Dividende berechnen

Dividenden sind die neuen Zinsen heißt es ja gerne mal. Ganz so einfach ist es natürlich nicht aber ja, Dividenden können nicht nur für einen regelmäßigen Zahlungsstrom beim Anleger sorgen, sondern auch einen guten Teil zur Gesamtrendite einer Geldanlage in Aktien oder ETFs beisteuern.

Wer die Auswirkungen von Dividendenzahlungen auf die Gesamtrendite eines Investments berechnen will, dem stellen wir unseren Dividendenrechner zur Verfügung. Voreingestellt sind dabei: die aktuelle Dividendenrendite im DAX30, das durchschnittliche Dividendenwachstum pro Jahr im DAX30 von 2007 bis 2018 und der durchschnittliche Wertzuwachs beim DAX-Kursindex von 2007 bis 2018:

Dividendenrechner

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ja nein
EUR
Datenblattmit Wiederanlage der Dividende
Jahr Dividende brutto Dividende nettoWert der Aktien
1 200,00 EUR 200,00 EUR10.557,00 EUR
2 224,40 EUR 224,40 EUR11.158,75 EUR
3 252,09 EUR 252,09 EUR11.810,22 EUR
4 283,56 EUR 283,56 EUR12.517,06 EUR
5 319,40 EUR 319,40 EUR13.285,74 EUR
6 360,31 EUR 360,31 EUR14.123,66 EUR
7 407,09 EUR 407,09 EUR15.039,33 EUR
8 460,71 EUR 460,71 EUR16.042,54 EUR
9 522,30 EUR 522,30 EUR17.144,61 EUR
10 593,24 EUR 593,24 EUR18.358,67 EUR
11 675,14 EUR 675,14 EUR19.699,99 EUR
12 769,97 EUR 769,97 EUR21.186,41 EUR
13 880,07 EUR 859,21 EUR22.817,22 EUR
14 1.007,33 EUR 952,91 EUR24.602,09 EUR
15 1.154,34 EUR 1.061,15 EUR26.561,45 EUR
16 1.324,55 EUR 1.186,46 EUR28.719,08 EUR
17 1.522,08 EUR 1.331,90 EUR31.102,76 EUR
18 1.751,94 EUR 1.501,13 EUR33.745,03 EUR
19 2.020,14 EUR 1.698,59 EUR36.684,15 EUR
20 2.334,01 EUR 1.929,68 EUR39.965,31 EUR
21 2.702,46 EUR 2.200,95 EUR43.642,08 EUR
22 3.136,42 EUR 2.520,45 EUR47.778,23 EUR
23 3.649,32 EUR 2.898,07 EUR52.449,97 EUR
24 4.257,74 EUR 3.346,02 EUR57.748,85 EUR
25 4.982,29 EUR 3.879,48 EUR63.785,32 EUR
Steuern bei Verkauf der Aktien6.158,85 EUR
Endkapital 35.790,90 EUR 30.434,22 EUR 57.626,47 EUR


Auswertung

Kapitaleinsatz 10.000,00 EUR
Endkapital mit Wiederanlage 57.626,47 EUR
Rendite gesamt mit Wiederanlage 476,26%
Anteil Dividenden an Gesamtrendite mit Wiederanlage 52,81%
Anteil Kurszuwachs an Gesamtrendite mit Wiederanlage 47,19%

PDF herunterladen: DividendenPDF

In Dividendenwerte investieren geht übrigens auch per Sparplan ab 25 Euro im Monat:


Unsere Ratgeber helfen Ihnen beim Einstieg in die eigene Geldanlage


Bedienung unseres Dividendenrechners

Die Bedienung unseres Dividendenrechners ist relativ simpel: Anlagesumme eingeben und Anlagedauer eingeben – das sind die beiden ganz einfachen Schritte. Bei der aktuellen Dividendenrendite hinterlegen wir den aktuellen Wert im DAX30. Beim Dividendenwachstum pro Jahr legen wir das durchschnittliche Dividendenwachstum pro Jahr im DAX30 von 2007 bis 2018 zugrunde und beim durchschnittlichen Kurszuwachs der Aktien pro Jahr greifen wir auf den des DAX-Kursindex von 2007 bis 2018 zurück.

Für andere Betrachtungen können natürlich ganz andere Werte herangezogen werden.

