CMC Markets – Test und Erfahrungen
CMC Markets ist ein CFD- und Forex-Broker mit Sitz in London. Das Unternehmen wurde 1989 von Peter Cruddas gegründet. Inzwischen zählt es zu den weltweit größten Anbietern im CFD- und Forex-Bereich. Der Sitz der CMC Markets Germany GmbH ist in Frankfurt am Main.
Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 69% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Kurzcheck – Alle Vorteile von CMC Markets auf einen Blick
Vorteile
- Hebel bis 30:1
- Spreads: EUR/USD ab 0,25 Punkten
- Über 12.000 handelbare Produkte
- Darunter über 330 Währungspaare
- CFDs auf 19 Kryptowährungen und 3 Krypto-Indizes handelbar
- Eigene NextGeneration-Handelsplattform (webbasiert)
- MetaTrader 4 als weitere Handelsplattform
- Kostenlose Ein- und Auszahlungen
- Reguliert durch die BaFin
- Demokonto
- CMC TV mit täglicher Kommentierung der Finanzmärkte
Anmerkung
- Deutsche Einlagensicherung bis zu 20.000 Euro je Kunde
- Es gibt ein Konto für professionelle Trader
Hinweis: Von der britischen FCA regulierte CFD-Broker dürfen seit dem 6. Januar 2021 keinen Handel mit Krypto-Derivaten (CFD auf Bitcoin etc.) anbieten. Da deutsche Trader das Konto jedoch bei der CMC Markets Germany GmbH eröffnen, sind diese nicht von der Regulierung betroffen.
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Inhaltsverzeichnis
Gebühren
(3,9 von 5 Sternen )
Es fallen keine Inaktivitätsgebühren an. Sobald das Handelskonto mehr als dreißig (30) Tage inaktiv ist, wird das Geld schnellstmöglich zurücküberwiesen. Es ist keine Mindesteinzahlung erforderlich. Die Spreads beginnen bei 0,25 Punkten.
Werden Gebühren bei der Kontoeröffnung fällig?
CMC Markets erhebt keine Gebühren bei der Eröffnung eines Kontos. Auch für die Führung werden keine Gebühren fällig.
Wie hoch ist die Mindesteinzahlung bei CMC Markets?
CMC Markets verlangt keine Mindesteinzahlung. Sie können mit dem Handeln beginnen, sobald der Margin-Bedarf (Sicherheitsleistung) für die Position gedeckt ist, mit der Sie handeln wollen.
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Wie hoch sind die Spreads bei CMC Markets?
Die Spreads beginnen beim CFD-Handel bei 0,25 Punkten beim Forex-Handel bei 0,7 Punkten, wichtige Indizes wie der Germany40 sind ab 1 Punkt handelbar. Eine Übersicht über die Spreads wichtiger Währungspaare gibt folgende Tabelle:
| Instrument | Durchschnittlicher Spread (Juli 2021) |
||
|---|---|---|---|
| Stand: 04/2022, Quelle: cmc markets | |||
| EUR/USD | 0,7 | ||
| USD/JPY | 0,7 | ||
| GBP/USD | 0,9 | ||
| USD/CHF | 1,0 | ||
| EUR/JPY | 1,5 | ||
Die Spreads sind variabel, können sich also im Laufe eines Handelstages verändern.
| Produkt | Spread ab | Margin ab | Handelszeiten |
|---|---|---|---|
| Stand: 04/2022, Quelle: cmc markets | |||
| Germany40 | 1,0 | 5,00% | Mo 00:05-Fr 22:00 Pausen 22:15-22:30/23:00-00:00/02:00-02:15 |
| UK 100 | 1,0 | 5,00% | Mo 00:05-Fr 22:00 Pausen 22:15-22:30/23:00-00:00 |
| US 30 | 3,0 | 5,00% | Mo 00:00-Fr 22:00 Pausen 22:15-22:30/23:00-00:00 |
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Wie hoch fallen die Finanzierungskosten bei CMC Markets aus?
