Trade Republic – Test & Erfahrungen

Trade Republic ist ein mobiler Online-Broker aus Berlin. Seit 2019 können Anleger dort in rund 7.300 Aktien und 500 ETFs investieren. Auch Derivate finden sich im Aufgebot. Der komplette Handel und die Depotführung finden dabei über eine App statt. Das ermöglicht Trade Republic sehr günstige Konditionen: Beim Handel mit Aktien und ETFs fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von einem Euro an. Weitere Ordergebühren gibt es nicht.

Kurzcheck: Alle Vorteile von Trade Republic auf einen Blick

Vorteile:

  • Handeln für nur einen Euro
  • 280 ETF-Sparpläne ohne Gebühren
  • Keine Depotführungsgebühren
  • Rund 7.300 Aktien und 500 ETFs
  • Rund 40.000 Derivate

Anmerkungen:

  • Trade Republic ist eine Wertpapierhandelsbank und wird von der BaFin reguliert
  • Die Einlagen werden Treuhandsammelkonto bei der solarisBank verwahrt
  • Nur per App nutzbar (Android oder iOS)

Für wen ist Trade Republic geeignet?

  • Für Anfänger und Fortgeschrittene

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Welche Kosten und Gebühren fallen bei Trade Republic an?

(3,8 von 5 Sternen )

Depotführungsgebühren werden nicht erhoben

Anleger können das Depot bei Trade Republic kostenfrei eröffnen. Auch für das Führen des Depots fallen keine Gebühren an. Ähnlich sieht es inzwischen zum Glück bei den meisten Online-Brokern aus.

Quelle: Trade Republic

Handeln für nur einen Euro Fremdkostenpauschale

Eine Besonderheit von Trade Republic sind die niedrigen Gebühren. Beim Handel mit Aktien und ETFs fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale an. Diese beträgt einen Euro. Eine Orderprovision oder andere Handelsgebühren gibt es nicht. Damit schlägt Trade Republic gewöhnliche Online-Broker um Längen.

280 kostenfreie ETF-Sparpläne

Wollen Anleger in einen ETF-Sparplan investieren, entfällt sogar die Fremdkostenpauschale. In 280 ETF-Sparpläne kann ohne Gebühren investiert werden. Die Mindestsparrate beträgt dabei 25 Euro.

Möglich werden diese günstigen Gebühren durch die schlanke Struktur von Trade Republic. Die gesamte Depotführung findet über die App statt. Trade Republic finanziert sich über die Rückvergütungen von Handelspartnern.

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Welche Produkte hat Trade Republic im Angebot?

(2,8 von 5 Sternen )

Über 7.800 Wertpapiere handeln

Das Angebot von Trade Republic fokussiert sich ganz auf den Wertpapierhandel. Ein Girokonto oder Sparbuch kann bei Trade Republic nicht eröffnet werden. Insgesamt stehen rund 7.800 Wertpapiere für den Handel zur Verfügung.

Den Großteil des Angebots, nämlich 7.300 Stück, machen Aktien aus. Der deutsche Aktienmarkt wird fast vollständig abgedeckt. Darüber hinaus befinden sich auch Wertpapiere aus Europa, Nordamerika und Asien im Aufgebot.

Ebenso lassen sich rund 500 ETFs handeln. Dabei beschränkt sich die Auswahl auf ETFs von BlackRock. Aktiv gemanagte Fonds können hingegen nicht gehandelt werden.

Damit reicht der Umfang des Angebots nicht an den eines Allround-Brokers wie der comdirect oder flatex heran. Gerade für Anfänger findet sich jedoch eine ausreichende Auswahl an Aktien. Da BlackRock der größte Anbieter von ETFs auf dem europäischen Markt ist, sind Anleger auch hier gut bedient. Ein wenig mehr Unabhängigkeit wäre jedoch wünschenswert.

Quelle: Trade Republic

Solides Angebot an ETF-Sparplänen

Positiv ist, dass Trade Republic das Angebot um ETF-Sparpläne erweitert hat. Damit eignet sich der Broker auch für Anleger die regelmäßig sparen wollen. Die ETF-Sparpläne können aber einer Rate von 25 Euro genutzt werden. Mit 280 besparbaren ETFs ist die Auswahl solide. An die führenden Online-Broker reicht es allerdings nicht heran.

Auch für den Handel mit Derivaten geeignet

Darüber hinaus ist bei Trade Republic auch der Handel mit Derivaten möglich. Hier stehen rund 40.000 Produkte zur Auswahl. Darunter befinden sich:

  • Optionsscheine
  • Knock-Out-Produkte
  • Faktor-Zertifikate

Handel lediglich an LS Exchange möglich

Der gesamte Handel findet über LS Exchange, das elektronische Handelssystem der Börse Hamburg, statt. Die Handelszeiten sind von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr. An ausländischen Börsen kann nicht getradet werden. Bei den Börsenplätzen haben Anleger damit keine Wahl. Zum Vergleich: Bei anderen Online-Brokern kann teils an 125 Börsen weltweit gehandelt werden. Für Anfänger dürfte das jedoch kaum ins Gewicht fallen.

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Welche Leistungen bietet Trade Republic?

(3,8 von 5 Sternen )

Drei Orderarten müssen genügen

Das Leistungsspektrum von Trade Republic ist erwartungsgemäß sehr abgespeckt. So müssen sich Anleger etwa mit nur drei Orderarten zufriedengeben: Market-, Limit- und Stop-Orders. Hier wird sich also auf die aller elementarsten Funktionen beschränkt.

Traden mit nur drei Taps

Der Handel an sich geht dabei komfortabel von der Hand. Der App wirkt aufgeräumt und konzentriert sich auf das Wesentliche. Mit nur drei Taps können Anleger einen Trade durchführen.

