Kryptobörsen und Kryptobroker im Vergleich 2025

Kryptowährungen sind in aller Munde. Kein Wunder: Sie sind von keinem Staat abhängig, der Handel erfolgt komplett digital und sie können sowohl für Investitionen als auch für Spekulation genutzt werden, denn sie sind äußerst volatil. Seit Anfang 2024 haben die digitalen Coins ein starkes Comeback hingelegt – Bitcoin hat sich seit seinem Tiefstand mehr als verdoppelt, Ethereum und andere Altcoins konnten ebenfalls kräftige Zuwächse verzeichnen. Mit der Einführung der ersten Bitcoin-Spot-ETFs in den USA stieg das Interesse institutioneller Investoren, und immer mehr Privatanleger wagen den Einstieg. Doch nicht jede Kryptobörse bietet die gleichen Konditionen. Gebühren, Sicherheit und Handelsmöglichkeiten unterscheiden sich teils erheblich. Unser Vergleich hilft dabei, die beste Plattform zu finden, um von der Dynamik des Kryptomarktes zu profitieren.

Empfehlung:
Bitpanda

• Über 450 Kryptowährungen handelbar ab 1 EUR
• Investmentplattform aus Österreich, BaFin reguliert.
• Krypto Indizes mit Rebalancing, Sparpläne, Coin-Staking.

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Empfehlung:
bitcoin.de

• Marktplatz mit Sitz in Deutschland
• Handel u.a. mit Bitcoin, Ethereum und drei Bitcoin-Forks
• Hohe Liquidität aufgrund der großen Zahl an Nutzern

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Welche Kryptobörsen und Kryptobroker gibt es? – ein Vergleich

Der folgende Vergleich gibt einen Überblick über die wichtigsten Kryptobörsen, Kryptobroker und Krypto-Marktplätze, also Plattformen, die den Kauf- und Verkauf von Kryptowährungen ermöglichen. Gelistet werden sowohl ausländische als auch deutsche Börsen. Tipp: Nutzen Sie die Filter, um die Auswahl nach Ihren Bedürfnissen zu selektieren.

• Vergleich

Handelbare Coins

Bitcoin

Altcoins

Stablecoins

Memecoins

Angebot

Coin Staking

Coin Lending

Sparpläne

Service & Sicherheit

BaFin Regulierung

Website deutschsprachig

Kundensupport deutschsprachig

Wallet

Hot Wallet beim Broker

Eigenes Hot Wallet nutzbar

Cold Wallet nutzbar

Ein- und Auszahlungsmethoden

SEPA

Kreditkarte

Kryptowährungen

Handelsplattformen

Android APP

iOS APP

Webseite/Desktop

Bonus für Neukunden

Angebote mit Neukundenbonus

Beispiel Handelskosten: Bitcoin-Order im Wert von 1.000 Euro.

