Fidelity Fondsdepot Plus im Test 

Aufmerksamen Nutzern unserer Seite wird Fidelity International bereits ein Begriff sein: Der Robo-Advisor des deutschen Familienunternehmens ist unter dem Namen Fidelity Wealth Expert schon seit längerem Teil des Brokervergleich.de Echtgeldtests und wurde bereits ausführlich von uns getestet. Jetzt gibt es etwas neues: Fidelity hat mit dem Fondsdepot Plus ab sofort auch eine große Auswahl an mehr als 10.000 Fonds und 1.000 ETFs im Angebot.

Fidelity International verfügt über mehr als 50 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche und ist bereits seit 1922 in Deutschland aktiv. Diese Expertise im Bereich Geldanlage spiegelt sich auch im Angebot von Fidelity wieder: Günstige Gebühren ab zwei Euro pro Order, kostenlose Sparplanausführungen, eine große Auswahl an Finanzinstrumenten und mindestens 50 Prozent Rabatt auf den Ausgabeaufschlag aller Fonds.

Wir haben den neuen Fonds- und ETF-Broker ausführlich getestet und stellen die Ergebnisse im folgenden vor.

Kurzcheck: Vorteile des Fidelity Fondsdepot Plus

Vorteile des Fidelity Fondsdepot Plus

• Über 1.000 ETFs und mehr als 10.000 Fonds
• Große Auswahl an Fonds- und ETF-Sparplänen
• Mindestens 50 Prozent Rabatt auf den Ausgabeaufschlag von Fonds
• Nur 0,20 Prozent Umsatzkomission je ETF-Kauf
• Transaktionskosten ab 2 Euro je Kauf oder Verkauf
• Depotführung ab 20.000 Euro kostenfrei, sonst 46 Euro pro Jahr
• Sparplan- und Auszahlausführungen kostenlos

Für wen ist das Fidelity Fondsdepot Plus geeignet

Für Anfänger und Fortgeschrittene geeignet

Fidelity Fondsdepot Plus - zur Depoteröffnung »

Welche Kosten und Gebühren fallen bei Fidelity an?

(3,3 von 5 Sternen )

Günstige Transaktionskosten

Die Transaktionskosten fallen bei Fidelity verhältnismäßig gering aus. Bei Käufen oder Verkäufen die online erfolgen, zahlen Anleger nur zwei Euro Transaktionskosten. Erfolgt der Kauf oder Verkauf über Telefon, Fax oder Post fallen Kosten in Höhe von acht Euro je Kauf an.

Depotführungsgebühren bei Fidelity

Beim Fidelity Fondsdepot Plus fallen außerdem unter Umständen Depotgebühren an. Nämlich dann, wenn das Depotvolumen unter 20.000 Euro liegt. In diesem Fallen werden jährlichen Kosten in Höhe von 45 Euro fällig. Übersteigt das Depotvolumen dagegen die Marke von 20.000 Euro, ist die Depotführung kostenlos.

Ausgabeaufschlag und Umsatzkomission

Neben den Transaktionskosten fällt bei Fondskäufen auch ein Ausgabeaufschlag an. Bei Fidelity bekommen Anleger immer mindestens 50 Prozent Rabatt auf diesen Ausgabeaufschlag. Kauft man also für 1.000 Euro einen Fonds, dessen Ausgabeaufschlag eigentlich 5 % (50 Euro) beträgt, fallen beim Fidelity Fondsdepot Plus nur maximal 2,50 % (25 Euro) an.

Ähnlich günstig fallen die Konditionen beim Erwerb von ETFs aus. Die Umsatzkomission für ETFs beträgt 0,20 Prozent des Transaktionswertes, im Beispiel von oben, einem Investment von 1.000 Euro, betragen die Transaktionskosten hier also nur zwei Euro. Sparplan- oder Entnahmeplan-Ausführungen sind kostenlos.

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Welche Produkte hat das Fidelity Fondsdepot Plus im Angebot?

(4,3 von 5 Sternen )

Die Produktpalette beschränkt sich auf Fonds und ETFs

Das Fidelity Fondsdepot Plus hat sich ganz auf Fonds und ETFs spezialisiert. Wenn Sie auch Aktien, Anleihen, Kryptowährungen oder Zertifikate handeln möchten, müssen Sie ein separates Depot bei einem anderen Broker eröffnen. Um einen passenden Online-Broker zu finden, können Sie auch unseren Brokervergleich nutzen.

