Trade Republic – Test & Erfahrungen

Trade Republic ist ein Neo-Broker aus Berlin. Seit 2019 können Anleger dort in mittlerweile rund 10.400 Aktien und ETFs und mehr als 50 Kryptowährungen investieren. Auch Derivate finden sich im Angebot. Der Handel und die Depotführung finden dabei über eine App statt – inzwischen bietet Trade Republic jedoch auch eine Webversion für den Desktop an. Die schlanke Struktur ermöglicht Trade Republic sehr günstige Konditionen: Beim Handel mit Aktien und ETFs fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von einem Euro an. Weitere Ordergebühren gibt es nicht. Mittlerweile sind über 2.500 Aktien und 2.400 ETFs und dauerhaft kostenfrei besparbar!

Kurzcheck: Alle Vorteile auf einen Blick

  • Mehr als 50 Kryptowährungen handelbar!
  • Tipp: 4,00 Prozent Zinsen auf das Guthaben sichern!
  • Seit neuestem ist Trade Republic im Besitz einer Vollbanklizenz
  • Handeln für nur einen Euro
  • Rund 10.400 Aktien und ETFs
  • Kauf von Aktien- und ETF-Bruchteilen möglich
  • Mehr als 2.400 ETF-Sparpläne ohne Gebühren
  • Über 2.500 Aktien-Sparpläne dauerhaft kostenfrei
  • Die Mindesparrate beträgt für alle Assets lediglich 1 Euro!
  • Rund 300.000 Derivate
  • Keine Depotführungsgebühren

Anmerkungen:

  • Trade Republic ist eine Wertpapierhandelsbank, wird von der BaFin reguliert und besitzt seit neuestem eine Vollbanklizenz.
  • Die Wertpapiere werden durch die Depotbank HSBC Deutschland in den entsprechenden Lagerstellen im In- und Ausland verwahrt
  • Die Einlagen werden in einem Treuhandsammelkonto bei der Deutschen Bank (hauptsächlich) oder der Citigroup verwahrt
  • Per App (Android oder iOS) und Desktop nutzbar

Für wen ist Trade Republic geeignet?

  • Für Anfänger und Fortgeschrittene

Jetzt Depot bei Trade Republic eröffnen »

Sparplan-Angebot

Trade Republic bietet Wertpapiersparpläne sowohl auf einzelne Aktien als auch auf ETFs und Kryptowährungen. Das Sparplan-Angebot von Trade Republic auf einen Blick:

  ETF-Spar­pläne Aktien­spar­pläne Krypto­spar­pläne
Depot­führung
Depot­führung kostenfrei
Anzahl und Kosten
Anzahl 2482 (alle kostenlos) 2788 (alle kostenlos) > 50
Mindest­sparrate 1 Euro 1 Euro 1 Euro
Spar­intervall in Monaten 1, 2, 3 1, 2, 3 1, 2, 3
Sparplan­entgelt 0,00 Euro 0,00 Euro 0,00 Euro
Depot eröffnen und Sparplan einrichten

Aktion: 4,00 Prozent Zinsen p.a. auf Guthaben sichern

Kunden, die ein Depot bei Trade Republic halten, sichern sich derzeit 4,00 Prozent Zinsen p. a. – mit monatlicher Zinsgutschrift. Wie bei einem klassischen Tagesgeld sind Ein- und Auszahlungen jederzeit möglich. Die Verzinsung gilt bis zu einem Guthaben von 50.000 Euro.

Jetzt von aktuellen Aktionen profitieren »

Kosten und Gebühren

(4,1 von 5 Sternen )

Depotführungsgebühren werden nicht erhoben

Anleger können das Depot bei Trade Republic kostenfrei eröffnen. Auch für das Führen des Depots fallen keine Gebühren an. Ähnlich sieht es inzwischen zum Glück bei den meisten Online-Brokern aus.

Quelle: Trade Republic

Handeln für nur einen Euro Fremdkostenpauschale

Eine Besonderheit von Trade Republic sind die niedrigen Gebühren. Beim Handel mit Aktien und ETFs fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale an. Diese beträgt einen Euro. Eine Orderprovision oder andere Handelsgebühren gibt es nicht. Damit schlägt Trade Republic gewöhnliche Online-Broker um Längen.

