flatex Depot im Test

Der Online Broker flatex wurde 2006 gegründet und ist eine Marke der flatexDEGIRO Bank AG, einem führenden Unternehmen für Innovationen im Finanzsektor. Mit über zwei Millionen Kunden gehört die flatex-Gruppe zu den bedeutendsten Online-Brokern in Deutschland und Österreich. flatex hat das Ziel, ein leicht verständliches und faires Angebot im Online Wertpapierhandel zur Verfügung zu stellen.

Der bayerischen Online-Broker flatex belegte bei der „Wahl zum Online-Broker 2021“ den 1. Platz in der Kategorie „Fonds- & ETF-Broker 2021“. Der Broker überzeugt vor allem durch sein umfangreichen Angebot und die sehr geringen Gebühren. In der Kategorie „Online-Broker 2021“ belegte flatex hinter Dauersieger comdirect einen sehr guten 2. Platz.

Weitere Auszeichnungen finden Sie hier »

Kurzcheck: Alle Vorteile

Vorteile

  • Mehr als 4.000 ETF- und Fondssparpläne ohne Ordergebühr ( zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten)
  • Günstige Gebühren für Bestandskunden: Ab 5,90 Euro je Order (zzgl. Börsengebühren)
  • Außerbörslicher Handel ab 0,00 Euro mit Premiumpartnern
  • Umfangreiche Börseninformationen

Neukundenaktion: Jetzt 6 Monate für 0,00 Euro handeln

Neukunden, die bis zum 31.05.2022 ein Depot eröffnen, handeln Aktien an den Börsen Tradegate (flatex Preis), Lang & Schwarz sowie Baader Bank 6 Monate lange für 0,00 Euro je Trade.

Zusätzlich müssen Neukunden 2 Jahre lang keine Depotgebühren bezahlen.

Tipp: flatex Kunden können über 4.000 ETF- und Fonds-Sparpläne dauerhaft zum Nulltarif handeln.

Sparen zum Nulltarif: 0 EUR Ordergebühr. Große Auswahl: über 4.000 sparplanfähige ETFs und Fonds. Günstige Sparrate: ab 25 EUR investieren. Maximal flexibel: monatliche, zweimonatliche oder vierteljährliche Ausführung – jederzeit kostenlos änderbar.

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Anmerkungen

  • Depot für Minderjährige nicht online abschließbar

Für wen ist das flatex Depot geeignet

  • für alle Anlegertypen

Sparplan-Angebot

Flatex bietet Sparpläne sowohl auf ETFs als auch auf Fonds an. Das Sparplan-Angebot auf einen Blick:

  ETF-Sparpläne Fonds­sparpläne Fonds­sparpläne
Depotführung
Depot­führung kostenlos
Anzahl und Kosten
Anzahl 1375 (alle kostenlos) 2710 (kosten­los)
Mindest­sparrate 25 Euro 50 Euro
Spar­intervalle 1, 3, 6, 12 1, 3, 6, 12
Sparplan­entgelt 0,00 Euro  
Depot eröffnen und Sparplan einrichten

Welche Kosten und Gebühren fallen bei flatex an?

(4,0 von 5 Sternen )

Einfache Gebührenstruktur und günstige Preise

Hinweis: flatex hat im März 2020 eine Depotgebühr von 0,1 Prozent pro Jahr eingeführt. Die Gebühr wird monatlich berechnet. Die Grundlage bildet der Kurswert der verwahrten Wertpapiere. Außerdem wird das Handelsplatzentgelt bei diesen Börsen auf 2,00 Euro angehoben: Tradegate Exchange (flatex-Preis), Quotrix, Lang & Schwarz, Lang & Schwarz Exchange, Baader Bank, gettex.

Hinweis: flatex verlangt außerdem Negativzinsen i.H.v. 0,5% p.a. auf Guthaben.  Der Rechnungsabschluss erfolgt vierteljährlich. Der Guthabenzins von minus 0,5% p.a. gilt auch für CFD- und FX-Transferkonten.

