ETF-Sparplan-Vergleich 2024

Welche Broker haben die meisten ETF-Sparpläne?

Die Anzahl der sparplanfähigen ETFs aller von uns verglichenen Broker auf einen Blick – untergliedert in kostenlose und gebührenpflichtige Sparpläne:

Anzahl der ETF-Sparpläne im Vergleich

gebührenfreie ETF-Sparplänekostenpflichtige ETF-Sparpläne

Warum einen ETF-Sparplan anlegen?

Mit einem ETF-Sparplan können Anleger bereits mit wenigen Euro pro Monat etwas für ihren langfristigen Vermögensaufbau tun. Exchange Traded Funds, kurz ETFs, sind börsengehandelte Indexfonds. Ziel eines ETF ist es, einen Index, z.B. den DAX so genau wie möglich nachzubilden.

Da die Zusammensetzung bereits vorgegeben ist, ist kein Fondsmanager notwendig, der aktiv Wertpapiere analysiert kaufen bzw. verkaufen muss. Das spart Kosten für den Anleger. Mit einem ETF-Sparplan können außerdem Timing-Risiken vermieden werden und auf den Cost-Average-Effekt genutzt werden.

Wie unser ETF-Broker-Vergleich zeigt, liegt die Mindestsparrate je nach Broker zwischen einem und 50 Euro und die langfristige Rendite laut Bundesverband Investment und Asset Management eines ETFs auf internationale Aktien bei 7,2 Prozent pro Jahr über zehn und 8,1 Prozent pro Jahr über 25 Jahre Anlagedauer.

Sie benötigen lediglich ein Wertpapierdepot und müssen sich entscheiden, welche ETFs Sie per Sparplan besparen wollen. Weiter unten auf dieser Seite finden Sie Musterportfolios unserer Redaktion, die Ihnen zeigen, wie ein ETF-Portfolio aussehen könnte – vom einfachen Mix aus weltweiten Aktien und Anleihen über ein Allwetter-Depot bis hin zum ESG-Portfolio mit Schwerpunkt auf Nachhaltigkeit.

Wie vorgehen?

Depot eröffnen: für unsere Musterportfolios finden sich unter jedem Vorschlag eine Übersicht der ETF-Broker, bei denen die besprochenen Indexfonds sparplanfähig sind – sortiert nach den Orderkosten. Für alle anderen Fälle zeigt Ihnen unser Vergleich, welche Broker am günstigsten sind.

Wir empfehlen derzeit Scalable Broker (2.300+ sparplanfähige ETFs, alle Sparpläne gebührenfrei ab einer Rate von 1 Euro), ING (1.100 sparplanfähige ETFs dauerhaft vergünstigt und nur 1 EUR Mindestsparrate), Trade Republic (2.482 sparplanfähige ETFs ohne Kosten) oder Consorsbank (1.779 sparplanfähige ETFs, davon 490 kostenlos). Besonders viele Zusatzleistungen bieten die eben erwähnte Consorsbank sowie die comdirect (1.660 sparplanfähige ETFs, davon 239 kostenfrei).

In jedem Depot gibt es einen Bereich „Sparplan anlegen/einrichten“. Dort den oder die gewünschten ETFs eintragen, Sparrate und Intervall auswählen, fertig. Eine genaue Anleitung liefert unsere Infografik im Bereich „Wie richte ich einen ETF-Sparplan ein?„.

ETF-Sparplan-Rechner

Sparrate wählen und Kosten für ETF-Sparpläne vergleichen:

BrokerAnzahl
ETFs
Mindest-
sparrate
Kosten je SparbetragSparintervalle
(Monate)
BonusErgebnis
Online-Broker Test
zum Broker
 
