dagobertinvest – Test & Erfahrungen

dagobertinvest ist eine Crowdinvesting-Plattform für Immobilien, die 2016 in Wien gegründet wurde. Es ist die größte Crowdinvesting-Plattform Österreichs. Investieren können sowohl österreichische als auch deutsche Anleger.

Bisher wurden mehr als 300 Projekte finanziert. Das vermittelte Vermögen beläuft sich auf über 150 Millionen Euro. Investiert werden kann ab 100 Euro. Kosten fallen nicht an.

Kurzcheck – dagobertinvest auf einen Blick

Vorteile

• Schon ab 100 Euro in Immobilien-Projekte investieren
• mehr als 14,00 Prozent Zinsen p.a. möglich
• Überschaubare Laufzeiten von 12 bis 30 Monaten
• Jedes Projekt wird von dagobertinvest geprüft
• Projektträger sind mittelständische Unternehmen aus Deutschland und Österreich
• Keine Gebühren

Anmerkungen

• Das Kleinanlegerschutzgesetz erlaubt maximal Investitionen von 10.000 Euro je Projekt
• Es kommen Nachrangdarlehen zum Einsatz

Wie funktioniert Crowdinvesting bei dagobertinvest

Eine Investition in ein Projekt bei dagobertinvest ist ganz einfach. Zunächst müssen Anleger sich registrieren. Die Registrierung ist kostenfrei und erfordert lediglich Vorname, Nachname, E-Mail-Adresse sowie ein Passwort.

Quelle: dagobertinvest

Nun können alle Details der ausgestellten Projekte eingesehen werden – neben dem Zins und der Laufzeit etwa auch nähere Informationen zum Standort. Vor der ersten Investition muss jedoch noch das Profil vervollständigt werden.

Haben sich Anleger für ein Projekt entschieden, klicken sie auf den Button „Jetzt investieren“. Anschließend geben sie den Betrag ein, den sie investieren möchten.

Nun werden ihnen alle für die Investition in das Projekt relevanten Verträge angezeigt. Mit einem Klick auf „Jetzt zahlungspflichtig Investieren“ bestätigen Anleger die Investition.

Daraufhin erhalten sie die Kontodaten für die Überweisung. Die Verträge werden auch per E-Mail zugeschickt.

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Welche Projekte wählt dagobertinvest aus?

© ah_fotobox/ iStock/Getty Images

Jedes Projekt wird überprüft, bevor es online geht. Dafür gibt es bei dagobertinvest ein Team mit betriebswirtschaftlicher Erfahrung. Alle Mitarbeiter waren zuvor bereits in der Finanzbranche tätig. Bei den Projektträgern setzt dagobertinvest auf mittelständische Unternehmen aus Österreich und Deutschland. Alle Projektträger sind bereits auf dem Markt etabliert. Start-Ups bleiben außen vor. Sie bergen in den Augen von dagobertinvest ein zu hohes Ausfallrisiko.

dagobertinvest hat den Anspruch, alle zwei Wochen ein neues Projekt zur Investition auszustellen.

Das Kapital, das die Crowd über dagobertinvest zur Finanzierung des Projektes beisteuert, macht lediglich 15 bis 30 Prozent aus. Die weiteren 70 bis 85 Prozent werden durch eine Geschäftsbank finanziert.

Hinweis: dagobertinvest bietet sowohl Projekte für österreichische Anleger an als auch Projekte für deutsche Anleger. Projekte, in die deutsche Anleger investieren können, sind auf der Homepage von dagobertinvest mit dem Symbol einer deutschen Flagge gekennzeichnet.

Wie sind die Renditeaussichten bei dagobertinvest?

Wer in ein Projekt investiert, erhält 6,00 bis 15,00 Prozent Zinsen p.a. Die Zinsen werden je nach Projekt jährlich oder endfällig ausgeschüttet.

Wie funktioniert die Freundschaftswerbung bei dagobertinvest?

dagobertinvest bietet Anlegern die Möglichkeit, zusätzliches Geld zu verdienen, indem sie Freunde werben. Dafür können Anleger einen persönlichen Link per Mail an einen Freund schicken. Investiert dieser über dagobertinvest in ein Projekt, erhält der Anleger, der den Freund geworben hat, 1,0 Prozent Provision. Investiert der Freund bespielweise 10.000 Euro, gibt es 100 Euro Provision für den Anleger.

Welcher Betrag muss mindestens investiert werden?

Die Mindestanlage bei dagobertinvest fällt gering aus. Schon ab 100 Euro kann investiert werden.

Schon ab 100 Euro investieren »

Welche Kosten fallen an?

Für Anleger gibt es keine Gebühren. Alle Kosten werden vom Projektträger übernommen.

Wann wird das Geld zurückgezahlt? Gibt es eine Laufzeit?