Bei Positionen, die nicht innerhalb eines Handelstages geschlossen werden, fallen Haltekosten an. Bei Short-Positionen erhalten Sie eine Gutschrift, sofern der zugrunde liegende tägliche Referenzzinssatz nicht gleich oder unter dem Haltekostensatz von CMC Markets liegt, und bei Long-Positionen wird Ihnen der entsprechende Betrag abgezogen.
- Berechnung bei Long-Positionen: (Einheiten x aktueller Trade-Kurs x Übernacht-Haltekostensatz „Kauf“) / CMC-Währungsumrechnungskurs
- Berechnung bei Short-Positionen: (Einheiten x aktueller Trade-Kurs x Übernacht-Haltekostensatz „Verkauf“) / CMC-Währungsumrechnungskurs
Bei CFDs auf Cash-Indizes werden die Kosten z.B. anhand des zugrunde liegenden Referenzzinssatzes (z.B. EURIBOR 1 Monat) des Index zuzüglich 0,0082 % bei Long-Positionen und abzüglich 0,0082 % bei Short-Positionen berechnet. Für Short- oder Long-Positionen eines ETF-CFD-Trades fallen keine Haltekosten an.
Welche Gebühren werden beim Ein- oder Auszahlen von Guthaben fällig?
Ein- und Auszahlungen bei CMC Markets sind via Banküberweisung und Kreditkarte möglich. Für alle Verfahren berechnet CMC Markets keine Gebühren.
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Wie werden Dividenden bei CMC Markets abgerechnet?
Anleger, die Long-Positionen halten, erhalten die Dividenden abzüglich der anfallenden Steuern am Tag der Ausschüttung. Anleger, die Short-Positionen halten, werden mit der Dividende belastet. Dividenden werden immer wertneutral auf dem Handelskonto verbucht.
Welche Gebühren gibt es für garantierte Stop-Loss-Aufträge
Ein Garantierter Stop-Loss (GSLO), der für die meisten Produkte verfügbar ist, funktioniert genauso wie ein Stop-Loss-Auftrag, wobei er jedoch die Schließung von Trades zum angegebenen Kurs ohne Rücksicht auf Marktvolatilität oder Gapping garantiert. Wird der GSLO nicht ausgelöst, zahlen CMC Markets 100 Prozent der ursprünglichen Prämie zurück.
Welche Gebühren gibt es sonst?
Bei Aktien- und ETF-CFDs fallen außer dem Spread noch Kommissionsgebühren an. Bei deutschen Aktien und ETF-CFDs entspricht die Kommission 5 Euro fix. Bei US-Aktien und ETF-CFDs fallen 10 US-Dollar fix an. Beim Handeln mit Aktien- und ETF-CFDs ist es zudem erforderlich, dass ein Kursdaten-Abonnement abgeschlossen wird, zum Teil gebührenpflichtig. Allerdings fallen diese nur bei Aktien- und ETF-CFDs aus Australien und Hong Kong an.
Surftipp: Welche Besonderheiten haben Aktien-CFDs? »
»Zwischenfazit (Gebühren):
Was die Gebühren angeht, bietet CMC Markets das, was man von einem der weltweit führenden CFD- und Forex-Broker erwartet: ein kostenfreies Kontomodell und enge Spreads. Inaktivitätsgebühren gibt es für deutsche Trader nicht. Und auch eine Mindesteinzahlung wird nicht fällig. All das sind Pluspunkte für den Broker.
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Produkte
(4,9 von 5 Sternen )
Bei CMC Markets lassen sich ausschließlich CFDs und Forex handeln. Als Plattformen stehen die hauseigene NextGeneration-Handelsplattform und der MT4 zur Verfügung.
Wie hoch ist der Hebel bei CMC Markets?
