dagobertinvest – Test & Erfahrungen

dagobertinvest ist eine Crowdinvesting-Plattform für Immobilien, die 2016 in Wien gegründet wurde. Es ist die größte Crowdinvesting-Plattform Österreichs. Investieren können sowohl österreichische als auch deutsche Anleger.

Bisher wurden mehr als 290 Projekte finanziert. Das vermittelte Vermögen beläuft sich auf über 16 Millionen Euro. Investiert werden kann ab 100 Euro. Kosten fallen nicht an.

Neukundenaktion: 100 Euro Cash-Bonus für die Erstinvestition

Neukunden, die in ein Projekt bei dagobertinvest investieren, erhalten 100 Euro Cashback. Das Geld wird nach Ende der Rücktrittsfrist auf das Konto des Anlegers überwiesen.

Wichtig! Am Ende der Registrierung wird der Aktionscode für den Cash-Bonus angezeigt.

Aktuelle Immobilien­projekte von dagobertinvest im Überblick
In diese Projekte kann investiert werden – Weitere Details »
Projekt Zinsen Laufzeit Zum Projekt
Dreistetten, Österreich 10,25 Prozent p.a. 18 Monate Erfolgreich finanziert »
Bad Reichenhall 10,00 Prozent p.a. 24 Monate Zum Projekt »
Jägerhof in St. Johann, Tirol 10,00 Prozent p.a. 30 Monate Zum Projekt »
Hamburg Altona 8,50 Prozent p.a. 18 Monate Zum Projekt »

Kurzcheck – dagobertinvest auf einen Blick

Vorteile

  • Schon ab 100 Euro in Immobilien-Projekte investieren
  • bis 10,25 Prozent Zinsen p.a.
  • Überschaubare Laufzeiten von 12 bis 30 Monaten
  • Jedes Projekt wird von dagobertinvest geprüft
  • Projektträger sind mittelständische Unternehmen aus Deutschland und Österreich
  • Keine Gebühren

Anmerkungen

  • Das Kleinanlegerschutzgesetz erlaubt maximal Investitionen von 10.000 Euro je Projekt
  • Es kommen Nachrangdarlehen zum Einsatz

 

Wie funktioniert Crowdinvesting bei dagobertinvest

Eine Investition in ein Projekt bei dagobertinvest ist ganz einfach. Zunächst müssen Anleger sich registrieren. Die Registrierung ist kostenfrei und erfordert lediglich Vorname, Nachname, E-Mail-Adresse sowie ein Passwort.

Quelle: dagobertinvest

Nun können alle Details der ausgestellten Projekte eingesehen werden – neben dem Zins und der Laufzeit etwa auch nähere Informationen zum Standort. Vor der ersten Investition muss jedoch noch das Profil vervollständigt werden.

Haben sich Anleger für ein Projekt entschieden, klicken sie auf den Button „Jetzt investieren“. Anschließend geben sie den Betrag ein, den sie investieren möchten.

Nun werden ihnen alle für die Investition in das Projekt relevanten Verträge angezeigt. Mit einem Klick auf „Jetzt zahlungspflichtig Investieren“ bestätigen Anleger die Investition.

Daraufhin erhalten sie die Kontodaten für die Überweisung. Die Verträge werden auch per E-Mail zugeschickt.

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Welche Projekte wählt dagobertinvest aus?

© ah_fotobox/ iStock/Getty Images

Jedes Projekt wird überprüft, bevor es online geht. Dafür gibt es bei dagobertinvest ein Team mit betriebswirtschaftlicher Erfahrung. Alle Mitarbeiter waren zuvor bereits in der Finanzbranche tätig. Bei den Projektträgern setzt dagobertinvest auf mittelständische Unternehmen aus Österreich und Deutschland. Alle Projektträger sind bereits auf dem Markt etabliert. Start-Ups bleiben außen vor. Sie bergen in den Augen von dagobertinvest ein zu hohes Ausfallrisiko.

dagobertinvest hat den Anspruch, alle zwei Wochen ein neues Projekt zur Investition auszustellen.

Das Kapital, das die Crowd über dagobertinvest zur Finanzierung des Projektes beisteuert, macht lediglich 15 bis 30 Prozent aus. Die weiteren 70 bis 85 Prozent werden durch eine Geschäftsbank finanziert.

Hinweis: dagobertinvest bietet sowohl Projekte für österreichische Anleger an als auch Projekte für deutsche Anleger. Projekte, in die deutsche Anleger investieren können, sind auf der Homepage von dagobertinvest mit dem Symbol einer deutschen Flagge gekennzeichnet.

Wie sind die Renditeaussichten bei dagobertinvest?

Wer in ein Projekt investiert, erhält 6,0 bis 10,0 Prozent Zinsen p.a. Die Zinsen werden je nach Projekt jährlich oder endfällig ausgeschüttet.

