Solidvest | Blue – Kurztest

Solidvest | Blue ist eine digitale Vermögensverwaltung, die 2021 aus einer Kooperation der DJE Kapital AG mit der DKB, einer Tochter der BayernLB, hervorging.  Die DJE Kapital AG wurde 1974 gegründet und verwaltet inzwischen ein Vermögen von über 17 Milliarden Euro. Sie ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter E.V.

Mit Solidvest bietet die DJE Kapital AG seit 2017 bereits einen Robo-Advisor an. Anders als dieser setzt Solidvest | Blue nicht auf die direkte Investition in Aktien und Anleihen, sondern auf Portfolios mit Fonds, ETFs und ETCs. Es gibt vier Anlagestrategien. Auch ein nachhaltiges Portfolio ist im Angebot. Die Mindestanlage beträgt 10.000 Euro.

Kurzcheck – Alle Vorteile von Solidvest | Blue auf einen Blick

• Finanzportfolioverwalter mit BaFin-Erlaubnis
• DJE Kapital AG mit über 40 Jahren Erfahrung als Vermögensverwalter
• Breite Investition in Fonds, ETFs und ETCs
• Investition in nachhaltige Geldanlagen möglich
• Sparplan ab 100 Euro monatlicher Rate
• 4 Anlagestrategien

Anmerkungen

• Mindestanlage 10.000 Euro
• Kein Depot für Minderjährige und keine Gemeinschaftskonten

Zum Konto von Solidvest | Blue »

 

Wie funktioniert Solidvest | Blue?

Wie finde ich die passende Anlagestrategie?

Wie bei digitalen Vermögensverwaltungen üblich, muss zunächst eine Reihe von Fragen beantwortet werden, um die passende Anlagestrategie zu ermitteln. Dazu zählen Fragen zum Einkommen und Vermögen ebenso wie Fragen zu den Erfahrungen mit Aktien und anderen Wertpapieren. Außerdem wird geprüft, wie tolerant Anleger gegenüber Verlusten sind. Schließlich erhalten Anleger einen Anlagenvorschlag. Sie haben dabei die Wahl zwischen einer ökologisch-sozialen und einer konventionellen Variante.

In den nächsten Schritten sind noch persönliche Angaben erforderlich. Dann kann der Vertrag für die Vermögensverwaltung abgeschlossen werden. Hinweis: Die Identifikation erfolgt per VideoIdent – Anleger benötigen dafür ein Gerät mit Webcam und ein gültiges Ausweisdokument.

Ist Solidvest | Blue eine „echte“ Vermögensverwaltung?

Ja. Solivest | Blue hat eine Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Finanzportfolioverwaltung. Dadurch hat es mehr Gestaltungsmöglichkeiten als Robo-Advisor ohne diese Erlaubnis.

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Wie funktioniert das Rebalancing bei Solidvest | Blue?

Das Rebalancing findet nach Bedarf statt. Es gibt keine festen Termine. Das macht Solidvest | Blue flexibel.

Wie sieht es mit Konten für Minderjährige und Gemeinschaftsdepots aus?

Beides gibt es derzeit nicht (Stand 3/2022). Hier sind andere digitale Vermögensverwaltungen weiter.

Welches Anlagekonzept steckt hinter Solidvest | Blue?

Breite Investition in Fonds, ETFs und ETCs

Anders als Solidvest setzt Solidvest | Blue auf die Investition in Fonds, ETFs und ETCs. Ziel ist eine breite Streuung der Anlage. Anlageklassen sind Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen sowie Rohstoffe. Bei den aktiv gemanagten Fonds setzt Solidvest | Blue auf institutionelle Tranchen, bei denen es keine Ausgabeaufschläge gibt, wodurch sie vergleichsweise günstig erworben werden können.

Die meisten Robo-Advisor in unserem Vergleich setzen auf eine Anlage in ETFs. Solidvest | Blue kann sich hier kaum von diesen absetzen.

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Menschliche Experten treffen die Anlageentscheidungen

Zwar hilft ein Algorithmus, die passende Anlagestrategie zu finden. Die Anlageentscheidungen treffen bei Solidvest | Blue aber letztlich menschliche Experten. Dabei greifen sie auf die Prognosen der Volkswirte und die Erkenntnisse der Analysten von DJE zurück.

Auch nachhaltiges Investieren ist möglich

Anlegern, denen die Aspekte Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG-Kriterien) besonders wichtig sind, können sich für ein „Fairness“-Portfolio entscheiden. Dann investiert Solidvest | Blue ausschließlich in nachhaltige Geldanlagen. Mit dieser Option unterscheidet es sich von Solidvest (Stand: 3/2022).

