Kapilendo – Test & Erfahrungen

Kapilendo ist eine Crowdinvesting-Plattform, die 2015 in Berlin gegründet wurde. Das Unternehmen gehört zur Comvest Holding GmbH. Anleger können auf der Plattform in Start-Ups und Wachstumsunternehmen investieren. Dafür erhalten sie entweder eine attraktive Fest- und Erfolgsverzinsung oder sie können an der Steigerung des Unternehmenswertes teilhaben. Eine Investition ist bereits ab 100 Euro möglich.

Neu: Kapilendo Venture und Kapilendo Credit wurden zusammengelegt

Kapilendo Venture und Kapilendo Credit, deren Projekte vom Unternehmen bisher getrennt aufgeführt wurden, sind zusammengelegt worden. Es finden sich nun Venture Loan und klassiche Kreditfinanzierung auf einer Seite. Das soll nicht zuletzt der Vereinfachung dienen.

Aktuelle Projekte von Kapilendo im Überblick
In diese Projekte kann investiert werden – Weitere Details »
Projekt LFT Zaun-, Tor- und Sicherheitssysteme
Zinsen 5,75 % p.a.
Laufzeit 12 Monate
Zum Projekt Zum Projekt »

Kurzcheck – Alle Vorteile von Kapilendo auf einen Blick

Vorteile

  • Bereits ab 100 Euro in Start-ups und Wachstumsunternehmen investieren
  • Festverzinsung von bis zu 8 Prozent p.a.
  • Zusätzliche Erfolgsverzinsung
  • Exit- und Unternehmenswertbeteiligung
  • Mehrstufiger Prüfungsprozess für Kreditprojekte
  • Vierteljährliche Rückzahlungen
  • Ausführliche Informationen zu allen Projekten

Wie funktioniert Kapilendo?

Bei Kapilendo gibt es zwei verschiedene Arten von Projekten. Wachstumsunternehmen können über den sogenannten Venture Loan unterstützt werden, Start-ups über das Curated Crowdfunding. Die Mindestanlage beträgt in jedem Fall 100 Euro.

Beim Venture Loan investieren Anleger über eine partiarisches (= gewinnabhängig) Nachrangdarlehen. Sie erhalten eine Festverzinsung von bis zu 8 Prozent, die Zinsen werden halbjährlich oder jährlich ausgezahlt. Die Laufzeit für das Darlehen beträgt drei bis fünf Jahre.

Zusätzlich gibt es bei manchen Projekten eine Erfolgsverzinsung. Wenn das Unternehmen bestimmte Wachstumsziele erreicht, werden die Erfolgszinsen als einmaliger Bonus am Ende der Laufzeit ausgezahlt.

Beim Curated Crowdfunding investieren Anleger ebenfalls in ein partiarisches Nachrangdarlehen. Es gibt eine Festverzinsung von 1 Prozent pro Jahr. Zusätzlich dazu erhalten Anleger eine Exit- und eine Unternehmenswertbeteiligung.

Exit-Beteilung bedeutet, dass Anleger bei einem Verkauf oder einem Börsengang am Erlös beteiligt werden. Unternehmenswertbeteiligung bedeutet, dass am Ende der Laufzeit der Unternehmenswert beurteilt wird und Anleger in Höhe ihrer Beteiligungsquote ausgezahlt werden.

Die Laufzeit des Darlehens beträgt zehn Jahre. Das Kapital plus Zinsen wird am Ende der Laufzeit zurückgezahlt.

  Curated Crowdfunding
Venture Loan
Stand: 25.08.2016, Quelle: Kapilendo
Rechtliches Modell Partiarisches Nachrangdarlehen Partiarisches Nachrangdarlehen
Laufzeit 10 Jahre 3-5 Jahre
Festverzinsung 1 % p.a. bis zu 8 % p.a.
Auszahlung der Festverzinsung bei Vertragsende (endfällig) halbjährlich oder jährlich
Darlehensrückzahlung bei Vertragsende (endfällig) bei Vertragsende (endfällig)
Gewinnbeteiligung

Nein

Erfolgsverzinsung (abhängig vom Projekt)

Exit-Beteiligung

Ja

Nein

Unternehmenswert­beteiligung  Ja Nein

Wie können Anleger über Kapilendo investieren?