Je nach Projekt werden die Zinsen am Ende der Laufzeit oder jährlich ausgezahlt. Das investierte Kapital erhalten Anleger in beiden Fällen am Ende der Laufzeit zurück.

Die Laufzeiten der einzelnen Projekte halten sich in Grenzen. Sie betragen 12 bis 30 Monate – gelegentlich 36 Monate. Anleger sollten sich jedoch bewusst sein, dass ihr Kapital über die gesamte Laufzeit gebunden ist. Eine vorzeitige Rückzahlung ist nicht vorgesehen.

Nach der Investition haben Anleger ein 14-tägiges Rücktrittsrecht.

Welche Risiken gibt es beim Crowdinvesting über dagobertinvest?

Investiert wird über qualifizierte Nachrangdarlehen. Im schlimmsten Fall kann es zum Totalausfall des eingesetzten Vermögens kommen.

Sollte der Projektträger insolvent gehen, wird das Darlehen nachrangig gegenüber anderen Forderungen behandelt. Zunächst werden die Forderungen von Fremdkapitalgebern wie der Bank beglichen. Erst dann wird das Nachrangdarlehen – sofern möglich – zurückgezahlt.

Nachrangdarlehen kommen bei fast allen Crowdinvesting-Portalen zum Einsatz. Einige Portale setzen zusätzlich auf Anleihen.

Um den Risiken entgegenzuwirken, empfiehlt es sich, das Kapital auf mehrere Crowdinvesting-Projekte zu streuen. Außerdem sollte nie mehr als 10 Prozent des eigenen Vermögens in Crowdinvesting-Projekte investiert werden. Crowdinvesting ist vor allem eine sinnvolle Ergänzung zu anderen Investitionsformen.

Wie werden die Gewinne aus Crowdinvesting steuerlich behandelt?

Anleger erhalten ihr Geld und die Zinsen ohne Abzug von Steuern zurück. Zinsen unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Kapitalertragssteuer in Höhe von 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Sie sind in der Anlage KAP der Steuererklärung anzugeben.

Wann ist der Kundenservice erreichbar?

dagobertinvest legt Wert auf einen guten Kundenservice. Er ist werktags von 08:00 bis 20.00 Uhr zu erreichen.

In welche Crowdinvesting-Projekte kann aktuell investiert werden?

Aktuelle Immobilienprojekte
Immobilien­projekt	Appartementhaus im Salzburger Land	Große Steinstraße in Halle (Saale)	Nachhaltig wohnen im Wiener Speckgürtel
Zinsen	15,00 Prozent p.a.	14,50 Prozent p.a.	10,75 Prozent p.a. + 5 Prozent Cashback + doppelte App-Punkte
Laufzeit	24 Monate	15 Monate	24 Monate
Mindestanlage	250 Euro	250 Euro	250 Euro
Maximaler Anlagebetrag*	25.000 Euro	25.000 Euro	25.000 Euro
Standort	Hinterthal im Salzburger Land	Halle (Saale)	Tullnerbach bei Wien
Projekt­beschreibung	Im Zentrum von Hinterthal im Salzburger Land steht das 2022 renovierte Landappartementhaus Kuckuck, welches nach zweijähriger Vermietung an einen Investor verkauft werden soll. Das Haus steht in ruhiger Atmosphäre, fern vom Massentourismus in unmittelbarer Nähe von zahlreichen Wanderwegen und Skipisten. Es verfügt der zeit über 5 großzügige Appartements zwischen 45m² und 116m². Es herrscht ein unbedingter Rückzahlungsanspruch. Die Verträge sind durch Garantien besichert, welche ein Treuhänder verwaltet.	In der Große Steinstraße in der Nähe des Zentrums von Halle an der Saale wird das alte Velodrom und spätere Kino saniert. Es entstehen durch den Umbau in Anlegerwohnungen insgesamt 34 Wohneinheiten auf 2.170m² Wohnfläche zuzüglich privaten Freiflächen in Form von Balkonen und Terrassen. Die rechtskräftige Baugenehmigung wurde bereits erteilt. Im April 2024 beginnt der offizielle Vertriebsstart der Wohneinheiten.	In der charmanten Gemeinde Tullnerbach nahe Wien entsteht eine exklusive Mikrowohnanlage mit 8 Wohneinheiten (jeweils zwischen 48 m² und 84 m²) und großzügigen Freiflächen. Pro Wohneinheit stehen 2 Garagenparkplätze zur Verfügung. Die Wohneinheiten werden durch Erdwärme via Fußbodenheizung gewärmt bzw. gekühlt. Zudem wird für den Bedarf an Strom der Gemeinschaftsflächen eine Photovoltaikanlage auf dem Dach installiert. Die Wohnanlage entsteht mitten im Grünen, hat aber dennoch eine ideale Anbindung an das öffentliche Verkehrsnetz in Wien.
Investitions­kapital dagobertinvest	550.000 Euro	650.000 Euro	600.000 Euro
Weitere Details	Zum Projekt »	Zum Projekt »	Zum Projekt »
*Maximaler Anlagebetrag je Immobilienprojekt (!) für Privatanleger Stand: 19.04.2024, Angaben ohne Gewähr

