NAGA – Test & Erfahrungen
NAGA ist ein FinTech-Unternehmen aus Limassol, Zypern, das 2015 von Yasin Qureshi und Benjamin Bilski gegründet wurde. Seit 2017 ist die NAGA Group AG an der Frankfurter Börse gelistet. Bekannt ist NAGA vor allem als Plattform für Social-Trading. Doch ist es auch abseits davon für Trader interessant, die in CFDs, Kryptowährungen, ETFs, Devisen, Futures oder Aktien investieren wollen. Laut eigenen Angaben wird das Angebot von NAGA von über einer Million Börsenhändlern genutzt.
Inhaltsverzeichnis
Vorteile von NAGA
- Social Trading mit über einer Millionen Börsenhändlern
- Autocopy-Funktion
- Kopie-Boni für Trader, die kopiert werden
- Investieren in CFDs, Kryptowährungen, Devisen, Futures, echten Aktien u.v.m.
- Plattformen: MT4, MT5 und NAGA Web-Trader
- Echte Aktien ohne Gebühren handeln
Anmerkungen
- Reguliert durch die CySEC. Einlagensicherung 20.000 Euro
- Für geschlossene kopierte Positionen fallen Tradinggebühren
- Mindesteinzahlung 50 US-Dollar
Gebühren
Es gibt keine Kontoführungsgebühren
NAGA verlangt keine Gebühren für das Eröffnen oder Führen eines Kontos/Depots. Allerdings gibt es eine Mindesteinzahlung. Diese beträgt 50 US-Dollar bzw. die äquivalente Summe in einer anderen Währung.
Feste Kopiergebühr für Copy-Trading, echte Aktien ohne Provision handeln
Bei NAGA gibt es verschiedene Arten von Handelsgebühren:
- Copy-Trading: NAGA erhebt beim Copy-Trading keine feste Kopiergebühr mehr pro Trade. Stattdessen fällt bei profitabel geschlossenen Positionen eine variable Performance-Gebühr an, deren Höhe vom jeweiligen VIP-Level des Nutzers abhängt. Diese liegt derzeit zwischen 7,50 und 20,00 Prozent des erzielten Gewinns. Fällt kein Gewinn an, wird keine Copy-Trading-Gebühr berechnet.
Ein Rechenbeispiel: Es wurden 100 Euro investiert, beim Schließen der Position beträgt ihr Wert 140 Euro. Der Gewinn liegt somit bei 40 Euro. Je nach VIP-Level ergibt sich daraus eine Gebühr zwischen 3,00 Euro (7,50 Prozent) und 8,00 Euro (20,00 Prozent).
Hinweis: Zusätzlich fallen weiterhin die regulären Handelskosten wie Spreads, Swaps oder instrumentenspezifische Provisionen an.
- CFD- und Forex-Handel: variabler Spread (bspw. EUR/USD durchschnittlich 1,2 Pips). Für das Halten von Positionen über Nacht wird eine Swap-Gebühr berechnet/gutgeschrieben.
- CFDs auf Aktien und ETFs: variabler Spread + Kommission von 0,10 bis 0,20 Prozent je nach VIP-Stufe
- Echte Aktien: variabler Spread, sonst keine Gebühren
- Echte Kryptowährungen: Maker Fee: 0,15 Prozent, Taker Fee: 0,25 Prozent
Keine Ein-, aber Auszahlungsgebühren
Einzahlungen können auf diversen Wegen getätigt werden, Einzahlungsgebühren fallen dabei auf Seiten von NAGA nicht an. Auch Auszahlungen sind mittlerweile kostenlos.
NAGA: Trades anderer Trader kopieren »
Produkte
Es gibt über 4.000 Instrumente zum Handeln
Bei NAGA können über 4.000 Instrumente gehandelt werden. Hier ein Überblick über das Angebot:
- Riesige Auswahl an CFDs (darunter CFDs auf Kryptowährungen, Indizes, Futures, Aktien und ETFs)
- Über 45 Währungspaare
- Echte Aktien
- Futures
- Echte Kryptowährungen (u.a. Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, XRP) inkl. NAGA Wallet mit Multi-Faktor-Authentifizierung
Forex-Handel: 49 CFD-Währungspaare handeln
Bei NAGA lassen sich aktuell 49 Währungspaare über CFDs handeln. Darunter Major-Paare wie EUR/USD oder EUR/GBP, aber auch exotischere Paare wie USD/HUF und EUR/SEK. Anleger profitieren von einer modernen Benutzeroberfläche, niedrigen Gebühren und enge Spreads. Tipp: Auch beim Forex-Handel können andere Trader kopiert werden.
