Autor: Redaktion | Aktien, Blog | 2 Kommentare

Aktien kaufen – wie funktioniert das eigentlich?

Aktien sind langfristig lukrativer als alle anderen Anlageformen. Mit einem Aktienkauf beteiligen Sie sich am Erfolg eines Unternehmens und erhalten die Chance auf Dividendenerträge und Kursgewinne.

Doch wie werden Aktien überhaupt gekauft?

Lesen Sie im folgenden Beitrag alles über die Depoteröffnung, alle Vor- und Nachteile von Online-Brokern bzw. Filialbanken und außerdem eine Schritt für Schritt Anleitung für die erste Platzierung einer Aktienorder an einem konkreten Beispiel.

Sie brauchen zunächst ein Depot

Wer zum ersten Mal Aktien kaufen möchte, benötigt zunächst ein Depot. Dieses können Sie kostengünstig und schnell bei einem Online-Broker eröffnen.

In folgenden 3 einfachen Schritten eröffnen Sie ein Depot:

  1. Entscheiden Sie sich für einen Broker. Die angebotenen Leistungen und Konditionen der einzelnen Broker unterscheiden sich jedoch stark. Brokervergleich.de testet hier die wichtigsten Online-Broker und hilft Ihnen bei der Auswahl. So finden Sie einen Online-Broker, der Ihren Wünschen und Anforderungen entspricht.
  2. Gehen Sie mit den ausgedruckten Eröffnungsunterlagen zur nächsten Postfiliale und legitimieren Sie sich per PostIdent-Verfahren.
  3. Überweisen Sie Geld auf das Verrechnungskonto, das für Sie neben dem Depot innerhalb von wenigen Tagen eröffnet wird.

Wo soll ich mein Depot eröffnen?

Diese Frage stellt sich jedem, der zum ersten Mal selber Aktien kaufen will. Wir empfehlen, das Depot bei einem Online-Broker zu eröffnen, bei dem Sie jederzeit Zugriff auf ihre Aktien haben. Da über jeden Broker alle in Deutschland – und meist auch an diversen Auslandsbörsen – gelisteten Aktien gekauft werden können, empfiehlt es sich, die beim Handel anfallenden Ordergebühren zu vergleichen. Und hier trumpfen die Online-Broker mit niedrigen Gebühren auf, wie Sie unserem nachfolgenden Vergleich entnehmen können:

BrokerStandardNeukundeBonusErgebnis
Online-Broker Test
 
Kosten p.a.pro OrderKosten p.a.
1 Die Gesamtkosten p.a. berechnen sich auf Basis der aktuellen Konditionen (Quelle: Preis- Leistungsverzeichnis). Einige Broker berechnen außerdem Börsenplatzgebühren.
2 Gesamtkosten p.a. (Neukunde) + Prämie berechnen sich auf Basis der vom jeweiligen Broker angebotenen Konditionen für Neukunden. Einige Broker berechnen außerdem Börsenplatzgebühren. Alle Angaben ohne Gewähr
Consorsbank Logo224,00 €497,50 €139,60 €4,95 €4,95 €4,95 €99,00 €247,50 €39,60 €4,95 EUR pro Trade für 12 Monate (4,1) |?|Zum Broker »
OnVista Bank Logo234,80 €414,50 €139,60 €5,00 €5,00 €5,00 €100,00 €250,00 €40,00 €dauerhaft 5,00 EUR pro Order (4,0) |?|Zum Broker »
comdirect Logo223,00 €495,00 €139,20 €8,05 €7,43 €11,18€161,00 €371,50 €89,45 €Bis zu 100 EUR Prämie. Handel ab 4,95 EUR (4,0) |?|Zum Broker »
LYNX Logo116,00 €290,00 €56,00 €5,80 €5,80 €7,00 €116,00 €290,00 €56,00 €Aktien und ETFs über XETRA ab 2,99 EUR handeln (3,5) |?|Zum Broker »
flatex Logo100,00 €250,00 €40,00 €5,00 €5,00 €5,00 €100,00 €250,00 €40,00 €- (4,0) |?|Zum Broker »
CapTrader Logo80,00 €200,00 €40,00 €4,00 €4,00 €5,00 €80,00 €200,00 €40,00 €- (3,9) |?|Zum Broker »
TARGOBANK Logo178,00 €445,00 €100,00 €8,90 €8,90 €12,50 €178,00 €445,00 €100,00 €10 Free Trades im ersten Jahr  (3,5) |?|Zum Broker »
Sparkassen Broker Logo224,80 €449,50 €139,92 €11,24 €8,99 €17,49 €224,80 €449,50 €139,92 €300 EUR Orderguthaben (3,9) |?|Zum Broker »
ING-DiBa Logo198,00 €495,00 €100,00 €9,90 €9,90 €12,50 €198,00 €495,00 €100,00 €- (3,6) |?|Zum Broker »
wüstenrot Logo198,00 €495,00 €100,00 €9,90 €9,90 €12,50 €198,00 €495,00 €100,00 €100 EUR Aktivierungsprämie (3,4) |?|Zum Broker »
maxblue Logo178,00 €445,00 €100,00 €8,90 €8,90 €12,50 €178,00 €445,00 €100,00 €10 Top-Fonds ohne Ausgabeaufschlag (3,6) |?|Zum Broker »
DKB Logo200,00 €500,00 €80,00 €10,00 €10,00 €10,00 €200,00 €500,00 €80,00 €- (3,5) |?|Zum Broker »
1822direkt Logo224,00 €495,00 €139,60 €8,40 €7,43 €13,09 €168,00 €371,50 €104,70 €100 EUR Aktivierungsprämie und 20 % Rabatt auf Orderprovision (3,6) |?|Zum Broker »
DEGIRO Logo44,00 €24,96 €28,80 €2,20 €2,08 €2,40 €44,00 €24,96 €28,80 - (3,4) |?|Zum Broker »
BrokerStandardNeukundeBonusErgebnis
Online-Broker Test
 
Kosten p.a.pro OrderKosten p.a.
1 Die Gesamtkosten p.a. berechnen sich auf Basis der aktuellen Konditionen (Quelle: Preis- Leistungsverzeichnis). Einige Broker berechnen außerdem Börsenplatzgebühren.
2 Gesamtkosten p.a. (Neukunde) + Prämie berechnen sich auf Basis der vom jeweiligen Broker angebotenen Konditionen für Neukunden. Einige Broker berechnen außerdem Börsenplatzgebühren. Alle Angaben ohne Gewähr
Consorsbank Logo224,00 €497,50 €139,60 €4,95 €4,95 €4,95 €99,00 €247,50 €39,60 €bis zu 2,50 % p.a. Tagesgeldzins für 12 Monate (4,1) |?|Zum Broker »
OnVista Bank Logo234,80 €414,50 €139,60 €5,00 €5,00 €5,00 €100,00 €250,00 €40,00 €bis zu 150 EUR Prämie bei Depotübertrag (4,0) |?|Zum Broker »
TARGOBANK Logo178,00 €445,00 €100,00 €8,90 €8,90 €12,50 €178,00 €445,00 €100,00 €bis zu 2,00 % p.a. Tagesgeldzins für 12 Monate (3,5) |?|Zum Broker »
wüstenrot Logo198,00 €495,00 €100,00 €9,90 €9,90 €12,50 €198,00 €495,00 €100,00 €250 EUR Prämie bei Depotübertrag (3,4) |?|Zum Broker »
maxblue Logo178,00 €445,00 €100,00 €8,90 €8,90 €12,50 €178,00 €445,00 €100,00 €bis zu 2.500 EUR Prämie bei Depotwechsel (3,6) |?|Zum Broker »

Filialbank versus Online-Broker: Verschenken Sie keine Rendite!

