Künstliche Intelligenz und Börse – Geldanlage mit KI-Tools wie ChatGPT & Co.
ChatGPT hat in den letzten Monaten einen regelrechten Hype um das Thema künstliche Intelligenz (KI) ausgelöst. Zeitungen berichten über die verschiedenen Chatbots, Aktienkurse schießen in die Höhe, YouTube-Videos und Blog-Artikel versprechen schnellen Reichtum und immer mehr KI-Startups schießen aus dem Boden.
Aber was bedeutet der Hype um künstliche Intelligenz (Engl.: Artificial Intelligence) für Anleger? Ist es möglich, als Anleger von KI zu profitieren, in die Technologie zu investieren und sich von der KI bei Anlage-Entscheidungen unterstützen zu lassen? Im Fachartikel rund um das Thema künstliche Intelligenz sollen diese Fragen beantwortet werden.
Das Wichtigste auf einen Blick:
- Ende November 2022 wurde durch die Veröffentlichung von ChatGPT ein weltweiter Hype um künstliche Intelligenz ausgelöst.
- Auch im Jahr 2024 hat das Thema Künstliche Intelligenz nicht an Bedeutung verloren. Mittlerweile sind sogar eine Reihe weiterer KIs am Markt verfügbar.
- Darunter die KI von Google „Gemini“, die künstliche Intelligenz von Mircosoft „Copilot“ oder „Watson“ von IBM.
- Auch Anleger können jetzt von dem Trend Artificial Intelligence (AI) profitieren und AI als Investmentobjekt oder zur Unterstützung der Anlage-Entscheidung nutzen.
Online-Broker vergleichen und investieren »
Inhaltsverzeichnis
Teil I: Was ist künstliche Intelligenz?
Übersicht Teil I
Um die Funktionsweise von ChatGPT und weiteren KIs zu verstehen, muss zuerst das Konzept künstliche Intelligenz erklärt werden. Der Begriff bezieht sich auf Computer-Programme und –Systeme, die das Ziel haben, menschliche Kommunikation und Intelligenz nachzuahmen und selbstständig zu lernen. Künstliche Intelligenz wird bereits in vielen Bereichen, wie der Robotik, in medizinischen Diagnosen, der Finanz-Branche oder in der Spracherkennung, genutzt. Bekannte KIs sind unter anderem Siri, Alexa, Watson oder auch ChatGPT.
Die KI-Technologie hat sich in den letzten Jahren rasant entwickelt. Fast in allen Branchen und Bereichen des täglichen Lebens könnte AI in Zukunft Vorteile mit sich bringen. Besonders dort, wo große Mengen an Daten analysiert werden müssen, oder einfache Aufgaben durchgeführt werden, kann KI einen Hauptteil der anfallenden Arbeit übernehmen. Aufgrund des großen Potenzials und den vielen Anwendungsmöglichkeiten könnte KI eine Schlüsseltechnologie der Zukunft werden und wird von einigen Experten ähnlich revolutionär wie das Internet angesehen.
PWC-Studie zum Einsatz von KI im Finanzsektor
In einer Studie der Wirtschaftsberatung PWC [1] aus dem Jahr 2020 wurden Führungskräfte zum Einsatz von künstlicher Intelligenz im Finanzsektor befragt. Die Ergebnisse waren durchaus bemerkenswert: Nur neun Prozent der Befragten schätzen ihr Unternehmen als sehr gut vorbereitet ein, KI in die Unternehmensprozesse zu integrieren. Knapp die Hälfte sieht KI als wichtige Innovation an und etwa 70 Prozent sehen die Verfügbarkeit von Daten als größte Herausforderung. In Bezug auf die Chancen, die KI für den Finanzsektor bringen könnte, wurden unter anderem Effizienzsteigerungen, die bessere Umsetzung von Compliance-Vorgaben und Kosteneinsparungen als wichtigste Punkte genannt.
Der aktuelle Hype um künstliche Intelligenz ist hauptsächlich auf die KI des US-amerikanischen Unternehmens OpenAI mit dem Namen ChatGPT zurückzuführen. Der Chat-Bot sorgte in den letzten Wochen für Schlagzeilen, in dem er Schulaufgaben löste, Rekorde aufstellte und neue Geschäftsmodelle hervorbrachte.