Anbieter	Bewertung1	Coins	Handelskosten2	Produkt­informa­tionen
Hinweis: Investitionen in Kryptowährungen bergen Risiken! 1Bewertung gemäß redaktionellem Einzeltest von Brokervergleich.de 2 Annahme: Eine Bitcoin-Order im Wert von 1.000 Euro. Die durchschnittlichen Handelskosten je Order berechnen sich auf Basis der aktuellen Konditionen je Anbieter (Quelle: Website / Preisverzeichnis). Hinweis: Die Preisangaben variieren je nach Anbieter ggfls. dynamisch, abhänging von gehandelten Kryptowährungen und Handelsbedingungen. Einige Anbieter berechnen möglicherweise weitere Gebühren. Alle Angaben ohne Gewähr!
Zum Anbieter »	(3,8) |?| anycoin direct im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	111handelbare Coins	10,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 111 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA, Kreditkarte, Sonstige Coin-Staking / Coin-Lending: nein / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: Anycoin Direct ist eine benutzerfreundliche Krypto-Plattform mit schneller Verifizierung, großer Auswahl an Kryptos, direktem Euro-Krypto-Handel und kompetentem Support.
Details zu anycoin direct
Allgemeine Infor­mationen zu anycoin direct Anbieter: anycoin direct ist ein Angebot von Anycoin Direct GmbH Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Kryptobroker Wallet - Verwahrung der Coins anycoin direct Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: ja Eigenes Cold Wallet nutzbar?: ja Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: All-in-Gebühr Order­gebühr ab (ø): nein Spread ab (ø): nein All-in-Gebühr: 1,00% Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 10,00 € anycoin direct im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "gut" 3,5 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,6 (ø 4,4) Leistungen: "befriedigend" 3,4 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "gut" 3,9 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,8 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei anycoin direct ein Konto eröffnen » Schliessen
Empfehlung Zum Anbieter »	(4,4) |?| BINANCE im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "sehr gut"	400handelbare Coins	1,10 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 400 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: SEC, CFTC / Unbekannt Einzahlungs­methoden: SEPA, Kreditkarte, Kryptowährung Coin-Staking / Coin-Lending: ja / ja Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: Binance ist eine weltweit genutzte Kryptowährungsbörse mit über 235 Millionen Nutzern in mehr als 180 Ländern. Sie bietet niedrige Handelsgebühren und über 400 Kryptowährungen.
Details zu BINANCE
Allgemeine Infor­mationen zu BINANCE Anbieter: BINANCE ist ein Angebot von Binance Holdings Ltd. Unter­nehmens­standort¹: Unbekannt Einordnung Handel­splatt­form: Kryptobörse Wallet - Verwahrung der Coins BINANCE Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: ja Eigenes Cold Wallet nutzbar?: ja Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Prozentuale Ordergebühr + Spread Order­gebühr ab (ø): 0,10% Spread ab (ø): 0,01% All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 1,10 € BINANCE im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "sehr gut" 4,5 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,8 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 4,5 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "gut" 3,6 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "sehr gut" 4,4 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei BINANCE ein Konto eröffnen » Schliessen
Empfehlung Zum Anbieter »	(3,8) |?| Bitcoin.de im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	9handelbare Coins	5,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 9 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA, Kryptowährung Coin-Staking / Coin-Lending: nein / nein Handels­plattform: App Android, Desktop
	Einordnung: Bitcoin.de bringt als Marktplatz Verkäufer und Käufer von Kryptowährungen zusammen und ist in Deutschland führend für den direkten Handel mit Bitcoins. Ein eigenes Wallet ist nicht erforderlich.
Details zu Bitcoin.de
Allgemeine Infor­mationen zu Bitcoin.de Anbieter: Bitcoin.de ist ein Angebot von futurum bank AG Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Marktplatz Wallet - Verwahrung der Coins Bitcoin.de Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: ja Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Prozentuale Ordergebühr Order­gebühr ab (ø): 0,50% Spread ab (ø): nein All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 5,00 € Bitcoin.de im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "sehr gut" 4,2 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,3 (ø 4,4) Leistungen: "befriedigend" 3 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "befriedigend" 3,2 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,8 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei Bitcoin.de ein Konto eröffnen » Schliessen
Empfehlung Zum Anbieter »	(4,2) |?| Bitpanda im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "sehr gut"	450handelbare Coins	14,90 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 450 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin, MiFID II / PSD2-Lizenz / Österreich Einzahlungs­methoden: SEPA, Kreditkarte, Kryptowährung, Sonstige Coin-Staking / Coin-Lending: ja / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: Bitpanda ist eine europäische Investmentplattform aus Österreich: Handel mit Krypto, Aktien, ETFs und Edelmetallen, benutzerfreundlich, reguliert und passend für den Einstieg in die Krypto-Welt.
Details zu Bitpanda
Allgemeine Infor­mationen zu Bitpanda Anbieter: Bitpanda ist ein Angebot von Bitpanda GmbH Unter­nehmens­standort¹: Österreich Einordnung Handel­splatt­form: Kryptobörse Wallet - Verwahrung der Coins Bitpanda Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: nein Eigenes Cold Wallet nutzbar?: ja Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: All-in-Gebühr Order­gebühr ab (ø): nein Spread ab (ø): nein All-in-Gebühr: 1,49% Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 14,90 € Bitpanda im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "gut" 3,8 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,7 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 5 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "gut" 3,6 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "sehr gut" 4,2 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei Bitpanda ein Konto eröffnen » Schliessen
Zum Anbieter »	(4,1) |?| coinbase im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "sehr gut"	250handelbare Coins	19,90 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 250 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: SEC, NYDFS, BaFin / USA Einzahlungs­methoden: SEPA, Kreditkarte, Kryptowährung, Sonstige Coin-Staking / Coin-Lending: ja / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: Coinbase ist eine benutzerfreundliche, weltweit regulierte Krypto-Börse mit BaFin-Lizenz in Deutschland. Sie bietet den einfachen Kauf, Verkauf und die Verwahrung von einer Vielzahl an Kryptowährungen.
Details zu coinbase
Allgemeine Infor­mationen zu coinbase Anbieter: coinbase ist ein Angebot von Coinbase Global, Inc. Unter­nehmens­standort¹: USA Einordnung Handel­splatt­form: Kryptobörse Wallet - Verwahrung der Coins coinbase Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: ja Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Ordergebühr + Spread (variabel) Order­gebühr ab (ø): 1,49% Spread ab (ø): 0,50% All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 19,90 € coinbase im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "befriedigend" 3,1 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,7 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 4,3 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "sehr gut" 5 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "sehr gut" 4,1 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei coinbase ein Konto eröffnen » Schliessen
Zum Anbieter »	(3,9) |?| eToro im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	78handelbare Coins	20,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 78 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA, Kreditkarte, Sonstige Coin-Staking / Coin-Lending: ja / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: eToro ist ein Online-Broker, über den Anleger über 70 Kryptowährungen kostengünstig handeln können. Die Coins werden sicher durch die Tangany GMBH verwaltet. Coin-Staking ist ebenfalls möglich.
Details zu eToro
Allgemeine Infor­mationen zu eToro Anbieter: eToro ist ein Angebot von eToro Germany GmbH. Wichtig: für deutsche Anleger werden die Dienste von DLT Finance bereitgestellt. Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Full-Broker mit Krypto Wallet - Verwahrung der Coins eToro Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: nein Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Prozentuale Ordergebühr + Spread Order­gebühr ab (ø): 1,00% Spread ab (ø): 1,00% All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 20,00 € eToro im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "befriedigend" 3,1 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,5 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 4,5 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "sehr gut" 4,1 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,9 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei eToro ein Konto eröffnen » Schliessen
Zum Anbieter »	(3,8) |?| Finanzen.net Zero im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	33handelbare Coins	10,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 33 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA Coin-Staking / Coin-Lending: nein / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: finanzen.net zero bietet einen einfachen Kryptohandel mit über 30 Coins, keine Depotgebühren und regulierte Verwahrung. Trades ab 500 Euro kostenlos, darunter 1 Euro Pauschale.
Details zu Finanzen.net Zero
Allgemeine Infor­mationen zu Finanzen.net Zero Anbieter: Finanzen.net Zero ist ein Angebot von DonauCapital Wertpapier GmbH Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Full-Broker mit Krypto Wallet - Verwahrung der Coins Finanzen.net Zero Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: nein Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Spread variabel + ggf. Mindermengenzuschlag unter 500 Euro Order Order­gebühr ab (ø): nein Spread ab (ø): 1,00% All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 10,00 € Finanzen.net Zero im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "gut" 3,6 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,2 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 4,3 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "befriedigend" 3 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,8 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei Finanzen.net Zero ein Konto eröffnen » Schliessen
