Dividende berechnen

Dividenden sind die neuen Zinsen heißt es ja gerne mal. Ganz so einfach ist es natürlich nicht aber ja, Dividenden können nicht nur für einen regelmäßigen Zahlungsstrom beim Anleger sorgen, sondern auch einen guten Teil zur Gesamtrendite einer Geldanlage in Aktien oder ETFs beisteuern.

Wer die Auswirkungen von Dividendenzahlungen auf die Gesamtrendite eines Investments berechnen will, dem stellen wir unseren Dividendenrechner zur Verfügung. Voreingestellt sind dabei: die aktuelle Dividendenrendite im DAX30, das durchschnittliche Dividendenwachstum pro Jahr im DAX30 von 2007 bis 2018 und der durchschnittliche Wertzuwachs beim DAX-Kursindex von 2007 bis 2018:

Dividendenrechner

%
%
%
ja nein
EUR
Datenblattmit Wiederanlage der Dividende
Jahr Dividende brutto Dividende nettoWert der Aktien
1 200,00 EUR 200,00 EUR10.557,00 EUR
2 224,40 EUR 224,40 EUR11.158,75 EUR
3 252,09 EUR 252,09 EUR11.810,22 EUR
4 283,56 EUR 283,56 EUR12.517,06 EUR
5 319,40 EUR 319,40 EUR13.285,74 EUR
6 360,31 EUR 360,31 EUR14.123,66 EUR
7 407,09 EUR 407,09 EUR15.039,33 EUR
8 460,71 EUR 460,71 EUR16.042,54 EUR
9 522,30 EUR 522,30 EUR17.144,61 EUR
10 593,24 EUR 593,24 EUR18.358,67 EUR
11 675,14 EUR 675,14 EUR19.699,99 EUR
12 769,97 EUR 769,97 EUR21.186,41 EUR
13 880,07 EUR 859,21 EUR22.817,22 EUR
14 1.007,33 EUR 952,91 EUR24.602,09 EUR
15 1.154,34 EUR 1.061,15 EUR26.561,45 EUR
16 1.324,55 EUR 1.186,46 EUR28.719,08 EUR
17 1.522,08 EUR 1.331,90 EUR31.102,76 EUR
18 1.751,94 EUR 1.501,13 EUR33.745,03 EUR
19 2.020,14 EUR 1.698,59 EUR36.684,15 EUR
20 2.334,01 EUR 1.929,68 EUR39.965,31 EUR
21 2.702,46 EUR 2.200,95 EUR43.642,08 EUR
22 3.136,42 EUR 2.520,45 EUR47.778,23 EUR
23 3.649,32 EUR 2.898,07 EUR52.449,97 EUR
24 4.257,74 EUR 3.346,02 EUR57.748,85 EUR
25 4.982,29 EUR 3.879,48 EUR63.785,32 EUR
Steuern bei Verkauf der Aktien6.158,85 EUR
Endkapital 35.790,90 EUR 30.434,22 EUR 57.626,47 EUR


Auswertung

Kapitaleinsatz 10.000,00 EUR
Endkapital mit Wiederanlage 57.626,47 EUR
Rendite gesamt mit Wiederanlage 476,26%
Anteil Dividenden an Gesamtrendite mit Wiederanlage 52,81%
Anteil Kurszuwachs an Gesamtrendite mit Wiederanlage 47,19%

PDF herunterladen: DividendenPDF

In Dividendenwerte investieren geht übrigens auch per Sparplan ab 25 Euro im Monat:

Sparpläne

Bereits ab in der Regel 25 oder maximal 50 Euro pro Monat können Anleger über Sparpläne auf Aktien, Fonds oder ETFs setzen. Wir zeigen dabei nicht nur, welche Broker am günstigsten sind oder die besten Kundenbewertungen haben, sondern stellen Ihnen für die bei Privatanlegern so beliebten Indexfonds auch mehrere ETF-Musterportfolios vor.