Großes Angebot an Fonds, ETFs und Sparplänen

Die Auswahl an Fonds und ETFs kann sich sehen lassen: Mehr als 10.000 Fonds und 1.000 ETFs können Kunden des Fidelity Fondsdepot Plus handeln. Besonders hervorzuheben ist hier auch, dass ein Großteil der Fonds und ETFs auch als Sparplan besparbar ist. Kunden von Fidelity können aktuell etwa 8.160 Fonds und 1.090 ETFs per Sparplan besparen (Stand: 04.2024). Bereits ab 25 Euro im Monat können Kunden z.B. auch mit einem sogenannten Splitterplan in mehrere Fonds gleichzeitig investieren. Außerdem ist es möglich, regelmäßige Auszahlungen mit einem Auszahlplan durchzuführen.

Sparrate ab 25 Euro pro Monat

Sparpläne für Fonds und ETFs können bereits ab einer Rate von 25 Euro eingerichtet werden. Damit eignen sie sich auch für Anleger, die nur wenig Kapital regelmäßig zurückstellen können oder in mehrere Wertpapiere in geringen Raten investieren wollen. Bei der Ausführung von Sparplänen fällt keine Ordergebühr an.

Verrechnungskonto und Festgeld

Neben Fonds, ETFs und diversen Spar- und Auszahlplänen bietet Fidelity ein kostenloses Verrechnungskonto und ein gut verzinstes Festgeld, welches direkt über das Verrechnungskonto eröffnet werden kann. Es wird also kein weiteres Konto benötigt. Aktuell erhalten Fidelity Kunden auf das Festgeld bis zu 3,20 Prozent Zinsen (Stand: 04.2024).

Welche Leistungen bietet das Fidelity Fondsdepot Plus Depot?

(2,3 von 5 Sternen )

Fidelity Fondsdepot Plus bietet eine Auswahl an Leistungen für den Handel mit Fonds und ETFs

Neben Sparplänen, mit denen sich ETFs und Fonds regelmäßig besparen lassen, gibt es auch Entnahmepläne. Dabei handelt es sich um eine Anlageform, bei der vorher angelegtes Kapital z.B. aus abgelaufenen Lebensversicherungen in monatlichen Teilbeträgen ausgezahlt wird. Vorteil: Das restliche Kapital bleibt weiter investiert und wirft Rendite ab.

Welche Depotlösungen gibt es bei Fidelity?

• FondsdepotPlus (Basisdepot inkl. Verrechnungskonto)
• FondsdepotJunior (für Minderjährige)
• Kombidepot (Zweitdepot zur Trennung abgeltungsteuerfreier Depotbestände)
• Vermögenswirksamen Leistungen (VL)

Weiterbildungsangebot

Wer mehr über Fonds oder Sparstrategien wissen möchte, findet auf der Fidelity-Website Blog-Artikel zu unterschiedlichen Themen rund um die Geldanlage. Außerdem gibt es Podcasts und regelmäßige Fachartikel zu aktuellen wirtschaftlichen Entwicklungen.

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Wie gut ist der Service von Fidelity? Wie sicher ist Ihr Geld?

(3,2 von 5 Sternen )

Der Kundenservice von Fidelity ist an fünf Tagen in der Woche erreichbar

Einen Rund-um-die-Uhr-Service wie andere Broker bietet die Fidelity nicht. Der Kunderservice ist von Montag bis Freitag von 8.00 bis 18.00 Uhr über Telefon (06173 / 509 1923) und Mail (erreichbar info@fidelity-direkt.de) erreichbar. Die Kontaktwege sind auf der Homepage einfach zu finden.

Informationsgehalt des Online-Auftritts

Die Homepage von Fidelity ist relativ übersichtlich gestaltet. Die wichtigsten Informationen sind leicht zu finden, allerdings fehlen uns hier mehr Angaben über die einzelnen Anlageprodukte. Beispielsweise lassen sich mehr Informationen zu den ETF-Sparplänen schwer finden. Insgesamt hätten wir uns über mehr Erläuterungen zu den einzelnen Produkten gefreut.