Zum Anbieter »	(3,7) |?| flatex im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	20handelbare Coins	6,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 20 (Altcoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA Coin-Staking / Coin-Lending: nein / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: flatex bietet ab sofort auch Kryptowährungen an. Über Ihr Depot können Sie 20 Kryptowerte handeln; einfach, sicher und reguliert. Die Gebühren betragen nur 0,50 Prozent des Ordervolumens (zzgl. Spreads).
Details zu flatex
Allgemeine Infor­mationen zu flatex Anbieter: flatex ist ein Angebot von flatexDEGIRO AG Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Full-Broker mit Krypto Wallet - Verwahrung der Coins flatex Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: nein Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Prozentuale Ordergebühr + Spread Order­gebühr ab (ø): 0,50% Spread ab (ø): 0,10% All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 6,00 € flatex im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "gut" 3,8 (ø 3,8) Angebot: "gut" 3,9 (ø 4,4) Leistungen: "gut" 3,6 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "befriedigend" 3,2 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,7 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei flatex ein Konto eröffnen » Schliessen
Empfehlung Zum Anbieter »	(4) |?| justTRADE im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "sehr gut"	27handelbare Coins	3,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 27 (Altcoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA Coin-Staking / Coin-Lending: nein / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: justTRADE bietet den Handel mit 27 Kryptowährungen, aber auch mit Aktien, ETFs und Co. an. Es gibt keine Orderprovision; der Spread beginnt bei 0,30 Prozent. Die Verwahrung erfolgt sicher in Deutschland.
Details zu justTRADE
Allgemeine Infor­mationen zu justTRADE Anbieter: justTRADE ist ein Angebot von JT Technologies GmbH Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Full-Broker mit Krypto Wallet - Verwahrung der Coins justTRADE Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: nein Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Lediglich Spread Order­gebühr ab (ø): nein Spread ab (ø): 0,30% All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 3,00 € justTRADE im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "sehr gut" 4,2 (ø 3,8) Angebot: "gut" 3,8 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 4,1 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "gut" 3,9 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "sehr gut" 4 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei justTRADE ein Konto eröffnen » Schliessen
Empfehlung Zum Anbieter »	(4,6) |?| Kraken im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "sehr gut"	311handelbare Coins	3,25 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 311 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin (via Partner DLT Finance) / USA Einzahlungs­methoden: SEPA, Kreditkarte, Kryptowährung, Sonstige Coin-Staking / Coin-Lending: ja / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Hinweis: Für deutsche Kunden wird dieser Service wird von DLT Finance bereitgestellt. Einordnung: Kraken ist eine seit 2011 etablierte Krypto-Börse mit über 300 handelbaren Kryptowährungen, niedrigen Gebühren und hoher Sicherheit. Sie bietet Funktionen wie Margin-Trading und Staking.
Details zu Kraken
Allgemeine Infor­mationen zu Kraken Anbieter: Kraken ist ein Angebot von Payward Inc. Wichtig: für deutsche Anleger werden die Dienste im Namen von Kraken von DLT Finance bereitgestellt. Unter­nehmens­standort¹: USA Einordnung Handel­splatt­form: Kryptobörse Wallet - Verwahrung der Coins Kraken Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: ja Eigenes Cold Wallet nutzbar?: ja Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: All-in-Gebühr Order­gebühr ab (ø): nein Spread ab (ø): nein All-in-Gebühr: 0,33% Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 3,25 € Kraken im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "sehr gut" 4,4 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,8 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 4,5 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "sehr gut" 4,8 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "sehr gut" 4,6 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei Kraken ein Konto eröffnen » Schliessen
Zum Anbieter »	(3,6) |?| SMART VALOR im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	30handelbare Coins	15,80 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 30 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: FINMA / Schweiz Einzahlungs­methoden: SEPA, Kryptowährung Coin-Staking / Coin-Lending: ja / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: SMART VALOR ist eine regulierte Schweizer Krypto-Plattform mit über 250 Handelspaaren, darunter Bitcoin und Co. Sie bietet Staking-Möglichkeiten und eine benutzerfreundliche App für sicheres Trading.
Details zu SMART VALOR
Allgemeine Infor­mationen zu SMART VALOR Anbieter: SMART VALOR ist ein Angebot von SMART VALOR AG Unter­nehmens­standort¹: Schweiz Einordnung Handel­splatt­form: Kryptobörse Wallet - Verwahrung der Coins SMART VALOR Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: ja Eigenes Cold Wallet nutzbar?: ja Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Prozentuale Ordergebühr (0,29%) + Servicegebühr (1,29%) Order­gebühr ab (ø): 1,58% Spread ab (ø): nein All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 15,80 € SMART VALOR im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "ausreichend" 2,7 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,8 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 4,3 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "befriedigend" 3 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,6 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei SMART VALOR ein Konto eröffnen » Schliessen
Zum Anbieter »	(3,7) |?| Smartbroker+ im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	42handelbare Coins	9,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 42 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA Coin-Staking / Coin-Lending: nein / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: Smartbroker+ bietet den Handel mit 25 Kryptowährungen an. Mit einem Spread von 0,90 Prozent und ohne zusätzliche Gebühren ab 500 Euro Ordervolumen. Sichere Verwahrung durch deutsche Partner.
Details zu Smartbroker+
Allgemeine Infor­mationen zu Smartbroker+ Anbieter: Smartbroker+ ist ein Angebot von Smartbroker AG Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Full-Broker mit Krypto Wallet - Verwahrung der Coins Smartbroker+ Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: nein Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Prozentuale Ordergebühr + ggf. Mindermengenzuschlag bei Orders < 500 Euro Order­gebühr ab (ø): 0,90% Spread ab (ø): nein All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 9,00 € Smartbroker+ im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "gut" 3,6 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,2 (ø 4,4) Leistungen: "gut" 3,6 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "befriedigend" 3,4 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,7 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei Smartbroker+ ein Konto eröffnen » Schliessen
Zum Anbieter »	(3,7) |?| Trade Republic im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	51handelbare Coins	9,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 51 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA, Kreditkarte Coin-Staking / Coin-Lending: nein / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: Trade Republic bietet Kryptohandel zu günstigen Konditionen an, verfügt über eine BaFin-Erlaubnis und eine übersichtliche App zum Handeln. Tipp: Anleger zahlen hier nur 1 Euro Fremdkostenpauschale.
Details zu Trade Republic
Allgemeine Infor­mationen zu Trade Republic Anbieter: Trade Republic ist ein Angebot von Trade Republic Bank GmbH Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Full-Broker mit Krypto Wallet - Verwahrung der Coins Trade Republic Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: nein Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Fremdkostenpauschale + variabler Spread. Order­gebühr ab (ø): nein Spread ab (ø): 0,80% All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: 1,00 € Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 9,00 € Trade Republic im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "gut" 3,8 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4 (ø 4,4) Leistungen: "gut" 3,9 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "befriedigend" 3 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,7 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei Trade Republic ein Konto eröffnen » Schliessen
Zum Anbieter »	(3,9) |?| Traders Place im Test Gebühren » Angebot » Leistungen » Service & Sicherheit » Gesamt » Testbericht lesen » "gut"	33handelbare Coins	10,00 €⌀ je Order gem. Beispiel2	Handelbare Coins: 33 (Altcoins, Stablecoins, Memecoins) Regulierung / Firmensitz: BaFin / Deutschland Einzahlungs­methoden: SEPA Coin-Staking / Coin-Lending: nein / nein Handels­plattform: Apps Android & iOS, Desktop
	Einordnung: Traders Place bietet Handel mit 33 Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum, gebührenfrei ab 500 Euro Ordervolumen, darunter nur 1 Euro. Sichere Verwahrung in Deutschland und 24/7-Handel möglich. Aktion: Konto eröffnen und 75 Euro Neukundenbonus erhalten.
Details zu Traders Place
Allgemeine Infor­mationen zu Traders Place Anbieter: Traders Place ist ein Angebot von Traders Place GmbH & Co. KGaA Unter­nehmens­standort¹: Deutschland Einordnung Handel­splatt­form: Full-Broker mit Krypto Wallet - Verwahrung der Coins Traders Place Online-Wallet verfügbar?: ja Eigenes Hot Wallet nutzbar?: nein Eigenes Cold Wallet nutzbar?: nein Gebühren Zusammen­setzung der Handels­gebühren: Lediglich Spread Order­gebühr ab (ø): nein Spread ab (ø): 1,00% All-in-Gebühr: nein Zusatz­kosten: nein Handels­gebühren Muster­fall² (ø) (Bitcoin-Order im Wert von 1.000,00 €): 10,00 € Traders Place im Brokervergleich.de Einzeltest Gebühren: "gut" 3,6 (ø 3,8) Angebot: "sehr gut" 4,2 (ø 4,4) Leistungen: "sehr gut" 4,3 (ø 4,1) Service & Sicherheit: "befriedigend" 3,4 (ø 3,5) Gesamt­bewertung: "gut" 3,9 (ø 3,9) Testbericht lesen » Jetzt bei Traders Place ein Konto eröffnen » Schliessen