Surftipp: Die besten Robo-Advisor im Vergleich »
Was ist ChatGPT?
ChatGPT steht für „Generative Pre-trained Transformer“. Hierbei handelt es sich um eine Technologie für maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz, die auf der Verwendung von neuronalen Netzen und speziellen Algorithmen zur Vorhersage und Generierung von Texten basiert. Die Technologie wurde von OpenAI entwickelt und ist derzeit eines der fortschrittlichsten AI-basierten Sprachtools auf dem Markt. Bereits nach fünf Tagen hatte die KI mehr als eine Million Nutzer.
Das Chat-GPT-Modell wurde anhand von Millionen öffentlich zugänglicher Konversationen und Daten aus verschiedenen Quellen trainiert. Zu den Datenquellen der KI gehören Nachrichtenartikel, Bücher, wissenschaftliche Arbeiten, allerdings beispielsweise auch Social-Media-Beiträge. Wenn ChatGPT eine neue Aufforderung erhält, sucht das Tool in seinem Gedächtnis nach ähnlichen Unterhaltungen und verwendet diese als Anleitung, um seine Antwort zu formulieren.
Die KI im Selbstversuch
Im Rahmen des Fachartikels haben wir die Fähigkeiten von ChatGPT ausführlich getestet. Unter anderem haben wir die KI zu zukünftigen Leitzinserhöhungen befragt. Die Antwort ist interessant und korrekt, allerdings zeigt sie auch eine Schwäche der KI auf, da der Wissensstand zu diesem Zeitpunkt nicht aktueller als das Jahr 2021 war.
Auch Anfang des Jahres 2024 ist dieser Nachteil weiterhin existent – zumindest bei der kostenlosen Version von ChatGPT mit dem Namen GPT-3.5. Anders sieht es bei ChatGPT-4 Turbo aus, der kostenpflichtigen Variante der KI. Diese befindet sich aktuell auf dem Wissensstand von Dezember 2023. Die Premium-Version beginnt übrigens ab einer monatlichen Gebühr von 20 Dollar.
Quelle: ChatGPT, Selbstversuch Brokervergleich.de, 26.02.2023
Nutzt man die kostenlose Standard-Version von ChatGPT ist der Wissensstand sogar nur bis zum Januar 2022 aktuell. Wir haben im November 2023 noch einmal die gleiche Frage gestellt: „Werden die Leitzinsen der EZB weiter steigen?“.
Quelle: ChatGPT, Selbstversuch Brokervergleich.de, 16.11.2023
Was kostet ChatGPT?
ChatGPT kann komplett kostenlos genutzt werden, es gibt allerdings auch ein kostenpflichtiges Abonnement. Die „Plus“-Stufe verspricht eine verbesserte Verfügbarkeit des Dienstes, Antworten werden schneller generiert als bei der kostenlosen Version und es sind bereits neue Features angekündigt, welche nur Nutzer mit der Plus-Stufe erhalten werden. Der Service ist unter: https://openai.com/blog/chatgpt erreichbar.
Surftipp: So reagiert die Börse auf Leitzinsänderungen »
Wer steckt eigentlich hinter ChatGPT?
Das in San Francisco ansässige Unternehmen OpenAI hat ChatGPT entwickelt. Gegründet wurde das Unternehmen 2015 von der Elite des Silicon Valley, darunter Elon Musk, Peter Thiel, Sam Altman und Greg Brockman. Das Unternehmen hat aktuell keinen CEO im traditionellen Sinne, ein Team von Führungskräften leitet das Unternehmen.
Neben bedeutenden Investoren wie LinkedIn-Gründer Reid Hoffman und Mitbegründer von PayPal Peter Thiel sind vor allem auch große Unternehmen wie Microsoft, Amazon Web Services und Tencent in OpenAI investiert. Zuletzt hatte Microsoft für Schlagzeilen gesorgt, da der Konzern mehrere Milliarden Dollar in OpenAI investierte, um den kommerziellen Durchbruch der KI zu beschleunigen.