Consorsbank Logo1779 (490 kostenlos)10 Euro0,75 €1,50 €3,75 €7,50 €1, 2, 3, 6Für Neukunden sind alle Wertpapier­sparpläne 12 Monate gebühren­frei. (4,3) |?|Zum Broker »
comdirect Logo1660 (239 kostenlos)1 Euro0,75 €1,50 €3,75 €7,50 €1, 2, 3Über 200 ETFs für 0 Euro Order­entgelt im Sparplan. (4,4) |?|Zum Broker »
Trade Republic Logo2482 (alle kostenlos)1 Euro0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €1, 2, 3Alle ETF-Sparpläne kostenfrei. (3,8) |?|Zum Broker »
ING Logo1100 (alle vergünstigt)1 Euro0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €1, 2, 3Über 1.100 ETF-Sparpläne dauerhaft vergünstigt. (4,1) |?|Zum Broker »
flatex Logo1606 (alle kostenlos)25 Euro0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €1, 3, 6, 120,00 Euro je Sparplanausführung zzgl. Spreads und Produtkosten. (4,3) |?|Zum Broker »
TARGOBANK Logo10350 Euro1,50 €2,50 €3,00 €3,00 €1, 2, 3, 6, 12Bis zu 5.000 Euro bei Depot­wechsel. (3,6) |?|Zum Broker »
Sparkassen Broker Logo1481 (105 kostenfrei)50 Euro1,25 €2,50 €6,25 €12,50 €1, 2, 3, 6Kein Order­entgelt für Deka ETFS sowie 54 DWS ETFs bsi 500 Euro Sparrate. (4,1) |?|Zum Broker »
maxblue Logo366 (160 kostenlos)50 Euro0,63 €1,25 €3,13 €6,25 €1, 2, 3, 6, 120,00 Euro Kaufgebühren für über 150 ETF-Sparpläne. (3,7) |?|Zum Broker »
DKB Logo2043 (460 gebühren­frei)25 Euro1,50 €1,50 €1,50 €1,50 €1, 2, 3, 6, 12460 ETFs ab 0,00 Euro je Sparplan-Ausführung. (3,7) |?|Zum Broker »
1822direkt Logo1258, davon 100 gebühren­frei25 Euro1,50 €1,50 €3,75 €7,50 €1100 Sparplänefür 1 Jahr ohne Aus­führungs­gebühr + 3 Jahre keine Depot­gebühren. (3,7) |?|Zum Broker »
finvesto Logo135810 Euro0,10 €0,20 €0,50 €1,00 €1, 3, 6, 12Alle Kunden zahlen 0 Euro Transaktionsentgelt auf den ETF-Kauf. (3,6) |?|Zum Broker »
Scalable Broker Logo2318 (alle kostenlos)1 Euro0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €*1, 2, 3Alle ETF-Sparpläne kosten­frei! (4,2) |?|Zum Broker »
finanzen.net zero Logo1384 (alle kostenlos)1 Euro0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €1,3Alle Spar­pläne gebühren­frei ab 1 Euro Sparrate. (4,1) |?|Zum Broker »
justTRADE Logo147 (alle ohne Order­entgelt)25 Euro0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €10,00 Euro Sparplan­ausführung. (3,5) |?|Zum Broker »
Commerzbank Logo221 (9 kostenlos)25 Euro2,63 €2,75 €3,13 €3,75 €1, 3, 6, 12Ausgewählte ETFs 3 Jahre ohne Ausführungs­gebühr besparen. (4) |?|Zum Broker »
Traders Place Logo500 (alle kostenlos)20 Euro0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €1,3100 Euro Bonus + Alle ETF-Sparpläne kostenfrei. (3,9) |?|Zum Broker »

Mit diesen 5 Kriterien finden Sie das passende ETF-Depot für Sparpläne

1. Wie hoch ist die Anzahl sparplanfähiger ETFs?
In Deutschland können derzeit weit über 2.000 ETFs gehandelt werden. Nicht alle ETFs sind jedoch sparplanfähig. Manche Online-Broker bieten nur eine kleine Auswahl sparplanfähiger ETFs an. Im ETF-Sparplan Vergleich kann das Angebot der sparplanfähigen ETFs übersichtlich verglichen werden.

2. Wie hoch ist die Mindestsparrate?
Die Mindestsparrate gibt den kleinsten Betrag an, der in einen ETF-Sparplan investiert werden muss.

