Krypto-ETF kaufen – wie geht das?

Abseits von Kryptobörsen und CFD-Brokern gibt es eine weitere Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren: Krypto-ETFs. Alles, was Anleger dazu benötigen, ist ein Depot bei einem Online-Broker.

Aktuell gibt es mehrere Dutzend Krypto-ETFs, die in Deutschland handelbar sind. Sie werden in der Regel ohne fest Laufzeit herausgegeben und Anleger können über sie an der Wertentwicklung einer oder sogar mehrerer Kryptowährungen teilhaben. Auf diesem Weg müssen sie nicht auf eine Kryptobörse vertrauen, sondern handeln über einen BaFin-regulierten Online-Broker.

Welche Krypto-ETFs gibt es?

Nachfolgend unsere Liste der in Deutschland handelbaren Krypto-ETFs. Unsere Redaktion erweitert diese Liste zwar laufend, dennoch hat sie keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Für alle Krypto-ETFs geben wir neben dem Basiswert und der ISIN auch den Emittenten sowie die laufenden Gebühren an und zeigen auch auf, bei welchen ETFs sich Anleger die Coins auf Wunsch auch ausliefern lassen können.

Wo kann ich diese Krypto-ETFs und -ETNs kaufen?

Alle in Deutschland zugelassenen Krypto-ETFs und -ETNs können Sie bei jedem Onlinebroker oder auch über Ihre Hausbank kaufen. Wir empfehlen die Wahl eines Onlinebrokers – der meist deutlich geringeren Ordergebühren wegen.

Online-Broker und deren Depots im Vergleich

Sparplan-Angebote der Broker

Einige Broker bieten ETF-Sparpläne auch auf Krypto-ETFs an.