Alternativen zu ChatGPT
ChatGPT ist nicht die einzige KI, die den Hype um künstliche Intelligenz befeuert. Es gibt eine Vielzahl weiterer KIs für die unterschiedlichsten Anwendungsbereiche. Gemeinsam ist allen, dass sie menschliche Arbeit erleichtern oder ersetzen können. So gibt es Tools zum Übersetzen und Optimieren von Texten, KI-gesteuerte Anti-Virus-Software, Programme, die Musik und Kunst erstellen können und Chatprogramme, mit denen sich unterhalten werden kann.
| KI-Tool | Anwendungsbereich | |
|---|---|---|
| Midjourney | Mit Midjourney ist es möglich, mit wenigen Klicks KI-Kunst zu erschaffen. Das Tool befindet sich momentan in einer Beta-Version, dennoch sind die Ergebnisse bereits beeindruckend: Die KI sorgte zuletzt für Kritik, da ein durch Midjourney erstelltes Bild den ersten Preis bei einer Kunstausstellung in Colorado gewann. | |
| Jasper | Mit KI-Tools wie Jasper lässt sich der Arbeitsalltag um einiges erleichtern. Die KI erstellt auf Knopfdruck Texte, die sowohl für Suchmaschinen optimiert als auch ansprechend und kreativ sind. So lässt sich ein Blog-Artikel, ein LinkedIn-Post und alle weiteren Textformen in über 20 Sprachen leicht erstellen. | |
| Fireflies | Das Tool Fireflies erfasst gesprochene Wörter während Meetings oder Telefongesprächen und wandelt diese Wörter mithilfe von KI in Text um. Gespräche können also automatisch transkribiert werden. Das Tool verfasst auch Zusammenfassungen und wertet die Ergebnisse der Besprechungen selbstständig aus. | |
Fazit Teil I
Künstliche Intelligenz ist eine relativ junge Technologie, die nicht nur für Anleger und deren Portfolios Potenzial bietet. So kann eine KI wie ChatGPT Aufgaben des täglichen Lebens erledigen, aber auch im Berufsalltag hilfreich sein. Die Anwendungsgebiete von Künstlicher Intelligenz sind vielfältig und der Nutzen groß.
Aufgrund der unterschiedlichen Anwendungsbereiche, des noch nicht erschöpften Potenzials und dem noch jungen Entwicklungsstand der meisten KIs stellt sich die Frage, wie man als Anleger an dem Technologie-Sprung partizipieren kann. Diese Frage soll in Teil II und Teil III dieses Fachartikels beantwortet werden.
Teil II: Wie können Anleger KI für Anlage-Entscheidungen nutzen?
Übersicht Teil II
KI als Anlageberater
Im Rahmen des Fachartikels haben wir getestet, ob künstliche Intelligenz als Anlageberater genutzt werden kann und Anleger von den Tipps einer KI profitieren können. Für den Test haben wir erneut die KI von OpenAI genutzt und die Beratungskompetenzen von ChatGPT getestet.
Im Test ist deutlich geworden, dass die Qualität der Antwort der KI maßgeblich von der gestellten Frage abhängt. Stellt man eine eher allgemeine Frage, gibt die KI eine allgemeine Antwort ohne wirklichen Mehrwert.
Quelle: ChatGPT, Selbstversuch Brokervergleich.de, 01.03.2023
Um eine bessere Antwort zu erhalten, haben wir der KI im zweiten Test eine genauere Frage mit mehr Details gestellt. Die Antwort der KI ist deutlich komplexer und beinhaltet tatsächlich Unternehmen, welche in der KI-Branche tätig sind. Die vorgeschlagenen Unternehmen sind alle börsennotiert und Wertpapiere der Unternehmen können von Anlegern erworben werden.
Quelle: ChatGPT, Selbstversuch Brokervergleich.de, 01.03.2023
Die gleichen zwei Fragen haben wir der KI auch noch einmal im November 2023 gestellt, hier sind die Antworten der weiterentwickelten Version von ChatGPT.
Quelle: ChatGPT, Selbstversuch Brokervergleich.de, 16.11.2023
Quelle: ChatGPT, Selbstversuch Brokervergleich.de, 16.11.2023
ChatGPT kann also tatsächlich dafür genutzt werden, Anlage-Empfehlungen zu erhalten. Um eine fundierte Anlage-Entscheidung treffen zu können, sollten Anleger allerdings auch andere Quellen nutzen und sich nicht nur auf die Beratung der KI verlassen.