3. In welchen Intervallen kann ein ETF-Sparplan angelegt werden?
Je nach Online-Broker werden neben monatlichen Sparraten alternativ auch zweimonatige, vierteljährliche, halbjährliche und zwölfmonatige Sparraten angeboten.

4. Wie hoch sind die Ordergebühren je Sparrate?
Für das regelmäßige Sparen fallen bei Online-Brokern unterschiedliche Gebühren an. Die Transaktionskosten setzen sich entweder aus einem Fixpreis, einer prozentualen Ordergebühr der jeweiligen Sparrate oder einer Mischung der Variablen zusammen. Wie viel eine Sparrate in Höhe von 50 Euro, 100 Euro, 250 Euro oder 500 Euro kostet, wird mit einem Klick auf das jeweilige Auswahlfeld sichtbar.

5. Welchen Bonus bietet der jeweilige Online-Broker bei Neueröffnung eines Depots?
Für einen Depotwechsel bzw. die erstmalige Eröffnung eines Depots bieten die meisten Online-Broker attraktive Prämien. Welche Aktionen derzeit angeboten werden, sehen Sie in der Spalte Bonus.

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Bewertungen durch Anleger

Wie Anleger ihre ETF-Broker bewerten, fragen wir in unserer jährlichen Brokerwahl sowie laufend in unseren redaktionellen Tests ab. Welche ETF-Broker von Anlegern am besten bewertet werden, zeigt Ihnen unsere nachfolgende Auswertung:

Anbieter Anzahl der Bewertungen Gebühren Angebot Leistung Service Gesamt Antragslink
logo 52 4,81 4,52 4,60 4,83 4,69 Zum Broker »
logo 11064 4,91 4,09 4,33 4,62 4,49 Zum Broker »
logo 820 4,27 4,65 4,47 4,54 4,48 Zum Broker »
logo 82 4,71 4,29 4,34 4,54 4,47 Zum Broker »
logo 298 4,72 4,35 4,28 4,44 4,45 Zum Broker »
logo 9967 4,03 4,57 4,52 4,60 4,43 Zum Broker »
logo 85 4,86 4,04 4,05 4,51 4,36 Zum Broker »
logo 134 4,49 4,43 4,16 4,16 4,31 Zum Broker »
logo 243 3,85 4,39 4,21 4,39 4,21 Zum Broker »
logo 113 4,03 4,21 4,12 4,32 4,17 Zum Broker »
logo 1065 3,96 4,17 4,16 4,28 4,14 Zum Broker »
logo 139 3,55 4,34 4,22 4,44 4,14 Zum Broker »
logo 123 4,13 3,98 4,02 4,15 4,07 Zum Broker »
logo 443 3,56 3,63 3,62 3,63 3,61 Zum Broker »
Kategorie Gesamtstimmen Ø Gebühren Ø Angebot Ø Leistung Ø Service Ø Gesamt
24628 4,28 4,26 4,22 4,39 4,29

Beste ETF-Broker laut Brokerwahl

Jedes Jahr führt Brokervergleich.de die „Wahl zum Online-Broker des Jahres“ durch. Dabei werden die Broker auch in der Kategorie „Fonds- und ETF-Broker“ bewertet. Das Ergebnis setzt sich zu 50 Prozent aus den Stimmen der Kunden und zu 50 Prozent aus dem Brokertest zusammen, der mehr als 250 Kriterien umfasst. Die Fonds- und ETF-Broker 2023 sind:

Platz 1: flatex

Zum dritten Mal in Folge sichert sich flatex den 1. Platz in unserer Spezialkategorie Fonds & ETF-Broker. Die Auszeichnung als Anbieter des Jahres ist entsprechend kein Zufall mehr. Die Marke der flatex Bank AG setzt sich, mit Blick auf die Einzelbewertungen, vor allem dank des besten Leistungspakets im Feld durch. Bei den Gebühren, dem Angebot und im Bereich Service & Sicherheit sind zumindest Top 3 bzw. Top 5-Ränge drin.