Basiswert		Emittent
Mindestsparrate / Orderkosten			25 Euro / 1,50%	1 Euro / 0,00 Euro	10 Euro / 1,50%
Anzahl Sparpläne auf Krypto-ETFs			25	27	21
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Stand: 26.09.2022
ETFs/ETPs auf Krypto-Lending
21Shares USD Yield ETP (USDY) CH0577286005	21Shares		nein	nein	nein
ETFs/ETPs auf Kryptowährungen + Gold
ByteTree BOLD ETP (BOLD SW) CH1146882308	21Shares		nein	nein	nein
ETFs/ETPs auf mehrere Kryptowährungen
Sygnum Platform Winners Index ETP CH0508793459	21Shares		nein	nein	nein
Crypto Basket Equal Weight ETP (HODLV) CH1135202161	21Shares		ja	nein	nein
Crypto Basket Index ETP CH0445689208	21Shares		ja	ja	ja
Crypto Basket Index 10 ETP (HODLX) CH1135202179	21Shares		ja	nein	nein
Mid-Market Krypto-ETP CH1130675676	21Shares		ja	nein	nein
Bitcoin Suisse Index ETP CH0496484640	21Shares		ja	nein	ja
Bitwise Select 10 Large Cap Crypto ETP CH0475986318	21Shares		ja	nein	ja
ETFs/ETPs auf einzelne Kryptowährungen
Aave ETP CH1135202120	21Shares		nein	nein	nein
Algorand ETP CH1146882316	21Shares		nein	nein	nein
Avalanche ETP CH1135202088	21Shares		nein	nein	nein
Binance Token CH0496454155	21Shares		nein	ja	nein
21Share Bitcoin Core ETP CH1199067674	21Shares		nein	nein	nein
Bitcoin ETP GB00BLD4ZL17	CoinShares		ja	ja	ja
Bitcoin ETP DE000A3GK2N1	Iconic Funds BTC ETN GmbH		nein	ja	ja
Bitcoin ETN DE000A28M8D0	VanEck		ja	ja	ja
Bitcoin Exchange Traded Crypto DE000A27Z304	ETC Issuance GmbH		ja	ja	ja
Bitcoin Single Tracker CH0454664001	21Shares		ja	ja	ja
Bitcoin-Tracker SE0007525332	XBT Provider		nein	nein	nein
Bitcoin-Tracker One SE0007126024	XBT Provider		nein	ja	ja
Bitcoin ETP GB00BJYDH287	WisdomTree		nein	nein	ja
Short Bitcoin (SBTC) Tracking ETP CH0514065058	21 Shares		nein	ja	nein
Bitcoin Cash DE000VL99BC4	Vontobel		nein	nein	nein
Bitcoin Cash DE000A3GTBU5	HANetf BCHetc ETC Group		ja	ja	nein
Bitcoin Cash (ABCH) ETP CH0475552201	21Shares		ja	ja	ja
Cardano (ADA) ETP CH1102728750	21Shares		ja	ja	ja
Chainlink (LINK) ETP CH1100083471	21Shares		nein	nein	nein
Cosmos (ATOM) CH1145930991	21Shares		nein	nein	nein
Decentraland (MANA) CH1161102699	21Shares		nein	nein	nein
Ether Tracker One SE0010296582	XBT Provider		nein	nein	ja
Ether Tracker One SE0010296574	XBT Provider		nein	ja	ja
Ethereum Core ETP CH1209763130	21Shares		nein	nein	nein
Ethereum Short ETP CH1210548884	21Shares		nein	nein	nein
Ethereum ETC DE000A3GMKD7	ETC Issuance GmbH		ja	ja	ja
Ethereum Crypto Single Tracker CH0454664027	21Shares		ja	ja	ja
Ethereum ETN DE000A3GPSP7	VanEck		nein	ja	ja
Ethereum ETP GB00BLD4ZM24	CoinShares		ja	ja	ja
FXT (AFTT) CH1145930983	21Shares		nein	nein	nein
Litecoin ETP DE000A3GN5J9	ETC Group		ja	ja	nein
Litecoin ETP GB00BLD4ZP54	CoinShares		ja	ja	ja
Polkadot ETN DE000A3GSUC5	VanEck		nein	ja	nein
Polkadot ETP CH0593331561	21Shares		ja	ja	ja
Polygon ETP CH1129538448	21Shares		ja	nein	nein
Ripple ETN CH0454664043	21Shares		ja	ja	nein
Sandbox (SAND) ETP CH1177361008	21Shares		nein	nein	nein
Solana ETN DE000A3GSUD3	VanEck		nein	nein	nein
Solana Staking(SOL) ETP CH1114873776	21Shares		ja	ja	nein
Stellar (XLM) ETP CH1109575535	21Shares		ja	ja	nein
Polkadot ETN CH0593331561	21Shares		ja	ja	ja
Sygnum Win MOON ETP CH0508793459	21Shares		nein	nein	nein
Tezos Staking ETP CH0491507486	21Shares		nein	ja	nein
TRON ETN DE000A3GSUE1	VanEck		ja	ja	nein
Uniswap (AUNI) ETP CH1135202096	21Shares		nein	nein	nein
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Was sind Krypto-ETFs?

Ein Krypto-ETF stellt ein Portfolio aus verschiedenen Kryptowährungen zusammen. Einen echten Krypto-Index wie den DAX oder SAP500 gibt es aktuell noch nicht. Genaugenommen handelt es sich bei einem Krypto-ETF um ein sogenanntes ETP, ein Exchange Trading Product oder eine ETN, eine Exchange Trading Note. Auf Deutsch, ein ETP oder eine ETN stellen ein an der Börse handelbares Finanzinstrument, also ein Derivat, dar.
ETFs wären lediglich mit Aktien von Unternehmen möglich, die in der Blockchain aktiv sind.