Die Antworten der KI im redaktionellen Test zeigen die momentan wohl größte Schwachstelle der KI in Bezug auf die Geldanlage auf. Zwar kann ChatGPT sehr genau erklären, was beispielsweise ein Kurs-Gewinn-Verhältnis ist, auf aktuelle Ereignisse kann die KI allerdings nicht zugreifen. So kann unter anderem der Ukraine-Krieg, der die Börsen weltweit massiv beeinflusst, nicht in den Antworten der KI berücksichtigt werden.
Die Anlageberatung, sowie Marktanalysen oder Prognosen, wie zum Beispiel, ob die EZB weitere Zinserhöhungen durchführen wird, sind zwar fachlich richtig, allerdings nicht aktuell. Dadurch sind die Antworten nur bedingt nützlich für Anleger, da gerade in der Geldanlage der richtige Zeitpunkt über den Erfolg eines Investments entscheiden kann.
Analyse von Finanzdaten
Die Anwendung von KI in der Finanzbranche hat in den letzten Jahren stark zugenommen. Das liegt vor allem daran, dass Finanzinstitute, aber auch Privatanleger, zunehmend große Mengen an Daten nutzen, um Anlage-Entscheidungen zu treffen und Muster und Chancen zu erkennen. Die Anzahl der auszuwertenden Daten kann von Datenanalysten großer Finanzinstitute (fast) unmöglich vollständig analysiert und ausgewertet werden, Privatanleger haben in der Regel noch weniger Chancen, aktuelle Entwicklungen in die Anlage-Entscheidung mit einzubeziehen.
Durch die Nutzung von künstlicher Intelligenz können Anleger vollautomatisiert Daten aus den vielen verschiedenen Quellen nutzen, um aktuelle Entwicklungen am Finanzmarkt einschätzen zu können. Zu diesen Quellen gehören neben Geschäftszahlen, Publikationen, Zeitungsartikeln und Blog-Beiträgen beispielsweise auch Social-Media-Posts. Um alle diese Quellen analysieren und auswerten zu können, gibt es bereits Unternehmen, die privaten und institutionellen Anlegern künstliche Intelligenz zur Verfügung stellen. Dazu gehören unter anderem AlphaSense, Kensho oder Sentieo. Die Lösungen richten sich zwar momentan vorrangig an Geschäftskunden, zeigen allerdings das Potenzial auf, welches KI auch für Privatanleger mit sich bringen könnte.
| Anbieter | Produkt |
|---|---|
| AlphaSense | AlphaSense nutzt KI und Natural Language Processing, um Daten aus Zehntausenden von Finanzdokumenten und -nachrichten zu extrahieren und zu analysieren. Das System kann helfen, Trends in einer Branche zu identifizieren, Wettbewerbsanalysen durchzuführen und die Marktstimmung zu messen. |
| Kensho | Kensho ist eine Tochtergesellschaft von S&P Global und verwendet KI, um große Mengen an Daten zu sammeln und zu analysieren. Die KI unterstützt Anleger dabei, wirtschaftliche Auswirkungen auf Unternehmen und Märkte zu verstehen und diese Analysen in den Anlage-Entscheidungen zu berücksichtigen. |
| Sentieo | Sentieo nutzt ebenfalls KI und Machine Learning, um Daten zu analysieren, einschließlich Finanznachrichten, öffentlichen Filings und Research-Berichten. Durch Sentieo können Investitionschancen identifiziert und Risiken bewertet werden. Das Tool richtet sich vor allem an Daten-Analysten und Portfoliomanager. |
| Sigmoidal | Sigmoidal nutzt KI und Machine Learning, um Daten zu analysieren und Vorhersagen zu treffen, die Investitionsentscheidungen unterstützen können. Dabei werden auch die Auswirkungen von Ereignissen wie politischen Veränderungen oder Wirtschaftskrisen auf den Märkten berücksichtigt. Neben Finanzdaten unterstützt die KI von Sigmoidal Unternehmen auch bei Kostenreduktionen, bei der Arbeitseffizienz und ermöglicht Zeiteinsparungen. |
KI-basierte ETFs
Künstliche Intelligenz kann Anleger durch die Analyse und Auswertung von Quellen und Daten dabei unterstützen, bessere Investmententscheidungen zu treffen. Deshalb verwundert es nicht, dass es bereits ETFs und Investmentfonds gibt, die auf KI und maschinellen Lernen basieren. So werden die Analysen von KI-Systemen dafür genutzt, Veränderungen, Muster und Chancen auf den Märkten zu verarbeiten und schneller als traditionelle Fonds darauf zu reagieren. Außerdem werden Anlage-Entscheidungen solcher Fonds rein datenbasiert umgesetzt – emotionale (Fehl-)Entscheidungen können so nicht getroffen werden.
