Krypto-ETFs

Abseits von Kryptobörsen und CFD-Brokern gibt es eine weitere Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren: Krypto-ETFs. Alles, was Anleger dazu benötigen, ist ein Depot bei einem Online-Broker.

Aktuell gibt es mehrere Dutzend Krypto-ETFs, die in Deutschland handelbar sind. Sie werden in der Regel ohne fest Laufzeit herausgegeben und Anleger können über sie an der Wertentwicklung einer oder sogar mehrerer Kryptowährungen teilhaben. Auf diesem Weg müssen sie nicht auf eine Kryptobörse vertrauen, sondern handeln über einen BaFin-regulierten Online-Broker.

Diese Vorteile bieten Krypto-ETFs:

  • Kauf/Verkauf direkt über einen der zahlreichen Börsenplätze
  • Geringe Ordergebühren und laufende Kosten
  • Auch große Volumina jederzeit handelbar
  • Kein externes Wallet (Ledger oder ähnliches) erforderlich

Welche Krypto-ETFs gibt es?

Nachfolgend unsere Liste der in Deutschland handelbaren Krypto-ETFs. Unsere Redaktion erweitert diese Liste zwar laufend, dennoch hat sie keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Für alle Krypto-ETFs geben wir neben dem Basiswert und der ISIN auch den Emittenten sowiedie laufenden Gebühren an und zeigen auch auf, bei welchen ETFs sich Anleger die Coins auf Wunsch auch ausliefern lassen können.

Basiswert ISIN Emittent Gebühren (p.a.) Coins hinterlegt?
Stand: 08.10.2021        
ETNs/ETPs auf mehrere Kryptowährungen
Sygnum Platform Winners Index ETP CH0508793459 21Shares 2,50% ja
Crypto Basket Equal Weight ETP (HODLV) CH1135202161 21Shares 2,50% ja
Crypto Basket Index ETP CH0445689208 21Shares 2,50% ja
Crypto Basket Index 10 ETP (HODLX) CH1135202179 21Shares 2,50% ja
Bitcoin Suisse Index ETP CH0496484640 21Shares 2,50% ja
Bitwise Select 10 Large Cap Crypto ETP CH0475986318 21Shares 2,50% ja
ETNs/ETPs auf einzelne Kryptowährungen
Binance Token CH0496454155 21Shares 2,50% ja
Bitcoin ETP GB00BLD4ZL17 CoinShares 0,98% ja, lieferbar
Bitcoin ETP DE000A3GK2N1 Iconic Funds BTC ETN GmbH 0,95% ja, lieferbar
Bitcoin ETN DE000A28M8D0 VanEck 1,00% ja
Bitcoin Exchange Traded Crypto DE000A27Z304 ETC Issuance GmbH 2,00% ja, lieferbar
Bitcoin Single Tracker CH0454664001 21Shares 1,49% ja
Bitcoin-Tracker SE0007525332 XBT Provider 2,50% nein
Bitcoin-Tracker One SE0007126024 XBT Provider 2,50% nein
Bitcoin ETP GB00BJYDH287 WisdomTree 0,95% nein
Short Bitcoin (SBTC) Tracking ETP CH0514065058 21 Shares 2,50% nein
Bitcoin Cash DE000VL99BC4 Vontobel 1,50% nein
Bitcoin Cash DE000A3GTBU5 HANetf BCHetc ETC Group 1,95% ja
Bitcoin Cash (ABCH) ETP CH0475552201 21Shares 2,50% ja
Cardano (ADA) ETP CH1102728750 21Shares 2,50% ja
Ether Tracker One SE0010296582 XBT Provider 2,50% nein
Ether Tracker One SE0010296574 XBT Provider 2,50% nein
Ethereum ETC DE000A3GMKD7 ETC Issuance GmbH 1,49% ja, lieferbar
Ethereum Crypto Single Tracker CH0454664027 21Shares 1,49% ja
Ethereum ETN DE000A3GPSP7 VanEck 1,00% ja
Ethereum ETP GB00BLD4ZM24 CoinShares 1,25% ja, lieferbar
Litecoin ETP DE000A3GN5J9 ETC Group 2,00% ja, lieferbar
Litecoin ETP GB00BLD4ZP54 CoinShares 1,50% ja, lieferbar
Polkadot ETN DE000A3GSUC5 VanEck 1,50% ja
Polkadot ETP CH0593331561 21Shares 2,50% ja
Ripple ETN CH0454664043 21Shares 2,50% ja
Solana ETN DE000A3GSUD3 VanEck 1,50% ja
Solana (SOL) ETP CH1114873776 21Shares 2,50% ja
Stellar (XLM) ETP CH1109575535 21Shares 2,50% ja
Polkadot ETN CH0593331561 21Shares 2,50% ja
Tezos Token ETN CH0491507486 21Shares 2,50% ja
TRON ETN DE000A3GSUE1 VanEck 1,50% ja
Sygnum Win MOON ETP CH0508793459 21Shares 2,50% ja

Wo kann ich diese Krypto-ETFs und -ETNs kaufen?