Breite Auswahl an echten Aktien und ETFs
Bei NAGA lassen sich außerdem eine große Auswahl an Aktien und ETFs ganz ohne Ordergebühren handeln. Insgesamt werden über 3.000 internationale Aktien und ETFs angeboten, außerdem stehen für risikoaffinere Aneger auch CFDs zur Verfügung.
Handel mit CFDs auf Futures
Der Handel mit Futures bei NAGA erfolgt über CFDs auf Futures, sodass Anleger nicht den eigentlichen Wert kaufen, sondern lediglich auf die Kursentwicklung eines Basiswerts spekulieren. Dadurch sind sowohl Long- als auch Short-Positionen einfach möglich. Das Angebot umfasst vor allem bekannte Märkte wie Indizes und Rohstoffe und eignet sich insbesondere für kurzfristig orientierte Strategien. Gleichzeitig handelt es sich um gehebelte Produkte, wodurch Chancen auf höhere Gewinne bestehen, aber auch das Verlustrisiko deutlich steigt.
Echte Kryptowährungen bei NAGA handeln
Das Krypto-Angebot von NAGA läuft über die separate Plattform NAGAX, die als eine Art All-in-One-Krypto-Ökosystem aufgebaut ist. Nutzer können dort Spot-, Margin- und Derivatehandel betreiben und haben damit Zugriff auf verschiedene Handelsarten innerhalb einer einzigen Plattform. Zusätzlich ist ein Wechsel zwischen Fiatgeld, Kryptowährungen und Stablecoins möglich, was Ein- und Auszahlungen sowie den Handel deutlich vereinfacht.
Ein zentraler Bestandteil ist die integrierte Wallet, über die Nutzer Kryptowährungen kaufen, halten („HODL“), senden oder mit sogenannten dApps interagieren können. Gleichzeitig setzt NAGAX auch hier auf den Social-Trading-Ansatz: Nutzer können anderen Krypto-Tradern folgen, Strategien kopieren und sich innerhalb der Community austauschen. Ergänzt wird das Angebot durch eine eigene Zahlungslösung: Die NAGA Pay-Karte mit bis zu drei Prozent Cashback in Bitcoin bei Einkäufen.
Social-Trading: Trades kopieren und kopiert werden
NAGA bietet Tradern die Möglichkeit des Sozialen Tradings mit Autocopy-Funktion. Dabei kopieren Trader die Trades anderer Trader. Es gibt eine Bestenliste zum besseren Überblick. Haben Trader einen passenden „Leader“ gefunden klicken sie auf die Schaltfläche „Auto kopieren“. Jetzt können sie einstellen, wie viel Prozent der Positionsgröße sie kopieren wollen, bzw. einen fixen Betrag pro Trade festlegen. Auch „Stop-Loss“- und „Take-Profit“-Funktionen gibt es.
Trader können auch selbst zum „Leader“ werden. Werden sie von anderen Tradern kopiert, erhalten sie dafür einen Bonus. Die Höhe ist abhängig vom VIP-Level.
NAGA Signale veröffentlichen und Geld verdienen
Eine weitere Möglichkeit, Geld zu verdienen, sind NAGA Signale. Dabei prognostizieren Trader, ob ein Asset steigt oder fällt. Dieses Signal können sie anschließend über NAGA Signals Stories veröffentlichen. Wird das Signal kopiert, erhält der Signal-Ersteller Geld. Außerdem kann er per NAGA Messenger oder NAGA Feed mit seinen Followern kommunizieren.