Die Auswahl der AI-basierten ETFs ist momentan noch nicht besonders groß, zu den bekanntesten zählen der AI Powered Equity ETF (ISIN: US26924G8134) und der Qraft Al-Enhanced U.S. Large Cap Momentum ETF (ISIN: US30151E7803). Beide ETFs gehören zu den ersten aktiv gemanagten ETFs, die KI als Methode zur Wertpapier-Auswahl nutzen.
Die besten ETF-Anbieter im Vergleich »
Der AI Powered Equity ETF nutzt maschinelles Lernen und KI-Technologie, um Wertpapiere auszuwählen und Anlageportfolios zu optimieren. Ziel des ETFs ist es, eine höhere Rendite als herkömmliche ETFs und durch Manager aktiv gemanagte Indexfonds zu erzielen. Die Technologie, welche dem ETF zugrunde liegt, basiert auf einem Algoritmus, der verschiedene Quellen, darunter Finanzberichte und Veröffentlichungen, Nachrichten und beispielsweise Social-Media-Beiträge analysiert und auswertet. Der Fonds ist breit diversifiziert und kann in eine Vielzahl von Branchen und Unternehmen investieren.
Zur Analyse und Wertpapierauswahl nutzt die KI die Leistungsfähigkeit von IBM Watson. Diese Anlage-Methode war bisher nur institutionellen Anlegern, Hedgefonds und ähnlichen Finanzunternehmen vorbehalten. Kleinanleger können durch den ETF nun ebenfalls von der Analysefähigkeit der IBM-eigenen KI profitieren.
Der Qraft Al-Enhanced U.S. Large Cap Momentum ETF nutzt ebenfalls künstliche Intelligenz und Machine Learning für die Wertpapier-Auswahl. Das Unternehmen hinter dem ETF, Qraft Technologies Inc., begann bereits 2016 mit dem Einsatz von KI in der Finanzbranche und gilt als Pionier in der KI-Technologie. Jedes Wertpapier im ETF-Portfolio und dessen Gewichtung wird alleine von den KI-Modellen des Unternehmens bestimmt, die Mitarbeiter sind ausschließlich für das Produktdesign und die Überwachung der Abläufe zuständig.
Der Indexfonds gilt als innovative Anlageoption für diejenigen Anleger, die eine automatisierte und dynamische Investmentstrategie bevorzugen. Für die Auswahl der Aktien berücksichtigt die KI unter anderem die Performance eines Unternehmens in bestimmten Zeiträumen, erkennt Muster und schließt dadurch auf Investmentchancen und -risiken.
KI-basierte ETFs im Vergleich zu Benchmarks
Um die Performance der auf künstlicher Intelligenz basierten ETFs besser einschätzen zu können, hat die Redaktion die ETFs im Vergleich zu gängigen Indizes wie dem DAX oder dem MSCI World betrachtet. Hier fällt auf, dass die KI-ETFs nicht wirklich bemerkenswert performt haben und in der Regel hinter den Indizes zurückgeblieben sind. Gründe dafür könnten die schwierige Marktlage, der Entwicklungsstand der KI und die Anlagestrategie der AIs der beiden Anbieter sein.