Einzeltests der Kryptobörsen

Mit einem Klick gelangen Sie zum jeweiligen Einzeltest. Erfahren Sie, wie der jeweilige Krypto-Anbieter in den Kategorien Gebühren, Angebot, Leistungen, Service & Sicherheit getestet wurde:

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BINANCEZum Einzeltest

Bitcoin.deZum Einzeltest

BitpandaZum Einzeltest

coinbaseZum Einzeltest

eToroZum Einzeltest

Finanzen.net ZeroZum Einzeltest

flatexZum Einzeltest

justTRADEZum Einzeltest

KrakenZum Einzeltest

SMART VALORZum Einzeltest

Smartbroker+Zum Einzeltest

Trade RepublicZum Einzeltest

Traders PlaceZum Einzeltest

Teil I: Erste Schritte am Krypto-Markt – Wie findet man die passende Kryptobörse?

Die astronomischen Renditen, die manche Anleger mit Kryptowährungen erzielt haben, haben für viel Aufmerksamkeit für das Thema Bitcoin und Co. gesorgt. Der Einstieg in den Markt ist dabei recht einfach: Zuerst wird eine Handelsplattform benötigt, auf der verschiedene digitale Währungen gekauft werden können. Nach der Anmeldung und einer kurzen Verifizierung kann per Banküberweisung, PayPal oder Kreditkarte Geld eingezahlt und sofort in Bitcoin, Ethereum oder andere Coins investiert werden. Wer seine Kryptowährungen besonders sicher aufbewahren möchte, nutzt eine eigene Wallet, entweder eine App oder eine Hardware-Wallet für extra Schutz.

Bei einem Direktinvestment in einen Coin gibt es zwei grundlegende Strategien: Langfristig halten („Hodln“) oder aktiv handeln. Wer es unkompliziert mag, kauft einfach eine Kryptowährung und lässt sie liegen, bis der Wert steigt. Wer sich intensiver mit der Thematik beschäftigen möchte, kann durch regelmäßiges Kaufen oder Verkaufen Gewinne mitnehmen. Wichtig ist, nur Geld zu investieren, das nicht direkt gebraucht wird, da die Kurse stark schwanken. Mit diesen einfachen Schritten und einem Krypto-Handelsplatz kann jeder ohne Vorkenntnisse in den Kryptomarkt einsteigen. Übrigens: Der Kauf eines ganzen Coins ist nicht nötig, es können auch Bruchstücke für wenige Euro oder Cents gehandelt werden.

Surftipp: Bitcoin und Co. kaufen für Anfänger - Ein Leitfaden »

Wie finde ich die richtige Kryptobörse?

Die Wahl der Kypto-Handelsplattform ist der erste Schritt, um mit dem Investieren in Kryptowährungen zu beginnen. Eine Auswahl an verschiedenen Anbietern finden Sie in unserem Kryptobörsen-Vergleich. Die einzelnen Anbieter unterscheiden sich durch das Produktangebot, Gebühren und einige weitere Punkte, aber auch durch ihr Geschäftsmodell. So werden die Krypto-Handelsplätze in Kryptobörsen, Kryptobroker und Krypto-Marktplätze unterschieden. Im Folgenden sprechen wir in der Regel von „Kryptobörsen“, gemeint sein können aber auch Broker oder Marktplätze.

Unterschied zwischen Kryptobörse, Kryptobroker und Krypto-Marktplatz

Eine Kryptobörse ist eine Plattform, auf der Nutzer indirekt über ein Orderbuch miteinander handeln. Die Börse vermittelt Kauf- und Verkaufsaufträge über ein Orderbuch, sodass der Preis durch Angebot und Nachfrage bestimmt wird. Gebühren fallen meist pro Trade an. Beispiele sind große Börsen wie Binance oder Coinbase.

Ein Kryptobroker verkauft oder kauft Kryptowährungen direkt vom oder an den Kunden zu einem festgelegten Preis, anstatt Käufer und Verkäufer wie eine Börse miteinander zu verbinden, wodurch der Handel einfacher, aber oft mit höheren Gebühren verbunden ist. Der Grund dafür ist, dass Kryptobroker im Gegensatz zu Kryptobörsen als eine Art Mittelsmann auftreten und den Kauf- und Verkaufspreis selbst bestimmen. Dadurch können doppelte Gebühren für den Anleger entstehen: Zum einen der Spread, also die Marge des Brokers und außerdem noch die obligatorischen Transaktionsgebühren. Dafür sind Broker oft benutzerfreundlicher als Börsen und ermöglichen schnellere Transaktionen. Beispiele für Kryptobroker sind BISON oder Bitpanda.

Ein Krypto-Marktplatz hingegen funktioniert als Peer-to-Peer-Plattform, bei der Käufer und Verkäufer direkt handeln, während der Anbieter nur die Infrastruktur bereitstellt. Hier bestimmen die Nutzer selbst die Preise, oft gegen eine Vermittlungsgebühr. Dazu zählt beispielsweise bitcoin.de, den laut eigener Aussage größten Bitcoin-Marktplatz Europas.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sich die drei Handelsplatz-Arten hauptsächlich in ihrer Handelsstruktur, Preisbildung und Gebührenmodell unterscheiden. Während eine Kryptobörse für aktive Trader geeignet ist, die von niedrigen Gebühren und hoher Liquidität profitieren möchten, bieten Kryptobroker eine einfachere Möglichkeit, Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen – allerdings zu höheren Kosten. Krypto-Marktplätze hingegen ermöglichen direkten Peer-to-Peer-Handel, wobei Nutzer ihre Preise selbst festlegen, was insbesondere für individuelle Zahlungsmethoden oder größere Transaktionen von Vorteil sein kann. Die Wahl der richtigen Plattform hängt daher von den eigenen Handelszielen, Präferenzen und weiteren Faktoren ab.

Produktangebot von Kryptobörsen

Das Angebot an handelbaren Kryptowährungen unterscheidet sich je nach Börse. Während große Plattformen wie Binance oder Coinbase Hunderte von Coins und Handelspaare anbieten, führen kleinere Börsen oft nur eine begrenzte Auswahl. Neben dem Spot-Handel, also dem direkten Investment in Kryptowährungen, bieten einige Börsen auch ETP-Anlageprodukte, Sparpläne oder Krypto-Fonds und Zertifikate an. Mehr zu den verschiedenen Möglichkeiten, am Krypto-Markt zu partizipieren, finden Sie hier.

Im Folgenden konzentrieren wir uns allerdings hauptsächlich auf das direkte Investment in Kryptowährungen, also dem einfachen Kauf- und Verkauf eines Coins wie Bitcoin oder Ethereum. Übrigens: Wenn Sie interessiert, wie genau eine Bitcoin-Transaktion abläuft, können Sie das hier nachlesen.

Welche Kryptowährungen kann ich wo handeln – Top 30 Coins

Im Folgenden erhalten Anleger einen Überblick über die Kryptowährungen, die bei unterschiedlichen Kryptobörsen gehandelt werden können. Wichtig: In der Tabelle haben wir die Top-30 Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung aufgezählt, die Anbieter haben in der Regel noch deutlich mehr Coins im Angebot. Tipp: Über der Tabelle gibt es eine Auswahlmöglichkeit, um nach einzelnen Kryptowährungen zu filtern.