Der Handel an deutschen Börsen inklusive Xetra kostet für alle handelbaren Wertpapiere günstige 5,90 EUR fix zuzüglich börsenplatzabhängiger Gebühren.

An europäischen Auslandsbörsen wird ebenfalls zu einem Festpreis von 5,90 EUR zuzüglich Börsengebühren gehandelt. An Börsen in den USA und Kanada gilt derselbe Festpreis zuzüglich Börsengebühren bis 40.000 Euro Ordervolumen. Ab einem Orderwert von mehr als 40.000 Euro fallen zusätzlich 0,04 Prozent an.

Im außerbörslichen Direkthandel gilt ein Festpreis von 5,90 EUR. Bei einigen flatex Premiumpartnern können ausgewählte Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte im Direkthandel sogar ab 0,00 Euro bis 3,90 Euro zuzüglich marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten gehandelt werden.

Rund 5.000 Fonds können über die jeweilige Fondsgesellschaft (KAG) gehandelt werden. Der Online-Broker gewährt hier in der Regel 50 Prozent Rabatt auf den Ausgabeaufschlag und liegt damit auf dem Niveau der meisten anderen Broker. Mehr als 4.000 Fonds- und ETF-Sparpläne können ohne Ordergebühr (zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten) ausgeführt werden.

Die Ordererteilung per Telefon kostet zusätzlich 15,90 EUR, wenn ein Mitarbeiter von flatex den Auftrag entgegen nimmt.

Im Bereich Kosten und Gebühren gelingt es flatex insgesamt überzeugend, ein faires Angebot zur Verfügung zu stellen, auch wenn manchem Anleger die Depotgebühren und die Negativzinsen sauer aufstoßen könnten. 

Welche Produkte hat flatex im Angebot?

(4,0 von 5 Sternen )

Der Fokus von flatex liegt auf dem Brokerage Bereich

Folgende Produkte lassen sich über flatex handeln:

  • Aktien,
  • Fonds (rund 5.000),
  • ETFs (rund 1.500),
  • Anleihen,
  • Optionsscheine und Zertifikate
  • CFDs sowie
  • Forex.

Mit Krypto-ETNs kann zudem in Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum u.a. investiert werden.

Bei den Fonds- und ETF-Sparplänen hat flatex nachgelegt

Nachdem anfänglich nur eine geringe Anzahl von Fonds- und ETF-Sparplänen angeboten wurden, hat flatex nachgelegt. Inzwischen kann für mehr als 2.500 Fonds und rund 1.500 ETFs ein Sparplan eingerichtet werden. Insgesamt können über 4.000 Fonds und- ETFs sogar kostenfrei bespart werden.

flatex bietet den Zugang zu internationalen Börsen in Europa und Nordamerika

Neben den deutschen Börsenplätzen sowie dem außerbörslichen Handel stehen europäische Börsenplätze in Belgien, Frankreich, Italien, Niederlande, Österreich, Portugal, Schweiz, und nordamerikanische Börsenplätze in den USA und Kanada für den direkten Handel zur Verfügung.

Im Gegensatz zu anderen Online-Brokern bietet flatex keine klassischen Banking Produkte wie Girokonto oder Finanzierungen an.

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Welche Leistungen bietet flatex?

(4,8 von 5 Sternen )

Flatex bietet seinen Kunden ein umfangreiches Leistungsangebot

Der Online-Broker bietet im Rahmen des Depots neben einer Reihe von verschiedenen Standard-Orderarten einige zusätzliche Möglichkeiten. Dazu zählen neben den üblichen Limit- beziehungsweise Stop-Orderarten etwa die Trailing Stop und OCO-Order sowie Orderzusätze wie Fill or Kill (FoK).

Kunden erhalten bei Depoteröffnung automatisch ein Frei-Kontingent von 50 Realtime-Kursen. Monatlich gibt es zudem eine Gutschrift von 25 Realtime-Kursen sowie weitere 10 Stück mit jeder ausgeführten Wertpapierorder. Über den Freibestand hinausgehende Kursabfragen kosten günstige 0,01 EUR je Abfrage.

