XTB – Test und Erfahrungen

XTB ist ein CFD- und Forex-Broker, der 2002 in Warschau gegründet wurde. Inzwischen hat er über 11 Niederlassungen weltweit, darunter seit 2009 auch eine deutsche in Frankfurt am Main. Der Mutterkonzern XTB S.A. ist an der Warschauer Börse notiert und einer der fünf größten CFD-Broker weltweit. Das Handelsangebot des Brokers beinhaltet viele unterschiedliche Finanzprodukte, darunter Aktien, Indizes und Rohstoffe. Seit neuestem können auch ETF-Sparpläne gehandelt werden. XTB bietet Kunden außerdem die hauseigene Handelsplattform xStation, die sowohl für Windows und Mac als auch für IOS und Android verfügbar ist[1].

XTB sichert sich bei der Wahl zum Online-Broker 2023 den starken 1. Platz in der Kategorie „Forex-Broker“. Punkten konnte XTB nicht zuletzt bei den Handelsgebühren. Auch das Angebot mit rund 50 Währungspaaren und der Handelsplattform xStation überzeugt. In der Kategorie „CFD-Broker“ ist der Broker aus Polen auch auf dem Podest vertreten. Günstige Handelsgebühren und ein gutes Angebot machen einen verdienten zweiten Platz möglich.

Weitere Auszeichnungen finden Sie hier »

Kurzcheck – Alle Vorteile von XTB auf einen Blick

Vorteile

  • Über 5.400 Finanzinstrumente, darunter ca. 57 Währungspaare, Echte Aktien & CFDs, Kryptowährungen.
  • Hebel max. 1:30 (Modell Standard)
  • Variable Spreads
  • Market Execution
  • Handelsplattform xStation5 (Windows/Mac) sowie mobile Apps
  • kostenfreies Demokonto
  • Echte Aktien, Forex und restliche CFD ohne Komsissionen
  • Neu: Seit neuestem gibt es bei XTB auch ETF-Sparpläne
  • Reguliert durch die BaFin und die polnische Aufsichtsbehörde für Sicherheit und Handel
  • Keine Mindesteinlage

Anmerkung

  • Einlagensicherung über den Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen – bis 3.000 Euro pro Kunde zu 100 Prozent geschützt, bis 22.000 Euro pro Kunde zu 90 Prozent.
  • Handel mit synthetischen Aktien möglich

Bei XTB lassen sich Aktien und ETFs ohne Kommission handeln

Bei XTB lassen sich neben Aktien-CFDs auch echte Aktien und ETFs handeln. Zur Auswahl stehen Aktien an 16 Börsenplätzen weltweit, darunter die Börsen Frankfurt und New York, sowie ETFs namhafter Anbieter. Seit Oktober 2020 lassen sich die echten Aktien und ETFs mit 0,0 Prozent Kommission handeln. Diese Konditionen gelten bis zu einem Umsatz von 100.000 Euro im Monat. Das Handelskonto und die Depotführung sind kostenlos.

XTB bietet jetzt auch ETF-Sparpläne an

Zum Jahreswechsel gibt es gute Neuigkeiten bei XTB: Der CFD-Broker bietet jetzt auch ETF-Sparpläne an! Damit kann jetzt regelmäßig und breit diversifiziert investiert werden.

Bei XTB lassen sich CFDs auf Kryptowährungen handeln

Handelbar sind CFDs auf Bitcoin, Ripple, Dash, LTCUSD, IOTABTC und 20 weitere Krypto-Instrumente. Möglich ist ein Hebel von 2:1, 365 Tage Haltedauer & hohe Liquidität.

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Welche Gebühren werden bei XTB fällig?

(4,5 von 5 Sternen )

XTB verlangt weder Kontoeröffnungs-, noch Kontoführungsgebühren. Eine Mindesteinlage ist ebenfalls nicht erforderlich. Kunden können zwischen fixen und variablen Spreads wählen, sie beginnen bei 0,7/0,1 Punkten.  

Werden Kontoführungsgebühren fällig?

Beim reinen CFD- und Forex-Konten gibt es bei XTB keine Kontoführungsgebühren. Es wird also keine Kontogebühr fällig.

Wie hoch ist die Mindesteinzahlung bei XTB?

Eine Mindesteinlage wird von XTB nicht verlangt. Es muss lediglich die für den Trade erforderliche Sicherheitsleistung (Margin) hinterlegt werden.