Wie funktioniert die Freundschaftswerbung bei dagobertinvest?

dagobertinvest bietet Anlegern die Möglichkeit, zusätzliches Geld zu verdienen, indem sie Freunde werben. Dafür können Anleger einen persönlichen Link per Mail an einen Freund schicken. Investiert dieser über dagobertinvest in ein Projekt, erhält der Anleger, der den Freund geworben hat, 1,0 Prozent Provision. Investiert der Freund bespielweise 10.000 Euro, gibt es 100 Euro Provision für den Anleger.

Welcher Betrag muss mindestens investiert werden?

Die Mindestanlage bei dagobertinvest fällt gering aus. Schon ab 100 Euro kann investiert werden.

Schon ab 100 Euro investieren »

Welche Kosten fallen an?

Für Anleger gibt es keine Gebühren. Alle Kosten werden vom Projektträger übernommen.

Wann wird das Geld zurückgezahlt? Gibt es eine Laufzeit?

Je nach Projekt werden die Zinsen am Ende der Laufzeit oder jährlich ausgezahlt. Das investierte Kapital erhalten Anleger in beiden Fällen am Ende der Laufzeit zurück.

Die Laufzeiten der einzelnen Projekte halten sich in Grenzen. Sie betragen 12 bis 30 Monate – gelegentlich 36 Monate. Anleger sollten sich jedoch bewusst sein, dass ihr Kapital über die gesamte Laufzeit gebunden ist. Eine vorzeitige Rückzahlung ist nicht vorgesehen.

Nach der Investition haben Anleger ein 14-tägiges Rücktrittsrecht.

Welche Risiken gibt es beim Crowdinvesting über dagobertinvest?

Investiert wird über qualifizierte Nachrangdarlehen. Im schlimmsten Fall kann es zum Totalausfall des eingesetzten Vermögens kommen.

Sollte der Projektträger insolvent gehen, wird das Darlehen nachrangig gegenüber anderen Forderungen behandelt. Zunächst werden die Forderungen von Fremdkapitalgebern wie der Bank beglichen. Erst dann wird das Nachrangdarlehen – sofern möglich – zurückgezahlt.

Nachrangdarlehen kommen bei fast allen Crowdinvesting-Portalen zum Einsatz. Einige Portale setzen zusätzlich auf Anleihen.

Um den Risiken entgegenzuwirken, empfiehlt es sich, das Kapital auf mehrere Crowdinvesting-Projekte zu streuen. Außerdem sollte nie mehr als 10 Prozent des eigenen Vermögens in Crowdinvesting-Projekte investiert werden. Crowdinvesting ist vor allem eine sinnvolle Ergänzung zu anderen Investitionsformen.

Wie werden die Gewinne aus Crowdinvesting steuerlich behandelt?

Anleger erhalten ihr Geld und die Zinsen ohne Abzug von Steuern zurück. Zinsen unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Kapitalertragssteuer in Höhe von 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Sie sind in der Anlage KAP der Steuererklärung anzugeben.

Wann ist der Kundenservice erreichbar?

dagobertinvest legt Wert auf einen guten Kundenservice. Er ist werktags von 08:00 bis 20.00 Uhr zu erreichen.

In welche Crowdinvesting-Projekte kann aktuell investiert werden?