| Finanzprodukt | ISIN | Performance 1 Jahr | Performance 3 Jahre | Performance 5 Jahre |
|---|---|---|---|---|
| AI Powered Equity ETF | US26924G8134 | +29,5% | +0,1% | +51,9% |
| Qraft AI-Enhanced U.S. Large Cap Momentum ETF | US30151E7803 | +42,3% | +19,9% | +49,4% |
| DAX | DE0008469008 | +13,4% | +26,5% | +52,4% |
| MSCI World | CH0001693230 | +22,5% | +22,3% | +59,4% |
| FTSE 100 | GB0001383545 | -3,1% | +18,6% | +7,0% |
| Nikkei 225 | XC0009692440 | +43,1% | +35,4% | +82,9% |
| Brokervergleich.de Robo-Advisor-Echtgeldtest | – | +5,9% | +3,9% | +19,2% |
Übrigens: Zwar basieren Robo-Advisor und KI-basierte Investmentfonds beide auf Algorithmen und KI, trotzdem sind die beiden Anlagearten unterschiedlich. Während Robo-Advisor sich eher an den Zielen, Bedürfnissen und der Risiko-Bereitschaft eines Privatanlegers konzentrieren und auch von menschlicher Expertise abhängig sind, richten sich KI-basierte Investmentfonds aktuell noch eher an institutionelle Investoren, die nach neuen und fortgeschrittenen Anlagestrategien suchen. KI-basierte Anlagefonds sind nicht von menschlicher Expertise beeinflusst und handeln so, wie es die künstliche Intelligenz aufgrund von Datenanalysen für richtig hält.
Surftipp: Die besten Fonds- und ETF-Anbieter im Vergleich »
Fazit Teil II
Zwar ist der Entwicklungsstand der meisten KIs noch nicht über eine Test-Phase hinausgekommen, dennoch gibt es eine Vielzahl von Anwendungsmöglichkeiten, bei denen Anleger KI nutzen werden. Dazu zählt die Analyse von Finanzdaten, die Auswertung von tausenden Quellen, welche die Anlage-Entscheidungen beeinflussen können oder KI-basierte ETFs, die das Ziel haben, kostengünstig und schnell auf aktuelle Marktentwicklungen zu reagieren.
Allerdings gibt es viele weitere Anwendungsbereiche, bei denen Anleger von KI profitieren können. So gibt es bereits Trading-Systeme, die auf KI-Entscheidungen basieren, Programme, die Kursverläufe voraussagen und Tools zur Risikobewertung von Investments. Die meisten dieser KI-Produkte sind jedoch aktuell noch in der Entwicklung, oder nicht verfügbar für Kleinanleger. Institutionelle Anleger und Finanzinstitute profitieren bereits jetzt von AI. Bis auch Privatanleger im gleichen Maße von den aktuellen Entwicklungen partizipieren können, wird wahrscheinlich noch etwas Zeit vergehen.
Teil III: So kann in ChatGPT und Co. investiert werden
Übersicht Teil III
Die Liste der Investoren, die in ChatGPT investiert sind, ist durchaus beeindruckend. Namhafte Unternehmen und Silicon-Valey-Stars wie Peter Thiel und Reick Hoffman halten Anteile an OpenAI, dem Unternehmen hinter ChatGPT. Der aktuelle Hype, die Investitionen in Milliardenhöhe und die ständig steigenden Nutzerzahlen könnten auf ein renditestarkes Investment hindeuten. Deshalb stellt sich die Frage, ob es auch als Privatanleger möglich ist, in OpenAI und ChatGPT zu investieren.
Die kurze Antwort: Nein, es ist nicht möglich, als Privatanleger in ChatGPT zu investieren. OpenAI ist ein privates Unternehmen, welches sich in Besitz von Investoren und einigen der Gründer befindet. Das bedeutet, dass das Unternehmen an keiner Börse gelistet ist und Anleger deshalb keine Möglichkeit haben, direkt in OpenAI zu investieren und Wertpapiere des Unternehmens zu kaufen.
KI-Aktien für Privatanleger
Allerdings können Anleger indirekt an der Wertentwicklung von OpenAI partizipieren. So sind Unternehmen wie Microsoft, Amazon oder Tencent in OpenAI investiert. Durch den Kauf dieser Aktien kann indirekt an OpenAI partizipiert werden.