Wichtiger Hinweis zum CFD-Handel: Für Privatpersonen gelten aufgrund regulatorischer Vorgaben Beschränkungen in Bezug auf den Hebel (max. 30:1) , außerdem eine automatische Verlustbegrenzung, Vermarktungsbeschränkungen und eine verpflichtende Risikowarnung. Die Regeln traten am 1. August 2018 in Kraft. Mehr erfahren Sie hier.
CMC bietet im Forex-Trading einen maximalen Hebel von 30:1 an, das heißt die Margin beträgt 3,33 Prozent. Im CFD-Bereich liegt der maximale Hebel bei 20:1, was einem minimalen Margin-Faktor von 5 Prozent entspricht. Die Hebel wurden im Rahmen des Verbots von CFDs mit Nachschusspflicht angepasst. Der Hebel verstärkt Gewinne und Verluste gleichermaßen.
Gibt es ein Konto für professionelle Trader?
CMC Markets bietet ein Konto für professionelle Trader an. Für professionelle Trader gelten andere Hebel als für Privatanleger.
Professionelle Trader müssen mindestens zwei der folgenden Kriterien erfüllen:
- Ein liquides Vermögen von mindestens 500.000 Euro haben
- Trades von signifikanter Größe mit einer Häufigkeit von durchschnittlich 10 Transaktionen pro Quartal in den vergangenen 12 Monaten vorweisen
- Ausübung einer professionellen Position am Kapitalmarkt, die Kenntnisse über die zu handelnden Produkte voraussetzt, für mindestens ein Jahr
Nähere Informationen zum Konto für professionelle Trader finden sich auf der Homepage von CMC Markets.
Surftipp: Was ändert sich durch die ESMA-Regeln im CFD-Handel? »
Welche Werte sind bei CMC Markets handelbar?
Die Auswahl der handelbaren Werte bei CMC Markets ist enorm: Über 12.000 CFDs, darunter mehr als 330 Währungspaare sowie 19 CFDs auf Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Dogecoin. Hier ein Überblick:
- CFDs auf Aktien
- CFDs auf Indizes
- CFDs auf Währungen
- CFDs auf Rohstoffe
- CFDs auf Staatsanleihen
- CFDs auf Kryptowährungen
- CFDs auf ETFs
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Welche Handelsplattformen bietet CMC Markets?
CMC Markets setzt auf eine Eigenentwicklung: Die NextGeneration-Handelsplattform. Besonderheiten der Plattform sind:
- Der Layout-Manager. Mit diesem Tool lässt sich zwischen zehn verschiedenen Layouts wechseln. Die Layouts lassen sich nach individuellen Bedürfnissen verändern.
- Das Kundensentiment. Es zeigt Ihnen den Prozentsatz der CMC-Kunden an, die eine Long- bzw. Short-Position auf ein bestimmtes Produkt halten.
- Der Reuters-Nachrichtenticker und Insight. Hier werden Sie über aktuelle Nachrichten, Ratings und Marktanalysen informiert.
- Der Wirtschaftskalender. Er zeigt unter anderem mögliche Auswirkungen an, die aktuelle Entwicklungen auf die Kurse haben können.
- Das Chart Forum. Es verbindet die Kunden miteinander und bietet ihnen die Möglichkeit, Charts und Marktkommentare untereinander auszutauschen. Zudem veröffentlich Jochen Stanzl, Chefmarktanalyst bei CMC Markets, im Chart-Forum regelmäßig Analysen, die die Kunden in Ihre Charts übernehmen können.
- CMC TV mit Jochen Stanzl und Konstantin Oldenburger bietet tägliche Live-Marktkommentierung der Finanzmärkte
- CMC TV Trader-Chat im Live-Handelskonto bietet einem darüber hinaus die Möglichkeit, sich mit den Analysten und anderen erfahrenen Tradern auszutauschen
Die Next-Generation Handelsplattform muss nicht heruntergeladen werden. Sie startet direkt im Browser. CMC Markets bietet außerdem ein Demokonto, um sie zu testen.