Weiter kann gewählt werden, ob die Wiederanlage der ausgeschütteten Dividenden berücksichtigt werden soll oder nicht. Ob und in welcher Höhe ein Sparerpauschbetrag zu berücksichtigen ist, wird als letzter Punkt abgefragt – voreingestellt ist hier der Maximalbetrag von 801 Euro, der mittels Freistellungsauftrag vom Steuerabzug freigestellt werden kann.

Interpretation der Ergebnisse

Nach jeder Berechnung liefert unser Dividendenrechner zum einen eine Zeitreihe, die für jedes Jahr die ausgezahlte Dividende vor (Dividende brutto) bzw. nach Steuern (Dividende netto) sowie den Wert der Aktien wiedergibt. Beim Wert der Aktien zum Jahresende wird unterschieden, ob die Dividende reinvestiert wird oder nicht. Wird sie reinvestiert, gehen wir der Einfachheit halber davon aus, dass sie dem Aktienbestand zum letzten Tag des Jahres zugeschlagen wird.

Am Ende der Zeitreihe gibt die Zeile „Steuern bei Verkauf der Aktien“ an, wie hoch der Steuerabzug zum Ende der Laufzeit ist.

Die nächste Zeile liefert uns Informationen darüber, wie hoch zum Laufzeitende die Gesamtsumme der Brutto- und Nettodividenden sowie der Aktien abzüglich zu entrichtender Kapitalertragsteuern ist.

Der Bereich „Auswertung“ fasst den Kapitaleinsatz sowie das Endkapital noch einmal zusammen und gibt die Gesamtrendite des Investments sowie den prozentualen Anteil von Dividendenzahlungen und Kurszuwachs daran an.

Wie nutze ich Dividenden am besten für mich?

Auf diese Frage gibt es mehrere Antworten: Sie können ein Depot bei einem der zahllosen Online-Broker eröffnen und ein eigenes Portfolio an Dividendenaktien zusammenstellen. Sie können aber auch Dividendenfonds oder -ETFs kaufen bzw. ab 25 Euro pro Monat per Sparplan besparen. Eine weitere Möglichkeit bestünde darin, ein Depot mit Schwerpunkt auf Dividendenwerte bei einem der zahlreichen Robo-Advisor zu eröffnen und den Profis die Auswahl geeigneter Aktien oder ETFs überlassen.

Tipp: Dividenden-ETF mit der höchsten Fondsrendite

Dividenden-ETF Rendite
1 Jahr*
Anlagestrategie Kosten pro Sparplanausführung
comdirect Logo flatex Logo finvesto Logo
Franklin LibertyQ Global Dividend UCITS ETF
ISIN: IE00BF2B0M76
13,73% Aktien aus Industrie- und Schwellenländern mit kontinuierlichen Dividenden und Renditen. kostenlos 1,50 € + 0,35% ATC* nicht
sparplanfähig
WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD Acc
ISIN: DE000A2AHL75
12,69% Globalen Aktien mit Growth-Merkmalen, die eine Dividende zahlen. nicht
sparplanfähig
nicht
sparplanfähig
nicht
sparplanfähig
Xtrackers MSCI World High Dividend Yield UCITS ETF 1D USD
ISIN: IE00BCHWNQ94
11,45% Globalen Aktien mit gleichbleibend überdurchschnittlich hohe Dividendenzahlungen. nicht
sparplanfähig
0,35% ATC* 0,20%
iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF
ISIN: IE00BYYHSQ67
11,41% Globalen Aktien mit gleichbleibend überdurchschnittlich hohe Dividendenzahlungen. 1,50% 1,50 € + 0,35% ATC* 0,20%
Xtrackers Morningstar Global Quality Dividend UCITS ETF 1D
ISIN: IE00BYQLL121
11,09% 200 Aktien aus Industrieländern mit der höchsten Dividendenrendite. 1,50% 0,35% ATC* 0,20%
iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
ISIN: DE000A0F5UH1
7,31% Aktien mit der höchsten Dividendenrendite in Europa, Amerika und in Asien. 1,50% 1,50 € + 0,35% ATC* 0,20%
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Stand 01.08.2019
*Quellen: justetf.com, comdirect; Wertentwicklung inklusive Ausschüttung
** ATC (Additional Trading Costs) fallen bei Sparplanausführung über flatex an.

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