Gebühren bei Kryptobörsen

Beim Handel mit Kryptowährungen fallen verschiedene Gebühren an, die je nach Börse und Transaktionsart variieren. Die wichtigsten Kostenpunkte sind Handelsgebühren, die entweder als Maker- oder Taker-Gebühr berechnet werden. Maker-Gebühren entstehen, wenn eine Order ins Orderbuch eingetragen wird und nicht sofort ausgeführt wird – zum Beispiel bei einer Limit-Order, bei der ein bestimmter Preis festgelegt wird. Taker-Gebühren fallen an, wenn eine Order sofort ausgeführt wird, etwa durch eine Markt-Order, die zum aktuellen Preis ausgelöst wird. Maker-Gebühren sind oft günstiger, weil sie der Börse helfen, genügend Angebote im Orderbuch zu haben.

Zusätzlich zu den obligatorischen Handelsgebühren können Einzahlungs- und Auszahlungsgebühren anfallen. Während Einzahlungen per Banküberweisung oft kostenlos sind, entstehen bei Kreditkartenzahlungen meist Gebühren. Bei Auszahlungen werden oft Blockchain-Netzwerkgebühren berechnet, die je nach genutzter Kryptowährung variieren – Bitcoin- und Ethereum-Transaktionen sind häufig teurer als solche über günstigere Netzwerke wie Solana oder Polygon.

Einige Anbieter setzen auf All-In-Gebühren, bei denen alle anfallenden Kosten in einem festen Prozentsatz zusammengefasst sind. Diese Modelle sind transparenter, können aber im Vergleich zu Börsen mit individueller Gebührenstruktur höhere Gesamtkosten verursachen. Ein Vergleich der Gebührenstrukturen ist daher zu empfehlen, um unnötig hohe Gebühren zu vermeiden. Die Gebührenspanne für eine Bitcoin-Order in Höhe von 1.000 Euro beträgt übrigens 1 bis 20 Euro bei den von uns getesteten Anbietern. Tipp: In unserem Kryptobörsen-Vergleich haben wir die Gebühren der einzelnen Anbieter beispielhaft für eine Bitcoin-Order im Wert von 1.000 Euro aufgezeigt.

Sicherheit beim Krypto-Handel

Die Sicherheit einer Kryptobörse ist ein entscheidender Faktor, da digitale Vermögenswerte anders geschützt werden als klassische Finanzanlagen. Während bei Tagesgeld- oder Festgeldkonten sowie bei Brokern oft eine gesetzliche oder freiwillige Einlagensicherung greift, gilt dies für Kryptowährungen nicht. Auch das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG), das den Handel mit Wertpapieren reguliert und Anlegerschutzmaßnahmen vorschreibt, findet auf Kryptobörsen keine direkte Anwendung. Daher sollten Anleger besonders auf Sicherheitsmerkmale achten. Wichtige Aspekte sind beispielsweise Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), Cold Storage für Kundengelder, Schutzmechanismen gegen Phishing-Angriffe und eine transparente Regulierung. Einige regulierte Börsen bieten zudem Versicherungsschutz für Verluste durch Hacks an. Dennoch ist es ratsam, Kryptowährungen nicht dauerhaft auf einer Börse zu belassen, sondern sie für die langfristige Verwahrung in ein sicheres, privates Wallet zu übertragen.

Verwahrung von Kryptowährungen

Kryptowährungen können auf unterschiedliche Weise verwahrt werden, wobei die Sicherheit und Kontrolle über die eigenen Coins eine entscheidende Rolle spielen. Grundsätzlich gibt es zwei Hauptarten der Verwahrung: Hot Wallets und Cold Wallets.

Hot Wallet – online und flexibel

Hot Wallets, beziehungsweise Online-Wallets, sind mit dem Internet verbunden und ermöglichen schnellen Zugriff auf Kryptowährungen. Dazu gehören Börsen-Wallets, bei denen die Coins von einer Handelsplattform wie Binance oder Coinbase verwahrt werden, sowie Software-Wallets wie MetaMask oder Trust Wallet, bei denen der Nutzer die Kontrolle über seine privaten Schlüssel behält. Hot Wallets sind praktisch für den täglichen Gebrauch, aber anfälliger für Hacks und Phishing-Angriffe.

Cold Wallet – offline und sicher

Cold Wallets hingegen sind vollständig offline und bieten maximale Sicherheit vor Cyberangriffen. Dazu zählen Hardware-Wallets wie Ledger oder Trezor, die private Schlüssel auf einem physischen Gerät speichern, sowie Paper Wallets, bei denen der Schlüssel auf Papier notiert und sicher aufbewahrt wird. Diese Methode eignet sich besonders für langfristige Investitionen.

Eigenes Wallet – Sicherheit auf eigene Verantwortung

Wer volle Kontrolle über seine Kryptowährungen behalten möchte, kann ein eigenes Wallet nutzen, statt Coins auf einer Börse zu lassen. Während ein Börsen-Wallet bequemer ist, bleibt der Anbieter im Besitz der privaten Schlüssel, was im Fall eines Hacks oder einer Insolvenz zum Verlust der Vermögenswerte führen kann. Ein eigenes Wallet – sei es ein Hot Wallet oder ein Cold Wallet – gibt dem Nutzer die alleinige Kontrolle über seine Token, setzt aber auch eine sichere Verwaltung der privaten Schlüssel voraus.

Surftipp: Krypto-Wallets - Wie soll ich meine Kryptowährung am besten speichern? »

Regulierung und Service-Angebot bei Kryptobörsen

Regulierung von Kryptobörsen

Die Regulierung von Kryptowährungen variiert weltweit. Während einige Länder klare Gesetze und Lizenzen für Kryptobörsen und Verwahrungsdienste eingeführt haben, gibt es in anderen noch Unsicherheiten. In Europa sorgt die MiCA-Verordnung für mehr rechtliche Klarheit, indem sie Anbieter verpflichtet, Sicherheits- und Transparenzrichtlinien einzuhalten.

Die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) spielt in Deutschland eine wichtige Rolle bei der Regulierung von Kryptowährungen. Seit 2020 müssen Krypto-Verwahr- und Handelsdienstleister in Deutschland eine Lizenz der BaFin besitzen, um legal operieren zu dürfen. Diese Regelung stellt sicher, dass Unternehmen strenge Sicherheits-, Transparenz- und Verbraucherschutzstandards einhalten.

Kryptobörsen, die in Deutschland tätig sind, müssen sich daher an die Vorgaben der BaFin halten, darunter Anti-Geldwäsche-Maßnahmen (AML), Know-Your-Customer-Prozesse (KYC) und Meldepflichten. Kunden profitieren dadurch von einem gewissen Schutz, da lizenzierte Anbieter regelmäßige Prüfungen durchlaufen und bei Missständen von der BaFin sanktioniert werden können. Dennoch gilt: Auch regulierte Plattformen bieten keine vollständige Sicherheit vor Hacks oder Betrug, weshalb Nutzer weiterhin auf eigene Schutzmaßnahmen wie Hardware-Wallets und sichere Passwörter setzen sollten.