Umfangreiche mobile Nutzung des flatex-Angebotes + App

Über die mobile Webfiliale ist der Wertpapierhandel von unterwegs jederzeit möglich. Das Gute: Es ist keine spezielle App notwendig, die komplette Seite ist mobil erreichbar und damit für jedes Smartphone geeignet.

Darüber hinaus können Anleger jedoch auch die App „flatex next“ nutzen. Auch mit ihr ist der Handel von Wertpapieren möglich – in CFDs und Forex lässt sich über die App hingegen nicht investieren.

Research Möglichkeiten zahlreich vorhanden

Die Webfiliale Classic steht allen Kunden nach dem Einloggen zur Verfügung. Sie bietet multifunktionale Watchlisten, eine Orderschätzung und TouchID. Darüber hinaus können Guidants, der Produktfinder (Smart Search) und der flatex-Trader 2.0 genutzt werden. Letzterer umfasst u.a. Realtime-Push-Kurse, das Eininstellen von Alarmen und Signalen und individuelle Einstellungen von Ordergrößen, optischen Merkmalen und weiteren Funktionen.

Als Service offeriert  flatex verschiedene Newsletter. So bringen die flatex Morning News auf Wunsch komprimiert einen täglichen Markteinblick.

Service und Sicherheit

(4,4 von 5 Sternen )

Der Kundenservice von flatex ist an fünf Tagen in der Woche erreichbar

Einen 24/7 Service wie einige andere Broker bietet flatex nicht. Mit dem Kundensupport können Sie Montag bis Freitag von 08.00 Uhr bis 22.00 Uhr telefonisch oder per Mail in Verbindung treten.

Informationen rund um und von flatex finden Interessierte auch auf den Social Media Plattformen von facebook, Twitter, Youtube und Instagram.

Einfache Depoteröffnung

Die Buttons auf unserer Seite führen zur Homepage von flatex. Dort geben Anleger nach einem Klick auf „Jetz Depot eröffnen“ zunächst ihren Namen und ihre Mobilfunknummer an. Anschließend erhalten sie eine SMS mit einer PIN, die sie in das entsprechende Feld eintragen. Nun müssen einige persönliche Angaben gemacht werden – etwa zu Geburtsdatum und Adresse. Auch Angaben zu Vermögen und Beruf sind erforderlich. Ebenfalls werden Anleger zu ihren Erfahrungen und Kenntnissen mit Wertpapieren befragt. Wichtig: Im Laufe der Eröffnung muss die IBAN des Referenzkontos angegeben werden, das für Überweisungen auf das und vom Verrechnungskonto verwendet wird. Sind alle Fragen beantwortet, folgt die Legitimation per VideoIdent oder PostIdent.

flatex Börsenwissen

Unter dem Punkt „Börsenwissen“ bietet der Online-Broker zahlreiche Webinare rund um Brokerwissen und Anlagestrategien. Außerdem finden Anleger dort Expertentalks, Marktupdates und Schulungsvideos.

Sicheres iTANCard-Verfahren und flateXSecure fürs Onlinebanking im Depot

Für sichere Transaktionen im Depot setzt flatex auf das iTAN-Verfahren. Mit der iTANCard im praktischen Scheckkartenformat können Kunden Wertpapiere sicher online handeln. Die Eingabe ist auch als Session-TAN möglich, welche dann für die Dauer der jeweils aktuellen Anmeldung gültig ist.

Alternativ können Anleger die App flateXSecure nutzen, um Transaktionen per Swipe freizuschalten.

Einlagensicherung

Konto- und depotführende Bank für den Online-Broker flatex und zuständig für die weitere Abwicklung ist die flatexDEGIRO Bank AG. Die flatexDEGIRO Bank AG hat seitens der BaFin die Erlaubnis zum Betreiben von Bankgeschäften. Alle Einlagen auf dem Verrechnungskonto über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kunde im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung abgesichert. Ein zusätzlicher freiwilliger Einlagenschutz besteht nicht.