Außerdem besteht die Möglichkeit, mit dem MetaTrader4 (MT4) zu handeln. Darüber hinaus gibt es Apps für iPhone und Android, die Ihnen das Handeln von unterwegs ermöglichen.
»Zwischenfazit (Produkte):
Die Produktauswahl bei CMC Markets überzeugt durch und durch: Über 12.000 CFDs und 330 Währungspaare. Auch die hauseigene Handelsplattform macht eine gute Figur: Sie ist leicht bedienbar und gemäß den eigenen Bedürfnissen zu individualisieren. Auch Features wie der Nachrichtenticker und der Wirtschaftskalender sind sinnvoll. Die Möglichkeit mit MT4 zu traden, rundet das Produktangebot ab.
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Leistungen
(4,7 von 5 Sternen )
Bei CMC Markets gibt es neben gewöhnlichen Limit- und Stop-Orders auch einen kostenpflichtigen garantierten Stop-Loss. Ein- und Auszahlungen sind via Banküberweisung und Kreditkarte möglich.
Welche Orderarten bietet CMC Markets?
Folgende Orderarten werden von CMC Markets angeboten:
- Limit- und Stop-Entry
- Stop-Loss
- Garantierter Stop-Loss (die Prämie wird bei Nichtaktivierung zu 100 Prozent zurückerstattet)
- Trailing Stop-Loss
- Take Profit
Besonders hervorzuheben ist der garantierte Stop-Loss (GLSO). Dabei bestimmen Sie einen Kurs, bei dem Ihre Position zu schließen ist, um größere Verluste zu vermeiden. Im Gegensatz zum regulären Stop-Loss wird Ihnen garantiert, dass die Position auch bei großer Bewegung auf dem Markt zum angegebenen Kurs geschlossen wird. Damit bietet er zusätzliche Sicherheit.
CMC Markets erhebt für den garantierten Stop-Loss eine Gebühr, die sich wie folgt berechnet:
Prämiensatz x Trade-Größe (Anzahl der Einheiten)
Der Clou: Sollte die garantierte Stopp-Loss-Order durch vorheriges Schließen der Position auf andere Weise nicht zum Einsatz kommen, bekommt der Kunde die komplette Prämie auf sein Handelskonto zurückerstattet. Allerdings ist eine GLSO nicht für alle Produkte verfügbar.
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Welche Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten gibt es?
Bei CMC Markets können Sie via Banküberweisung oder Kreditkarte ein- und auszahlen. CMC Markets erhebt dafür keine Gebühren.
Wie können Sie CMC Markets testen?
Die NextGeneration-Handelsplattform von CMC Markets können Sie in einem kostenfreien Demokonto zeitlich unbegrenzt testen. Gleiches gilt für die MT4-Plattform. Dafür ist es lediglich erforderlich, dass Sie sich über die Homepage dafür registrieren. Anschließend erhalten Sie einen Bestätigungslink an Ihre E-Mail-Adresse. Sobald Sie diesem gefolgt sind, können Sie mit dem Handeln loslegen.
»Zwischenfazit (Leistungen):
Auch im Bereich Leistungen zeigt sich CMC Markets vorbildlich: ein kostenfreies Demokonto, gebührenfreies Ein- und Auszahlen, zahlreiche Orderarten. Positiv ist auch der garantierte Stop-Loss mit der 100%-Geld-zurück-Option, der Kunden eine zusätzliche Sicherheit bietet. Bei anderen Anbietern gibt es noch weitere Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten etwa über e-wallets, das fällt jedoch kaum ins Gewicht.
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Service & Sicherheit
(3,6 von 5 Sternen )
Der Kundenservice von CMC Markets ist montags bis freitags von 8 bis 20 Uhr erreichbar. Die Webseite bietet ausführliche Informationen und macht Kosten und Risiken transparent. CMC Markets ist bei der BaFin registriert. Schutz durch die deutsche Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) bis zu 20.000 Euro je Kunde.
Wie können Sie mit CMC Markets in Kontakt treten?