Serviceangebot von Kryptobörsen

Krypto-Services wie Börsen und Wallet-Anbieter bieten oft zusätzlichen Schutz durch Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), Versicherungsschutz oder Cold Storage. Dennoch bleibt das Risiko von Hacks oder Betrug bestehen. Die Sicherheit der eigenen Coins hängt stark vom Nutzer ab – private Schlüssel sollten niemals online gespeichert und verdächtige Links vermieden werden. Wer große Beträge verwahrt, sollte ein Hardware-Wallet nutzen und seine Seed Phrase sicher aufbewahren.

Apropos Hard- und Software: Die meisten Krypto-Plattformen bieten Android- und iOS-Apps an, um mobilen Zugriff auf Wallets und Handelsfunktionen zu ermöglichen. Für höhere Sicherheit und bessere Kontrolle sind oft Desktop-Versionen verfügbar, die sich besonders für Trading und umfangreiche Handelsaktivitäten eignen. Tipp: Anleger, die über ein eher ausbaufähiges Englisch verfügen, sollten darauf achten, ob die Kryptobörse einen deutschsprachigen Service bietet, das tun nämlich längst nicht alle.

Ein- und Auszahlungen sind je nach Anbieter über verschiedene Methoden möglich. Häufig werden SEPA-Überweisungen, Kredit- und Debitkarten sowie Zahlungsdienstleister wie PayPal oder Apple Pay unterstützt. Viele Plattformen ermöglichen auch Einzahlungen mit Kryptowährungen, die dann gegen andere Coins oder Fiat-Währungen getauscht werden können. Bei Auszahlungen gibt es oft Mindestbeträge oder Gebühren, die je nach Zahlungsmethode variieren.

Teil II: Investieren in Kryptowährungen – Welche Möglichkeiten gibt es?

Um am Wachstum des Kryptomarktes zu partizipieren, gibt es unterschiedliche Möglichkeiten. Im folgenden Abschnitt erläutern wir die verschiedenen Optionen, direkt oder indirekt in Kryptowährungen zu investieren.

Direkte Investments in Kryptowährungen

Der direkte Kauf von Kryptowährungen über Kryptobörsen ist die wohl beliebteste Möglichkeit, in den Krypto-Markt einzusteigen. Plattformen wie Binance, Coinbase oder BISON ermöglichen den Kauf von Bitcoin, Ethereum und vielen weiteren Coins. Nutzer können ihre gekauften Kryptowährungen entweder auf der Börse verwahren oder auf ein eigenes Wallet übertragen, um die Sicherheit der Coins zu erhöhen. Ein direktes Investment in Kryptowährungen bietet den Vorteil, dass die Coins tatsächlich im eigenen Besitz sind, wodurch man unabhängig von Drittanbietern bleibt. Zudem können sie für Staking, Lending oder DeFi-Anwendungen genutzt werden. Allerdings trägt man die volle Verantwortung für die Sicherheit der eigenen Wallet und Private Keys – ein Verlust kann irreversibel sein. Zudem können Transaktionsgebühren beim Kauf, Verkauf oder Versenden von Coins anfallen.

Übrigens: Beim Kauf einer Kryptowährung muss nie ein ganzer Coin gekauft werden, sondern es ist möglich, Bruchstücke eines Coins zu erwerben. Dadurch muss ein Anleger beispielsweise keinen ganzen Bitcoin für mehrere tausend Euro kaufen, sondern kann sogar Cent-Beträge investieren.

Krypto-ETPs & ETFs

Für Anleger, die nicht direkt mit Kryptobörsen arbeiten wollen, bieten Krypto-ETPs und ETFs eine attraktive Alternative. Diese Produkte lassen sich über reguläre Börsen wie die Deutsche Börse oder die Nasdaq handeln und bieten eine einfache Möglichkeit, an der Kursentwicklung von Bitcoin, Ethereum und anderen Kryptowährungen teilzuhaben. Der Vorteil von ETPs ist, dass man keine Wallet oder Private Keys benötigt und über regulierte Handelsplätze investieren kann. Der Nachteil ist, dass man die Kryptowährungen nicht selbst besitzt und keine Möglichkeiten wie Staking oder Lending nutzen kann.

Langfristig investieren: Krypto-Sparpläne

Für langfristige Investoren gibt es zudem Krypto-Sparpläne. Krypto-Sparpläne ermöglichen es Anlegern, regelmäßig und automatisiert in Kryptowährungen zu investieren. Dabei wird in festen Zeitabständen – etwa wöchentlich oder monatlich – eine bestimmte Summe in ausgewählte Coins investiert. Diese Methode folgt dem Prinzip des Cost-Average-Effekts, bei dem sich durch kontinuierliche Käufe der durchschnittliche Einstiegspreis glättet und Marktschwankungen ausgeglichen werden. Besonders in dem volatilen Krypto-Markt kann das von Vorteil sein.

Direkte Sparplan-Investments in Kryptowährungen

Es gibt zwei Möglichkeiten, mit regelmäßigen Einzahlungen einen Krypto-Sparplan zu führen, nämlich ein direktes Investment oder der Kauf von ETPs. Bei einem direkten Krypto-Sparplan werden echte Coins über eine Kryptobörse wie Binance, Bitpanda oder Coinbase gekauft und in einer Wallet gespeichert. Der Vorteil ist, dass man die vollen Funktionen der Coins nutzen kann, etwa für Staking, Lending oder DeFi-Anwendungen. Zudem hat man die Kontrolle über die Private Keys und kann flexibel auf den Markt reagieren. Allerdings muss man sich selbst um die Sicherheit kümmern und es können Netzwerkgebühren bei Transaktionen anfallen.

Krypto-Sparpläne über ETPs und ETFs

Anleger, die keine „direkte“ Kryptowährung halten möchte, können über regulierte ETPs (Exchange Traded Products) oder ETFs (Exchange Traded Funds) investieren. Diese werden an klassischen Börsen gehandelt und bieten eine einfache Möglichkeit, in Bitcoin, Ethereum oder einen ganzen Krypto-Index zu investieren, ohne eine eigene Wallet zu benötigen. Online-Broker wie Trade Republic oder Scalable Capital bieten solche Produkte an. Der Vorteil liegt in der einfachen Handhabung, Regulierung und steuerlichen Klarheit, allerdings fallen oft jährliche Verwaltungsgebühren an und die Coins können nicht für Staking oder andere On-Chain-Funktionen genutzt werden.

Beide Varianten haben ihre Vor- und Nachteile – direkte Krypto-Sparpläne bieten mehr Kontrolle und Nutzungsmöglichkeiten, während ETFs und ETPs eine bequeme und regulierte Alternative für langfristige Investoren sind. Auch steuerliche Überlegungen spielen hier eine Rolle, da „direkte“ Kryptowährungen nach einem Jahr im Portfolio steuerfrei verkauft werden können.

