wer sich länger als 12 Monate nicht angemeldet hat, zahlt zudem eine Inaktivitätsgebühr von 5 US-Dollar pro Monat. Sie wird jedoch nur fällig, sofern sich Guthaben auf dem Konto befindet.

Die Mindesteinzahlung zu Beginn beträgt 200 Euro. Trader können ab einem Betrag von 100 US-Dollar kopiert werden.

Welche Chancen und Risiken gibt es?

Das Socialtrading bei eToro bietet Anlegern einige Chancen, birgt jedoch auch Risiken.

Zu den Chancen zählt: Wer noch keine oder wenig Erfahrung mit dem Wertpapierhandel hat, kann eToro nutzen, um sich mit dem Thema vertraut zu machen. Andere Trader zu beobachten, hilft, den Handel zu verstehen.

Außerdem bietet die Community viel Raum für Austausch und Rückfragen. Über News Feeds können Trader direkt miteinander kommunizieren. So lässt sich noch besser nachvollziehen, was der andere macht und warum.

Das Kopieren von offenen Positionen anderer Trader ist zudem ausgesprochen unkompliziert. Macht der kopierte Trader Gewinn, macht man ihn selber auch.

Dies gilt umgekehrt jedoch genauso. Und damit kommen wir zu den Risiken. Ob der Trader, den Sie kopieren, wirklich Ahnung hat von dem, was er macht, ist nicht garantiert. Verliert er, verlieren auch Sie. Wie bei anderen Formen des Wertpapierhandels sind Gewinne also keinesfalls garantiert. Das Geld auf Ihrem Konto kann auch komplett verloren gehen.

Und auch darüber sollten Sie sich bewusst sein: Eine Position, die in der Vergangenheit Gewinn gemacht hat, wird nicht notwendigerweise in Zukunft Gewinn machen wird. Kursentwicklungen lassen sich nicht vorhersehen – auch von erfahrenen Tradern nicht.

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Wie steht es um die Regulierung und andere Sicherheiten?

eToro hat seinen Hauptsitz auf Zypern. Es wird reguliert durch die Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC). Bei der BaFin ist eToro als grenzüberschreitender Dienstleister eingetragen.

Für Einlagen gilt die gesetzliche Einlagensicherung Zyperns. Diese liegt mit 20.000 Euro deutlich unter der gesetzlichen Einlagensicherung Deutschlands (100.000 Euro).

Als zusätzlichen Schutz bietet eToro zudem eine Copy-Stop-Loss-Funktion. Mit dieser können Sie festlegen, wie viel Verlust Sie maximal hinnehmen wollen. Ist die Schwelle erreicht, wird die Position automatisch geschlossen. Dadurch müssen Sie eine Position nicht ununterbrochen beobachten.

eToro erfüllt damit die Grundbedingungen für einen seriösen Anbieter, geht aber auch nicht darüber hinaus.

Fazit

eToro zählt zu den führenden Socialtrading-Plattformen weltweit. Damit ist schon eine Voraussetzung erfüllt, die beim Socialtrading wichtig ist: Eine große und lebhafte Community. Spannend ist das Angebot für Einsteiger, die noch wenig Erfahrung mit dem Wertpapierhandel haben und sich gerne mit anderen darüber austauschen wollen. Dabei dürfen sie aber nicht vergessen, dass selbst (vermeintliche) Experten die Entwicklung von Kursen nicht vorhersagen können.

Auch austauschfreudige Fortgeschrittene und Leute, die gerne und unkompliziert spekulieren wollen, sind bei eToro richtig. Ein wenig ärgerlich ist, dass abgesehen von den Gebühren im erweiterten Spread auch solche auf Auszahlung und sogar Umrechnungsgebühren fällig werden. Auch die Einlagensicherung könnte höher sein.

eToro Kompakt
Anbieter eToro.com/de/
System Social Trading Plattform
Mindesteinzahlung 200 Euro
Handelbare Werte Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien und ETFs
Gebühren erweiterter Spread, Auszahlung, Euro-Dollar-Umrechnung
Demokonto ja

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