Aktuelle Immobilienprojekte
Immobilien­projekt	Donaublick in Wien Döbling	Hoteltransformation in Zürich
Zinsen	10,50 Prozent p.a.	10,00 Prozent p.a.
Laufzeit	18 Monate	15 Monate
Mindestanlage	250 Euro	250 Euro
Maximaler Anlagebetrag*	25.000 Euro	25.000 Euro
Standort	Wien	Zürich-Wallisellen
Projekt­beschreibung	Am Fuß des Leopoldsberges im 19. Wiener Gemeindebezirk Döbling entsteht ein Mehrparteienhaus in Niedrigenergiebauweise. Gebaut werden zwölf moderne Wohneinheiten zwischen ca. 32 bis 120m² Wohnfläche. Hinzu kommen private Freiflächen und eine ausreichende Anzahl an KFZ-Stellplätzen in der Tiefgarage. Die Innenausstattung ist hochwertig.	Der Altbau des Hotels Belair im Ortsteil Wallisellen wird saniert. Derzeit bestehende Hotelzimmer werden zu 12 Serviced Apartments umgebaut. Während der gesamten Sanierungsphase bleibt das Hotel sowie das immer gut besuchte italienische Restaurant „La Cantinella“ in Betrieb. Das Hotel verfügt über eine sehr gute öffentliche Anbindung in das Züricher Zentrum und liegt nur wenige Fahrminuten vom Züricher Flughafen entfernt.
Investitions­kapital dagobertinvest	550.000 Euro	550.000 Euro
Weitere Details	Zum Projekt »	Zum Projekt »
*Maximaler Anlagebetrag je Immobilienprojekt(!) für Privatanleger Stand: 19.04.2024, Angaben ohne Gewähr

Fazit

Der Name wird dem ein oder anderen Anleger ein Lächeln abnötigen, dagobertinvest hat sich jedoch auf dem Markt bewährt. Mit über 50 finanzierten Projekten ist es die größte Crowdinvesting-Plattform Österreichs. Investiert wird – wie bei den meisten Crowdinvesting-Plattformen – in Nachrangdarlehen. Anleger können ihr investiertes Kapital also verlieren. Diesem Risiko stehen attraktive Zinsen gegenüber. Mit 6,00 bis 15,00 Prozent Zinsen p.a. muss sich dagobertinvest nicht verstecken. Durch Freundschaftswerbung winken zusätzliche Gewinne. Alle zwei Wochen soll zudem ein neues Projekt zur Finanzierung bereitstehen. Sollte dieser Rhythmus eingehalten werden, haben Anleger stets genügend Möglichkeiten, ihr Geld anzulegen.

Bis zu 15,00 Prozent Zinsen p.a. - jetzt investieren »

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Was ist Crowdinvesting?

Crowdinvesting-Plattformen geben Unternehmen die Möglichkeit, Projekte zur Finanzierung auszustellen. Oft handelt es sich um Immobilienprojekte – etwa den Neubau eines Bürokomplexes oder die Renovierung eines Wohnhauses.

Die Crowd – also eine Vielzahl von Kleinanlegern – hat dann die Möglichkeit, in die Projekte zu investieren. So gelingt mit kleinen Summen auch eine große Finanzierung. Im Gegenzug erhalten die Anleger Zinsen von den Projektträgern. Den Projektträgern dient das Kapital meist als Ergänzung zu einem Bankkredit.

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Risikohinweis: Der Erwerb von Vermögensanlagen über Crowdinvesting ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Bitte investieren Sie nur in Crowdinvesting, wenn Sie bereit sind, ein breit gestreutes Portfolio mit einer Vielzahl an Projekten aufzubauen. Sie sollten keine Gelder einsetzen, deren Verlust Sie im schlimmsten Fall nicht verkraften könnten.

Erfahrungsberichte

Gesamtbewertung

• Anbietername
• dagobertinvest
• 2
• 2,63 von 5,00 Sternen

• Gebühren: 4,00
• Service: 2,50
• Angebot: 3,00
• Leistungen: 1,00

Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte

Dieter G. vom 17.02.2024

• Gebühren: 3,00
• Service: 1,00
• Angebot: 1,00
• Leistungen: 1,00

Achtung - unseriöses Unternehmen. Vermittelt Pleitekandidaten, fast alle Projekte sind verzögert.

Bob Baumeister vom 28.03.2021

• Gebühren: 5,00
• Service: 4,00
• Angebot: 5,00
• Leistungen: 1,00

4 Projekte zurückgezahlt, 9 Projekte in Verzug, davon 3 in der anwaltlichen Forderungsbeitreibung. Mehr muss man eigentlich nicht schreiben.

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