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Wie hoch sind die Spreads bei XTB?

Bei XTB haben Sie die Wahl zwischen festen und variablen Spreads. Folgende Tabelle gibt einen Überblick:

Instrument Standard (variabel)
Quelle: XTB,Target Spread-Standard Stand: 26.01.2024
Deutschland 30 0,80000
EUR/USD 0,00009
Gold 0,35000

Mit den variablen Spreads des Standard-Modells können Sie bei hoher Nachfrage zu  besonders günstigen Konditionen handeln, da die Spreads dann enger werden.

Es gibt keine Requotes.

Werden Kommissionsgebühren fällig?

Komissionsgebühren fallen in den meisten Fällen nicht an. Es gibt weder bei Forex & CFD, noch bei Aktien-CFDs Komissionen. Nur der Spread fällt weiter an.

Wie hoch sind die Kosten im Aktien- und ETF-Handel?

Für den Handel mit echten Aktien und ETFs fallen bis zu einem Transaktionsvolumen von 100.000 Euro im Monat keine Kommissions-Gebühren an. Für Transaktionen, die darüber hinausgehen, fallen 0,2 Prozent (mind. 10 Euro) an.

Wie hoch fallen die Finanzierungskosten bei XTB aus?

Für Indizes gibt es keine Finanzierungskosten über Nacht. Bei allen anderen Werten setzt XTB auf Swap-Punkte.

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Wie steht es mit einer Nachschusspflicht?

Bei XTB gibt es keine Nachschusspflicht. Falls die Kurse sich in einer Weise entwickeln, dass die auf dem Konto hinterlegten Sicherheitsleistungen (Margins) des Kunden für offene Positionen nicht mehr ausreichen, muss kein zusätzliches Geld nachgeschossen werden. Trader können nicht mehr Geld verlieren, als sie eingesetzt haben.

Welche Gebühren werden beim Ein- oder Auszahlen von Guthaben fällig?

XTB akzeptiert Ein- und Auszahlungen per Banküberweisung, Kreditkarte und PayPal. XTB berechnet keine Gebühren dafür – mit einer Ausnahme: Bei Auszahlungen unter 200 Euro werden bei 10 Euro berechnet.

Welche Produkte bietet XTB?

(4,6 von 5 Sternen )

XTB ist spezialisiert auf den Handel mit CFDs und Forex. Über 5.400 Instrumente werden angeboten, darunter ca. 57 Währungspaare. Der maximale Hebel beträgt 1:30 – das entspricht einer Margin von 3,3 Prozent. Als Handelsplattform steht die xStation5 bereit. Die minimale Lotgröße im Forexhandel beträgt 0,01 Lot. Darüber hinaus können auch „echte“ Aktien und ETF-Sparpläne gehandelt werden.

Das Standard-Modell von XTB

  Standard
Quelle: XTB, Stand: 26.01.2024/ *Keine Kommission bis zu einem Umsatz von 100.000 Euro im Monat, dann 0,2 % (mind. 10,00 Euro)
Spread Variabler Spread
Execution type Market
Min. Spread ab 0,00008
Garantierter Stop Loss während der Handelszeiten Nein
Kommissionen:  
Devisen Nein
Aktien-CFDs und ETF-CFDs Keine
Indizes und Rohstoffe nein
Aktien und ETFs nein
Handelsplattformen xStation 5 & xStation 5 App

Es ist keine Mindesteinzahlung erforderlich. Die Kontoeröffnung und- führung ist kostenfrei.

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Welche Werte sind bei XTB handelbar?

Bei XTB lassen sich über 5.400 Instrumente handeln, darunter ca. 50 Währungspaare, mehr als 2.000 Aktien und 40 Indizes. Die folgende Liste gibt einen Überblick:

  • Devisen
  • Aktien
  • ETF-Sparpläne
  • CFDs auf Indizes
  • CFDs auf Aktien
  • CFDs auf Rohstoffe
  • CFDs auf ETFs

Neu: Bei XTB lassen sich jetzt auch Aktien, ETFs und ETF-Sparpläne handeln

Bei XTB lassen sich neben Aktien-CFDs auch echte Aktien und ETFs handeln. Zur Auswahl stehen Aktien von 16 Börsenplätzen weltweit, darunter die Börsen Frankfurt und New York, sowie ETFs namhafter Anbieter. Seit Oktober 2020 lassen sich die echten Aktien und ETFs mit 0,0 Prozent Kommission handeln. Diese Konditionen gelten bis zu einem Umsatz von 100.000 Euro im Monat. Es gibt keine Kontoführungsgebühren. Seit Januar 2024 können nun auch ETF-Sparpläne gehandelt werden.