Alle in Deutschland zugelassenen Krypto-ETFs und -ETNs können Sie bei jedem Onlinebroker oder auch über Ihre Hausbank kaufen. Wir empfehlen die Wahl eines Onlinebrokers – der meist deutlich geringeren Ordergebühren wegen.

Online-Broker und deren Depots im Vergleich

Sparplan-Angebote der Broker

Einige Broker bieten ETF-Sparpläne auch auf Krypto-ETFs an.

Basiswert ISIN Emittent comdirect Logo Scalable Capital Logo Consorsbank Logo
Mindestsparrate / Orderkosten 25 € / 1,50% 1 € / 0,00 Euro 25 € / 1,50%
Anzahl Sparpläne auf KryptoETFs 13 19 21
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Stand: 22.10.2021
ETFs/ETPs auf mehrere Kryptowährungen
Sygnum Platform Winners Index ETP CH0508793459 21Shares nein nein nein
Crypto Basket Equal Weight ETP (HODLV) CH1135202161 21Shares nein nein nein
Crypto Basket Index ETP CH0445689208 21Shares ja nein ja
Crypto Basket Index 10 ETP (HODLX) CH1135202179 21Shares nein nein nein
Bitcoin Suisse Index ETP CH0496484640 21Shares ja nein ja
Bitwise Select 10 Large Cap Crypto ETP CH0475986318 21Shares ja nein ja
ETFs/ETPs auf einzelne Kryptowährungen
Binance Token CH0496454155 21Shares nein ja nein
Bitcoin ETP GB00BLD4ZL17 CoinShares nein ja ja
Bitcoin ETP DE000A3GK2N1 Iconic Funds BTC ETN GmbH nein ja ja
Bitcoin ETN DE000A28M8D0 VanEck ja ja ja
Bitcoin Exchange Traded Crypto DE000A27Z304 ETC Issuance GmbH nein ja ja
Bitcoin Single Tracker CH0454664001 21Shares ja ja ja
Bitcoin-Tracker SE0007525332 XBT Provider nein nein nein
Bitcoin-Tracker One SE0007126024 XBT Provider nein ja ja
Bitcoin ETP GB00BJYDH287 WisdomTree nein nein ja
Short Bitcoin (SBTC) Tracking ETP CH0514065058 21 Shares nein ja nein
Bitcoin Cash DE000VL99BC4 Vontobel nein nein nein
Bitcoin Cash DE000A3GTBU5 HANetf BCHetc ETC Group nein nein nein
Bitcoin Cash (ABCH) ETP CH0475552201 21Shares ja ja ja
Cardano (ADA) ETP CH1102728750 21Shares ja ja ja
Ether Tracker One SE0010296582 XBT Provider nein nein ja
Ether Tracker One SE0010296574 XBT Provider nein ja ja
Ethereum ETC DE000A3GMKD7 ETC Issuance GmbH nein ja ja
Ethereum Crypto Single Tracker CH0454664027 21Shares ja ja ja
Ethereum ETN DE000A3GPSP7 VanEck nein ja ja
Ethereum ETP GB00BLD4ZM24 CoinShares nein ja ja
Litecoin ETP DE000A3GN5J9 ETC Group nein ja nein
Litecoin ETP GB00BLD4ZP54 CoinShares nein ja ja
Polkadot ETN DE000A3GSUC5 VanEck nein nein nein
Polkadot ETP CH0593331561 21Shares ja ja ja
Ripple ETN CH0454664043 21Shares ja ja nein
Solana ETN DE000A3GSUD3 VanEck nein nein nein
Solana (SOL) ETP CH1114873776 21Shares ja nein nein
Stellar (XLM) ETP CH1109575535 21Shares ja nein nein
Polkadot ETN CH0593331561 21Shares ja nein ja
Tezos Token ETN CH0491507486 21Shares nein nein nein
TRON ETN DE000A3GSUE1 VanEck nein nein nein
Sygnum Win MOON ETP CH0508793459 21Shares nein nein nein
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Was sind Krypto-ETFs?

Ein Krypto-ETF stellt ein Portfolio aus verschiedenen Kryptowährungen zusammen. Einen echten Krypto-Index wie für Aktien den DAX oder SAP500 gibt es aktuell noch nicht. Genaugenommen handelt es sich bei einem Krypto-ETF allerdings um ein sogenanntes ETP,ein Exchange Trading Product oder eine ETN, eine Exchange Trading Note, dar. . Auf Deutsch, ein ETP oder eine ETN stellen ein an der Börse handelbares Finanzinstrument dar, ein Derivat, dar.
ETFs wären lediglich mit Aktien von Unternehmen möglich, die in der Blockchain aktiv sind.

Während ETNs oder ETPs auf einzelne Kryptowährungen abgestellt werden können und einem Zertifikat sehr ähnlich sind, bieten einige Krypto-Börsen eine Art ETF an. Sie schnüren aus verschiedenen Kryptowährungen sogenannte “Bundles”, also Päckchen, die dann als ETF handelbar werden. Steigen die Währungen, profitieren die Anleger von den steigenden Kursen, fallen sie, verbuchen die Investoren Verluste. 