Es werden kaum Research-Möglichkeiten angeboten

Quelle: Trade Republic

Positiv hervorzuheben ist außerdem, dass es sich bei den angezeigten Kursen um Echtzeit-Kurse handelt. Anleger können eine Watchlist anlegen, nach gewissen Kriterien wie „Sektoren“ und „Region“ nach Wertpapieren suchen und erhalten eine Übersicht beliebter Aktien und ETFs.

Darüber hinaus bietet die App jedoch nicht viel. Vom Chart und einigen Kennzahlen abgesehen gibt es kaum Informationen zu den einzelnen Wertpapieren. Ein umfangreiches Research-Angebot wie bei einem klassischen Online-Broker findet sich hier nicht. Das reicht für Anfänger, Profis wird es jedoch kaum zufrieden stellen.

Es gibt weder ein Demokonto, noch ein Depot für Minderjährige

Schade ist außerdem, dass kein Demokonto angelegt werden kann. Eine Möglichkeit, die App zu testen, gibt es damit nicht. Auch ein Gemeinschaftsdepot oder ein Depot für Minderjährige ist nicht vorgesehen.

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Wie gut ist der Service von Trade Republic? Wie sicher ist Ihr Geld?

(4,1 von 5 Sternen )

Kundenservice über Chat und E-Mail erreichbar

Einen Kundenservice gibt es bei Trade Republic auch. Dieser lässt sich allerdings nicht über die Homepage erreichen, sondern nur über die App. Dafür wechseln Anleger in die Einstellungen. Dort können sie den Kundenservice entweder direkt per Live-Chat oder via E-Mail kontaktieren (service@traderepublic.com).

Kontoeröffnung in vier Schritten

Die Kontoeröffnung selbst verläuft unkompliziert in vier Schritten:

  • Nutzerkonto erstellen
  • Persönliche Daten
  • Identifizierung
  • Erfahrung & Kenntnisse

Quelle: Trade Republic

Über einen der Links auf unserer Seite gelangen Anleger zum Eröffnungsantrag. Zunächst ist es erforderlich, ein Nutzerkonto zu erstellen. Dafür ist die Angabe einer Mobilfunknummer erforderlich. Außerdem geben Anleger eine vierstellige PIN an, mit der sie sich künftig einloggen.

Im nächsten Schritt sind einige persönliche Angaben zu tätigen. Dazu zählen neben dem Namen und der Adresse auch die IBAN des Referenzkontos. Auch Fragen zur Steueransässigkeit müssen beantwortet werden.

Im nächsten Schritt erfolgt die Identifizierung. Diese geschieht per VideoIdent. Eine Identifizierung via PostIdent ist nicht möglich.

Quelle: Trade Republic

Zum Schluss teilen Anleger Trade Republic noch ihre Erfahrungen & Kenntnisse im Wertpapierhandel mit. Die App selbst ist für Android und iOS erhältlich. Sobald der Eröffnungsprozess durchlaufen worden ist, kann sie vollumfänglich genutzt und das erste Geld eingezahlt werden.

Zum Eröffnungsantrag von Trade Republic »

Trade Republic wird von der BaFin reguliert

Bei einem jungen Online-Broker, der lediglich über eine App genutzt werden kann, stellt sich zwangsläufig die Frage nach der Sicherheit. Hier kann Entwarnung gegeben werden. Trade Republic wird von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Es besitzt unter anderem eine Lizenz für das Depotgeschäft nach § 1 Abs. 1 Satz 2 Nr. 5 KWG.

Ein Einlagengeschäft darf Trade Republic hingegen nicht betreiben. Darum arbeitet es hier mit der Berliner solarisBank AG zusammen, die ebenfalls von der BaFin reguliert wird und eine Vollbanklizenz besitzt. Geld, das an Trade Republic überwiesen, aber noch nicht in Wertpapiere investiert wurde, wird auf einem Treuhandsammelkonto bei der solarisBank verwahrt.

Auszahlungen von Guthaben sind zudem nur auf das hinterlegte Referenzkonto möglich. Der Zugang zur App erfolgt über eine Zwei-Faktor-Authentifizierung mit PIN und SMS. Eine TAN wird bei Orders hingegen nicht verlangt.

Fazit

(3,6 von 5 Sternen )

Der Vorteil von Trade Republic liegt auf der Hand: Wertpapiere handeln für nur einen Euro. ETF-Sparpläne können sogar komplett ohne Gebühren ausgeführt werden. Die Frage ist: Was bietet der App-Broker darüber hinaus? Das Angebot mit 7.800 Aktien und ETFs ist solide, aber keineswegs überragend. Weitreichende Recherchemöglichkeiten sollten Anleger ebenfalls nicht erwarten. In beiden Bereichen reicht Trade Republic nicht an einen klassischen Online-Broker heran. In Bezug auf die Sicherheit gibt es aufgrund der BaFin-Regulierung hingegen keine Bedenken. Damit eignet sich Trade Republic vor allem für Neulinge im Wertpapierhandel und solche, denen niedrige Gebühren über alles gehen.

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Erfahrungsberichte

Gesamtbewertung

  • Gebühren: 5,00
  • Service: 5,00
  • Angebot: 4,00
  • Leistungen: 4,00

Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte

Tom vom 18.11.2019
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 5,00
  • Angebot: 4,00
  • Leistungen: 4,00
Das Angebot ist für meine Zwecke völlig ausreichend, über Aktien und ETFs kann ich mich detailliert auch noch woanders informieren, bevor ich ordere. Bin jetzt seit einem halben Jahr dabei und mit dem schnellen und unkomplizierten ordern sehr zufrieden.

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Bild von einer Amazongeschenkgutscheinschachtel

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