Aktuelle Immobilienprojekte
Immobilien­projekt Hamburg Altona Dreistetten Jägerhof in St. Johann i.T.
Zinsen 8,50 Prozent p.a. 10,25 Prozent p.a. 10,00 Prozent p.a.
Laufzeit 18 Monate 18 Monate 30 Monate
Mindestanlage 250 Euro 250 Euro 250 Euro
Maximaler Anlagebetrag* 25.000 Euro 25.000 Euro 25.000 Euro
Standort Hamburg Dreistetten Tirol
Projekt­beschreibung In Hamburg Altona, dem viertgrößten Bezirk der Stadt, palnt die Gruppe Eichberg den Bau eines Mehrfamilienhauses mit drei Einheiten und einer Tiefgarage. Hinzu kommen großzügige Freiflächen. Eine Reservierung für eine der Wohneinheiten liegt bereits vor. In Dreistetten in den Wiener Alpen ist die Errichtung von sechs Doppelhaushälften geplant. Derzeit befindet sich das Projekt in der Planungsphase. Soweit die ersten Entwürfen vorsehen, soll eine Wohnnutzfläche von 740 m² gewonnen werden. Im Touristen-Hotspot St. Johann in Tirol sollen 18 neue geräumige Wohneinheiten gebaut werden. Neben der neu erschlossenen Wohnfläche entsteht eine Tiefgarage mit 27 Stellplätzen. Platz für Balkone und Terassen sind bereits geplant.
Investitions­kapital dagobertinvest 600.000 Euro 220.000 Euro 1.000.000 Euro
Weitere Details Zum Projekt » Erfolgreich finanziert » Zum Projekt »
*Maximaler Anlagebetrag je Immobilienprojekt (!) für Privatanleger
Stand: 03.02.2023, Angaben ohne Gewähr
Aktuelle Immobilienprojekte
Immobilien­projekt Blankenese Mitte Hamburg Finkenwerder Bad Reichenhall
Zinsen 8,50 Prozent p.a. 8,55 Prozent p.a. 10,00 Prozent p.a.
Laufzeit 12 Monate 12 Monate 24 Monate
Mindestanlage 100 Euro 250 Euro 250 Euro
Maximaler Anlagebetrag* 25.000 Euro 25.000 Euro 25.000 Euro
Standort Hamburg Hamburg Bad Reichenhall
Projekt­beschreibung Im mondänen Stadtteil Hamburg Blankenese ist die Entwicklung eines Mehrfamilienhauses mit 3 Wohneinheiten geplant. Die Darlehens-Laufzeit beträgt 12 Monate, mit einmaliger Verlängerungsoption um bis zu 6 Monate. Im Hamburger Stadtteil Finkenwerder entstehen zwei Stadtvillen als Doppelhaushälften mit zwei autarken Wohneinheiten inklusive einem Erd- und einem Obergeschoß. Gebaut wird in Massivbauweise. Der Stadtteil hat eine hohe Wohn- und Lebensqualität. Dank der beiden Parks Finkenwerder Süderelbe und Westerweiden und ca. 170 Hektar Marschfläche ist Finkenwerder eine der grünen Lungen Hamburgs. In der Thermenstadt Bad Reichenhall entsteht ein Neubau von zwei Mehrfamilienhäuser mit insgesamt 16 Wohnungs- und drei Gewerbeeinheiten inklusive Tiefgaragen- und Außenstellplätzen.
Investitions­kapital dagobertinvest 400.000 Euro 250.000 Euro 700.000 Euro
Weitere Details Erfolgreich finanziert » Erfolgreich finanziert » Zum Projekt »
*Maximaler Anlagebetrag je Immobilienprojekt(!) für Privatanleger
Stand: 03.02.2023, Angaben ohne Gewähr

Fazit

Der Name wird dem ein oder anderen Anleger ein Lächeln abnötigen, dagobertinvest hat sich jedoch auf dem Markt bewährt. Mit über 50 finanzierten Projekten ist es die größte Crowdinvesting-Plattform Österreichs. Investiert wird – wie bei den meisten Crowdinvesting-Plattformen – in Nachrangdarlehen. Anleger können ihr investiertes Kapital also verlieren. Diesem Risiko stehen attraktive Zinsen gegenüber. Mit 6,0 bis 8,5 Prozent Zinsen p.a. muss sich dagobertinvest nicht verstecken. Durch Freundschaftswerbung winken zusätzliche Gewinne. Alle zwei Wochen soll zudem ein neues Projekt zur Finanzierung bereitstehen. Sollte dieser Rhythmus eingehalten werden, haben Anleger stets genügend Möglichkeiten, ihr Geld anzulegen.

Bis zu 10,0 Prozent Zinsen p.a. - jetzt investieren »


Was ist Crowdinvesting?

Crowdinvesting-Plattformen geben Unternehmen die Möglichkeit, Projekte zur Finanzierung auszustellen. Oft handelt es sich um Immobilienprojekte – etwa den Neubau eines Bürokomplexes oder die Renovierung eines Wohnhauses.

Die Crowd – also eine Vielzahl von Kleinanlegern – hat dann die Möglichkeit, in die Projekte zu investieren. So gelingt mit kleinen Summen auch eine große Finanzierung. Im Gegenzug erhalten die Anleger Zinsen von den Projektträgern. Den Projektträgern dient das Kapital meist als Ergänzung zu einem Bankkredit.


Risikohinweis: Der Erwerb von Vermögensanlagen über Crowdinvesting ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Bitte investieren Sie nur in Crowdinvesting, wenn Sie bereit sind, ein breit gestreutes Portfolio mit einer Vielzahl an Projekten aufzubauen. Sie sollten keine Gelder einsetzen, deren Verlust Sie im schlimmsten Fall nicht verkraften könnten.

Erfahrungsberichte

Gesamtbewertung

  • Gebühren: 5,00
  • Service: 4,00
  • Angebot: 5,00
  • Leistungen: 1,00

Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte

Bob Baumeister vom 28.03.2021
  • Gebühren: 5,00
  • Service: 4,00
  • Angebot: 5,00
  • Leistungen: 1,00
4 Projekte zurückgezahlt, 9 Projekte in Verzug, davon 3 in der anwaltlichen Forderungsbeitreibung. Mehr muss man eigentlich nicht schreiben.

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