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Zertifikate, Fonds und CFDs

Für institutionelle und langfristige Investoren gibt es mittlerweile zahlreiche Krypto-Fonds und Zertifikate, die von Banken und Vermögensverwaltern angeboten werden. Diese Produkte ermöglichen eine professionelle Verwaltung von Krypto-Investments, oft mit strategischen Ansätzen wie algorithmischem Handel oder diversifizierten Portfolios.

Banken bieten zudem Krypto-Zertifikate an, die es Anlegern ermöglichen, auf Krypto-Kurse zu setzen, ohne die Coins direkt zu halten. Diese Zertifikate eignen sich vor allem für diejenigen, die von Krypto-Preisschwankungen profitieren möchten, aber keine Wallets oder Börsen nutzen wollen.

Neben Zertifikaten und Fonds lassen sich Kryptowährungen auch mit einem Hebel handeln und Short- sowie Long-Positionen eröffnen – nämlich mit CFDs auf Kryptowährungen. Damit kann auf die Kursentwicklung eines Coins spekuliert werden, ohne die entsprechende Kryptowährung besitzen zu müssen. Mittels eines Hebels können so auch deutlich größere Positionen mit wenig Kapital eröffnet werden. Allerdings birgt der Handel mit Krypto-CFDs viele Risiken, da bereits kleine Kursbewegungen hohe Verluste oder eine Zwangsliquidation auslösen können.

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Mit Kryptowährungen passiv Geld verdienen: Coin-Lending und Coin-Staking

Coin-Lending

Mit Kryptowährungen kann passiv Geld verdient werden: Beim Coin Lending, oder auch Krypto-Lending, können Kryptowährungen verliehen werden, um dafür Zinsen zu erhalten. Plattformen wie Binance oder Coinbase bieten diesen Service an. Die Zinshöhe hängt dabei von der Nachfrage und der jeweiligen Kryptowährung ab, in der Regel sind die Zinsen aber deutlich höher als bei klassischen Zinsanlagen wie Tages- oder Festgeld. Dafür müssen Anleger beim Lending allerdings auf Sicherheitsmechanismen wie einer gesetzlichen Einlagensicherung verzichten. Während Coin Lending eine Möglichkeit bietet, passives Einkommen zu generieren, gibt es außerdem Risiken wie Plattformausfälle, Hacks oder Marktschwankungen, weshalb eine sichere Plattformwahl und Risikomanagement auch hier wichtig sind. Tipp: In unserem Kryptobörsen-Vergleich lassen sich Anbieter filtern, die Coin-Lending anbieten.

Mit Kryptowährungen Zinsen verdienen - Ratgeber Coin-Lending »

Coin-Staking

Beim Coin-Staking, oder Krypto-Staking, werden Kryptowährungen in einem Proof-of-Stake (PoS)-Netzwerk hinterlegt, um das Netzwerk zu sichern und dafür Belohnungen in Form neuer Coins zu erhalten. Nutzer können ihre Coins über Plattformen wie Binance oder Coinbase delegieren. Besonders Coins wie Ethereum (ETH), Cardano (ADA) oder Solana (SOL) bieten attraktive Staking-Renditen. Allerdings gibt es auch hier Risiken wie Kursverluste, lange Sperrzeiten oder Plattformrisiken.

Kryptowährungen als Belohnung verdienen - Ratgeber Coin-Staking »

Teil III: Wissen zum Thema Kryptowährungen

Eine Kryptowährung ist eine digitale Währung, die auf einer dezentralen Blockchain-Technologie basiert. Im Gegensatz zu traditionellen Währungen wird sie nicht von einer zentralen Institution wie einer Bank oder Regierung kontrolliert. Stattdessen ermöglichen kryptografische Verfahren sichere und transparente Transaktionen zwischen Nutzern. Bekannte Coins sind Bitcoin, Ethereum oder Solana, wobei Bitcoin als erste und wichtigste Kryptowährung gilt.

Welche Vorteile haben Kryptowährungen?

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Solana erfreuen sich wachsender Beliebtheit – und das nicht ohne Grund. Sie bieten Vorteile, die klassische Währungen oder traditionelle Vermögenswerte nicht haben. Dazu zählen:

• Pseudonymität & Datenschutz: Beim Handel mit Kryptowährungen müssen keine persönlichen Daten offengelegt werden. Während Transaktionen auf der Blockchain transparent sind, bleibt die Identität der Nutzer geschützt.
• Dezentralisierung & Sicherheit: Dank der Blockchain-Technologie gibt es keine zentrale Kontrollinstanz. Transaktionen werden von einem weltweiten Netzwerk unabhängiger Rechner überprüft und gespeichert, was Manipulationen erschwert und für hohe Ausfallsicherheit sorgt.
• Flexibilität & globale Nutzung: Kryptowährungen können nicht nur als Investition oder Spekulationsobjekt, sondern auch als Zahlungsmittel genutzt werden. Immer mehr Unternehmen akzeptieren Bitcoin & Co., und durch Stablecoins lassen sich sogar internationale Zahlungen kostengünstig und schnell abwickeln.
• Hohe Gewinnchancen durch Marktvolatilität: Der Kryptomarkt ist bekannt für starke Kursschwankungen. Während dies mit Risiken verbunden ist, bietet es Anlegern auch die Möglichkeit, durch geschicktes Timing hohe Renditen zu erzielen.

Zusammengefasst bieten Kryptowährungen Freiheit, Sicherheit und Chancen, die traditionelle Finanzsysteme in dieser Form nicht ermöglichen.

Welche Risiken haben Kryptowährungen?

Trotz der vielen Vorteile von Bitcoin, Ethereum und anderen Kryptowährungen gibt es auch Risiken, die Anleger und Nutzer berücksichtigen sollten. Der Kryptomarkt ist volatil und technisch anspruchsvoll, wodurch Investitionen mit Unsicherheiten verbunden sind.

• Hohe Volatilität & Marktrisiken: Kurse schwanken stark – hohe Gewinne sind möglich, aber auch plötzliche Verluste. Marktstimmungen, Regulierung und technologische Entwicklungen beeinflussen die Preise.
• Sicherheitsrisiken: Hackerangriffe auf Börsen und Wallets sind häufig. Phishing, Betrug und Smart-Contract-Schwachstellen können zu Kapitalverlusten führen.
• Regulierungsunsicherheiten: Neue Gesetze oder Einschränkungen können den Kryptomarkt stark beeinflussen. In manchen Ländern gibt es noch keine klare rechtliche Einordnung.
• Verlust des Zugangs: Wer seine privaten Schlüssel oder die Seed Phrase verliert, hat keinen Zugriff mehr auf seine Coins – ohne Wiederherstellungsmöglichkeit.

Kryptowährungen erfordern Eigenverantwortung und grundlegende Kenntnisse. Sichere Verwahrung, eine gute Marktkenntnis und ein durchdachtes Risikomanagement sind wichtige Bestandteile für erfolgreiche Krypto-Investments.

