Companisto – Test & Erfahrungen

Companisto ist eine Crowdinvesting-Plattform, die 2012 in Berlin gegründet wurde. Bei Companisto können Anleger ab 250 Euro Mindestanlage in Start-Ups und Wachstumsunternehmen investieren. Es wurden bereits über 50 Unternehmen finanziert. Insgesamt belaufen sich die Investitionen auf über 25 Millionen Euro. Companisto zählt zu den führenden Crowdinvesting-Plattformen in Deutschland.

Aktuelle Projekte von Companisto im Überblick
In diese Projekte kann investiert werden – Weitere Details »
Projekt	copaltec	CAR2AD
Zinsen	1 % p.a. + Gewinn- und Exitbeteiligung	1 % p.a. + Gewinn- und Exitbeteiligung
Laufzeit	90 Monate	84 Monate
Zum Projekt	vollständig finanziert	vollständig finanziert

 

Kurzcheck – Alle Vorteile von Companisto auf einen Blick

Vorteile

• In Start-ups und Wachstumsunternehmen investieren
• Ab 250 Euro Mindestanlage
• Festzins von 8,00 % p.a. oder
• Gewinn- und Exit-Beteiligung am Unternehmen + Festzins von 1,00 % p.a.
• Laufzeit (Venture Loan) 4-5 Jahre
• Zinszahlungen halbjährlich oder jährlich
• Vorauswahl durch Companisto (nur 1,00 % der Start-ups, die sich bewerben, werden zugelassen)
• Kostenfreie Nutzung
• Ausführliche Informationen zu den einzelnen Projekten

Anmerkungen

• Investiert wird über Nachrangdarlehen. Es kann zum Totalverlust kommen.

Von hohen Renditen profitieren - jetzt anmelden »

Wie funktioniert Companisto?

Companisto ist eine Crowdinvesting-Plattform. Start-ups und Wachstumsunternehmen können sich dort bewerben und darum bitten, dass ihre Finanzierungsprojekte auf dem Portal ausgestellt werden. Private Anleger (die crowd) haben dann die Möglichkeit, das Sart-up bzw.Wachstumsunternehmen zu unterstützen. Dafür erhalten sie entweder einen Festzins von 8 % p.a. oder eine Gewinn- und Exit-Beteiligung und einen Festzins von 1 % p.a. Mindestanlage: 250 Euro.

Welche Unternehmen werden von Companisto ausgewählt?

Nachdem sich ein Unternehmen bei Companisto beworben hat, erfolgt ein erstes Screening. Ist es interessant, werden weitere Unterlagen angefordert. Daraufhin trifft sich Companisto mit dem Gründerteam, um einen persönlichen Eindruck zu erhalten. Schließlich werden die Investitionskonditionen verhandelt und das Unternehmen zugelassen. Dieser Prozess soll die Qualität sichern. Nur 1 Prozent der Unternehmen, die sich bewerben, werden am Ende ausgewählt.

Welche Investitionsmodelle bietet Companisto an?

Anleger können in Start-ups oder Wachstumsunternehmen investieren. Bei einer Investition in Start-ups gibt es einen festen Zins von 1 % p.a. sowie eine Gewinn- und Exit-Beteiligung. Kunden profitieren also, sobald das Unternehmen Gewinn macht oder gewinnbringend verkauft wird. Die Gewinne werden gegebenenfalls einmal im Jahr ausgeschüttet. Läuft alles nach Plan, wird die Investition in fünf bis acht Jahren vervielfacht. Die Beteiligungswertsteigerung der Start-ups, die von Companisto finanziert wurden, betrug bis August 2015 im Schnitt 15,32 %.

Beim zweiten Modell – dem sog. Venture Loan – investieren Anleger in Wachstumsunternehmen. Es gibt eine feste Verzinsung von 8 % p.a., die Zinsen werden halbjährlich ausgezahlt. Die Laufzeit bei diesem Modell beträgt drei bis vier Jahre.

	Start-ups	Wachstumsunternehmen
Stand: 27.10.2016, Quelle: Companisto
Rechtliches Modell	Nachrangdarlehen	Nachrangdarlehen
Laufzeit	7-8 Jahre	3-4 Jahre
Festverzinsung	1 % p.a.	8 % p.a.
Auszahlung der Festverzinsung	endfällig	halbjährlich
Gewinnbeteiligung	Ja	nein
Exit-Beteiligung	Ja	Nein
Auszahlung des Gewinns	jährlich	–

Von hohen Renditen profitieren - jetzt anmelden »

Wie können Anleger über Companisto investieren?

Eine Investition über Companisto kann in wenigen Schritten getätigt werden. Zunächst registrieren sich Anleger über die Homepage. Ist die Registration abgeschlossen, können sie zwischen den Start-ups und Wachstumsunternehmen wählen, die derzeit auf Companisto ausgestellt werden.