Fondssparplan-Vergleich Fondssparplan-
Vergleich »
ETF-Sparplan-Vergleich ETF-Sparplan-
Vergleich »
Zum Aktiensparplan-Vergleich Aktiensparplan-
Vergleich »

Unsere Ratgeber helfen Ihnen beim Einstieg in die eigene Geldanlage


Bedienung unseres Dividendenrechners

Die Bedienung unseres Dividendenrechners ist relativ simpel: Anlagesumme eingeben und Anlagedauer eingeben – das sind die beiden ganz einfachen Schritte. Bei der aktuellen Dividendenrendite hinterlegen wir den aktuellen Wert im DAX30. Beim Dividendenwachstum pro Jahr legen wir das durchschnittliche Dividendenwachstum pro Jahr im DAX30 von 2007 bis 2018 zugrunde und beim durchschnittlichen Kurszuwachs der Aktien pro Jahr greifen wir auf den des DAX-Kursindex von 2007 bis 2018 zurück.

Für andere Betrachtungen können natürlich ganz andere Werte herangezogen werden.

Weiter kann gewählt werden, ob die Wiederanlage der ausgeschütteten Dividenden berücksichtigt werden soll oder nicht. Ob und in welcher Höhe ein Sparerpauschbetrag zu berücksichtigen ist, wird als letzter Punkt abgefragt – voreingestellt ist hier der Maximalbetrag von 801 Euro, der mittels Freistellungsauftrag vom Steuerabzug freigestellt werden kann.

Interpretation der Ergebnisse

Nach jeder Berechnung liefert unser Dividendenrechner zum einen eine Zeitreihe, die für jedes Jahr die ausgezahlte Dividende vor (Dividende brutto) bzw. nach Steuern (Dividende netto) sowie den Wert der Aktien wiedergibt. Beim Wert der Aktien zum Jahresende wird unterschieden, ob die Dividende reinvestiert wird oder nicht. Wird sie reinvestiert, gehen wir der Einfachheit halber davon aus, dass sie dem Aktienbestand zum letzten Tag des Jahres zugeschlagen wird.

Am Ende der Zeitreihe gibt die Zeile „Steuern bei Verkauf der Aktien“ an, wie hoch der Steuerabzug zum Ende der Laufzeit ist.

Die nächste Zeile liefert uns Informationen darüber, wie hoch zum Laufzeitende die Gesamtsumme der Brutto- und Nettodividenden sowie der Aktien abzüglich zu entrichtender Kapitalertragsteuern ist.

Der Bereich „Auswertung“ fasst den Kapitaleinsatz sowie das Endkapital noch einmal zusammen und gibt die Gesamtrendite des Investments sowie den prozentualen Anteil von Dividendenzahlungen und Kurszuwachs daran an.

Wie nutze ich Dividenden am besten für mich?

Auf diese Frage gibt es mehrere Antworten: Sie können ein Depot bei einem der zahllosen Online-Broker eröffnen und ein eigenes Portfolio an Dividendenaktien zusammenstellen. Sie können aber auch Dividendenfonds oder -ETFs kaufen bzw. ab 25 Euro pro Monat per Sparplan besparen. Eine weitere Möglichkeit bestünde darin, ein Depot mit Schwerpunkt auf Dividendenwerte bei einem der zahlreichen Robo-Advisor zu eröffnen und den Profis die Auswahl geeigneter Aktien oder ETFs überlassen.

Monatliche Dividenden mit nur drei ETFs

Jeden Monat Dividende – diese Strategie lässt sich mit nur drei ETFs umsetzen und das sogar per Sparplan. Dazu haben wir drei Dividenden-ETFs ausgewählt, die monatlich versetzt jeweils vierteljährlich ausschütten.

ETF-Sparplan-Portfolio mit monatlicher Dividende

Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 schüttet im Januar, April, Juli und Oktober aus, der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats im Februar, Mai, August und November, und der Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility im März, Juni, September und Dezember. Die Ausschüttungsrendite beträgt derzeit 3,60 Prozent pro Jahr. Bei Wiederanlage der Dividenden kommt das Portfolio in der Rückrechnung bis 2014 auf etwas mehr als sieben Prozent Rendite pro Jahr und bei diesen Brokern können Sie alle drei ETFs bequem per Sparplan besparen – schon ab 75 Euro pro Monat, die Sie jeweils zu einem Drittel aufteilen:

ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats iShares STOXX Global Select Dividend 100 Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility
WKN / ISIN A1T8GD / IE00B9CQXS71 A0F5UH / DE000A0F5UH1 A2AHZU / IE00BYYXBF44
Gewichtung 33,33 Prozent 33,33 Prozent 33,33 Prozent
Laufende Kosten (TER) 0,45% 0,46% 0,49%
Sparplanfähig unter anderem bei:
Broker Mindest-Sparrate und Kosten pro Ausführung Mindest-Sparrate und Kosten pro Ausführung Mindest-Sparrate und Kosten pro Ausführung
Zum Test von Scalable-Capital
Zum Broker »

25 EUR,
gebührenfrei

25 EUR,
gebührenfrei
25 EUR,
gebührenfrei
Zum Test von Flatex
Zum Broker »
25 EUR,
gebührenfrei
25 EUR,
gebührenfrei
25 EUR,
gebührenfrei
Zum Test der DKB
Zum Broker »
50 EUR,
1,50%
50 EUR,
1,50%
50 EUR,
1,50%
Zum Test von S-Broker
Zum Broker »
50 EUR,
2,50%
50 EUR,
2,50%
50 EUR,
2,50%

Tipp: Dividenden-ETF mit hoher Fondsrendite

Dividenden-ETF Rendite
3 Jahre
Anlagestrategie Kosten pro Sparplanausführung
comdirect Logo flatex Logo finvesto Logo
WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD Acc
ISIN: IE00BZ56SW52
38,06% Globalen Aktien mit Growth-Merkmalen, die eine Dividende zahlen. 1,50% kostenlos* nicht
sparplanfähig
Fidelity Global Quality Income UCITS ETF
ISIN: IE00BYV1YH46
23,21% Aktien, Welt, Dividenden 1,50% kostenlos* nicht
sparplanfähig
iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF
ISIN: IE00BYYHSQ67
11,70% Globalen Aktien mit gleichbleibend überdurchschnittlich hohe Dividendenzahlungen. 1,50% kostenlos* nicht
sparplanfähig
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
ISIN: IE00B8GKDB10
11,09% Aktien, Welt, Dividenden 1,50% kostenlos* 0,20%
(mindestens 0,80 Euro)
Franklin LibertyQ Global Dividend UCITS ETF
ISIN: IE00BF2B0M76
9,57% Aktien aus Industrie- und Schwellenländern mit kontinuierlichen Dividenden und Renditen. kostenlos* kostenlos* nicht
sparplanfähig
iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
ISIN: DE000A0F5UH1
7,42% Aktien mit der höchsten Dividendenrendite in Europa, Amerika und in Asien. 1,50% 1,50% 0,20%
(mindestens 0,80 Euro)
  Zum Broker » Zum Broker » Zum Broker »
Stand 12.01.2021
Quellen: comdirect; Consorsbank; Smartbrocker; Wertentwicklung inklusive Ausschüttung
*Keine Orderentgelte bei Sparplanausführungen während des Angebotszeitraumes.

Online-Broker/Robo-Advisor

Online-Broker Vergleich
Den besten Online-Broker finden

Zum Online-Broker Vergleich »

Unsere Empfehlungen

Logo comdirect Logo Consorsbank Logo Smartbroker

Automatisierte Vermögensverwaltung
Robo-Advisor im Echtgeld-Test

Zum Robo-Advisor Vergleich »

Unsere Empfehlungen

Logo Estably Logo Whitebox Logo Solidvest

Sparpläne

Bereits ab in der Regel 25 oder maximal 50 Euro pro Monat können Anleger über Sparpläne auf Aktien, Fonds oder ETFs setzen. Wir zeigen dabei nicht nur, welche Broker am günstigsten sind oder die besten Kundenbewertungen haben, sondern stellen Ihnen für die bei Privatanlegern so beliebten Indexfonds auch mehrere ETF-Musterportfolios vor.

Fondssparplan-Vergleich Fondssparplan-
Vergleich »
ETF-Sparplan-Vergleich ETF-Sparplan-
Vergleich »
Zum Aktiensparplan-Vergleich Aktiensparplan-
Vergleich »