Neben einem indirekten Investment in das Unternehmen OpenAI gibt es eine Reihe weiterer Wertpapiere, die von dem KI-Trend rund um ChatGPT profitieren. Dazu zählen Nvidia, einer der weltweit führenden KI-Computing-Anbieter, Splunk, ein US-amerikanisches Unternehmen mit Fokus auf KI, Machine Learning und Automatisierung und Zebra Technologies, ein Unternehmen, welches Systeme zur automatischen Erfassung und Verarbeitung von Daten entwickelt.
| Unternehmen | ISIN | Branche | Markt- kapitalisierung |
Jahres- performance |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Microsoft | US5949181045 | Hard- und Softwareentwickler | 2.810 Mrd. € | +60,1% | |
| Amazon | US0231351067 | Online-Versandhändler | 1.680 Mrd. € | +83,9% | |
| NVIDIA | US67066G1040 | Hardware-Hersteller | 1.820 Mrd. € | +228,7% | |
| Tencent | KYG875721634 | Internet-Unternehmen | 318,9 Mrd. € | -17,9% | |
| Splunk | US8486371045 | KI- und Daten-Plattform | 24,2 Mrd. € | +49,1% | |
| Zebra Technologies | US9892071054 | Hard- und Softwarehersteller | 13,0 Mrd. € | -9,2% | |
Exkurs: Spannende KI-Tools im Überblick
Im Folgenden haben wir eine Auswahl an KI-Tools zusammengestellt, die vergleichbar mit ChatGPT sind und ähnliche Aufgaben übernehmen können. In manche dieser KIs und die entsprechenden Unternehmen kann direkt oder indirekt investiert werden.
| Produkt | Anbieter | Website | Investition möglich | ISIN | |
|---|---|---|---|---|---|
| ChatGPT | OpenAI | www.openai.com | Nein | – | |
| Watson | IBM | www.ibm.com/watson | Ja | US4592001014 | |
| Azure | Microsoft | www.azure.microsoft.com | Ja | US5949181045 | |
| Midjourney | Midjourney | www.midjourney.com | Nein | – | |
| Jasper | Jasper | www.jasper.ai | Nein | – | |
| Fireflies | Fireflies | www.fireflies.ai | Nein | – | |
| Tensorflow | Alphabet | www.tensorflow.org | Ja | US02079K3059 | |
| Pytorch | Meta | www.pytorch.org | Ja | US30303M1027 | |
| OpenCV | OpenCV | www.opencv.org | Nein | – | |
KI-ETFs für Privatanleger
Neben Aktien gibt es selbstverständlich auch ETFs, durch die Anleger vom KI-Boom profitieren können. Dabei wird das Volatilitätsrisiko der Einzelaktien gesenkt und es kann mit einem KI-ETF breit diversifiziert investiert werden. In der Regel sind die KI-Aktien aktuell noch sehr volatil, in einen ETF zu investieren kann also durchaus sinnvoll sein und das Risiko des Investments senken. Auch eventuelle Einstiegsbarrieren, wie zum Beispiel ein teurer Aktienkurs, können mit einem ETF überwunden werden. Bei Anbietern wie Scalable Capital oder Trade Republic können Sparpläne bereits ab einem Euro begonnen werden.
| ETF | ISIN | Branche | Markt- Kapitalisierung |
Jahres- performance |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers Artificial Intelligence and Big Data | IE00BGV5VN51 | Künstliche Intelligence and Big Data | 1.985 Mio. € | +60,4% | |
| WisdomTree Artificial Intelligence | IE00BDVPNG13 | Künstliche Intelligence | 669 Mio. € | +31,9% | |
| L&G Artificial Intelligence | IE00BK5BCD43 | Künstliche Intelligenz und Nachhaltigkeit | 527 Mio. € | +40,7% | |
Die besten Broker im Vergleich »
Exkurs: Halbleiter- und KI-Zulieferer-ETFs
Von dem aktuellen KI-Hype profitieren auch Zulieferer, die direkt oder indirekt mit der Branche zu tun haben – vor allem die Halbleiter-Industrie konnte durch die steigende Nachfrage massive Kursanstiege verzeichnen. Ganz vorne mit dabei: Der Chip-Hersteller NVIDIA mit einer Einjahresperformance von über 230 Prozent (Stand 02/2024). Auch Anleger können an der Wertentwicklung solcher Unternehmen partizipieren – neben Aktien selbstverständlich auch durch ETFs.