Im Durchschnitt erreicht flatex in diesem Jahr 4,42 Punkte und bleibt damit verdienster Sieger in der Fonds & ETF-Kategorie.

Jetzt flatex-Depot eröffnen »


Platz 2: comdirect

Fast wird es zur Gewohnheit, dass die comdirect auf dem 2. Platz in dieser Kategorie landet, obwohl sie im redaktionellen Test den höchsten Wert erzielt. Allerdings sind die eigenen Kunden nicht ganz so überzeugt vom Angebot bzw. den Leistungen der Privatbank aus Quickborn. Deshalb verliert jene hier und dort ein paar wichtige Zähler. Das meiste Potential nach oben wäre indes bei den Gebühren angesiedelt, die im Vergleich eher einen Mittelfeldrang bedeuten würden.

Unterm Strich reicht das Fonds & ETF-Paket der comdirect für 4,34 Punkte, wobei unsere Experten den Anbieter noch ein wenig besser sehen als die Kunden. Wir gratulieren trotzdem zum erneuten 2. Platz.

Jetzt comdirect-Depot eröffnen »


Platz 3: Scalable Capital

Keine Veränderung gibt es ebenfalls auf dem 3. Platz, den sich die Münchener von Scalable Capital sichern. Beachtlich, da die Anzahl erhältlicher Fonds eher übersichtlich ist und sich das Angebot an ETFs nicht über den Standard hinausbewegt. Dafür punktet Scalable Capital mit äußerst günstigen Gebühren und der Schönheit des einfachen Tradens (per Smartphone). Die Zielgruppe dankt es mit Bewertungen, die über dem redaktionellen Test liegen.

Insgesamt schlägt sich Scalable Capital überdurchschnittlich gut und landet bei sehr guten 4,30 von 5,00 Punkten – dem gleichen Wert wie im Vorjahr.

Kategorie-Sieger: Die besten Fonds- und ETF-Broker 2023 bewertet

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Welche Rendite ist möglich?

Welche Renditen sich mit Fonds- oder ETF-Sparplänen erzielen lassen, zeigt die Wertentwicklungsstatistik des Deutschen Fondsverbands BVI. Wer vor zehn Jahren begann, monatlich 100 Euro in Fonds oder ETFs zu investieren, erzielte bislang jährliche Renditen zwischen 2,6 Prozent bei Anleihen und 7,8 Prozent bei Aktien. Über einen Zeitraum von 25 Jahren liegen die Renditen zwischen 3,7 und 7,8 Prozent:

Rendite von ETF-Sparplänen nach Anlagedauer und Kategorie


Welche ETFs per Sparplan besparen?

Um Einsteigern die Auswahl geeigneter-ETF-Sparpläne leichter zu gestalten, finden Sie unter dem nachfolgenden Link Musterportfolios inklusive Angabe, bei welchem Broker und ab welcher monatlichen Rate diese per Sparplan besparbar sind:

ETFs per Sparplan kaufen - Unsere Musterportfolios »


Wie richte ich einen ETF-Sparplan ein?

Der Kauf von ETFs per Sparplan bzw. das Anlegen der Sparpläne ist in wenigen Schritten erledigt. Unsere Infografik zeigt Ihnen, wie es geht:

  1. Passenden Broker auswählen (so bietet z.B. Scalable Capital 2.400 kostenlose ETF-Sparpläne an)
  2. Depot eröffnen
  3. Gewünschten ETF auswählen (unsere Anlagevorschläge können dabei helfen)
  4. Sparplan einrichten (Sparrate, Sparintervall sowie ersten Ausführungsbeginn einstellen)
  5. Fertig – wir wünschen bestmögliche Rendite!

Wie richte ich einen ETF-Sparplan ein?


Tipp: Nutzen Sie auch unsere Vergleiche für:


Unsere Ratgeber helfen Ihnen beim Einstieg in die eigene Geldanlage


Zuletzt aktualisiert am 13.03.2024