Damit bietet XTB eine große Auswahl an Instrumenten – an die Spitzenreiter reicht es in diesem Punkt jedoch nicht heran.

Wie hoch ist der Hebel bei XTB?

Wichtiger Hinweis zum CFD-Handel: Für Privatpersonen gelten aufgrund regulatorischer Vorgaben Beschränkungen in Bezug auf den Hebel (max. 30:1) , außerdem eine automatische Verlustbegrenzung, Vermarktungsbeschränkungen und eine verpflichtende Risikowarnung. Die Regeln traten am 1. August 2018 in Kraft. Mehr erfahren Sie hier.

Der maximale Hebel bei XTB beträgt 1:30, das entspricht einer Margin von 3,3 Prozent. Die folgende Tabelle zeigt die maximalen Hebel in den verschiedenen Märkten:

Markt max. Hebel
Quelle: XTB, Datum: 26.01.2024
Devisen 1:30
CFDs auf Indizes 1:20
CFDs auf Aktien 1:20
CFDs auf Rohstoffe 1:20
CFDs auf ETFs k.A.

Für professionelle Trader gelten andere Hebel. Informationen dazu finden sich auf der Homepage von XTB.

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Wie hoch ist die minimale Lotgröße im Forexhandel?

Die minimale Lotgröße beträgt 0,01 Lot.

Welche Handelsplattformen bietet XTB?

XTB konzentriert sich auf die hauseigene Handelsplattform xStation 5. Die Software ist sowohl am PC, als auch für die beiden mobilen Betriebssysteme Android und IOS verfügbar, um das Handeln von unterwegs zu vereinfachen. Es ist sogar eine Smartwatch-App für xStation verfügbar.

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xStation 5

Die xStation 5 ist eine Eigenentwicklung und steht als Desktop-Version und webbasierte Anwendung zur Verfügung. Die Software bietet unter anderem zahlreiche Orderarten, Handeln mit nur einem Klick und mehr als 20 technische Indikatoren. Orders werden im Schnitt unter 85 Millisekunden ausgeführt. Der Trader’s Talk unterstützt Sie mit Nachrichten und Analysen sowie einem Live-Audio-Feed. Außerdem können Sie automatisierte Handelssysteme nutzen.

Auch von unterwegs traden - zu XTB »

Welche Leistungen bringt XTB?

(4,5 von 5 Sternen )

XTB bietet alle grundlegenden Orderarten. Ein- und Auszahlungen sind per Banküberweisung, Kreditkarte und PayPal möglich.

Welche Orderarten gibt es bei XTB?

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     Ordermaske xStation

Bei XTB können Sie unter anderem auf folgende Orderarten zurückgreifen:

  • Market
  • Stop
  • Limit
  • Take Profit

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Welche Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten gibt es?

XTB akzeptiert Kreditkarten, Banküberweisungen und PayPal.

Wie können Sie XTB testen?

Wenn Sie XTB testen wollen, können Sie auf das kostenfreie Demokonto zurückgreifen. Sie registrieren sich dafür mit Ihrer E-Mail-Adresse. Das Demokonto startet direkt im Browser.

Wie steht es um Service & Sicherheit bei XTB?

(3,8 von 5 Sternen )

XTB bietet einen deutschsprachigen Kundenservice. Er ist börsentäglich von 9 bis 18 Uhr erreichbar. Ein englischsprachiger Kundenservice ist unter der Woche rund um die Uhr verfügbar. Der Webauftritt ist vorbildlich gestaltet und bietet ausführliche Informationen. XTB wird von der deutschen BaFin und der polnischen Aufsichtsbehörde für Sicherheit und Handel reguliert. Die Einlagensicherung wird über den Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen gewährleistet – 3.000 Euro pro Kunde sind zu 100 Prozent abgesichert, 22.000 Euro pro Kunde zu 90 Prozent.

Wie können Sie mit XTB in Kontakt treten?