Handeln über MT4, MT5 oder NAGA Web-Trader
Als Handelsplattformen stehen die MetaTrader 4 und 5 sowie der NAGA Web-Trader zur Verfügung. Alle Plattformen gibt es auch als App für den mobilen Handel. Hier ein Überblick über die Funktionen:
Unterschiedliche Handelsbedingungen je nach VIP-Stufe
Bei NAGA gibt es sechs VIP-Stufen von „Iron“ bis „Crystal“. Jede Stufe hat ihre eigenen Grundanforderungen. Für das niedrigste Level reicht eine Mindesteinzahlung von 50 US-Dollar. Für das höchste Level ist eine Mindesteinzahlung von 100.000 Euro erforderlich.
Je höher die VIP-Stufe eines Traders, desto mehr Vorteile genießt er. So sind die Spreads für Trader der Stufe „Crystal“ enger, sie erhalten höhere Boni, wenn sie kopiert werden, handeln Aktien-CFDs mit geringerer Provision u.v.m.
NAGA: Forex, CFDs, Aktien und Kryptowährungen handeln »
Leistungen
Stop-Loss- und Take-Profit-Order zur Begrenzung von Verlusten
Um die Verluste beim Kopieren von Trades zu begrenzen, kann beim „Auto kopieren“ eine Stop-Loss- oder eine Take-Profit-Order eingesetzt werden. Die Take-Profit-Order schließt eine Position automatisch, wenn das Preisziel erreicht wurde. Die Stop-Loss-Order schließt eine Position automatisch, wenn diese an die festgelegte Verlustgrenze gekommen ist.
Kopie-Boni für Trader, die kopiert werden
Trader, die kopiert werden, erhalten einen Copy-Bonus für jede Position, die von anderen Tradern kopiert wurde. Die Höhe des Bonus ist abhängig vom Instrument und der VIP-Stufe.
So erhalten Trader in der VIP-Stufe „Iron“ 0,50 US-Dollar für jeden kopierten Trade, wenn es sich um ein Forex-Paar handelt. In der Stufe „Silver“ erhalten sie 0,70 US-Dollar. Maximal können sie 1,20 US-Dollar erreichen (Stufe „Crystal“).
Zahlreiche Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten
Bei NAGA gibt es über 20 Ein- und Auszahlungsmethoden, darunter:
- Kreditkarte
- Banküberweisung
- Sofort, Neteller, Skrill..
- Kryptowährungen
Für Einzahlungen verlangt NAGA keine Gebühren, für Auszahlungen entstehen Gebühren abhängig vom VIP-Level.
Webinare in englischer Sprache
Der NAGA Newsfeed ermöglicht das Teilen und Kommentieren von Nachrichten. Über den NAGA Messenger können Trader miteinander chatten. Außerdem bietet NAGA Webinare zur Weiterbildung an, allerdings nicht in deutscher Sprache.
NAGA: Von Kopie-Boni profitieren »
Service & Sicherheit
Der Kundenservice ist per Telefon, E-Mail und Live-Chat zu erreichen
Der Kundenservice ist montags bis freitags von 09:00 bis 20:00 Uhr EEST erreichbar. Es gibt eine deutsche Rufnummer. Außerdem können Trader per Mail oder Live-Chat mit dem Kundenservice in Kontakt treten.
Verifizierung der Identität und KYC-Prozess erforderlich
Um alle Dienste von NAGA nutzen zu können, müssen Trader nach der Registrierung einen Know-Your-Customer-Prozess (KYC) durchlaufen und ihre Identität verifizieren. Zunächst starten Trader mit einem Demo-Account, den sie über den Upgrade-Button zu einem echten Account umwandeln können. Im anschließenden KYC-Prozess sind persönliche Angaben, Angaben zur finanziellen Situation und zu den Trading-Erfahrungen erforderlich.
Sobald der Prozess durchlaufen wurde, kann Fiat-Geld eingezahlt werden. Außerdem muss die Identität verifiziert werden. Dafür ist Folgendes erforderlich:
- Identitätsnachweis (Kopie des Ausweises)
- Telefonnummer
- Adressnachweis (bspw. Rechnung von Finanzinstituten, Versorgungsunternehmen, Behörden oder Justizbehörden, deren Ausstellungsdatum nicht älter als sechs Monate ab dem Zeitpunkt der Ausstellung ist)
NAGA wird reguliert durch die CySEC
NAGA hat seinen Sitz auf Zypern. Es wird durch die dortige Aufsichtsbehörde Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) reguliert. Bei der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ist NAGA als grenzüberschreitender Dienstleister (FDI) gem. § 53b KWG registriert.