Während ETNs oder ETPs auf einzelne Kryptowährungen abgestellt werden können und einem Zertifikat sehr ähnlich sind, bieten einige Krypto-Börsen eine Art ETF an. Sie schnüren aus verschiedenen Kryptowährungen sogenannte “Bundles”, also Päckchen, die dann als ETF handelbar werden. Steigen die Währungen, profitieren die Anleger von den steigenden Kursen, fallen sie, verbuchen die Investoren Verluste. 

Wie funktionieren Krypto-ETFs und ETNs?

ETNs stellen Schuldverschreibungen dar, die mit physischen Coins unterlegt sind. Die Anbieter dieser ETNs müssen alternativ zu physischen Coins einen Token besitzen, um gegebenenfalls auf Coins zugreifen zu können.

Allerdings fehlt bei einem ETN der Mix, der in der Regel den ETF ausmacht. Die ETFs der Kryptobörsen sind von der jeweiligen Börse zusammengestellte Körbe, in denen die Währungen unterschiedlich gewichtet sind.

Wo verwahren ETFs, ETNs und ETPs ihre Kryptowährungen?

Theoretisch lassen sich Kryptowährungen, die Coins, ausdrucken, und in Papierform in den Safe legen. Das macht nur keiner. Die Börsen können die Coins für die ETPs auf ihren Servern verwahren. Allerdings birgt dies ein Risiko für die Anleger. “Not your key, not your money” bedeutet, wer die Coins nicht mit einem eigenen Schlüssel sichert, riskiert, dass sein Investment verloren ist, wenn die Börse gehackt wird. Für die Emittenten von ETPs ist es daher von eigenem Interesse, die Coins, die in ihren Fonds investiert sind, mit digitalen Schlüsseln bestmöglich abzusichern und sofern möglich, offline zu sichern. Für die Emittenten bestehen keine Unterschiede zu privaten Investoren mit einem Coinbestand, der sicher verwahrt werden soll.

Die sicherste Verwahrung ist ein sogenanntes “cold wallet”, ein externer Speicher, der ähnlich einer externen Festplatte oder einem USB-Stick konstruiert ist. Bei Transaktionen sind diese “cold wallets” nur sehr kurz mit dem Web verbunden, ein Fremdzugriff fast unmöglich.

Sind Krypto-ETFs sicher vor Diebstahl?

Abhängig von der Aufbewahrungsvariante der in den ETPs befindlichen Coins gestaltet sich auch die Sicherheit. Diese ist natürlich gegeben, wenn die Initiatoren “cold wallets”benutzen.  Bei echten ETFs, die auf Unternehmen setzen, die in die Krypto-Technologie involviert sind, stellt sich die Frage nach der Sicherheit der Basiswerte nicht. Es handelt sich um Aktien.    

Welche Vorteile haben Krypto-ETFs und ETPs?

Die Vorteile eines Krypto-ETFs sind im Grunde die gleichen, wie bei jedem anderen ETF auch.

1. Eine Diversifizierung des Anlagebetrages auf verschiedene Basiswerte, ohne dass sich der Anleger um das Investment kümmern muss.
2. Kostengünstigere Anlage als über klassische Fonds.
3. Börsentäglich veräußerbar.

Dies gilt im übrigen auch für alle anderen ETPs. Hier kommen ergänzend aber noch andere Faktoren dazu:

1. Investment in Kryptowährungen ohne die Notwendigkeit eines eigenen Wallets bei einer Börse oder einem Broker.
2. Bei einigen Emittenten Recht auf Auslieferung der Coins (im Unterschied zu ETFs auf beispielsweise Aktien).
3. Jederzeitiges Investment direkt ohne Umwege möglich.
4. Verwahrung in einem klassischen Wertpapierdepot möglich.

Wie werden Gewinne aus Krypto-ETPs steuerlich behandelt?

Wer eine Kryptowährung  kauft, in sein Wallet legt wird steuerlich anders behandelt, als der Käufer eines Krypto-ETPs oder  Krypto-ETFs.

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Zuletzt aktualisiert am 01.12.2022