Grundsätzlich haben Sie die Wahl Ihr Depot bei einer klassischen Filialbank oder bei einem Online-Broker zu eröffnen. Nachfolgende Punkte sollten Sie bei Ihrer Auswahl unbedingt beachten:

Ein Online-Broker ist kostengünstiger. Die Filialbank erhebt deutlich höhere Gebühren. Je nach Höhe des investierten Kapitals können so mehrere Hundert Euro pro Jahr gespart werden. Die gesparten Transaktionskosten haben langfristig aufgrund des Zinseszinseffektes erhebliche Auswirkung auf die Höhe Ihres Gesamtvermögens.

Eine aktive Anlageberatung findet kaum noch statt. Aufgrund neuer regulatorischer Anforderungen nach der Finanzkrise sind klassische Filialbanken verpflichtet, jede Anlageberatung von Privatkunden umfangreich zu dokumentieren. Deswegen empfehlen Banken eher Anlagen, die kein aufwendiges Protokoll erfordern oder ziehen sich gleich ganz aus der Beratung von Kleinanlegern zurück.

Bankeigene Produkte sind teuer. Ein weiterer Kritikpunkt liegt in der Fokussierung der Filialbanken auf den Vertrieb der hauseigenen Produkte. Diese sind mit hohen Kosten verbunden und schmälern zusätzlich Ihre Rendite.

Nehmen Sie deshalb Ihre Finanzgeschäfte selbst in die Hand. Entscheiden Sie sich für einen Online-Broker! Sparen Sie Geld und verbessern so langfristig Ihre Rendite.

Welche Kosten und Gebühren fallen bei einem Aktienkauf an?

Zwei Dinge auf die Sie achten sollten: die Depotführung und die Ordergebühren

In der Regel bieten die meisten Online-Broker die Depotführung kostenlos an. Einige Online-Broker knüpfen ein kostenloses Depot jedoch an bestimmte Bedingungen, wie zum Beispiel der Handelsaktivität, ein Girokonto oder regelmäßigen Einzahlungen in einen Aktiensparplan.

Bei jedem Kauf bzw. Verkauf von Aktien fallen Ordergebühren an. Sie richten sich in der Regel nach der Höhe des Transaktionsvolumens (Aktienanzahl x Aktienkurs). Die Höhe der Gesamtkosten pro Jahr kann so, je nach Handelsaktivität sowie Gebührenmodell, von Broker zu Broker stark variieren.

Das Order-Gebührenmodell, was von den meisten Online-Brokern verwendet wird, ist die Kopplung eines Grundpreises mit einem prozentualer Provisionssatz vom Ordervolumen je Transaktion.

An folgendem Beispiel wird das Gebührenmodell erklärt:

Der Broker verlangt für eine Wertpapiertransaktion einen Grundpreis von 4,95 Euro sowie 0,25% vom Ordervolumen, mindestens jedoch 9,95 Euro und höchstens 69,00 Euro.

Sie möchten 40 Aktien zu je 100,00 Euro für insgesamt 4.000 Euro ordern. Folgende Orderkosten werden vom Broker erhoben:

4,95 Euro (Grundpreis) + 0,25 % x 4.000 Euro (prozentualer Provisionssatz ) = 14,94 Euro

Dazu kommt je nach gewähltem Börsenplatz eine börsenplatzabhängige Gebühr hinzu. Beim Verkauf der Aktien entstehen Ihnen Gebühren in derselben Höhe.

Bei ausländischen Aktien kann es richtig teuer werden

Bei den meisten Online-Brokern wird auch der direkte Handel an ausländischen Börsenplätzen ermöglicht. Die von den Brokern veranschlagten Gebühren für den Auslandshandel unterscheiden sich jedoch sehr stark. Jeder, der regelmäßig im Ausland handeln möchte sollte neben der Verfügbarkeit von Auslandsbörsen genau auf die Gebühren achten.