Über 4.900 kostenfreie Aktien- und ETF-Sparpläne

Wollen Anleger in einen ETF-Sparplan investieren, entfällt sogar die Fremdkostenpauschale. In über 2.400 ETF-Sparpläne kann ohne Gebühren investiert werden. Die Mindestsparrate beträgt dabei 1 Euro.

Zudem sind bei Trade Republic über 2.500 Aktien kostenfrei besparbar!

Möglich werden diese günstigen Gebühren durch die schlanke Struktur von Trade Republic. Die gesamte Depotführung findet über die App statt – alternativ wird inzwischen jedoch auch eine Webversion für Computer angeboten. Trade Republic finanziert sich über die Rückvergütungen von Handelspartnern.

Handeln für nur einen Euro »

Produktangebot

(3,2 von 5 Sternen )

Rund 10.400 Wertpapiere handeln

Das Angebot von Trade Republic fokussiert sich ganz auf den Wertpapierhandel. Ein Girokonto oder Sparbuch kann bei Trade Republic nicht eröffnet werden. Insgesamt stehen rund 10.400 Wertpapiere für den Handel zur Verfügung.

Den Großteil des Angebots machen Aktien aus. Der deutsche Aktienmarkt wird fast vollständig abgedeckt. Darüber hinaus befinden sich auch Wertpapiere aus Europa, Nordamerika und Asien im Aufgebot.

Neben Aktien lassen sich auch rund 2.400 ETFs handeln. Dabei beschränkt sich die Auswahl auf ETFs von BlackRock. Aktiv gemanagte Fonds können hingegen nicht gehandelt werden.

Damit reicht der Umfang des Angebots nicht an den eines Allround-Brokers wie der comdirect oder flatex heran. Gerade für Anfänger findet sich jedoch eine ausreichende Auswahl an Aktien. Da BlackRock der größte Anbieter von ETFs auf dem europäischen Markt ist, sind Anleger auch hier gut bedient. Ein wenig mehr Unabhängigkeit wäre jedoch wünschenswert.

Jetzt auch Aktien- und ETF-Bruchteile handeln

Trade Republic ermöglicht jetzt auch den Kauf von Aktien- und ETF-Bruchteile zu einem beliebigen Euro-Betrag. Somit können Anleger auch Anteile von Aktien und ETFs mit hohem Stückpreis zu einem geringeren Betrag kaufen. Dieses Angebot macht den Handel von Wertpapieren noch zugänglicher für eine breite Anlegerschaft.

Quelle: Trade Republic

Gutes Angebot an ETF-Sparplänen

Positiv ist, dass Trade Republic das Angebot um ETF-Sparpläne und Aktien-Sparpläne erweitert hat. Damit eignet sich der Broker auch für Anleger die regelmäßig sparen wollen. Die ETF-Sparpläne können aber einer Rate von 25 Euro genutzt werden. Mit über 2.400 besparbaren ETFs ist die Auswahl durchaus groß. Benchmark ist Trade Republic auch bei Aktien – über 2.500 der Wertpapiere lassen sich dauerhaft kostenfrei besparen!

Welche Kryptowährungen kann ich bei Trade Republic kaufen?

Bei Trade Republic können Anleger ab sofort in mehr als 50 Kryptowährungen investieren. Darunter sind unter anderem:

  • Bitcoin
  • Chainlink
  • Ethereum
  • EOS
  • Litecoin
  • Ripple (XRP)
  • Stellar

Der Handel findet provisionsfrei mit kontrollierten Spreads statt. Wie bei den anderen Orders fällt ein Euro Fremdkostenpauschale an.

Verwahrt werden die Kryptowährungen in einem Cold Wallet der BitGo Deutschland GmbH, einem Crypto-Verwahrer mit BaFin-Erlaubnis aus Deutschland. Das Nutzen eines anderen Wallets ist nicht möglich.