Zu allen Unternehmen gibt es ausführliche Informationen auf der Homepage. So findet sich z.B.:

• Ein Investmentprofil, in dem das Unternehmen beschrieben wird
• Angaben zur Beteiligung bzw. zum Zins
• Angaben dazu, wie lange das Funding noch läuft
• Die Investmentschwelle
• Ein kurzes Video
• Die Beteiligungsquote je 5 Euro Investment
• Eine Unternehmensbewertung
• Die Laufzeit und der Rhythmus der Zinszahlungen
• Sowie weitere Details

Einige Informationen sind nur für registrierte Nutzer einsehbar. Haben die Anleger sich für ein Projekt entschieden, können sie die Investition tätigen. Die Mindestanlage liegt bei 250 Euro. Der gesamte Prozess dauert nur wenige Minuten.

Wie sind die Renditeaussichten?

Eine Investition auf Companisto bietet die Chance auf attraktive Renditen. Wird das Geld in ein Wachstumsunternehmen anlegt, gibt es einen Festzins von 8 % p.a. Die Laufzeit beträgt drei bis vier Jahre. Das Geld ist für diesen Zeitraum gebunden.

Bei einer Investition in ein Start-up gibt es einen Festzins von 1 % p.a. sowie eine Gewinn- und Exit-Beteiligung. Dadurch kann die Rendite höher ausfallen als beim Venture Loan. Es gibt die Rendite aus der Gewinnbeteiligung aber auch nur, sofern das Unternehmen tatsächlich Gewinn erwirtschaftet. Das Risiko ist also höher. Die Beteiligungsquote erfahren Anleger in den Profilen der Start-ups. Im August 2015 lag die Beteiligungswertsteigerung der finanzierten Start-ups im Schnitt bei 15,32 %.

Welche Kosten fallen bei der Anlage an?

Weder für die Registrierung bei Companisto noch für die Nutzung werden Gebühren fällig. Auch wenn Anleger Geld investieren, werden keine zusätzlichen Gebühren erhoben.

Companisto finanziert sich über eine erfolgsbasierte Gewinnbeteiligung. Sie beträgt zehn Prozent der an die Anleger ausgeschütteten Beträge.

Von hohen Renditen profitieren - jetzt anmelden »

Welches Risiko gibt es bei Investitionen über Companisto?

Beim Crowdinvesting handelt es sich um ein Risikoinvestment. Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlustes der Investition.

Anleger investieren bei Companisto in Form von Nachrangdarlehen in ein Unternehmen. Kommt das finanzierte Unternehmen in Zahlungsschwierigkeiten, werden die Forderungen aus diesem Darlehen nachrangig gegenüber Forderungen von Fremdkapitalgebern wie etwa der Bank behandelt.

Companisto prüft alle Start-ups und Wachstumsunternehmen jedoch eingehend, bevor sie auf die Plattform gestellt werden. Nur 1 Prozent der Bewerbungen werden ausgewählt.

Bei einigen Start-ups bietet Companisto zudem einen Investorenschutz. Ein Drittel der Investmentsumme wird dabei zunächst auf einem Treuhandkonto hinterlegt. Nach sechs Monaten können Anleger anhand der aktuellen Entwicklung entscheiden, ob sie auch dieses Drittel investieren wollen.

Darüber hinaus empfiehlt es sich, niemals mehr als 10 % des Gesamtvermögens über Crowdinvesting-Plattformen anzulegen, um bei eventuell eintretenden Verlusten große finanzielle Schäden zu vermeiden.

Ebenso macht es Sinn, nicht nur in ein, sondern in mehrere Unternehmen bzw. Crowdinvesting-Projekte zu investieren. Die breite Streuung verringert das Risiko eines Totalverlustes.

Welche Projekte gibt es aktuell?

Aktuelle Projekte
**Maximaler Anlagebetrag je Projekt(!) für Privatanleger Stand: 21.06.2017, Angaben ohne Gewähr
Projekt	coplatec	CAR2AD
Zinsen	1 % p.a. + Gewinn- und Exitbeteiligung	1 % p.a. + Gewinn- und Exitbeteiligung
Laufzeit	90 Monate	84 Monate
Risikoklasse	–	–
Mindestanlage	1 EUR	1 EUR
Maximaler Anlagebetrag**	10.000 EUR	10.000 EUR
Standort	Stuttgart	Berlin
Projektbeschreibung	Copaltec ist ein Spezialist für Gießharze zur Wärmeableitung.	CAR2AD bietet digitale Außenwerbung auf Autodächern.
Investitionskapital Exporo	600.000 EUR	100.000 EUR
Weitere Details	vollständig finanziert	vollständig finanziert

Fazit

Companisto zählt zu den führenden Crowdinvesting-Plattformen in Deutschland. Anleger erwartet ein attraktiver Festzins von 8 % p.a. oder ein Festzins von 1 % p.a. + Gewinn- und Exit-Beteiligung mit der Chance auf noch höhere Renditen. Im Vergleich zu den aktuellen Zinsen klassischer Anlageprodukte wie dem Tagesgeld sind das phänomenale Zahlen – eine Investition ist jedoch auch mit einem höheren Risiko verbunden. Im schlimmsten Fall droht der Totalverlust. Wer jedoch bereit ist, dieses Risiko einzugehen, hat mit Companisto einen verlässlichen Partner.

---