Sie erreichen den Kundenservice von XTB börsentäglich unter einer deutschsprachigen Rufnummer (+49 (0) 69 2400 6868). Darüber hinaus können Sie per E-Mail oder Website-Chat mit XTB in Kontakt treten.

Deutschsprachiger Kundenservice - bei XTB Konto eröffnen »

Wie gut ist der Webauftritt von XTB?

XTB legt viel Wert auf einen ansprechenden Webauftritt. Sowohl die Optik als auch die Inhalte überzeugen. Sie finden ausführliches Material zu den Kontomodellen, den Spreads und sonstigen Kosten.

Neben Produktinformationen gibt es Material zur aktuellen Marktsituation. Analysen werden ebenso bereitgestellt wie ein Wirtschaftskalender und ein Markt Screener. Außerdem können Sie an Webinaren teilnehmen, um sich weiterzubilden.

Der Risikohinweis ist deutlich sichtbar.

Wie übersichtlich ist der Eröffnungsantrag?

Der Eröffnungsantrag gliedert sich in zehn Schritte und lässt sich in weniger als zehn Minuten ausfüllen. Er ist übersichtlich gestaltet und verständlich.

Im ersten Schritt geben Sie Ihre E-Mail-Adresse an und stimmen den Datenschutzbestimmungen zu.

Im zweiten Schritt wird nach Ihrem Namen, Ihrer Telefonnummer, dem Geburtsort und dem Geburtsdatum gefragt. Außerdem geben Sie Ihren Wohnsitz und Ihre Nationalität an. Am Ende der Seite wird um Auskunft gebeten, ob Sie in den USA steuerpflichtig sind.

Im dritten Schritt geben Sie Ihren aktuellen Wohnsitz an.

Im vierten Schritt machen Sie Angaben zur gewünschten Kontowährung und zur Kontaktsprache, mit welcher der Kundenservice Sie kontaktieren soll.

Im fünften Schritt werden Ihnen Fragen zu Ihrer Ausbildung und Ihrem ausgeübten Beruf gestellt.

Im sechsten Schritt geht es um Ihre Erfahrung im Wertpapier- und Derivatehandel – z.B. welche Finanzdienstleistungen Sie in der Vergangenheit in Anspruch genommen haben.

Im siebten Schritt machen Sie Angaben zu Ihrer Risikobereitschaft.

Im achten Schritt stimmen Sie unter anderem zu, dass Sie die Risiken des Wertpapier- und Derivatehandels kennen und die AGBs gelesen haben.

Im neunten Schritt werden Sie darauf hingewiesen, dass Sie in wenigen Minuten eine Bestätigungsmail erhalten. Außerdem gelangen Sie über einen Button zum Kundenbereich.

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Welche Weiterbildungen werden von XTB  angeboten?

XTB bietet Ihnen die Möglichkeit, an Webinaren teilzunehmen. Themen sind unter anderem: „xStation – Indikatoren richtig nutzen / Teil 1“ und „CFD Basiswebinar – Funktionsweise und Vorteile“.

Welche Sicherungssysteme bietet XTB?

XTB bietet seinen Kunden einen Ausschluss der Nachschusspflicht. Trader, bei denen das hinterlegte Kapital nicht mehr hinreicht, um die Sicherheitsleistungen abzudecken, sind nicht verpflichtet, weiteres Kapital nachzuschießen. Die Verluste können das eingesetzte Kapital nicht übersteigen.

Hinweis: Die BaFin hat am 08.05.2017 eine Allgemeinverfügung erlassen, die CFDs mit Nachschusspflicht verbietet. CFD-Brokern wurde 3 Monate Zeit gegeben, um die Vorgaben umzusetzen. Das Verbot gilt seit dem 10.08.2017.

Wie sicher ist Ihr Geld bei XTB?

XTB ist ein 2002 gegründeter Broker mit Hauptsitz in Warschau, der auch eine Niederlassung in Deutschland besitzt. Reguliert wird er sowohl durch die deutsche BaFin als auch durch die polnische Aufsichtsbehörde für Sicherheit und Handel. Das spricht für einen seriösen Anbieter.

Darüber hinaus werden Kundengelder getrennt von den Firmengeldern auf segregierten Konten aufbewahrt. Das dient unter anderem dem Schutz der Gelder im Falle einer Insolvenz XTBs.   

Wie hoch ist die Einlagensicherung?