Depotantrag bei Fidelity

Erfreulich kurzweilig ist der Depotantrag bei Fidelity, der sehr einfach und übersichtlich gestaltet wurde. Um ein Depot zu eröffnen, müssen im ersten Schritt einige Angaben zur eigenen Person getätigt werden. Dazu zählen Angaben wie Name und Adresse, aber auch Angaben zur Staatszugehörigkeit oder steuerliche Informationen. Außerdem muss eine Kontoverbindung samt IBAN eingetragen werden. Zum Abschluss der Kontoeröffnung müssen die eingetragenen Daten noch einmal kontrolliert werden. Hinweis: Wenn Sie ein Gemeinschaftsdepot eröffnen möchten, müssen Sie im ersten Schritt ein entsprechendes Feld anklicken.

Im zweiten Schritt erfolgt die für Depoteröffnungen typische Legitimation. Diese kann bequem per Videochat mit dem VideoIdent-Verfahren oder in einer Filiale der Deutschen Post durchgeführt werden. Nachdem die Legitimation durchgeführt wurde, wird der Eröffnungsantrag seitens Fidelity bearbeit und im Anschluss erfolgt die Eröffnung des Depots. Der Prozess ist schnell erledigt und dank des VideoIdent-Verfahrens kann die Depoteröffnung bequem von Zuhause aus erfolgen. Hier gibt es nichts auszusetzen.

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Einlagensicherung

Die Einlagensicherung ist bei Geldanlagen ein zentrales Thema und Fidelity ist auch hier gut aufgestellt. Die Einlagensicherheit wird durch die Fil Fondsbank GmbH (FFB) gewährleistet, eins der größten unabhängigen Finanzplattformen in Deutschland. Diese wird von der BaFin beaufsichtigt. Einlagen sind bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Kunde über die gesetzliche Einlagensicherung Deutschlands abgesichert. Bezüglich der Bonität der FFB brauchen sich Anleger ebenfalls keine Sorgen zu machen: Die FFB gehört zu Fidelity International und betreut über 34 Milliarden Euro.

Darüber hinaus ist die FIL Fondsbank GmbH freiwilliges Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds des BdB e.V., dadurch besteht eine erweiterte Einlagensicherung. Der Schutzumfang beträgt seit dem 1. Januar 2020 15 Prozent des haftenden Eigenkapitals der Bank, jedoch mindestens 750.000 Euro. Die individuelle Sicherungsgenze Ihres Kreditinstituts lässt sich beim Einlagensicherungsfonds des BdB individuell schnell und kostenfrei abfragen. (Link zur Seite einlagensicherungsfonds.de)

Fonds und ETFs selbst zählen außerdem zum Sondervermögen einer Investmentgesellschaft. Das bedeutet, im Falle einer Insolvenz der FIL Fondsbank GmbH wäre das in die Fonds oder ETFs investierte Vermögen nicht von dieser betroffen. Die Fonds könnten auf ein anderes Depot übertragen werden.

Wie wird das Fidelity Fondsdepot Plus insgesamt bewertet?

(3,9 von 5 Sternen )

Das Fondsdepot Plus von Fidelity hat sich ganz auf Fonds und ETFs spezialisiert. Kunden haben eine große Auswahl an ETFs und Fonds, hier sollten für jeden Anleger die passenden Anlageprodukte zu finden sein. Durch das Angebot an Sparplänen ist es Anlegern außerdem möglich, mit regelmäßigen Einzahlungen langfristig ein Vermögen aufzubauen. Die Gebühren mit zwei Euro pro Online-Order sind ebenfalls günstig, Spar- und Auszahlpläne können sogar komplett kostenlos ausgeführt werden.

Einziger Wertmutstropfen: Bei einem Depotvolumen von unter 20.000 Euro fallen Depotführungsgebühren an, allerdings auch nur 46 Euro pro Jahr, was einer monatlichen Gebühr von etwa 3,80 Euro entspricht. Insgesamt haben Anleger mit dem Fidelity Fondsdepot Plus einen ETF- und Fondsbroker mit einer großen Auswahl und günstigen Gebühren.

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Tipp: Kunden, die das Verwalten ihres Depots lieber aus der Hand geben, können auch den Robo-Advisor von Fidelity nutzen. Je nach Risikobereitschaft stehen Anlegern bei Fidelity Wealth Expert bis zu sieben unterschiedliche Risikoklassen zur Auswahl. Der Robo-Advisor setzt vor allem auf aktiv gemanagte Fonds und bietet unter anderem auch Zugang zu Fonds, die sonst nur institutionellen Anlegern zur Verfügung stehen. Investiert werden kann sowohl durch eine Einmalanlage als auch mit regelmäßigen Einzahlungen in einen Sparplan ab 50 Euro pro Monat.

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