Der Kundenservice von CMC Markets ist auf verschiedenen Wegen erreichbar. Unter dem Punkt „Hilfe“ > „Kontakt“ finden Sie einen Chat, eine E-Mail-Adresse und die Telefonnummer. Außerdem bietet die Handelsplattform eine Live-Hilfe-Funktion. Der deutschsprachige Kundenservice ist montags bis freitags von 8 bis 20 Uhr erreichbar. Außerhalb dieser Zeiten steht der Service in englischer Sprache zur Verfügung.
Wie gut ist der Webauftritt von CMC Markets?
Der Webauftritt von CMC Markets ist durchdacht und ansprechend. Alle wichtigen Informationen lassen sich mit wenigen Klicks erreichen. Die Kosten werden transparent im Preis- und Leistungsverzeichnis dargelegt. Auf das Risiko, das der Handel mit Hebelprodukten birgt, wird deutlich hingewiesen. Ebenfalls schön ist, dass bereits auf der Startseite die aktuellen Kurse und Spreads wichtiger Produkte dargestellt werden.
Die Grundlagen des CFD- und Forex-Handel werden knapp und verständlich erklärt. Wer sich weiterbilden möchte, findet unter dem Punkt „Lernen“ zahlreiche Angebote für Webinare sowie einführende Texte. Und unter dem Punkt Marktanalysen lassen sich die täglichen Marktberichte von den Marktanalysten Jochen Stanzl und Konstantin Oldenburger nachlesen, die zuvor live auf dem Video-Format „CMC TV“ zu sehen sind.
Die AGBs, das Preis- und Leistungsverzeichnis, sowie der gesamte Webauftritt sind auf Deutsch und in klarem Stil geschrieben.
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Wie übersichtlich ist der Eröffnungsantrag?
Über einen der Links auf unserer Seite gelangen Sie zur Homepage von CMC Markets. Den Eröffnungsantrag erreichen Sie dort über den Button „Konto eröffnen“ rechts oben.
Zunächst geben Sie Ihre E-Mail-Adresse und ein Passwort an. Außerdem sind Name und Telefonnummer anzugeben. Anschließend erhalten Sie eine E-Mail mit einem Code. Wenn Sie diesen eingeben, bestätigen Sie die Registrierung. Dann folgt der eigentliche Eröffnungsantrag.
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Im ersten Schritt geben Sie den Kontotyp an und stellen die Währung ein.
Im zweiten Schritt bestätigen Sie Ihren Namen und Ihre Telefonnummer.
Im dritten Schritt werden weitere persönliche Angaben abgefragt, darunter Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und Ihre 11-stellige Steueridentifikationsnummer.
Im vierten Schritt geht es um Ihre Adressdaten.
Im fünften Schritt machen Sie Angaben zu Ihrer Beschäftigung.
Im sechsten Schritt müssen Sie über Ihre finanziellen Verhältnisse Auskunft geben, etwa über Ihr Einkommen.
Im siebten Schritt geht es um Ihre Erfahrungen und Kenntnisse mit Wertpapieren.
Der Antrag ist schnörkellos gestaltet. Die Fragen sind verständlich formuliert und ohne Schwierigkeiten zu beantworten.
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Welche Weiterbildungen werden von CMC Markets angeboten?
Unter dem Punkt „Lernen“ finden Sie zahlreiche Weiterbildungsangebote. Dort werden Grundlagentexte und Webinare aufgeführt. So gibt es beispielsweise täglich eine Webinar mit dem Titel „CMC Espresso – Tagesausblick“.
Surftipp: Bilden Sie sich weiter mit unserem CFD-Trading Leitfaden »
Welches Sicherungssystem bietet CMC Markets an?
Mit folgenden Sicherungssystemen können Sie sich bei CMC Markets vor hohen Verlusten schützen:
- Garantierter Stop-Loss: Versehen Anleger ihre Order mit einem garantierten Stop-Loss, wird die Order bei Verlusten in jedem Fall zum angegebenen Kurs geschlossen. Der garantierte Stop-Loss kostet eine Extra-Gebühr.