Vergleich: Solidvest | Blue und Solidvest

	Solidvest | Blue	Solidvest
Mindestanlage	10.000 Euro	10.000 Euro
Anzahl Anlagestrategien	4	4
In welche Wertpapiere wird investiert?	Fonds, ETFs, ETCs	Aktien und Anleihen
Nachhaltigkeit	Es gibt ein Fairness-Portfolio, das ausschließlich in Wertpapiere investiert, die mit Nachhaltigkeits-Kriterien arbeiten	kein rein nachhaltiges Portfolio, aber Individualisierung mit Themen wie „Ernährung“ möglich.
Anlageentscheidungen	Werden von menschlichen Experten der DJE Capital AG getroffen	Werden von menschlichen Experten der DJE Capital AG getroffen
Umschichtungen des Portfolios	je nach Bedarf	je nach Bedarf
Sparplan	ja, ab einer Rate von 100 Euro	ja, ab einer Rate von 100 Euro
Kosten	0,89 % p.a. All-in-Fee + 0,30-0,39 % p.a. Produktkosten	1,10% bis 1,40% p.a. + 10% Gewinnbeteiligung
Stand: 03/2022. Quellen: DKB, Solidvest

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Was kostet Solidvest | Blue?

Fallen bei der Eröffnung eines Kontos Gebühren an?

Nein, das Konto kann kostenfrei eröffnet werden.

Gibt es einen Mindestanlagebetrag?

Ja, der Mindestanlagebetrag ist wie bei Solidvest 10.000 Euro. Damit fällt er im Vergleich zu anderen digitalen Vermögensverwaltungen hoch aus. Ein Sparplan kann ab einer monatlichen Rate von 100 Euro eingerichtet werden.

Welche Kosten entstehen bei der Nutzung des Angebotes von Solidvest | Blue?

Bei Solidvest | Blue zahlen Anleger eine All-in-Fee. Hinzu kommen lediglich die Produktkosten der Fonds und ETFs.

• All-in-Fee: 0,89 Prozent p.a. des Anlagevermögens
• Produktkosten: 0,35 bis 0,39 Prozent p.a.

Damit bewegen sich die Kosten von Solidvest | Blue etwa auf dem Niveau von Solidvest. Insgesamt zählt das Angebot zu den teureren in unserem Vergleich.

Wie sicher ist Ihr Geld?

Die DJE Kapital AG ist seit über 40 Jahren als Vermögensverwalter aktiv und verwaltet mehr als 17 Milliarden Euro an Kundenvermögen (Stand 3/2022). Die Deutsche Kreditbank Aktiengesellschaft (DKB) wurde 1990 gegründet ist eine der größten Direktbanken Deutschlands und ein Tochterunternehmen der Bayerische Landesbank (BayernLB), einer Anstalt des öffentlichen Rechts. Beide blicken damit auf eine lange Historie zurück.

Beide werden zudem von der BaFin reguliert. Dasselbe gilt für die Baader Bank mit Sitz in München, bei der das Depot von Solidvest | Blue geführt wird. Einlagen sind dort außerdem über die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro je Kunde geschützt, über die freiwillige Einlagensicherung auch darüber hinaus.

Außerdem gilt: Fonds und ETFs zählen zum Sondervermögen und wären im Falle einer Insolvenz nicht Teil der Insolvenzmasse.

Auszahlungen sind nur auf das Referenzkonto möglich.

Fazit

Wie bei Solidvest fällt auch bei Solidvest | Blue die Mindestanlage mit 10.000 Euro vergleichsweise hoch aus und die Gebühren zählen mit 0,89 Prozent p.a. + Produktkosten nicht zu den niedrigsten unter den digitalen Vermögensverwaltungen. Letzteres muss aber kein Minuspunkt sein, wenn die Performance stimmt. Die Anlageentscheidungen werden bei beiden von menschlichen Experten getroffen.

Anders als Solidvest setzt Solidvest | Blue jedoch nicht auf die Investition in Einzeltitel (Aktien und Anleihen), sondern auf Fonds, ETFs und ETCs. Außerdem gibt es Anlagestrategien, die ausschließlich auf nachhaltige bzw. ökologisch-soziale Geldanlagen setzen. Das macht Solidvest | Blue auch für Anleger mit „grünem“ Gewissen interessant.

Eine Erlaubnis der BaFin zur Finanzportfolioverwaltung liegt vor, Umschichtungen bzw. ein Rebalancing finden nach Bedarf statt. Damit bietet Solidvest | Blue ein solides Grundgerüst, das die Einstiegshürde mit 10.000 Euro Mindestanlage jedoch hoch ansetzt. Da es anders als Solidvest nicht in Einzelaktien investiert, muss sich zeigen, ob sich Solidvest | Blue ausreichend von der Konkurrenz abgrenzen kann, um bei Anlegern zu punkten.

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