Die Liquiditätsdeckungsquote (Liquidity Coverage Ratio)

Die Liquiditätsdeckungsquote (Liquidity Coverage Ratio) ist ein wichtiger Indikator für die Liquiditätsrisiken von Banken und Finanzinstituten. Durch die Liquiditätsdeckungsquote wird sichergestellt, dass Banken in der Lage sind, kurzfristige Liquiditätsengpässe zu überstehen, indem sie genügend liquide Mittel zur Verfügung haben.

Die Liquiditätsdeckungsquote ist eine Kennzahl, die das Verhältnis zwischen den hochliquiden Vermögenswerten und den kurzfristigen Verbindlichkeiten eines Finanzinstituts misst. Hochliquide Vermögenswerte sind in der Regel solche, die schnell und ohne größere Verluste in Barmittel umgewandelt werden können, wie zum Beispiel Staatsanleihen oder zentralbankfähige Wertpapiere.