- Keine Nachschusspflicht: CMC Markets hält sich an die Vorgaben der BaFin. Seit dem 10.08.2017 gibt es keine Nachschusspflicht mehr. Trader können nicht mehr Kapital verlieren, als sie eingesetzt haben.
Hinweis: Die BaFin hat am 08.05.2017 eine Allgemeinverfügung erlassen, die CFDs mit Nachschusspflicht verbietet. CFD-Brokern wurde 3 Monate Zeit gegeben, um die Vorgaben umzusetzen. Das Verbot gilt seit dem 10.08.2017. CMC Markets hat im Zuge der Umstellungen seine Marginssätze angepasst.
Wie sicher ist Ihr Geld bei CMC Markets?
CMC Markets ist bei der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) registriert und wird von dieser beaufsichtigt. Da das Unternehmen zudem auf eine mehr als zwanzigjährige Geschichte zurückblickt, in der es zu einem der weltweit führenden Forex- und CFD-Broker aufgestiegen ist, kann von einem seriösen Anbieter ausgegangen werden.
Wie hoch ist die Einlagensicherung?
Für alle Kunden der CMC Markets Germany GmbH gilt: Die Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) schützt bis zu 90 Prozent der Forderungen aus Transaktionen (maximal EUR 20.000) je Kunde.
Die Kundeneinlagen werden zudem getrennt von den unternehmenseigenen Konten und auf einem Konto einer Bank einwandfreier Bonität gehalten.
»Zwischenfazit (Service & Sicherheit):
Auch in unserer letzten Kategorie schneidet CMC Markets sehr gut ab. CMC Markets steht unter Aufsicht der BaFin. Der Webauftritt ist tadellos. Zudem ist das Angebot komplett auf Deutsch. Kleine Abstriche gibt es, weil der Kundenservice in deutscher Sprache unter der Woche nicht rund um die Uhr erreichbar ist.
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Fazit
(4 von 5 Sternen )
CMC Markets gehört verdient zu den weltweit führenden Anbietern im CFD- und Forex-Handel. In unserem Test überzeugt das Unternehmen in allen vier Kategorien. Das Angebot gehört zum Besten auf dem Markt – über 12.000 CFDs, 330 Währungspaare sowie 19 CFDs auf Kryptowährungen. Hinzu kommen enge Spreads. Der Schutz von Forderungen aus Transaktionen ist durch die deutsche Einlagensicherung bis zu 20.000 Euro je Kunde gewährleistet. Außerdem steht CMC Markets unter Aufsicht der BaFin.
Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 69% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Auszeichnungen
Erfahrungen und Bewertungen
Gesamtbewertung
- Anbietername
- CMC Markets
- 15
- 3,80 von 5,00 Sternen
- Gebühren: 3,73
- Service: 3,67
- Angebot: 4,07
- Leistungen: 3,73
Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte
- Gebühren: 5,00
- Service: 5,00
- Angebot: 4,00
- Leistungen: 3,00
- Gebühren: 5,00
- Service: 5,00
- Angebot: 5,00
- Leistungen: 5,00
- Gebühren: 4,00
- Service: 4,00
- Angebot: 4,00
- Leistungen: 4,00
Ihre Erfahrungen mit CMC Markets
Schreiben Sie uns, welche Erfahrungen Sie mit dem Anbieter gemacht haben. Jeder Erfahrungsbericht, der von uns veröffentlicht wird, nimmt an der monatlichen Verlosung von drei Amazon-Gutscheinen im Wert von jeweils 50 Euro teil. Wichtig: schreiben Sie ehrlich und begründen Sie eventuell geäußerte Kritik sachlich. So können andere Leser einen besseren Eindruck Ihrer Erfahrungen mit dem Anbieter bekommen. Für Ihre Bewertung vergeben Sie bitte Sterne von 1 (mangelhaft) bis 5 (sehr gut).
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