Wie funktionieren Krypto-ETFs und ETNs?

ETNs stellen Schuldverschreibungen dar, die mit physischen Coins unterlegt sind. Die Anbieter dieser ETNs müssen alternativ zu physischen Coins einen Token besitzen, um gegebenenfalls auf Coins zugreifen zu können.

Allerdings fehlt bei einem ETN der Mix, der in der Regel den ETF ausmacht. Die ETFs der Kryptobörsen sind von der jeweiligen Börse zusammengestellte Körbe, in denen die Währungen unterschiedlich gewichtet sind.

Wo verwahren ETFs, ETNs und ETPs ihre Kryptowährungen?

Theoretisch lassen sich Kryptowährungen, die Coins, ausdrucken, und in Papierform in den Safe legen. Das macht nur keiner. Die Börsen können die Coins für die ETPs auf ihren Servern verwahren. Allerdings birgt dies ein Risiko für die Anleger. “Not your key, not your money” bedeutet, wer die Coins nicht mit einem eigenen Schlüssel sichert, riskiert, dass sein Investment verloren ist, wenn die Börse gehackt wird. Für die Emittenten von ETPs ist es daher von eigenem Interesse, die Coins, die in ihren Fonds investiert sind, mit digitalen Schlüsseln bestmöglich abzusichern und sofern möglich, offline zu sichern. Für die Emittenten bestehen keine Unterschiede zu privaten Investoren mit einem Coinbestand, der sicher verwahrt werden soll.

Die sicherste Verwahrung ist ein sogenanntes “cold wallet”, ein externer Speicher, der ähnlich einer externen Festplatte oder einem USB-Stick konstruiert ist. Bei Transaktionen sind diese “cold wallets” nur sehr kurz mit dem Web verbunden, ein Fremdzugriff fast unmöglich.

Sind Krypto-ETFs sicher vor Diebstahl?

Abhängig von der Aufbewahrungsvariante der in den ETPs befindlichen Coins gestaltet sich auch die Sicherheit. Diese ist natürlich gegeben, wenn die Initiatoren “cold wallets”benutzen.  Bei echten ETFs, die auf Unternehmen setzen, die in die Krypto-Technologie involviert sind, stellt sich die Frage nach der Sicherheit der Basiswerte nicht. Es handelt sich um Aktien.    

Welche Vorteile haben Krypto-ETFs und ETPs?

Die Vorteile eines Krypto-ETFs sind im Grunde die gleichen, wie bei jedem anderen ETF auch.

  1. Eine Diversifizierung des Anlagebetrages auf verschiedene Basiswerte, ohne dass sich der Anleger um das Investment kümmern muss.
  2. Kostengünstigere Anlage als über klassische Fonds.
  3. Börsentäglich veräußerbar.

Dies gilt im übrigen auch für alle anderen ETPs. Hier kommen ergänzend aber noch andere Faktoren dazu:

  1. Investment in Kryptowährungen ohne die Notwendigkeit eines eigenen Wallets bei einer Börse oder einem Broker.
  2. Bei einigen Emittenten Recht auf Auslieferung der Coins (im Unterschied zu ETFs auf beispielsweise Aktien).
  3. Jederzeitiges Investment direkt ohne Umwege möglich.
  4. Verwahrung in einem klassischen Wertpapierdepot möglich.

Wie werden Gewinne aus Krypto-ETPs steuerlich behandelt?

Wer eine Kryptowährung  kauft, in sein Wallet legt wird steuerlich anders behandelt, als der Käufer eines Krypto-ETPs oder  Krypto-ETFs.

Besteuerung von Krypto-ETFs und -ETPs Krypto-Coin ETF ETP
Besteuerungsgrundlage individueller Steuersatz Abgeltungssteuer 25% auf eine fondsspezifische Pauschale Abgeltungssteuer 25% auf eine fondsspezifische Pauschale
Steuerfreiheit nach einem Jahr und einem Tag Haltedauer nein nein
Freibeträge für steuerfreie Gewinne 600 Euro 801 Euro ledig, 1.602 Euro verheiratet 801 Euro ledig, 1.602 Euro verheiratet
Verrechnungsfähig Mit Gewinnen oder Verlusten aus anderen Spekulationsgeschäften Mit Gewinnen oder Verlusten aus anderen Aktien- oder Aktienfondsdeals Mit Gewinnen oder Verlusten aus anderen Aktien- oder Aktienfondsdeals
Wer führt die Steuer ab? Anleger über die Einkommensteuer Depotbank Depotbank

Sie wollen lieber direkt in Kryptowährungen investieren? Hier unsere Empfehlungen:

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  • Handel u.a. mit Bitcoin, Ethereum und drei Bitcoin-Forks.
  • Hohe Liquidität aufgrund der großen Zahl an Nutzern.
  • Sitz in Deutschland.

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