Der Investitionsprozess ist simpel gestaltet. Anleger registrieren sich über die Homepage der Plattform mit ihrer E-Mail-Adresse und ihrem Namen. Im persönlichen Bereich kann dann das Anlegerprofil vervollständigt werden – Angaben zum Namen, zum Geburtsdatum, dem Wohnort und der Telefonnummer sind erforderlich.

Anschließend wird eine Frage zu den Erfahrungen und Kenntnissen mit Finanzanlagen gestellt. Es ist keine Pflicht, sie zu beantworten. Mit einem Klick auf „Speichern & Weiter“ wird eine E-Mail mit einem Bestätigungslink verschickt. Mit ihrer Hilfe kann die Registration abgeschlossen werden.

Sobald das erledigt ist, kann ein Projekt ausgewählt werden. Zu jedem finden sich ausführliche Informationen auf der Homepage. Dort erfährt man:

  • Welcher Gesamtbetrag erreicht werden soll
  • Wie viel Kapital noch fehlt, um den Betrag zu erreichen
  • Wie hoch der Zinssatz p.a. ausfällt
  • Wie hoch der Erfolgszins gegebenenfalls ist
  • Und welche Laufzeit der Kredit hat

Darüber hinaus gibt es ein Porträt des Unternehmens und des Geschäftsmodells. Es können sowohl private als auch institutionelle Anleger investieren. Die Mindestanlage beträgt stets 100 Euro. Bei privaten Anlegern liegt die Maximalanlage je Projekt 1.000 Euro bzw. 10.000 Euro, falls diese Bedingungen erfüllt sind:

  • Sie besitzen ein frei verfügbares Vermögen von mindestens 100.000 Euro
  • Ihr Anlagebetrag ist nicht höher als das zweifache Netto-Monatsgehalt

Wie sind die Renditeaussichten?

Die Renditeaussichten liegen beim Venture Loan bei bis zu 8 Prozent pro Jahr plus Erfolgsbeteiligung. Beim Curated Crowdfunding gibt es 1 Prozent Zinsen im Jahr plus einer Exit- und Unternehmenswert-Beteiligung.

Welche Kosten fallen bei der Anlage an?

Sowohl die Nutzung der Plattform als auch das Investieren in ein Projekt sind für den Kunden gebührenfrei.

Beim Curated Crowdfunding gibt es eine erfolgsabhängige Vergütung (Carry), das heißt, Kapilendo Venture erhält bis 25 Prozent der Erlöse der Crowd.

Welches Risiko gibt es bei Investitionen über Kapilendo venture?

Die Investition in die Projekte erfolgt über Nachrangdarlehen. Diese sind im Falle einer Pleite gegenüber anderen Forderungen nachrangig, das heißt: Kommt das Unternehmen, dessen Projekt durch den Anleger gefördert wird, in Geldnöte, haben zunächst andere Investoren wie Banken Anspruch auf Rückzahlung. Erst wenn deren Forderungen getilgt wurden, ist das Nachrangdarlehen an der Reihe. Es steht damit nach dem Fremd-, aber vor dem Eigenkapital.

Im schlimmsten Fall kann es also zu einem Totalverlust kommen.

Welche Projekte gibt es aktuell?

Aktuelle Projekte
**Maximaler Anlagebetrag je Projekt(!) für Privatanleger
Stand: 17.05.2017, Angaben ohne Gewähr
Projekt LFT Zaun-, Tor- und Sicherheitssysteme
Zinsen 5,75 % p.a.
Laufzeit 12 Monate
Risikoklasse
Mindestanlage 100 EUR
Maximaler Anlagebetrag** 10.000 EUR
Standort Heilbad Heiligenstadt
Projektbeschreibung Die LFT Zaun-, Tor- und Sicherheitssysteme GmbH hat sich auf den Vertrieb und die Poduktion von Toren, Zäunen und Barrieren spezialisiert.
Investitionskapital Exporo 100.000 Euro
Weitere Details Zum Projekt »

Fazit

Kapilendo ist vor allem für risikobewusste Anleger geeignet. Wer sich am Erfolg eines Unternehmens beteiligen will, ist hier an der richtigen Stelle. Mit einer Mindestanlage von 100 Euro ist die Hürde für den Einstieg gering. Durch die Festverzinsung von bis zu 8 Prozent bzw. eine Exit- und Unternehmenswertbeteiligung winken hohe Renditen.