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Auch für den Handel mit Derivaten geeignet

Darüber hinaus ist bei Trade Republic auch der Handel mit Derivaten möglich. Hier stehen rund 300.000 Produkte zur Auswahl. Darunter befinden sich:

  • Optionsscheine
  • Knock-Out-Produkte
  • Faktor-Zertifikate

Handel lediglich an LS Exchange möglich

Der gesamte Handel findet über LS Exchange, das elektronische Handelssystem der Börse Hamburg, statt. Die Handelszeiten sind von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr. An ausländischen Börsen kann nicht gehandelt werden. Bei den Börsenplätzen haben Anleger damit keine Wahl. Zum Vergleich: Bei anderen Online-Brokern kann teils an 125 Börsen weltweit gehandelt werden. Für Anfänger dürfte das jedoch kaum ins Gewicht fallen.

Leistungen

(3,8 von 5 Sternen )

Drei Orderarten müssen genügen

Das Leistungsspektrum von Trade Republic ist erwartungsgemäß sehr abgespeckt. So müssen sich Anleger etwa mit nur drei Orderarten zufriedengeben: Market-, Limit- und Stop-Orders. Hier wird sich also auf die aller elementarsten Funktionen beschränkt.

Traden mit nur drei Taps – oder mit der Webversion

Der Handel an sich geht dabei komfortabel von der Hand. Der App wirkt aufgeräumt und konzentriert sich auf das Wesentliche. Mit nur drei Taps können Anleger einen Trade durchführen. Auch eine Webversion steht inzwischen zur Verfügung, so dass Anleger die Wahl haben.

Es werden kaum Research-Möglichkeiten angeboten

Quelle: Trade Republic

Positiv hervorzuheben ist außerdem, dass es sich bei den angezeigten Kursen um Echtzeit-Kurse handelt. Anleger können eine Watchlist anlegen, nach gewissen Kriterien wie „Sektoren“ und „Region“ nach Wertpapieren suchen und erhalten eine Übersicht beliebter Aktien und ETFs.

Darüber hinaus bietet die App jedoch nicht viel. Vom Chart und einigen Kennzahlen abgesehen gibt es kaum Informationen zu den einzelnen Wertpapieren. Ein umfangreiches Research-Angebot wie bei einem klassischen Online-Broker findet sich hier nicht. Das reicht für Anfänger, Profis wird es jedoch kaum zufrieden stellen.

Es gibt weder ein Demokonto, noch ein Depot für Minderjährige

Schade ist außerdem, dass kein Demokonto angelegt werden kann. Eine Möglichkeit, das Angebot zu testen, gibt es damit nicht. Auch ein Gemeinschaftsdepot oder ein Depot für Minderjährige ist nicht vorgesehen.

Jetzt Depot bei Trade Republic eröffnen »

Service und Sicherheit

(4,1 von 5 Sternen )

Kundenservice über Chat und E-Mail erreichbar

Einen Kundenservice gibt es bei Trade Republic auch. Dieser lässt sich allerdings nicht über die Homepage erreichen, sondern nur über die App (die neue Webversion für den Desktop konnten wir noch nicht testen). Dafür wechseln Anleger in die Einstellungen. Dort können sie den Kundenservice entweder direkt per Live-Chat oder via E-Mail kontaktieren (service@traderepublic.com).

Kontoeröffnung in vier Schritten

Die Kontoeröffnung selbst verläuft unkompliziert in vier Schritten:

  • Nutzerkonto erstellen
  • Persönliche Daten
  • Identifizierung
  • Erfahrung & Kenntnisse

Quelle: Trade Republic

Über einen der Links auf unserer Seite gelangen Anleger zum Eröffnungsantrag. Zunächst ist es erforderlich, ein Nutzerkonto zu erstellen. Dafür ist die Angabe einer Mobilfunknummer erforderlich. Außerdem geben Anleger eine vierstellige PIN an, mit der sie sich künftig einloggen.

Im nächsten Schritt sind einige persönliche Angaben zu tätigen. Dazu zählen neben dem Namen und der Adresse auch die IBAN des Referenzkontos. Auch Fragen zur Steueransässigkeit müssen beantwortet werden.

Im nächsten Schritt erfolgt die Identifizierung. Diese geschieht per VideoIdent. Eine Identifizierung via PostIdent ist nicht möglich.

Quelle: Trade Republic

Zum Schluss teilen Anleger Trade Republic noch ihre Erfahrungen & Kenntnisse im Wertpapierhandel mit. Die App selbst ist für Android und iOS erhältlich. Sobald der Eröffnungsprozess durchlaufen worden ist, kann sie vollumfänglich genutzt und das erste Geld eingezahlt werden. Außerdem können Anleger nun auch eine Webversion für den Desktop nutzen.