Wer sein Depot bei flatex führt, sollte also nicht mehr als 100.000 Euro auf dem Verrechnungskonto liegen lassen. Das eigentliche Depot wird von dieser Grenze nicht tangiert, da Aktien, Fonds und andere Wertpapiere nicht unter die Einlagensicherung fallen, sondern als Sondervermögen gelten. Im Falle der Pleite der depotführenden Bank sind alle Wertpapiere (mit Ausnahme der von der Bank selbst herausgegebenen Zertifikate und Schuldverschreibungen) geschützt.

Wie wird flatex insgesamt bewertet?

(4,2 von 5 Sternen )

flatex bietet seinen Kunden eine große Auswahl an Aktien, Fonds, Zertifikaten und Optionsscheinen und vielfältige Handelsmöglichkeiten. Besonders gefallen hat uns neben der leicht verständlichen und günstigen Preisstruktur auch das umfangreiche Angebot an Börseninformationen und Tools von denen gerade aktive Trader stark profitieren. Auch gefällt uns der Dienstleistungs- und Servicegedanke hinter flatex.

Bei den Wertpapiersparplänen hat flatex aufgeholt und bietet inzwischen eine umfangreiche Auswahl für Fonds und ETFs. Ansonsten sind es hier und da nur Nuancen im Angebotsumfang, die im Vergleich zu den großen Allround-Brokern mit Vollbank-Portfolio Punkte kosten.

Dennoch: In unseren Augen ist flatex ein sehr empfehlenswerter Online-Broker, der sich für alle Anleger-Typen eignet und durch seine Kostenstruktur und das Service- und Dienstleistungsangebot aktive Trader begeistern kann.

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Risikohinweis CFD- und Forex-Handel

Der Handel mit Devisen und CFDs ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust Ihrer gesamten Kapitaleinlage führen. Zwischen 68% und 89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFD Geld! Möglicherweise gibt es Kontoarten, bei denen Verluste das eingesetzte Kapital übersteigen können. Der gehebelte Handel mit CFD und Forex ist eventuell nicht für Sie geeignet! Informieren Sie sich darum ausführlich, wie der CFD- und Forexhandel funktioniert. Sie sollten keine Gelder einsetzen, deren Verlust Sie im schlimmsten Fall nicht verkraften könnten. Stellen Sie sicher, dass Sie alle mit dem CFD- und Forexhandel verbundenen Risiken verstanden haben. Der Inhalt dieser Webseite darf NICHT als Anlageberatung missverstanden werden! Wir empfehlen, sofern notwendig, sich von unabhängiger Stelle beraten zu lassen.


Auszeichnungen von flatex

flatex überzeugte bei der „Wahl zum Online-Broker 2021“ von Brokervergleich.de in den vergangenen Jahren bereits mehrfach in verschiedenen Kategorien. Nachdem der bayerische Broker bei den Wahlen 2019 und 2020 komplett leer ausging, gelang in diesem Jahr wieder der Sprung aufs Treppchen – und das gleich zweimal. In der Kategorie „Fonds- & ETF-Broker 2021“ holte sich flatex den 1. Platz und in der Kategorie „Online-Broker 2021“ den 2. Platz.

flatex bei der Wahl zum Online-Broker 2021

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flatex bei der Wahl zum Online-Broker 2016 – 2020

Online-Broker des Jahres 2016

 

Fonds- & ETF-Broker des Jahres 3. Platz

 

Erfahrungsberichte

Gesamtbewertung

  • Gebühren: 3,70
  • Service: 4,01
  • Angebot: 4,34
  • Leistungen: 4,03

Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte

Obelix vom 15.09.2021
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 5,00
  • Angebot: 5,00
  • Leistungen: 5,00
alles bestens wie immer
Baggy weigther vom 15.09.2021
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 5,00
  • Angebot: 4,00
  • Leistungen: 5,00
Schnell, hilfsbereit und zuvorkommend!
Henning Kolf vom 15.09.2021
  • Gebühren: 4,00
  • Service: 3,00
  • Angebot: 5,00
  • Leistungen: 3,00
Von den Anbietern abgesehen, die die Bequemlichkeit der Steuerbearbeitung nicht bieten (CapEx, Lynx etc.) besonders für Kanada und die Schweiz sehr günstig.

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