So ordern Sie Aktien bei einem Online-Broker

Der Orderprozess am Beispiel des Online-Brokers comdirect

Die Erteilung einer Aktienorder ist in vier einfachen Schritten erledigt. Nachfolgend sehen Sie den Orderprozess beispielhaft für den Kauf von 100 Aktien der Allianz SE an einem deutschen Börsenplatz. Es wird der Orderprozess des Online-Brokers comdirect beschrieben, der sich aber nur unwesentlich von anderen Online-Brokern unterscheidet.

1. Starten Sie mit dem Aufruf der Ordermaske. Nachdem Sie entschieden haben, ob Sie ein Wertpapier kaufen oder verkaufen möchten, geben Sie als Nächstes die so genannte Wertpapierkennnummer (WKN) bzw. International Securities Identification Number (ISIN) ein. Automatisch erscheint die Bezeichnung des Wertpapiers.

  Ordermaske leer

Nach dem Eintrag der WKN 840400 erscheint automatisch die Bezeichnung der Aktie, hier im Beispiel die Allianz SE. Im Anschluss tragen Sie die gewünschte Stückzahl ein, die gekauft werden soll.

Ordermaske gefüllt

 2. Wählen Sie den gewünschten Handelsplatz. Die Auswahl an möglichen inländischen Handelsplätzen erscheint nach der Eingabe der Daten in die Ordermaske automatisch.

Handelsplätze

 Als zusätzliche Informationen sehen Sie die jeweiligen Kaufkurse pro Börsenplatz, die Zeit der Kursstellung und wie viele Stücke zu dem vorstehenden Kurs gehandelt werden können. Mit einem Klick auf Kursdetails werden zu jedem Handelsplatz weitere Realtimedaten, wie zum Beispiel die letzten Umsätze angezeigt.

3. Limitieren Sie Ihre Order. Im letzten Schritt geben Sie an, ob und in welcher Form Sie Ihre Order limitieren möchten. Geben Sie dazu den gewünschten Orderzusatz an. Außerdem legen Sie in diesem Schritt die Gültigkeit der Order fest.

Limit

 4. Schließen Sie Ihre Order ab. Im letzten Schritt schließen Sie Ihre Order mit der Eingabe einer gültigen TAN ab.

Die richtige Strategie darf nicht fehlen

Es konnte gezeigt werden:

  • dass eine Depoteröffnung in einfachen Schritten erledigt werden kann,
  • dass Sie ein Depot lieber bei einem Online-Broker eröffnen sollten,
  • wieviel eine Aktienorder kostet und
  • welche Schritte überhaupt notwendig sind, um Aktien zu kaufen.

Doch welche Aktien sollten Sie kaufen? Welche Anlagestrategie passt am besten zu Ihnen?

Erwägen Sie den Kauf von Einzelaktien, sollten Sie die dahinterstehenden Unternehmen vorher gründlich analysieren. Das setzt einiges an Fachwissen voraus.

Eine Alternative ist die Investition in Fonds. Doch auch hier sollte der jeweilige Fonds und die dahintersteckende Strategie vorher genau unter die Lupe genommen werden.

Die Investition in ETFs erfreut sich in letzter Zeit immer größerer Beliebtheit. Mit einem ETF haben Sie die Chance in einen ganzen Korb voller Aktien zu investieren, da ein ETFs einen festgelegten Börsenindex, wie zum Beispiel den DAX, so genau wie möglich versucht nachzubilden. Diese Variante ist kostengünstig, da ein ETF nicht von einem Fondsmanager betreut werden muss.

Die Auswahl der richtigen Anlageform ist ein wichtiger Baustein für Ihren langfristigen Börsenerfolg. Im Blog werden deswegen alle Investitionsmöglichkeiten einzeln vorgestellt, so dass Sie Ihre zukünftigen Investitionen erfolgreich selbst in die Hand nehmen können.

Bisherige Kommentare:

  • Nils 

    Sehr guter Artikel und schön, dass Sie den Kauf mal an einem konkreten Beispiel präsentiert haben. Was mich noch interessieren würde, wäre Folgendes: Sind ETF´s auch für Neulinge geeignet? Oder spielt die Erfahrung dabei keine Rolle?

    LG Nils

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