Exkurs: Blockchain, Kryptowährungen und Bitcoin

Die Blockchain-Technologie bildet das Fundament von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und vielen weiteren digitalen Assets. Eine Blockchain ist eine dezentrale, digitale Datenbank, die Transaktionen in Blöcken speichert und diese unveränderlich aneinanderreiht. Durch kryptografische Verfahren wird sichergestellt, dass Daten fälschungssicher und transparent bleiben.

Kryptowährungen nutzen diese Technologie, um digitale Werte ohne zentrale Instanzen wie Banken oder Regierungen zu verwalten. Jede Transaktion wird von einem Netzwerk unabhängiger Rechner – den sogenannten Nodes oder Minern – überprüft und bestätigt. Dies macht das System manipulationsresistent und ermöglicht einen sicheren, globalen Austausch von Vermögenswerten.

Neben reinen Finanztransaktionen bietet die Blockchain viele weitere Anwendungsbereiche. Smart Contracts ermöglichen automatisierte Verträge ohne Mittelsmänner, während DeFi (Decentralized Finance) traditionelle Finanzdienstleistungen wie Kredite oder Staking ohne Banken ermöglicht. Auch NFTs und die Tokenisierung von Vermögenswerten basieren auf Blockchain-Technologie.

Wie funktioniert eine Bitcoin-Transaktion?

Die Grafik zeigt den Ablauf einer Bitcoin-Transaktion. Nutzer A möchte Bitcoin an Nutzer B senden. Dafür nutzt er seinen privaten Schlüssel, um die Transaktion digital zu signieren. Der öffentliche Schlüssel von Nutzer B dient dabei als Empfängeradresse. Diese Transaktion wird dann in das Bitcoin-Netzwerk übertragen.

Bevor die Überweisung abgeschlossen ist, muss sie von mehreren Computern im Netzwerk überprüft und bestätigt werden. Diese sogenannten Miner oder Validatoren verifizieren die Transaktion und fügen sie der Blockchain hinzu. Dieser Prozess dauert in der Regel etwa 10 Minuten. Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, wird die Transaktion als erfolgreich betrachtet und Nutzer B erhält die Bitcoin.

Falls Nutzer B die Bitcoin weiter an Nutzer C senden möchte, läuft derselbe Prozess erneut ab. Jede Transaktion ist dabei öffentlich in der Blockchain einsehbar, was Manipulationen nahezu unmöglich macht. Durch diese dezentrale Struktur ermöglicht Bitcoin sichere und transparente Zahlungen ohne Zwischenhändler wie Banken.

Statistiken – So haben sich Kryptowährungen in den letzten Jahren entwickelt

Die Geschichte der Kryptowährungen ist zwar noch jung, aber ihre Entwicklung hat die Finanzwelt bereits stark verändert. Mit Bitcoin wurde 2009 die erste Kryptowährung geschaffen. Der Erfinder, bekannt unter dem Pseudonym Satoshi Nakamoto, bleibt bis heute anonym. Es gibt Spekulationen, dass sich hinter dem Namen eine Einzelperson oder eine Gruppe von Entwicklern verbirgt.

Das Ziel von Nakamoto war es, eine dezentrale Währung zu schaffen, die unabhängig von Banken und Regierungen funktioniert. Daher basiert Bitcoin – wie viele andere Token – auf der Blockchain-Technologie. Statt von einer zentralen Institution gesteuert zu werden, wird Bitcoin durch ein globales Netzwerk von Nutzern gesichert und verwaltet. Die Transaktionen basieren auf einem Konsensmechanismus, der Manipulationen nahezu unmöglich macht.

Seit seiner Einführung hat Bitcoin extreme Kursschwankungen erlebt, sich jedoch langfristig als eine der wichtigsten digitalen Anlageklassen etabliert. Mittlerweile gibt es tausende von Kryptowährungen, darunter Ethereum, Solana und viele weitere, die neue Anwendungsfälle wie Smart Contracts oder dezentrale Finanzdienste ermöglichen. Während Bitcoin als digitales Gold gesehen wird, entwickeln sich immer mehr Krypto-Projekte mit innovativen Technologien, die die Finanzwelt nachhaltig verändern könnten. Im Folgenden haben wir die Entwicklung von Bitcoin, Ethereum und Litecoin mittels Charts visualisert.

Bitcoin-Gold-Ratio

Exklusiv für unsere Leser wollen wir nachfolgend die Frage beantworten, wie sich der Bitcoin in den letzten Jahren im Vergleich zum Wertaufbewahrungsinstrument Nummer eins – Gold – entwickelt hat. Dafür teilen wir den Preis für einen Bitcoin durch den Preis für eine Feinunze Gold in US-Dollar und bekommen so die „Bitcoin-Gold-Ratio“, also die Aussage, wie viele Feinunzen Gold man sich für einen Bitcoin kaufen kann:

Ausblick: Wie sieht die Zukunft der Kryptowährungen aus?

Kryptowährungen sind längst mehr als ein Nischenprodukt. Bitcoin hat 2024 erstmals die 100.000 US-Dollar-Marke durchbrochen und sich als digitales Gold etabliert. Immer mehr Unternehmen und Investoren setzen auf Krypto, und selbst Banken bieten mittlerweile Bitcoin-Dienstleistungen an. Doch die zentrale Frage bleibt: Wird sich Krypto als alltägliches Zahlungsmittel durchsetzen oder bleibt es eine reine Wertanlage?

Während einige große Marken Bitcoin als Zahlungsmittel akzeptieren, nutzen viele Menschen Kryptowährungen eher als Investition. Der Grund: Starke Preisschwankungen und eine teils komplizierte Handhabung machen Krypto-Zahlungen für den Alltag unpraktisch. Gleichzeitig arbeiten Regierungen an eigenen digitalen Währungen, sogenannten CBDCs (Central Bank Digital Currencies), die zwar auf Blockchain-Technologie basieren, aber zentral kontrolliert werden.

Auch das Thema Regulierung spielt 2025 eine große Rolle. In den USA und Europa gibt es klare Gesetze für den Kryptomarkt, die Anleger schützen und illegale Aktivitäten verhindern sollen. Das gibt vielen Investoren mehr Sicherheit, könnte aber auch den dezentralen Grundgedanken von Krypto einschränken. Trotzdem wachsen alternative Finanzsysteme wie DeFi (Decentralized Finance) weiter, die Bankdienstleistungen ohne Mittelsmänner ermöglichen.

Die Zukunft von Kryptowährungen bleibt spannend. Bitcoin hat sich als langfristiges Wertaufbewahrungsmittel gefestigt, aber Stablecoins und neue Blockchain-Technologien könnten digitale Zahlungen revolutionieren. Ob Krypto das klassische Finanzsystem wirklich ablöst oder nur eine Alternative bleibt, wird sich in den nächsten Jahren zeigen. Sicher ist jedoch: Kryptowährungen haben sich endgültig etabliert und werden die Finanzwelt weiter prägen.

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