Zum Eröffnungsantrag von Trade Republic »

Trade Republic wird von der BaFin reguliert

Bei einem jungen Online-Broker stellt sich zwangsläufig die Frage nach der Sicherheit. Hier kann Entwarnung gegeben werden. Trade Republic wird von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Es besitzt unter anderem eine Lizenz für das Depotgeschäft nach § 1 Abs. 1 Satz 2 Nr. 5 KWG und seit neuestem auch eine durch die EZB ausgestellte Vollbanklizenz

Ein Einlagengeschäft betreibt Trade Republic aktuell noch nicht. Darum arbeitet es hier mit der Deutschen Bank, der deutschen Solarisbank und der US-Bank Citigroup zusammen, die ebenfalls von der BaFin reguliert werden und je eine Vollbanklizenz besitzen. Geld, das an Trade Republic überwiesen, aber noch nicht in Wertpapiere investiert wurde, wird auf einem Treuhandsammelkonto bei einer der drei Banken verwahrt (wobei sich Trade Republic ab 04/2022 auf die Deutsche Bank und die Citigroup als Partner fokussiert).

Auszahlungen von Guthaben sind zudem nur auf das hinterlegte Referenzkonto möglich. Der Zugang zur App erfolgt über eine Zwei-Faktor-Authentifizierung mit PIN und SMS. Eine TAN wird bei Orders hingegen nicht verlangt.

Die Wertpapiere im Depot fallen nicht unter die Einlagensicherung, sondern stehen im Eigentum des Anlegers! Sie werden durch die Depotbank HSBC Deutschland in den entsprechenden Lagerstellen im In- und Ausland gelagert.

Fazit

(3,8 von 5 Sternen )

Der Vorteil von Trade Republic liegt auf der Hand: Wertpapiere handeln für nur einen Euro. Über 2.500 Aktien- und mehr als 2.400 ETF-Sparpläne können sogar komplett ohne Gebühren ausgeführt werden. Die Frage ist: Was bietet der Neo-Broker darüber hinaus? Das Angebot mit über 10.400 Aktien und ETFs ist durchaus groß, aber keineswegs überragend – immerhin lassen sich mehr als 50 Kryptowährungen handeln. Weitreichende Recherchemöglichkeiten sollten Anleger ebenfalls nicht erwarten. In beiden Bereichen reicht Trade Republic nicht an einen klassischen Online-Broker heran. In Bezug auf die Sicherheit gibt es aufgrund der BaFin-Regulierung hingegen keine Bedenken. Damit eignet sich Trade Republic vor allem für Neulinge im Wertpapierhandel und solche, denen niedrige Gebühren über alles gehen.

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Erfahrungsberichte

Gesamtbewertung

  • Gebühren: 4,91
  • Service: 4,62
  • Angebot: 4,09
  • Leistungen: 4,33

Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte

Frank vom 13.09.2023
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 1,00
  • Angebot: 5,00
  • Leistungen: 4,00
Die App ist ok. Aber der Service ist unterirdisch, da nicht vorhanden. Warte bereits seit über 4 Wochen auf eine Antwort. Trotz Nachfragen keinerlei Reaktion seitens TR. Werbewirksam wird versprochen, dass jede Anfrage beantwortet wird. Glatt gelogen ... Wer keinen Service am Kunden benötigt, wird zufrieden sein. Alle anderen werden sich wie ich sehr ärgern, da man mit seinem Problem alleingelassen wird. Ich werde mal die Konkurrenz testen und dann mit hoher Wahrscheinlicheit wechseln.
Michael Messmer vom 13.09.2023
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 4,00
  • Angebot: 3,00
  • Leistungen: 3,00
An und für sich schlichte Plattform für eigenverantwortliche Anleger schöne schlanke Plattform.
Chris Menking vom 12.09.2023
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 5,00
  • Angebot: 4,00
  • Leistungen: 5,00
Kostenlose Aktien- und ETF-Sparpläne, schnelle zuverlässige Ausführung. Handele nun nur noch bei Trade Republic.

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