Kundeneinlagen werden getrennt vom Firmenvermögen verwahrt. Außerdem ist NAGA Mitglied im Investor Kompensations-Fund (Traderentschädigungsfond, ICF). Dieser schützt Einlagen in Fiat-Währung bis 20.000 Euro je Kunde.
Fazit
NAGA richtet sich an all jene Trader, die sich gerne mit anderen austauschen und deren Trades kopieren oder selbst kopiert werden wollen. Dafür bietet es eine unkomplizierte Plattform. Doch auch abseits davon hat NAGA Tradern Einiges zu bieten. So können neben CFDs und Forex auch echte Aktien und ETFs gehandelt werden – sogar provisionsfrei – und in echte Kryptowährungen wie den Bitcoin, Futures oder klassisch in ETFs investiert werden.
Die Regulierung durch die CySEC sorgt für europäische Mindeststandards bei der Sicherheit – wenn auch nicht für mehr. Die Übersetzung der Seite ins Deutsche ist zudem nicht an allen Stellen gut gelungen, Webinare in deutscher Sprache werden überhaupt nicht angeboten. Dennoch gelingt die Navigation auch Tradern, die des Englischen nicht mächtig sind.
Laut eigenen Angaben hat die Plattform über eine Million Nutzer – das ist gut, denn erst mit vielen Tradern macht Social Trading Sinn. Allerdings sollte sich jeder Trader gut überlegen, wem er folgt. Denn grundsätzlich kann bei NAGA jeder „Leader“ werden.
| NAGA Kompakt | |
|---|---|
| Anbieter | NAGA Group AG |
| System | Social Trading Plattform |
| Mindesteinzahlung | 50 Euro |
| Handelbare Werte | CFD, Forex, Kryptowährungen, Aktien |
| Gebühren | Spread, Kopier-Gebühr, ggf. Kommission, Auszahlung |
| Demokonto | ja |
Risikohinweis CFD- und Forex-Handel
Der Handel mit Devisen und CFDs ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust Ihrer gesamten Kapitaleinlage führen. Zwischen 68% und 89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFD Geld! Möglicherweise gibt es Kontoarten, bei denen Verluste das eingesetzte Kapital übersteigen können. Der gehebelte Handel mit CFD und Forex ist eventuell nicht für Sie geeignet! Informieren Sie sich darum ausführlich, wie der CFD- und Forexhandel funktioniert. Sie sollten keine Gelder einsetzen, deren Verlust Sie im schlimmsten Fall nicht verkraften könnten. Stellen Sie sicher, dass Sie alle mit dem CFD- und Forexhandel verbundenen Risiken verstanden haben. Der Inhalt dieser Webseite darf NICHT als Anlageberatung missverstanden werden! Wir empfehlen, sofern notwendig, sich von unabhängiger Stelle beraten zu lassen.
Risikohinweis: Der Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust Ihres eingesetzten Kapitals führen. Sie sollten keine Gelder einsetzen, deren Verlust Sie im schlimmsten Fall nicht verkraften könnten. Stellen Sie sicher, dass Sie alle mit dem Kryptowährungs-Handel verbundenen Risiken verstanden haben. Der Inhalt dieser Webseite darf NICHT als Anlageberatung missverstanden werden! Wir empfehlen, sofern notwendig, sich von unabhängiger Stelle beraten zu lassen.
Erfahrungen und Bewertungen
Gesamtbewertung
- Anbietername
- NAGA
- 32
- 4,20 von 5,00 Sternen
- Gebühren: 4,09
- Service: 4,19
- Angebot: 4,16
- Leistungen: 4,38
Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte
- Gebühren: 1,00
- Service: 1,00
- Angebot: 2,00
- Leistungen: 1,00
- Gebühren: 5,00
- Service: 5,00
- Angebot: 5,00
- Leistungen: 5,00
- Gebühren: 5,00
- Service: 4,00
- Angebot: 5,00
- Leistungen: 5,00
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