Einlagen sind über den Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen abgesichert. Sie sind zu 100 Prozent bis zu einem Betrag von 3.000 Euro pro Kunde geschützt und zu 90 Prozent bis zu einem Betrag von 22.000 Euro pro Kunde.

Damit ist die Einlagensicherung etwa so hoch wie in Zypern, wo viele CFD- und Forex-Broker ansässig sind und die Einlagen bis zu 20.000 Euro pro Kunde geschützt werden. Bei Brokern, die in Großbritannien angesiedelt sind, beträgt die Einlagensicherung hingegen 50.000 Euro pro Kunde.

Fazit

(4,4 von 5 Sternen )

XTB erweist sich dank einiger Besonderheiten als spannende Alternative zu anderen CFD- und Forex-Brokern. So ist es unter anderem möglich, mit einem Konto die meisten gängigen Handelswerte zu traden. Auch die hauseigene Handelsplattform xStation ist im Test positiv aufgefallen. Mit über 5.000 Instrumenten ist die Auswahl groß, wenn auch nicht riesig. Es können auch echte Aktien und ETFs sowie CFDs auf Kryptowährungen gehandelt werden, bis zu einem monatlichen Volumen von 100.000 Euro ohne Kommission. Größter Kritikpunkt ist allerdings die Einlagensicherung – sie schützt 90 Prozent der Einlagen bis 22.000 Euro. Das liegt am unteren Ende des Möglichen.

Nichts zu beanstanden gibt es hingegen bei der Regulierung durch die BaFin. Außerdem überzeugt XTB mit einem sehr transparenten und modernen Auftritt.

Beim regulierten Broker XTB CFDs und Forex handeln »


[1] STP heißt Straight Through Processing – Orders werden ohne Eingreifen des Brokers an einen Pool von Liquiditätsprovidern weitergeleitet. STP-Broker funktionieren ähnlich wie ECN-Broker (Electronic Communication Network), nur dass der Pool bei STP-Brokern kleiner ist.


Risikohinweis CFD- und Forex-Handel

Der Handel mit Devisen und CFDs ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust Ihrer gesamten Kapitaleinlage führen. Zwischen 68% und 89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFD Geld! Möglicherweise gibt es Kontoarten, bei denen Verluste das eingesetzte Kapital übersteigen können. Der gehebelte Handel mit CFD und Forex ist eventuell nicht für Sie geeignet! Informieren Sie sich darum ausführlich, wie der CFD- und Forexhandel funktioniert. Sie sollten keine Gelder einsetzen, deren Verlust Sie im schlimmsten Fall nicht verkraften könnten. Stellen Sie sicher, dass Sie alle mit dem CFD- und Forexhandel verbundenen Risiken verstanden haben. Der Inhalt dieser Webseite darf NICHT als Anlageberatung missverstanden werden! Wir empfehlen, sofern notwendig, sich von unabhängiger Stelle beraten zu lassen.


XTB Auszeichnungen

Der polnische Broker XTB konnte in den vergangenen Jahren bei der „Wahl zum Online-Broker des Jahres“ in der Kategorie „Forex-Broker“ bereits einige Male einen Platz unter den ersten drei belegen. In diesem Jahr schaffte XTB einen verdienten ersten Platz als „Forex-Broker 2023“ und einen guten zweiten Platz als „CFD-Broker 2023“. Glückwunsch!

XTB bei der Wahl zum Online-Broker 2023

 

 

 

XTB bei der Wahl zum Online-Broker 2021

 

XTB bei der Wahl zum Online-Broker 2016 – 2020


Erfahrungen und Bewertungen

Gesamtbewertung

  • Gebühren: 4,72
  • Service: 4,88
  • Angebot: 4,67
  • Leistungen: 4,84

Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte

Kalle Keil vom 13.09.2023
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 5,00
  • Angebot: 5,00
  • Leistungen: 5,00
Paypal Einzahlung kostenlos und in 5 Sekunden auf dem Konto. TOP
Jakob vom 13.09.2023
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 5,00
  • Angebot: 4,00
  • Leistungen: 5,00
Als ich Probleme beim eröffnen des Kontos hatte, hat mir der Broker super ausgeholfen und ich ich habe es gecshafft mich anzumelden
vom 12.09.2023
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 5,00
  • Angebot: 5,00
  • Leistungen: 5,00
Leicht zu bedienen; Berechnung des Gewinns bei TP oder SL. Geringe Gebühren. Einfach sehr gut.

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