Besonders interessant: ETFs, deren Risikomanagement auch höhere Kurssprünge (Stichwort Gewichtungscap) zulässt. Denn bei den meisten ETFs dürfen einzelne Titel nur einen bestimmten, meistens relativ niedrigen Anteil an der Gesamtgewichtung haben. Steigt eine Aktie zu stark, muss sie verkauft werden, um die angestrebte Gewichtung beizubehalten. Dadurch können starke Kursanstiege häufig nicht ausgenutzt werden – anders als bei den drei folgenden ETFs.
| ETF | ISIN | Gewichtungs-Cap | Markt- Kapitalisierung |
TER | Jahres- performance |
|---|---|---|---|---|---|
| Amundi MSCI Semiconductors ETF | LU1900066033 | Bis zu 35% | 181 Mio. € | 0,35% | +84,0% |
| iShares MSCI Global Semiconductors ETF | IE000I8KRLL9 | Bis zu 8% | 1.225 Mio. € | 0,35% | +68,3% |
| VanEck Semiconductor ETF | IE00BMC38736 | Bis zu 10% | 854 Mio. € | 0,35% | +56,3% |
Tipp der Redaktion: ETFs können sowohl durch regelmäßige Einzahlungen bespart, aber auch durch einen Einmalkauf erworben werden. Günstig können ETFs beispielsweise bei ING, flatex oder Trade Republic gehandelt werden. Einen Vergleich verschiedener ETF-Anbieter finden Sie hier.
Zusammenfassung
Ein direktes Investment in ChatGPT ist momentan noch nicht möglich, Anleger können dennoch in die KI-Technologie investieren. Von Blue-Chip-Aktien wie Microsoft und Amazon bis hin zu verhältnismäßig kleinen Unternehmen kann indirekt am aktuellen Hype von ChatGPT partizipiert werden. Das Investment in die KI-Technologie ist momentan zwar riskant, da sich die relativ junge Technologie noch nicht vollständig etabliert hat und noch verhältnismäßig wenig Unternehmen KI einsetzen, das Potenzial spricht jedoch auch für eine renditestarke Branche der Zukunft.
ChatGPT hat einen regelrechten KI-Hype ausgelöst: Von der Tagesschau, über das Handelsblatt bis hin zum MDR wird regelmäßig über die neusten Entwicklungen und Phänomene am KI-Markt Bericht erstattet. Das Interesse zur Thematik ist entsprechend groß, das Potenzial der Technologie hat allem Anschein nach den Zenit noch lange nicht erreicht. Auch am Finanzmarkt und den Börsen werden die Entwicklungen und Neuerungen der künstlichen Intelligenz mit Spannung erwartet. Vor allem für Privatanleger könnten durch neue KI-Tools Chancen entstehen.
So wird KI bereits jetzt dafür genutzt, eine schier unendliche Zahl an Daten auszuwerten, um die Qualität von Anlage-Entscheidungen zu verbessern und Investoren dabei zu unterstützen, die richtigen Käufe und Verkäufe zum bestmöglichen Zeitpunkt durchzuführen. Zwar sind die Auswertungen und Analysen von KI-Systemen keinesfalls unfehlbar, der Umstand, dass die meisten KIs beständig dazulernen, lässt allerdings darauf schließen, dass die Vorhersagen besser und genauer werden.
Ausblick
Künstliche Intelligenz könnte also in Zukunft einen maßgeblichen Einfluss auf die weltweiten Finanzmärkte haben. Anleger, die an dieser Entwicklung partizipieren möchten, können durch den Kauf der entsprechenden Wertpapiere von dem Hype um KI-Technologie profitieren. Zwar kann momentan nicht direkt in das wohl bekannteste KI-Produkt ChatGPT investiert werden, die Anzahl der Unternehmen, die in der KI-Branche tätig sind, ist jedoch bereits jetzt groß und wächst beständig weiter.
Inwiefern künstliche Intelligenz an den Finanzmärkten in Zukunft eine Rolle spielen wird, lässt sich nur schwer abschätzen. Fest steht, dass KI die Gesellschaft, das Arbeitsleben und die Finanzwelt nachhaltig verändern wird.
Robo-Advisor und Broker Aktionen und Angebote »
Weiterführende Links und Quellen:
[1] PWC: Künstliche Intelligenz im Finanzsektor
[3] MDR: ChatGPT – WAS IST DAS?
[4] Süddeutsche: ChatGPT im Einsatz
[5] Handelsblatt: ChatGPT – Funktionen und Nachteile der KI des Start-ups OpenAI
[6] Bundesministerium für Bildung und Forschung: Künstliche Intelligenz
[7] Fraunhofer Institut: Künstliche Intelligenz in der Medizin
